MUFGカード・ゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードのメリット・デメリットまとめ

更新日: クレジットカード 三菱UFJニコス

MUFGカード・ゴールド・アメリカン・エキスプレス・カード

MUFGカード・ゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードというクレジットカードがあります。アメックスブランドの中では年会費がリーズナブルなゴールドカードです。

一般カードより充実した特典とリーズナブルな年会費を両立させた格安ゴールドカードです。

カードフェイスは通常のゴールドカードと変わらない雰囲気なので、お手軽な年会費で高いステータスを獲得できます。

通常のゴールドカードよりもベネフィットが落ちても構わないのでコストを抑えつつ、上質のクレジットカードを保有したいという方におすすめです。

現在は20%キャッシュバック(最大10,000円)のキャンペーンを開催しているので、年会費数年分の特典を得られてお得です。

MUFGカード・ゴールド・アメックスのメリット、デメリット、ポイント、付帯保険についてまとめます。

公式サイトMUFGカード・ゴールド・アメックス 公式キャンペーン

年会費が安いのにゴールドカードのステータス

MUFGカード・ゴールド・アメックスは、三菱UFJニコスが発行しているクレジットカードです。決済ブランドはMastercard、American Expressの2種類です。

本会員の年会費は初年度は無料、2年目以降は1,905円(税抜)です。本人または配偶者に安定した収入があれば、18歳から作成可能なゴールドカードです。学生は申し込めません。

登録型リボ「楽Pay(らくペイ)」に登録すると、2年目以降の年会費は半額となり、952円(税抜)となります。

年1回、利用分を翌月以降に繰り越して手数料が発生すればOKです。リボ金額を変更して、少額を繰り越すようにしましょう。

ゴールドカードとしては屈指の年会費の安さを誇ります。リーズナブルな格安ゴールドカードがほしい場合は第一候補となります。

楽Payはあらかじめ設定する「指定金額」の範囲ですとリボ払い手数料はかかりません。指定金額は、5,000円以上5,000円単位で、最高10万円までとなります。

確実に月10万円までしか利用しない場合は、1回払いと完全に同じように使えるので、リボ払いのデメリットはなくすことができてお得です。

家族カードの年会費は1人目は無料、2人目以降は一人あたり400円(税抜)です。初年度は年会費無料です。

ETCカードの年会費は無料です。ゴールドの場合は、一般カードなら必要な1,000円(税抜)の発行手数料も発生しません。

三菱UFJニコスのETCカード

Mastercardは、世界中で幅広く利用できるのが大きなメリットです。地球上のあらゆる所で広範に使える圧巻の決済力があります。一枚で世界中を飛び回れます。

新緑と地球儀

JCB・アメックス・ダイナースクラブは海外での利用時は使えない加盟店も多く、結局サブカードとしてVISAかMastercardを持たざるを得ません。

事実、クレジットカードの売上高の世界シェアは、Visaが50%で1位、Mastercardが26%で2位です(NILSON REPORT 2018年4月)。この2つで約76%と圧倒的なビッグ2となっています。飛車角です。

  1. Visa:50%
  2. Mastercard:26%
  3. UnionPay(銀聯):20%
  4. Amex:3%
  5. JCB:1%
  6. DinersClub/DISCOVER:1%

三菱UFJニコスはMastercardのプリンシプルメンバーでもあり、MUFGカード ゴールドは数あるMastercardの中でも、おすすめのマスターカードの一角に位置付けられるハイ・クオリティー・カードです。

MUFGカード・ゴールド・アメックスのポイント

MUFGカードのグローバルポイントのカタログ

MUFGカード・ゴールド・アメックスは、毎月のカードショッピング利用合計金額1,000円ごとに「グローバルポイント」が1ポイント貯まります。

還元率

グローバルポイントとは、三菱UFJニコスのMUFGカードのポイント・プログラムです。1ポイント5円の価値があるので、カードの基本的なポイント還元率は、0.5%です。

「利用合計金額1,000円ごとは単位が大きい!ケチ」と思われた方、ご安心ください。

毎月の利用額合計に対してポイントが付与されるので、1回ごとに999円までが切り捨てられるわけではありません。許容範囲です。

0.5%の還元率は今ひとつですけれども、いろいろなカードのポイント還元率が上がる制度が用意されています。

アニバーサリーポイント」というプログラムによって、指定した月はポイント1.5倍(還元率0.75%)となります。年末年始・夏休みなどよくカードを使う月を指定しておきましょう。未指定時は誕生月となります。

また、「グローバルPLUS」が自動的に適用されます。年間利用額50万円~100万円未満だと、翌年度の獲得ポイントが1.2倍(還元率0.6%)となります。

年間利用額100万円以上だと、翌年度の獲得ポイントが1.5倍(還元率0.75%)となります。

これに加えて「プレミアムスタープログラム」によって、年間利用額50万円以上だと「★」が1つもらえます。年会費の支払いで更に「★」が1つもらえ、年2つが付与されます。

★が5つになると、ファイブスターメンバーとなり、ボーナスポイント「プレミアムBONUS」がもらえます。最短で3年で達成できます。

前年のショッピング利用額50万円以上100万円未満の場合は、前年の基本ポイントの10%分(0.05%)、前年のショッピング利用額100万円以上の場合は前年の基本ポイントの20%分(0.1%)がプレゼントされます。

かなりややこしいですね^^;
表にまとめます。

条件 還元率 還元率
(指定月)
年間利用額50万円未満 0.50% 0.75%
年間利用額50万円~100万円未満 0.60% 0.85%
年間利用額50万円~100万円未満(ファイブスター) 0.65% 0.90%
年間利用額100万円以上 0.75% 1.00%
年間利用額100万円以上(ファイブスター) 0.85% 1.10%

還元率は最大で1.1%となります。年間100万円以上利用して、かつファイブスターメンバーの場合はいつでも0.85%となり、そこそこの水準です。

便利なポイントの交換先が満載

貯まったポイントは、諸々の商品や金券類と交換できますし、他のポイントに移行もできます。

移行できるポイントは以下の通りです。還元率は基本の0.5%をベースにしています。

移行先ポイント名 必要ポイント数 移行先ポイント数 還元率
キャッシュバック 500 2,000 0.40%
nanacoポイント 200 600 0.30%
楽天スーパーポイント 200 800 0.40%
Pontaポイント 200 800 0.40%
Tポイント 200 800 0.40%
WAONポイント 200 600 0.30%
dポイント 200 800 0.40%
au WALLETポイント 200 800 0.40%
ビックポイント(ビックカメラ) 500 2,500 0.50%
ベルメゾン・ポイント 500 2,500 0.50%
JALマイル 200 400 0.20%

MUFGカード ゴールドで貯めたポイントは、基本的には還元率0.4%~0.5%で交換できます。nanacoポイントへの交換レートが若干悪いです。

東急カードANA東急カードJAL東急カードなどのTOKYU CARD会員ですと、現金同様のTOKYU POINTに0.5%還元で移行できて便利でしたが、これは終了しました。

ビックカメラのビックポイント、ベルメゾン・ポイントですと0.5%還元でお得です。

ビックカメラは店内にドラッグストアや酒販コーナーが有る店舗があります。このようなお店が近いと便利です。

Pontaポイント、dポイントは、ローソンのLoppiお試し引換券で使えば、1ポイント1.5~3円の商品と交換できるので、極めてお得なポイントです。

Loppiお試し引換券で交換したビール・ハイボール

また、マイルにも交換できます。日本航空のJALマイルに200ポイント→400マイルのレートで交換できます。

基本のマイル付与率は0.2%、年間利用額100万円以上でかつファイブスターの場合は0.34%(指定月は0.54%)です。

妙味がない水準なので、マイルを貯めるならJALカードANAカード等の航空系クレジットカードが望ましいです。

日本全国で使いやすい万能戦士の金券・ギフト券も便利ですね。交換できるのは下表の通りです。

移行先 必要ポイント数 交換先の価格 還元率
三菱UFJニコスギフトカード 850 3,000 0.35%
1,550 6,000 0.39%
3,050 15,000 0.49%
4,050 20,000 0.49%
5,050 25,000 0.50%
クオカード 850 3,000 0.35%
図書カードNEXT 350 1,000 0.29%
1,000 4,000 0.40%
ジェフグルメカード 350 1,000 0.29%
1,000 4,000 0.40%
Amazonギフト券 350 1,000 0.29%
1,000 4,000 0.40%
おこめギフト券 350 880 0.29%
1,000 3,520 0.25%
マックカード商品券 350 1,000 0.29%
1,000 4,000 0.40%
スターバックスカード 650 2,000 0.31%
ハーゲンダッツアイスクリームギフト券
(ミニカップ2個と交換可)2枚
500 1,480 0.30%
ハーゲンダッツアイスクリームギフト券
(ミニカップ2個と交換可)6枚
1,000 4,440 0.44%
ユナイテッド・シネマ/
シネプレックス映画鑑賞券1枚
400 1,800 0.45%
ユナイテッド・シネマ/
シネプレックス映画鑑賞券2枚
700 3,600 0.51%

三菱UFJニコスギフトカードは百貨店や、イオン・イトーヨーカドー・東急ストア等のスーパーでも使えるので便利です。

三菱UFJニコスギフトカード

ハーゲンダッツミニカップギフト券もあります。還元率は高くありませんが、お好きな人へのプレゼントなどにいいかもしれません。

ハーゲンダッツミニカップギフト券

ジェフグルメカードはお釣りが出るのが最大のメリットです。吉野家、リンガーハット、松屋、大戸屋、デニーズなどの外食がかなりお得になります。

ジェフグルメカードという金券があります。多種多様な店舗でお得に食事できる「全国共通お食事券」です。購入・使用に手間はかからな...

この他、多種多様な品物と交換できますが、交換レートは若干悪くなります。ポイントやギフト券への交換がベストです。

ポイントの有効期限は2年間です。有効期間1年というカードもある中で、2年間と長めなのはよいですね。

POINT名人.comでAmazon・楽天・LOHACO等がポイント増

「POINT名人.com」という三菱UFJニコスが運営しているポイントモールがあります。

POINT名人.comを経由してAmazon、楽天市場、Yahoo!などでカード払いでお買い物をすると、基本ポイントに加えてPOINT名人.comの特別加算ポイントが付きます。

MUFGカード・ゴールド・アメックスはネット通販をよく使う方はとても便利です。

主なサイトの一覧を下表にまとめました。クレカのポイントとは別に下表のポイントがプラスされます。

ジャンル 名前 特別加算ポイント
総合通販 楽天市場 0.5%
LOHACO 1.0%
Yahoo!ショッピング 0.5%
ベルメゾンネット 0.5%
セブンネットショッピング 1.0%
スーパー イトーヨーカドーネットスーパー 1.0%
ドラッグストア マツモトキヨシ 2.0%
ケンコーコム 1.5%
爽快ドラッグ 2.0%
ファッション i LUMINE(アイルミネ) 1.0%
ジーユー オンラインストア 0.5%
GAP オンラインストア 1.5%
靴の総合通販ABC-MART.net 1.0%
旅行 エクスペディア 2.5%
楽天トラベル 0.5%
じゃらんnet 1.0%
一休.com 0.5%
H.I.S.オンライン予約 0.5%
音楽・書籍・アプリ 楽天ブックス 0.5%
TSUTAYA オンラインショッピング 0.5%
BookLive! 1.5%
honto 1.5%
家電 ビックカメラ.com 1.0%
ヤマダ電機 WEB.COM 0.5%

キャンペーンで特別に付与されるポイントが増加することもあります。Amazon、楽天市場、LOHACOでのお買い物がお得になるのは大きなメリットです。

楽天は楽天ポイント、Yahoo!ショッピング・LOHACOはTポイント、じゃらんはリクルートポイント(Pontaポイントに交換可)も貯まります。

電子マネー・Pay対応

電子マネーの決済端末KAZAPi(Suica・PASMO・WAON・nanaco・楽天Edy・iD

プリペイド型電子マネー

MUFGカード・ゴールド・アメックスは、税金の支払いで得することができる人気の電子マネー・nanaco、WAON、PASMOにチャージできません。

楽天Edy、交通系電子マネーのモバイルSuicaとSMART ICOCAにはチャージできますが、ポイントは貯まりません。

Apple Payは利用不可

Apple Pay

iPhone7 / 7 Plus、Apple Watch Series 2からフェリカが搭載されて、おサイフケータイに類似するサービス「Apple Pay」が利用可能になりました。

Apple Pay(アップルペイ)というiPhone・Apple Watchの決済サービスがあります。日本の状況に的確に対応しており、使いやすくて便利...

モバイルSuicaに類似した仕組みで電車・バス等に乗ることができます。また、iD、QUICPayの店舗でお買い物することが可能です。

MUFGカードのMastercard、VISAカードをApple Payに登録すると、QUICPayとして割り当てられて、全国のQUICPay加盟店でお買い物でき、ポイントも貯まります。

MUFGカード ゴールド(Mastercard)なら利用可能です。

ただし、アメックスブランドのMUFGカードはApple Payで利用できません。MUFGカード・プラチナ・アメックスでは使えません。

Apple Payが使えるクレジットカードについては、以下で比較しています。

7以降のiPhone、Series 2以降のApple Watchは、おサイフケータイに類似するサービス「Apple Pay」(アップルペイ)を利用可能です。しか...

その中でおすすめ

7以降のiPhone、Series2以降のApple Watchは、Apple Payを利用可能です。Apple Payにクレジットカードを登録すると、iDもしくはQUICPa...

Apple PayのSuicaがポイント対象のクレジットカードの中では、1.5%と高還元のビューカードがおすすめです。

代表的なビューカード

カード名 年会費(税抜) 一般加盟店 Suicaチャージ 備考
ビックカメラSuicaカード 477円
(年1度の利用で無料)
1.0% 1.5% ビックカメラでSuica払いならポイント二重取り
「ビュー・スイカ」カード 477円 0.5% 1.5% 定期券一体型。家族カードあり
JRE CARD 477円 0.5% 1.5% アトレ等のJRE CARD優待店で約3.5%還元
ルミネカード 953円 0.5% 1.5% ルミネで5-10%OFF
ビューゴールドプラスカード 10,000円 0.5% 1.5% 年1回のプレゼント・東京駅ラウンジ等の特典
大人の休日倶楽部ミドルカード 2,386円 0.5% 1.5% 大人の休日倶楽部パス、JR東日本線・JR北海道線5%OFF等
大人の休日倶楽部
ジパングカード
3,968円
(夫婦会員6,780円)
0.5% 1.5% 大人の休日倶楽部パス、JR東日本線・JR北海道線30%OFF等
JALカードSuica 2,000円 0.5-2% 0.5-1%
(マイル)
JRE POINTをJALマイルに移行可
JALカード特約店では2倍
JALカードSuica
CLUB-Aカード
10,000円 0.5-2% 0.5-1%
(マイル)
JAL CLUB-Aカード特典
JALカードSuica
CLUB-A ゴールドカード
19,000円 0.5-2% 0.5-1%
(マイル)
ビューゴールドプラスカード特典
JAL CLUB-Aカード特典
「ビュー・スイカ」リボカード 無料 0.5% 1.5% リボ払い専用カード

ビューカードの中でおすすめなのは、年会費が年1回の利用で無料、基本還元率1%、Apple PayのSuicaチャージ・JR東日本の定期券やきっぷ等の購入は1.5%還元のビックカメラSuicaカードです。

菊地崇仁さんとまつのすけ

クレジットカード界のレジェンドであり、キャッシュレス決済のカリスマ・菊地崇仁さんも、ビックカメラSuicaカードがSuicaチャージにおすすめとおっしゃっていました。

菊地崇仁さん
仕事をやめて保有カードを処分したとしても、ビックカメラSuicaカードは残ります。

クレジットカードのレジェンドがプライベートでも保有するのがビックカメラSuicaカードです!

活用すると家計改善に大活躍してくれるクレジットカードであり、大量のポイントが得られるお得な入会キャンペーンも魅力的です。

公式サイトビックカメラSuicaカード 公式キャンペーン

アップルペイのSuicaチャージでポイントを得られるクレジットカードについては以下をご参照ください。

iPhone、Apple Watchによるモバイル決済サービス「Apple Pay」では、Suicaも利用できます。iD、QUICPayでのお買い物の他、Suicaチャー...

Payサービス

アメックスブランドはPayサービス対応は弱く、d払いのみとなっています。au PAYにチャージは可能ですが、ポイント付与対象外です。

ゴールドカードらしく付帯保険が充実

自動付帯の海外旅行保険

海辺のリゾート

MUFGカード・ゴールド・アメックスには、自動付帯の海外旅行傷害保険があります。日本を出発してから90日間補償されます。家族特約はありません。

年会費が極めて安価であるにもかかわらず、自動付帯の海外旅行傷害保険があるのは大きなメリットです。ゴールドカードならではの特典です。補償される損害の内容と金額は下表の通りです。

保険の種類 初年度 2年目以降
(前年20万円以上)
2年目以降
(前年20万円未満)
死亡・後遺障害 最高2,000万円 最高2,000万円 最高100万円
傷害治療 最高200万円 最高200万円 5万/10万/20万
疾病治療 最高200万円 最高200万円 5万/10万/20万
救援者費用 最高200万円 最高200万円 最高50万円
賠償費用 最高2,000万円 最高2,000万円 最高100万円
携行品損害 1旅行20万円 1旅行20万円 1旅行10万円

特に使用頻度が高い傷害治療・疾病治療、携行品損害もしっかりと自動付帯するのは大きなメリットですね^^

2年目以降は、年間ショッピング利用額に応じて保険金額が変動します。

海外によく行く方には便利な保険です。ただし、海外は傷害治療・疾病治療が高く、転倒や食あたりで数日間入院しただけで、300~400万円かかることはざらです。最高100万円は心許ない金額です。

異なるカード会社が発行する海外旅行保険付きクレジットカードを複数所有している場合、死亡・後遺障害以外の保険金は、複数のクレカの補償額が合算されます。

死亡・後遺傷害保険金は、複数のクレカのうち最も高い保険金額が限度となります。

年会費無料で海外旅行傷害保険が自動付帯するBooking.comカード、エポスカード、横浜インビテーションカードをサブカードで持つと、最も利用頻度が高い治療の補償を更に上乗せすることができます。

「Booking.comカード」というクレジットカードがあります。いつでも1%還元でキャッシュバックが受けられて競争力が高いカードです。B...
エポスカード(EPOS CARD)という丸井のクレジットカードがあります。サブカードとして利用すると最高にお得なカードです。マルイでの...
横浜インビテーションカード(ハマカード)というクレジットカードがあります。年会費無料で自動付帯の海外旅行傷害保険がついてくるの...

国内旅行保険

また、MUFGカード・ゴールド・アメックスには国内旅行傷害保険も付帯します。こちらは利用付帯です。

国内でのホテル・航空券を事前にカードで支払っていた場合に、宿泊中の火災・爆発事故、搭乗中の事故による怪我などが補償されます。

保険の種類 補償金額
死亡・後遺障害 最高2,000万円
入院治療 1日あたり3,000円
手術費用 最高12万円
通院費用 1日あたり2,000円

国内渡航便遅延保険

夜の飛行場

搭乗した航空便の遅延、航空便に預けた手荷物の遅延などによって、負担する必要が生じたホテルの客室使用料や衣料購入費などが補償されます。

国内旅行で、航空便などの旅行費用の支払いを事前にMUFGカード・ゴールド・アメックスで決済していた場合が対象です。

  • 乗継遅延費用保険金:2万円
  • 寄託手荷物紛失費用保険金:2万円
  • 出航遅延費用等保険金:1万円
  • 寄託手荷物遅延費用保険金:1万円

これは年会費1万円前後のゴールドカードでも付帯していないカードが多い特典です。

年会費約2,000円(楽Pay登録なら約1,000円)のカードとしては、異例のお得な特典です!

安心のショッピング保険

ショッピングカート

MUFGカード・ゴールド・アメックスには最高100万円のショッピング保険がつきます。MUFGカード・ゴールド・アメックスで購入した商品の損害が購入日から90日間補償されます。

ショッピング保険が適用されるのは、海外での利用と、リボ払い・分割払いの利用のみです。

支払いが自動的にリボ払いとなる「楽Pay」に登録すると、自動的に適用されます。国内での1回払も対象となります。

楽Payはあらかじめ設定する「指定金額」の範囲ですとリボ払い手数料はかかりません。指定金額は、5,000円以上5,000円単位で、最高10万円までとなります。

確実に月10万円までしか利用しない場合は、1回払いと完全に同じように使えますので、国内でもショッピング保険の特典を享受できお得です。

MUFGカード・ゴールド・アメックスのショッピング保険には3,000円の自己負担額があります。また、一部保険の対象とならない商品もあります。

もちろん、カード盗難・紛失・偽造・インターネット等で不正に使用された場合の補償はあります。

空港ラウンジも利用可能

関西国際空港のラウンジ「比叡」の野菜ジュース、チョコ、おつまみ、コーヒー

MUFGカード・ゴールド・アメックスは、国際線の飛行機に搭乗する際のみ、国内の主要7国際空港とハワイのダニエル・K・イノウエ国際空港のラウンジが無料で利用できます。

空港名 ラウンジ名
新千歳空港 ノースラウンジ
成田空港 IASS EXECUTIVE LOUNG 1
IASS EXECUTIVE LOUNG 2
(各アルコール1杯無料)
羽田空港 第1旅客ターミナル POWER LOUNGE CENTRAL
POWER LOUNGE NORTH / SOUTH
第2旅客ターミナル エアポートラウンジ(南)
POWER LOUNGE CENTRAL
POWER LOUNGE NORTH
第3旅客ターミナル
SKY LOUNGE /  SKY LOUNGE SOUTH
中部国際空港 プレミアムラウンジ セントレア
第2プレミアムラウンジ セントレア
(各アルコール無料)
関西国際空港 六甲/アネックス六甲/金剛/比叡
KIXエアポートラウンジ
福岡空港 ラウンジTIMEインターナショナル
ダニエル・K・イノウエ国際空港(旧ホノルル空港) IASS HAWAII LOUNGE

年会費が最安値で952円(税抜)のクレジットカードで空港ラウンジが利用できるのは破格の特典です。

以下は成田空港のラウンジです。電源コンセントでスマホを充電できるのは現代ではナイスですね。

成田空港のラウンジ「IASS EXECUTIVE LOUNGE 1」

ビールかウイスキーも1杯無料です。柿の種をつまみに飲めるのは地味に嬉しいですね^^

成田空港のラウンジ「IASS EXECUTIVE LOUNGE 1」のビール・柿の種

もちろん、ソフトドリンクもあります。お水、冷たいお茶・ジュース類、ティーパックの緑茶・紅茶、コーヒー・カフェラテ・カプチーノがあります。

国際線という限定はあるものの、それでも嬉しいサービスです。海外旅行の際には時間に余裕をもって早めに空港に行く必要があります。

また、手荷物も多くなりがちで、フライトまでの待ち時間が煩わしくなる傾向にあります。

しかし、MUFGカード ゴールドを持っていれば、飛行機出発前の時間を快適に過ごすことが可能です。

ATM手数料無料など三菱UFJ FGグループでお得!

三菱UFJ銀行

MUFGカード・ゴールド・アメックスを保有していると、三菱UFJフィナンシャル・グループの企業でお得な優待特典があります。

三菱UFJ銀行

以下の条件を満たせば、三菱UFJ銀行のスーパー普通預金(メインバンク プラス)のシルバーステージが適用されます。

  • スーパー普通預金(メインバンクプラス)の登録
  • 三菱UFJダイレクトの登録(ネットバンキング)
  • カードの支払口座に三菱UFJ銀行の口座を指定
  • クレジットカード・年会費の引き落としが発生

三菱UFJ銀行のATMの時間外手数料100円(税抜)が、無制限で無料になります。

また、提携コンビニ(セブン銀行ローソン銀行・ファミリーマート等のイーネット)のATM手数料も月2回まで無料です。

MUFGカード・ゴールドは、三菱UFJグループの銀行に口座がなくても発行できますが、三菱UFJ銀行に口座があるとお得になります。

銀行がお得になるクレジットカードの筆頭に挙げられます。

無料でいつでもATMを利用できるのは大きなメリットです。私もシルバーステージが適用されており、ATM手数料を支払わずに入出金しています。

三菱UFJ銀行のメインバンク プラス ステージ照会画面

また、住宅ローンの金利優遇もあります。三菱UFJ銀行の窓口でMUFGカード・ゴールド・アメックスを提示すればOKです。

ワールドカレンシーショップ

ワールドカレンシーショップ店頭で米ドルまたはユーロ等の13通貨のキャッシュを購入すると、0.03円~0.9円の優遇があります。

MUFGカード ゴールドのワールドカレンシーショップ優待

ただし、外貨の調達はセディナカードアコムACマスターカードの海外キャッシング、マネーパートナーズの外貨両替が低コストで便利です。

その他

その他、以下のMUFGグループのサービス利用で優遇があります。三菱UFJモルガン・スタンレー証券はIPOの獲得を狙う場合は口座開設しておきたい証券会社です。

企業名 サービス内容
三菱UFJ  MS証券 株主優待一覧プレゼント
三菱UFJ信託銀行 「三菱UFJ信託ダイレクト」会員登録でグローバルポイントプレゼント
三菱UFJ不動産販売 所有不動産(住宅)を無料で価格査定

MUFGカード・ゴールド・アメックスの限定特典

アメックスのカレンダーと手帳

MUFGカード・ゴールド・アメックスには、MUFGカード・ゴールド(Mastercard)にはない以下の特典がついてきます。

  • アメリカン・エキスプレス・コネクト、エクスペリエンス
  • アメリカン・エキスプレス・オンラインモール
  • アメリカン・エキスプレス・トラベル・サービス・オフィス
  • ボーナスポイントパートナーズ(特約店)
  • 海外利用時はポイント2倍

ボーナスポイントパートナーズ(特約店)

ポイントが通常より多く貯まる「ボーナスポイント・パートナーズ」というプログラムがあります。特約店ですね。

ボーナスポイント・パートナーズ

プログラム参加店舗でカードを利用すると、通常ポイントに加えてボーナスポイントがもらえます。食事、ホテルステイ、ショッピングなどで、1年中いつでも利用できます。

カード利用1,000円ごとに、店舗によってボーナスポイントが1~9ポイント得られます(+0.5%~4.5%)。

基本のポイント還元率が0.5%なので、合計還元率は最大5%です。

ボーナス ポイント付与(合計還元率)
1ポイント 1,000円=2pt(合計1%)
2ポイント 1,000円=3pt(合計1.5%)
4ポイント 1,000円=5pt(合計2.5%)
9ポイント 1,000円=10pt(合計5%)

ボーナスポイント・パートナーズの参加店舗は、ほとんどプロパーのアメックスと同一です。一部、抜け落ちているお店もあります。

アメックスのボーナスポイントパートナーズの説明冊子

プロパーのアメックスのボーナスポイント・パートナーズの参加店舗一覧は以下にまとめています。

アメリカン・エキスプレス(アメックス)にはボーナスポイントがもらえる特約店があります。最大で10%還元で10%のマイルを獲得でき...

海外利用時はポイント2倍

海外でMUFGカード・ゴールド・アメックスを使うと、ポイントが通常の2倍貯まります。

ただし、海外利用時の手数料は2%であり、JCB1.6%と比べると0.4%、VISA・Mastercardの1.63%と比べると0.37%高いので大きなメリットではありません。

アメリカン・エキスプレス・トラベル・サービス・オフィス

アメリカン・エキスプレス・トラベル・サービス・オフィスとは、世界140余カ国、2200ヶ所以上で旅行をサポートしてくれるサポートサービスです。

英語または現地の言葉での案内となります。提供サービス例は以下の通りです。

  • 旅のご相談全般
  • 航空券の予約・発券
  • 各種ツアーのご案内・手配
  • ホテルやレンタカーの予約・確認・変更
  • パスポートの盗難・紛失時のお手伝い
  • アメリカン・エキスプレスのトラベラーズ・チェックの販売
  • 現地通貨への両替
  • 盗難・紛失時などの再発行

何かトラブルがあった場合などは心強い味方となるサービスですね。海外旅行に行く場合は大きな安心となります。

例えば、カードの盗難・紛失の場合も、現地にて通常翌営業日には緊急無料再発行が可能です。海外で立ち往生するリスクが減り、海外でのトラブルに柔軟に対応できます。代表的な都市は以下のとおりです。

地域 都市名
北米 アトランタ、シカゴ、ラスベガス、ニューオリンズ、ニューヨーク、サンフランシスコ、シアトル、ワシントン、トロント、バンクーバー
ヨーロッパ パリ、ウィーン、フランクフルト、アテネ、フィレンツェ、ミラノ、ローマ、アムステルダム、マドリッド、チューリッヒ
アジア 北京、香港、アガニャ、カルカッタ、バリ、ジャカルタ、ソウル、クアラルンプール、マニラ、サイパン、シンガポール、バンコック
オセアニア ケアンズ、シドニー

アメリカン・エキスプレス・コネクトで優待を一元管理

アメリカン・エキスプレスのカード会員が利用できる優待特典の情報を、まとめて閲覧できるWebサイトがあります。「アメリカン・エキスプレス・コネクト」という名前です。

アメックスのプロパーカードだけではなく、エムアイカード、三菱UFJニコス、クレディセゾン、楽天カードとの提携アメックスも対象です。

アメリカン・エキスプレス・コネクト

American Express ExperiencesLIVE THE WORLDエクスペディアでの割引阪急メンズ東京での期間限定優待などの優待情報が一覧となっています。

すべての特典を一括でチェックでき、Amexが公式Twitterで流しているような情報をWebページで一元的に確認できます。

また、期間限定の優待・割引・特別なキャンペーン情報も掲載されています。ログインは不要で便利です。

使いやすいエクスペディアの優待が特に便利。2021年6月30日チェックアウト分までの宿泊を、2021年1月31日までに予約すると、海外ホテル8%割引となります。

クーポンコードは「エクスペディアのアメックス会員限定ページ」にアクセスすると確認できます。

年会費が安いアメックスは貴重であり、MUFGゴールド・アメックスを保有すると、アメックスのオリジナルの特典を享受できるのはメリットです。

他方、利用できる店舗がMastercardよりは少ないのがデメリットです。

無料でアメックスのこれらのサービスを利用したいという場合は、セゾンパール・アメックスが年会費無料で使えます。

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード(以下セゾンパール・アメックス)というクレジットカードがあります。年会費が無料...

もっと充実したサービスを受けたい場合は、MUFGカードの上級カードであるプラチナカードが年会費がリーズナブルであるにもかかわらず充実した特典でおすすめです。

MUFGカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カードというクレジットカードがあります。家族会員も無料のプライオリティ・パス...

夫婦でプライオリティ・パスを利用でき、無料で世界中のラウンジが使い放題になるので、使わなくてもお得なクレジットカード年会費を取り戻せるプラチナカードです。

もう少し年会費を下げたい場合は、アメックス・グリーンが年会費12,000円(税抜)です。逆に更に充実させたい場合はアメックス・ゴールドが候補です。

デメリット

還元率が低い

MUFGカード・ゴールド・アメックスのデメリットは、リアル店舗での指定月以外の還元率が0.5%~0.85%と今一つであることです。

リアルの店舗での還元率を重視するならば、リクルートカードプラスが還元率2%と最高峰です。ただし、リクルートカードプラスは2016年3月15日で新規発行が停止されました。

年会費無料カードでも、1%以上の高還元率のクレジットカードが多数あります。

クレジットカードの選択基準で重要な要素の一つが年会費です。年会費がかかるカードはNGという方も多いですね。特にサブカードとして...

年会費有料カードまで視野に入れると、1.5%のクレジットカードも存在しています。

 

クレジットカードの選択基準で重要な要素の一つが還元率です。年間のクレカ利用額が多い場合は、たとえ年会費がかかっても高還元率の...

キャッシュバックのクレジットカードを希望する場合は、REXカードが有力候補です。年会費は無料で還元率が1.25%とパワフルです。

REX CARD(レックスカード)というクレジットカードがあります。年会費が無料、ポイントが1.25%と高還元、現金でのキャッシュバックが...

浮いた分で美味しいものを食べたり旅行したり、貯金したり色んなことができますね。高還元カードならではのメリットです。

家計が頑健化して、日々の生活を豊かに彩ることができます。

クレジットカードの専門家・岩田昭男さん

クレジットカードの専門家・岩田昭男さんも、おすすめの「年会費無料カード」としてREXカードを挙げられていました。

世の中には膨大な数のクレジットカードがあります。どれがいいのか分からなくなってしまうことも多いですね。特に2枚持ち・3枚持ちで...

また、クレジットカード界のレジェンドであり、キャッシュレス決済のカリスマ・菊地崇仁さんも、おすすめの年会費無料カードとしてREX CARDを挙げていらっしゃいました。

クレジットカードの専門家・菊地崇仁さん

REX CARDはクレジットカードのレジェンドも高く評価しているクレジットカードです。

インターネットの普及でオンラインで決済する頻度というのが日本中で高まっています。そうした情勢下、クレジットカードはもはやマス...

ポイントの有効期限が短い

また、MUFGカード ゴールドのデメリットとしては、ポイントの有効期限が1年間と短い点も挙げられます。

しかし、携帯電話代・水道光熱費・インターネット料金などの固定を支払い、ネット通販を利用していけばポイントはすぐに貯まるので、これは大きなデメリットではありません。

ポイントの有効期限を気にしたくない方は、無期限のクレジットカードがおすすめです。

ポイントやマイルを貯められるクレジットカードは、日常のお買い物や課金で得することができます。しかし、ポイントやマイルには有効...

プリペイド型電子マネーチャージがポイント対象外

電子マネーのチャージでポイントが貯まらないのもデメリットです。

電子マネーにチャージしたい場合は、サブカードとして対応しているクレジットカードを使いましょう。おすすめのクレジットカードは下表の通りです。

電子マネー カード名 還元率 年会費(税抜)
nanaco セブンカード・プラス 0.50% 無料
楽天Edy リクルートカード 1.20% 無料
エポスカード 0.50% 無料
WAON イオンカードセレクト 0.50% 無料
JALカード (JCB/
TOKYU/DC)
0.5-1.0% 2,000-31,000円
モバイルSuica ビックカメラSuicaカード 1.50% 年1回の利用で無料
「ビュー・スイカ」カード 1.50% 477円
PASMO TOKYU CARD ClubQ JMB 1.00% 1,000円
ANA To Me CARD PASMO JCB 0.50% 2,000円
To Me CARD Prime PASMO 0.50% 年50万円以上利用で無料
OPクレジットカード 0.50% 年1回の利用で無料
京王パスポートVISAカード 0.50% 年1回の利用で無料
ANA TOKYU POINT ClubQ
PASMOマスターカード
0.5-1.0% マイ・ペイすリボ
利用で751円
JALカード OPクレジット 0.5-1.0% 2,000円
モバイルPASMO
SMART ICOCA
REXカード 1.25% 無料
オリコカードザポイント 1.00% 無料
ヤフーカード 1.00% 無料
リーダーズカード 1.257% 年30万以上利用で無料

その他の付帯特典・基本情報

MUFGグループのロゴ

利用限度額

利用可能枠は最大200万円であり、年会費1万円前後のゴールドカードと比較しても充分な水準です。入会時は10~60万円です。

普通の非ゴールドカードでは、利用枠が最大200万円のクレジットカードは滅多にありません。

Mastercardは、オンライン入会なら最短で翌営業日に発行できます。急いでいる場合も便利です。

銀聯カードを発行可能

中国を中心に利用できるショッピング専用クレジットカード「銀聯(ぎんれん)カード 」を保有することができます。中国に長期滞在する場合は便利です。

通常は本会員1,000円、家族会員300円の新規発行手数料(税抜)がかかりますが、無料のキャンペーンが開催されることもあります。

銀聯カードの有効期限は5年間で、有効期限が到来した際の更新時にも発行手数料がかかります。

三菱UFJニコス共通特典

MUFGカード ゴールドは、もちろん三菱UFJニコスが提供している共通特典を利用できます。

主なベネフィット

  • 各国際ブランド提供の優待特典
  • ツアーデスク:海外・国内パッケージツアーが3~5%OFF(JALパック・ANAセールス・日本旅行など)
  • 海外アシスタント「ハローデスク」:海外旅行等での日本語によるサポートサービス
  • 優待ガイド「ふらっとぷらっと」:海外9エリアの優待割引付きガイドブック
  • レンタカー割引:トヨタレンタカー・ニッポンレンタカー・タイムズカーレンタル・日産レンタカー・オリックスレンタカーなどが割引
  • チケットサービス:優待割引公演や先行販売も
  • ゴルフデスク:全国約1,000ヵ所のゴルフ場予約を手数料なしで代行予約
  • 海外Wi-Fiルーターレンタル割引、音声翻訳デバイスレンタル優待
  • JTB商事の「海外おみやげ」が10%OFF
  • 海外レンタカー割引(ハーツ・エイビス・バジェット・アラモ・ダラー)

ハローデスクにて海外旅行で充実のサポート

三菱UFJニコスのハローデスク

海外旅行時に頼りになるハローデスクでは、以下のサポートを受けられるので安心です。

ジャンル サービス内容
インフォメーションサービス
(現地の最新情報、通貨や気候など)
都市案内、交通機関情報
空港案内出入国の案内
フライト案内、航空会社の電話番号、営業所案内
ホテルの紹介、案内
ショッピング、免税店などの案内
レストランの情報提供
スポーツ、イベント、エンターテインメントの情報提供など
リザベーションサービス
(レストラン予約、チケット手配など)
ホテルの予約
レストランの予約
レンタカーの予約
現地観光ツアーの案内
航空座席のリコンファーム
航空券の予約・手配
観光・ガイドの手配
リムジン送迎(空港・ホテル・レストラン)手配
スポーツ・イベント・エンターテインメントのチケット手配など
エマージェンシーサービス
(トラブル時の現地警察への取次ぎなど)
パスポート・トラベラーズチェックの紛失、盗難時の手続きの案内
事故・トラブル時の現地警察・医療機関・保険会社などへの連絡取次ぎ
日本語医師・医療施設の紹介
事故時の各種アドバイス
緊急時のアテンドの手配など

ハローデスク一覧は下表のとおりです。現地にて問い合わせる際にはカードが必要です。通話料金は有料です。コレクトコールは利用できません。

エリア 都市名
ヨーロッパ ロンドン、パリ、ローマ、ミラノ、フランクフルト、ウィーン、マドリッド、バルセロナ、アテネ、アムステルダム、カイロ、イスタンブール、ブダペスト、コペンハーゲン
アジア 香港、バンコク、シェムリアップ、ホーチミン、ジャカルタ、クアラルンプール、マニラ、シンガポール、台北、北京、上海、ソウル、釜山、バリ、グアム、サイパン、大連、セブ
オセアニア シドニー、ゴールドコースト、ケアンズ、パース、オークランド、クィーンズタウン、フィジー
アメリカ ニューヨーク、オーランド、ロサンゼルス、サンフランシスコ、ラスベガス、シカゴ、バンクーバー、トロント、カンクン、ホノルル、サンパウロ、リマ

24時間年中無休のサポートデスク

コールセンターの女性

年会費無料の高還元クレジットカードは、サポート電話がつながりづらかったり、キャンセルや不正請求時のトラブル対応に不安が残ります。

しかし、MUFGカード・ゴールド・アメックスは発行元が三菱UFJニコスです。銀行系クレジットカードはサポート電話にはつながりやすいですし、トラブル時の対応は相対的にしっかりしていると言われています。

MUFGカード・ゴールド・アメックスのサポートデスクは24時間・年中無休です。オペレーターによる受付時間は9:00~17:00(12/30~1/3休)です。

それ以外の時間でも、緊急の場合はオペレーターにつないでくれます。

JR東海エクスプレス予約で新幹線も安価に

東海道・山陽新幹線(東京~博多間)の座席を、スマートフォンや携帯電話、PCからオンライン予約・変更できる「エクスプレス予約」を使えます。

エクスプレス予約(旧・プラスEX)

従来は「プラスEX」でしたが、2017年9月から「エクスプレス予約」にリニューアルされました。

携帯電話、パソコン、スマートフォンから、東海道新幹線(東京~新大阪)の指定席が予約できる「プラスEX」というサービスがあります...

専用のICカードを使うことで、切符を受け取る必要がなくなります。在来線との乗り継ぎも交通系ICカードとの併用でOKです。

予約後は「EX予約専用ICカード」を改札機にタッチするだけで、スムーズに東海道・山陽新幹線に乗車できます。

エクスプレス予約で改札を通過

紙の切符よりも割引運賃が適用されて、東京~名古屋間、東京~大阪間などの移動がお得で便利になります。ただし、1枚あたり年会費1,000円(税抜)が発生します。

JR東海エクスプレス・カードJ-WESTカードをエクスプレス予約に登録した場合に適用される「グリーンプログラム」は対象外となります。

エクスプレス予約は、ビックカメラSuicaカードビュースイカルミネカードなどのビューカードを保有すると年会費無料で使えるモバイルSuicaでも利用できます。

JR東日本のビューカードが発行しているプロパーのビューカードをモバイルSuicaに登録して使う場合は、グリーンプログラムも適用されます。

格安ゴールドカードとの比較

MUFGカード・ゴールド・アメックスよりも、お得な格安ゴールドカードがあるのでは?と気になりますよね。

MUFGカード・ゴールド・アメックスと類似したコンセプトのゴールドカードとしては、三井住友カードが発行している「三井住友カード プライムゴールド」、JCBの「JCB GOLD EXTAGE」があります。

3つのリーズナブルなゴールドカードの比較をまとめました。

項目 MUFGカード・ゴールド・アメックス 三井住友カード プライムゴールド JCB GOLD EXTAGE
年会費(税抜) 本会員 1,905円(最低952円) 5,000円(最低1,500円) 3,000円
家族会員 1名無料 (2人目より400円) 1名無料 (2人目より1,000円) 1名無料 (2人目より1,000円)
国際ブランド Mastercard/Amex VISA/Mastercard JCB
ポイント還元率 0.5%-0.85% 0.5%-0.8% 0.5%-0.75%
ポイントアップ 指定月+0.25%
海外+0.5%(Amex)
リボ手数料
発生月は+0.5%
優待店は1-5.25%
ポイント有効期限 2年間 2年間 2年間
海外旅行傷害保険
(カッコ内は家族)
海外旅行傷害保険 自動付帯 自動付帯
(利用付帯)
利用付帯
傷害死亡・後遺障害 2,000万円 5,000万円
(1,000万)
5,000万円
傷害・疾病治療費用 200万 300万円(200万) 200万円
賠償責任 2,000万円 5,000万円(2,000万) 3,000万円
携行品 1旅行20万 1旅行50万 1旅行50万
救援者費用 200万円 500万円(200万) 200万円
家族特約 - -
海外サポート
空港ラウンジ 国際線のみ7空港 国内32空港 国内32空港/ダニエル・K・イノウエ国際空港
中国29空港(2020年9月30日まで)
電子マネー - iD QUICPay
航空機遅延費用保険 国内1万円(乗継2万) - -
航空機預託手荷物遅延/紛失費用保険 国内1万円/2万円 - -
国内旅行傷害保険 適用条件 利用付帯 自動付帯/利用付帯 利用付帯
死亡・後遺障害 2,000万円 5,000万円(うち利用付帯1,000万) 5,000万円
入院保険金(日額) 3,000円 5,000円 5,000円
手術費用保険金 最高12万円 5万/10万/20万 5万/10万/20万
通院保険金(日額) 2,000円 2,000円 2,000円
家族特約 - - -
ショッピング保険 年間最高補償額 100万円 300万円 200万円
1事故当り自己負担額 3,000円 3,000円 3,000円
補償期間 購入日から90日間 購入日から90日間 購入日から90日間
銀行時間外ATM手数料 三菱UFJ銀行 三井住友銀行 -

年会費はMUFGカード・ゴールド・アメックスが最もリーズナブルです。また、アメックスブランドを選択でき、アメリカン・エキスプレス・コネクトなどのアメックス限定特典があります。

国内渡航便遅延保険があるのはMUFGカード・ゴールド・アメックスだけです。

旅行保険が最も充実しているのは三井住友カード プライムゴールド、空港ラウンジはJCB GOLD EXTAGEです。

電子マネーの面では、三井住友プライムゴールドはiD、JCB GOLD EXTAGEはQUICPayの利用でポイントが付与されます。

銀行ATM優遇はMUFGカード・ゴールド・アメックス、三井住友プライムゴールドにあります。どのカードも一長一短があり、最後は好みで決定していいでしょう。

三井住友カード プライムゴールドというクレジットカードがあります。三井住友カードが発行しています。交換先が充実しているポイント...
JCB GOLD EXTAGEというクレジットカードがあります。若年層向けのJCB ORIGINAL SERIESのゴールドカードです。リーズナブルな年会費で...

三井住友とJCBは20代限定のゴールドカードなので、30代以上ならMUFGカード・ゴールド・アメックスがお得な格安ゴールドカードです。

この他、プラチナカードにはなりますが、年会費3,000円(税抜)の格安プラチナカードであるTRUST CLUB プラチナマスターカードもコスパ良好な高級カードです。

MUFGカード・ゴールド・アメックスまとめ

遠くを見つめる外国人女性

MUFGカード・ゴールド・アメックスは、年会費が税抜1,905円(楽Pay設定で952円)と非常にリーズナブルなのが魅力的なゴールドカードです。

MastercardブランドのMUFGカード・ゴールド・アメックスの特典に加えて、海外利用ポイント2倍、国内利用についても入会初年度ポイント1.5倍という特典があります。

ワールドワイドなアメックスの優待サービス「アメリカン・エキスプレス・コネクト」、トラベルサポートの「アメリカン・エキスプレス・トラベル・オフィス」を利用することができます。

年会費2,000円以下のクレジットカードでは付帯保険は最高水準の補償内容です。海外旅行保険、国内旅行保険、ショッピング保険のいずれも充実しています。

国内渡航便遅延保険、入院・通院・手術費用の補償がある国内旅行保険は、年会費1,000円~2,000円のカードとしては破格のサービスです。

年会費1万円のゴールドカードにも国内渡航便遅延保険は滅多についていません。

年会費は安いのにカードフェイスの高級感も上々であり、お財布の中に入れておくと華が出るゴールドカードです。

クレジットカードに詳しい人だと格安ゴールドカードということがわかりますが、そうではない方は普通のゴールドカードとして認識します。

特に海外ではMUFGカード・ゴールド・アメックスが格安ゴールドであることを知っている人はほぼ皆無でしょう。

信頼のステータスであるゴールドカードを極めてリーズナブルに保有でき、家計の堅牢性を確保できるのは、MUFGカード・ゴールド・アメックスの絶大なメリットです。

MUFGカード・ゴールド・アメックスは、お得な入会キャンペーンを開催しています。

MUFGカード、ニコスカードという銀行系クレジットカードがあります。年会費無料カード、格安ゴールドカード、ゴールドカード、プラチ...

現在は20%キャッシュバック(最大10,000円)のキャンペーンを開催しているので、年会費数年分の特典を得られてお得です。

公式サイトMUFGカード・ゴールド・アメックス 公式キャンペーン

その他、おすすめのゴールドカードについては、以下で徹底的に解説しています。

日本ではアメリカン・エキスプレスが1966年にゴールドカードを導入し、1984年にプラチナカードを発行するまでは、ゴールドカードが最...

クレジットカード界のレジェンドであり、キャッシュレス決済のカリスマ・菊地崇仁さんのおすすめゴールドカードは以下でご紹介しています。

ネット通販・オンライン課金の普及でクレジットカードはもはやマストアイテムといっても過言ではありません。やはりクレカの中で人気...

MUFGカードの最上位カードは、「MUFGカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カード」です。

こちらもプラチナカードの中ではコストパフォーマンスが高いカードです。年会費が高くても、より充実した特典・サービスをお求めなら、こちらも候補となります。

MUFGカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カードというクレジットカードがあります。家族会員も無料のプライオリティ・パス...

-クレジットカード, 三菱UFJニコス

Copyright© The Goal , 2014-2020 All Rights Reserved.