The Goal

某機関投資家で働く会社員のブログです。経済、資産運用、IPO、株主優待、保険、クレジットカードなどについて発信

セディナカードのメリット・デメリットまとめ!クラシック・Jiyu!da!・ファースト・プラチナを徹底解説

更新日: クレジットカード

笑顔の母親と子供

セディナカードというクレジットカードがあります。三井住友フィナンシャルグループの(株)セディナが発行しています。

ハウスカードの「セディナカード」の他、セディナカードクラシック、セディナカードファースト、セディナカードJiyu!da!、セディナプラチナカードなど幅広いラインナップが揃っています。

お得な海外キャッシング、マルエツ等での5%OFFが特にお得なクレジットカードです。海外旅行・出張に行く機会がある方や、マルエツをよく利用する方は持つと家計が助かります。

セディナカードのメリット、デメリット、審査基準、ポイント、保険、各種サービスについてまとめます。


セディナカードとは

セディナカードの発行企業であるセディナは、オーエムシーカード(OMC)、セントラルファイナンス(CF)、クオークの3社が合併して発足した企業です。

三井住友フィナンシャルグループの一員です。Cedyna(セディナ)の社名は、「Credit Excellence & Dynamics」の頭文字に由来しています。

Cedyna(セディナ)のロゴ

Cedyna(セディナ)のロゴの「C」の中にある球は、顧客視点の目と地球を表現しています。

顧客一人ひとりの新しい暮らしの夢と満足をダイナミックに支援していく意志とグローバルな視野が表現されています。

セディナが発行しているクレジットカードの一覧は以下の通りです。

  • セディナカードクラシック/セディナカードクラシック ハローキティ
  • セディナカードファースト/セディナカードファースト ハローキティ
  • セディナカードJiyu!da!/セディナカードJiyu!da! ハローキティ
  • セディナカード
  • セディナプラチナカード
  • セディナカードプレミアム
  • セディナカードAXU(アクシュ)
  • セディナカードパス - ETCカード一体型
  • セディナゴールドカード/セディナゴールドカード ハローキティ
  • セディナカードゴールド
  • OMCカード各種
  • セディナCFカード
  • セディナクオークカード
  • SMBC JCB CARD

このうち、セディナカードプレミアムとセディナカードAXUは新規申し込みが停止しています。

以下、セディナカードの最大のメリットである海外キャッシングについて述べた後、セディナの代表的なクレジットカードについて解説します。

セディナカードは海外キャッシングがお得

海外の都市

セディナカードは海外キャッシングのコストが非常に低く抑えられるのが大きなメリットです。

現地通貨の調達は、マネーパートナーズの外貨両替マネパカードなどお得な仕組みがあります。リーズナブルな外貨調達が可能です。

ただし、FX口座を開設して画面を操作して取引するのは面倒という方もいらっしゃるでしょう。また、外貨両替はある程度まとまった金額でないと割に合わない側面があります。

そういう場合、クレジットカードの「海外キャッシング」が便利です。しかもセディナカードの場合は、繰上げ返済をすることで、マネパの外貨両替やマネパカードよりもコストを抑えられます。

セディナカードのATM手数料、現地ATM手数料はいずれも無料です。

セディナカードは海外キャッシングを利用する方にとっては最高にお得なクレジットカードです。ペイジー(Pay-easy)でネットで繰上返済できるのが大きな特徴です。

インターネットにつながっていれば、海外ATMで現地通貨をおろした後、すぐに会員サイトからペイジーで返済したら、発生する利息は極小化できます。

ペイジーは振込手数料が無料で、土・日・祝日も返済できます。海外キャッシングの利息を0.15%前後に抑えることが可能になります。

インターネットテクノロジーのイメージ図

セディナカードに電話して返済額を確認する手間も不要です。海外旅行時に国際電話をするとなると電話代が高くなる傾向があるので大きなメリットです。

セディナゴールドカード、セディナカードプレミアム、セディナカードAXU(アクシュ)、セディナカードゴールド、セディナカード、セディナカードクラシック、セディナカードファースト、セディナカードJiyu!da!、OMCカードのキャッシングは、利息(実質年率)が最大18.0%です。

1日あたりの利息は18%÷365日=0.049%です。多くの場合、ATMの利用の2日後にペイジーで返済できるようになります。国によっては3~4日かかることもあります。

発生する利息が3日分としてもコストは約0.148%です。10万円下ろした場合、たったの148円程度です。

海外ATM

海外ATMの画面に表示される現地ATM手数料も、セディナカードを含むクレジットカードの場合は請求されません。

セディナカードは海外キャッシングが極めてお得なクレジットカードです。マネパカード等の海外プリペイドカードと比較しても圧倒的な優位性・エッジがあります。

項目 セディナカード マネパカード MoneyT Global GAICA
(Flex機能付)
申込資格 18歳以上・本人または家族に安定収入 日本在住で16歳以上 日本在住 日本在住で13歳以上
審査 必要 不要 不要 不要
国際ブランド  VISA・MasterCard・JCB MasterCard VISA VISA
ATM引出し手数料(/回) 無料 米ドル:2米ドル
ユーロ:1.75EUR
英ポンド:1.5GBP
豪ドル:2.5豪ドル
香港ドル:20HKD
200円 無料
現地ATM手数料 請求されない かかる場合あり かかる場合あり かかる場合あり
為替手数料 概ね1.6%程度 為替レートで変動(概ね0.7%~1.0%程度) 5% 3.5%~4.0%
危険回避速報 - - -
ショッピング特典 ポイント 日本国内では1.0%-1.5%キャッシュバック - -
ICチップ -
ショッピング保険 カードによる 50万円迄 - -
払戻・振替 - マネーパートナーズのFX口座 指定の口座 新生銀行の外貨預金口座
暗証番号忘れた場合 再通知可能(手数料無料) 再通知不可(カード再発行1,080円) 再通知不可(カード再発行540円) 再通知可能(手数料216円)
カード再発行 1,080円 1,080円 540円 540円
注意事項 ATMキャッシングは繰上げ返済を忘れると高コスト マネーパートナーズのFX口座がないとクイック入金不可 - 新生銀行の口座がないとATM手数料・払い戻し手数料が発生

海外でのATM・CDの操作画面で用いられている基本的な用語(英語)は以下の通りです。

用語 意味
PIN (Personal Identification Number)
ID CODE/SECRET CODE/PERSONAL NUMBER
暗証番号
WITHDRAWAL/GET CASH お引出し
BALANCE INQUIRY 残高照会
ENTER/OK/YES 確認
CANCEL 取消
CLEAR 訂正
TRANSACTION 取引
SAVING ACCOUNT / CHECKING ACCOUNT 普通預金/当座預金
RECEIPT レシート
AMOUNT 金額

海外ATMのキャッシングの手順の一例は下表のとおりです。

  作業 操作方法
1 暗証番号入力 「ENTER PIN」(暗証番号を入力)と表示されたら、クレジットカードの暗証番号(4桁)を入力。次の画面に移らなかったら「ENTER」(入力)を入力
2 トランザクション選択 「SELECT TYPE OF TRANSACTION」(取引内容を選択)と表示されたら、「CREDIT CARD WITHDRAWAL」(クレジットカードでの引き出し)または「WITHDRAWAL」を選択
3 クレジットカードアカウント選択 「CREDIT CARD」(クレジットカード)を選択
4 金額を入力 引き出す金額を入力。複数の金額から選択肢がある場合で、自分で好きな金額を入力したい場合は「Other」(その他)を選択
5 再取引の有無 もう一度キャッシングしたい場合は「YES」、終了する場合は「NO」

国や地域によっては5ケタ以上の暗証番号を求められる場合がありますが、その場合であっても4ケタの暗証番号を入力すればOKです。万が一次の画面に進まない場合は、他のATMを利用しましょう。

現地通貨をその場で必要な分だけ調達できるので、大金を持ち歩く心配もなく、わざわざ両替の手間もかかりません。

カード加入日から30日間はキャッシングが無利息というメリットもあります。

カード加入日から30日間は無利息キャッシング

海外旅行・出張に行く機会がある方は、キャッシング目当てで年会費無料のセディナカードに入会するというのも方策の一つです。

私もこの目的で年会費完全無料のセディナカードJiyu!da!を保有しています。

セディナカードJiyu!da!

セディナカードは毎月第3月曜日午前1:00~午前6:00(計5時間)はメンテナンスとなります。メンテンナス中は繰上返済ができない点に留意は必要です。

セディナカードJiyu!da!

セディナカードJiyu!da!

セディナカードの一般カードの中で最もお得なのが「セディナカードJiyu!da!」です。

本人会員・家族会員のいずれも年会費が無料です。国際ブランドは、JCBVISAMasterCardの三種類です。

リボ払い専用カードですが、ショッピング利用分については、初回請求時の手数料は無料です。ショッピングの支払いコースはカード利用額の範囲内で、5,000円以上5,000円単位で変更ができます。

つまり、カードの利用金額とリボ払いの毎月の支払額を同額に設定すれば、手数料は完全無料で一回払いと同様に使えます。

全額一括払いで手数料無料で使うための設定については、以下で丹念に解説しています。

セディナカードJiyu!da!は「ご利用分全額払い」の設定でリボ手数料が無料に!設定方法・手順を徹底解説
セディナカードJiyu!da!というクレジットカードがあります。セディナ発行カードでは珍しく、年会費が完全無料で維持できます。最低水...

これはリボ払い専用カードである三井住友VISAエブリプラスと同一の仕組みです。

リボ専用カードのデメリットは回避して、年会費完全無料のメリットだけを享受できます。

セディナカードJiyu!da!のガイド

セディナカードはカード利用で「わくわくポイント」が貯まります。200円(税込)あたり1ポイントが貯まり、1ポイントの価値は1円であり、基本的な還元率は0.5%と標準的です。

税抜ではなく、税込なのが地味なメリットです。税抜980円(税込1,058円)といった場合は端数が無駄になりにくく効率的にポイントが貯められます。

ポイントの有効期限は、2年間と長めです。ポイントの有効期限は1年というカードもある中で2年なのは嬉しいですね。ポイント失効のリスクが減少します。

セディナカードにはETCカードも有ります。1,080円(税込)の新規発行手数料がかかります。年会費は無料です。ハローキティのデザインも有ります。

セディナETCカードとセディナETCハローキティカード

年間の利用額に応じてポイント増加

セディナカードJiyu!da!は、年間(1月~12月)のショッピング利用金額に応じて、翌年度のポイント付与率がアップする「トクトク!ステージ」という制度があります。

前年度の年間利用額 翌年のポイント倍率 翌年の還元率
50万円以上 1.1倍 0.55%
100万円以上 1.15倍 0.575%
200万円以上 1.3倍 0.65%

ポイントアップのスーパー・コンビニが多数

イトーヨーカドー

しかし、セブン-イレブン・イトーヨーカドー・ダイエー・イオングループで毎日ポイント3倍で還元率1.5%となるのがメリットです。

トクトク!ステージで1.1倍になっている場合は3.1倍、1.15倍なら3.15倍となります。以下すべて同様です。

2倍と1.1倍で2.2倍になるわけでなく、2.1倍になります。2倍は基本の0.5%+ボーナスの0.5%なので、
2倍と1.1倍の場合だと、基本の0.5%+ボーナスの0.5%+ボーナスの0.05%=1.55%となります。

ダイエー・イオングループの対象店舗は以下の通りです。

  • ダイエー
  • グルメシティ
  • フーディアム
  • イオン
  • マックスバリュ
  • イオンスーパーセンター
  • ボンベルタ成田
  • ホームワイド
  • 光洋
  • マルナカ
  • 山陽マルナカ
  • ピーコックストア
  • サンデー
  • ジョイ
  • ザ・ビッグ

イオングループでは、イオンカードは還元率1%に過ぎません。セディナカードはイオンカードよりもオトクです。

専門店街など一部でポイント3倍の対象外の店舗があります。また、iD・Apple Pay、QUICPayのご利用分は対象外となります。

イトーヨーカドー、セブンイレブンでは、セブン&アイのセブンカードと同じ還元率1.5%です。セディナカードは、2大流通グループでともに1.5%還元となってオトクです。

セブン-イレブンでは、iD・Apple Pay利用分は対象外ですが、QUICPay利用分は対象です。

イトーヨーカドーでは、QUICPay、iD・Apple Payはどちらもポイント3倍の対象外です。また、カード払いでも専門店街など一部対象外店舗があります。

セブンネットショッピング、イトーヨーカドーネットスーパー、nanacoクレジットチャージはポイント3倍の対象外です。

イトーヨーカドーセブンイレブン

また、毎月1日・第1日曜日は、マルエツ等でのお買い物がポイント2倍(還元率1%)となります。

マルエツ・マルエツ プチ・リンコス・十字屋山形・棒二森屋・中合・三春屋・今治デパートグループ・東武イーストモール・東武サウスヒルズ・スーパーストア・山交百貨店等が対象です。

椿山荘

更に、藤田観光グループの対象施設で宿泊・入場料・レストランの支払いにカードを利用すると、ポイントが毎日5倍(2.5%還元)となります。

ホテル椿山荘、ワシントンホテル、ホテルグレイスリー、小涌園グループ、ホテルフジタ奈良、太閤園などが対象です。更に宇佐美グループSSではポイント3倍となります。

毎月のカード利用額1万円(税込)を1口として、毎月抽選150名に海外旅行(50名)、国内旅行(50組100名)が当たる「ウキウキトラベル賞」もあります。

マルエツで毎週日曜日は5%割引!

マルエツ

毎週日曜日にマルエツ・マルエツ プチ・リンコスでカードを利用すると、ほとんど売り場全品5%OFFとなります。これは強烈にお得です。

毎月第2・第4日曜日には、棒二森屋、三春屋、中合福島、十字屋山形、今治デパートグループ、東武イーストモール、東武サウスヒルズ、スーパーストアも対象です。

今治デパートグループ・東武イーストモール・東武サウスヒルズ・スーパーストアでは、カード利用代金請求時に5%OFFが適用されます。

それ以外の店舗はレジ精算時に早速5%OFFとなります。専門店街でのお買い上げ、キャッシングの利用は対象外です。

セディナカードのマルエツ5%OFFの説明

マルエツをよく利用する方は、セディナカードJiyu!da!を持たないと損です。

ネット通販がお得

会員専用のサイト「セディナポイントモール」を経由してネットショッピングすると、通常のセディナカードはポイントが2~20倍のところ、セディナカードJiyu!da!なら+1倍分貯まって、3~21倍になります。

対象は約400ショップもあり、Amazon、楽天、Yahoo!ショッピング、ヤフオク!などのネット通販がお得になります。

代表的な店舗は下表のとおりです。これ以外にも数多くの店舗があります。還元率は基本の還元率(0.5%)で計算しています。年間利用額に応じた上乗せもあります。

ジャンル 名前 ポイント倍率 還元率 特別に+1倍
総合 Amazon 2倍 1.0% +0.5%
楽天市場 2倍 1.0% +0.5%
LOHACO 3倍 1.5% +0.5%
Yahoo!ショッピング 2倍 1.0% +0.5%
ヤフオク! 2倍 1.0% +0.5%
ポンパレモール 2倍 1.0% +0.5%
ベルメゾンネット 2倍 1.0% +0.5%
セブンネットショッピング 4倍 2.0% +0.5%
Wowma!(ワウマ) 3倍 1.5% +0.5%
ニッセン 3倍 1.5% +0.5%
ヤマダモール 3倍 1.5% +0.5%
スーパー等 SEIYUドットコム 3倍 1.5% +0.5%
楽天ネットスーパー 2倍 1.0% +0.5%
FANCL 4倍 2.0% +0.5%
DHCオンラインショップ 2倍 1.0% +0.5%
爽快ドラッグ 5倍 2.5% +0.5%
家電 ビックカメラ.com 3倍 1.5% +0.5%
Apple Store 2倍 1.0% +0.5%
ひかりTVショッピング 3倍 1.5% +0.5%
ヤマダ電機 WEB.COM 2倍 1.0% +0.5%
エディオンネットショップ 2倍 1.0% +0.5%
本・音楽 BookLive! 11倍 5.5% +0.5%
honto 6倍 3.0% +0.5%
TSUTAYA オンライン 2倍 1.0% +0.5%
ひかりTVブック 11倍 5.5% +0.5%
旅行 エクスペディア 6倍 3.0% +0.5%
楽天トラベル 2倍 1.0% +0.5%
じゃらん 2倍 1.0% +0.5%
JTB 3倍 1.5% +0.5%
るるぶトラベル 3倍 1.5% +0.5%
H.I.S. 2倍 1.0% +0.5%
クーポン グルーポン 4倍 2.0% +0.5%
ポンパレ 2倍 1.0% +0.5%
楽天RaCoupon 2倍 1.0% +0.5%
くまポンbyGMO 5倍 2.5% +0.5%
ファッション マルイウェブチャネル 3倍 1.5% +0.5%
ユニクロ 2倍 1.0% +0.5%
セシール 3倍 1.5% +0.5%
ジーユー オンラインストア 2倍 1.0% +0.5%
i LUMINE(アイルミネ) 3倍 1.5% +0.5%
JINS 6倍 3.0% +0.5%
ABC-MART.net 3倍 1.5% +0.5%

Amazon、楽天市場は通常1.0%のところjiyudaは1.5%、LOHACOは通常1.5%が2.0%の還元率となります^^

旅行サイトのエクスペディアはなんと3.0%、爽快ドラッグは2.5%、BookLive!は5.5%とかなりお得です。

キャンペーンで特別に付与されるポイントが増加することがよくあります。常にどれかのショップは更にポイント増額となっています。

セディナポイントモールの人気定番ショップ

ポイント交換先

セディナカードはポイント交換で手数料が必要になる交換先があるのがデメリットです。1回あたり500ポイントの手数料が発生します。

ただし、ポイントやギフト券などで手数料がかからない交換先もあります。1ポイント1円で交換できます。特に使いやすい交換先は以下の通りです。

キャッシュバックも可能です。三井住友銀行・ジャパンネット銀行の場合は1,000ポイントが800円(基本還元率0.4%)、それ以外の金融機関は1,000ポイントが800円(基本還元率0.4%)

オークラ ニッコー ホテルズの上級会員も取得可能

ホテルオークラ東京ベイのデラックスルームのベッド

わくわくポイントを活用すると、オークラ ニッコー ホテルズの上級会員にもなれます。

オークラ、ホテル日航、JALシティ等をお得に利用できます。ホテルオークラ東京ベイという東京ディズニーリゾートのオフィシャルホテルもあります。

オークラ ニッコー ホテルズのメンバーシップ制度は「One Harmony」という名前です。One Harmonyの会員ステータスはメンバー、ロイヤル、エクスクルーシィヴの3ランクです。

年間で5,000ポイント獲得か10泊以上でロイヤルになり、15,000ポイント以上または30泊以上でエクスクルーシィヴになります。

ホテルオークラの会員「One Harmony」

1万 JALマイルを4,500 One Harmonyポイントに交換できます。2018年3月末まではレートアップキャンペーンで1万マイルを6,000ポイントに換えられます。

One Harmonyは交換したポイントでも、会員ランクの達成条件の対象になります。わくわくポイントをJALマイルに交換して、更にJALマイルをOne Harmonyポイントに換えることで、オークラ ニッコー ホテルズの上級会員を取得できます。

サービス内容 メンバー ロイヤル エクスクルーシィヴ
新聞無料サービス(※1)
クイックチェックイン
ボーナスポイント - +25% +50%
J-SMARTプランでのボーナスマイル - +10% +30%
レイトチェックアウト -
スイートルーム・デラックスルーム半額クーポン(※2) -
客室アップグレードクーポン(1ランクアップ)※3 -
客室アップグレード※3 - -
  • ※1:オークラフロンティアホテル海老名、オークラ千葉ホテルでは新聞無料サービスはエクスクルーシィヴ会員のみ
  • ※2:オークラ プレステージ台北はエクスクルーシィヴ会員のみ
  • ※3:当日のホテルの空室状況による

客室アップグレードクーポン、スイートルーム・デラックスルーム半額クーポンは年3~5枚もらえます。エクスクルーシィヴ会員はクーポンを使わなくても無制限でアップグレードが可能です。

正規料金に対して半額となるので、祝前日などホテルの宿泊料金が高くなる時期に利用するとお得度がアップします。

この他、ウェルカムドリンク、ウェルカムスイーツ、館内施設利用(プール・SPA・ジム等)など、各ホテルごとにオリジナルの特典があります。

ボトルウォーターはロイヤル以上であることが多いです。一部ホテルで提供しているウェルカムドリンク・ウェルカムフルーツはエクスクルーシィヴ会員のみであることが大多数です。

180日間ものショッピング保険が付帯!

ショッピング保険もあり、商品の破損・盗難による損害が最高50万円まで補償されます。補償期間は購入日から180日間とたっぷりです。

年会費無料のクレジットカードで、国内での手数料無しでの購入にも適用されるショッピング保険は貴重です。

年50万円あるので、かなりのお買い物をカバーできます。本人会員・家族会員のどちらも対象です。

ショッピング保険の上限は年間50万円です。ただし、1事故当たり3,000円の自己負担があり、1万円以上の商品が対象です。

期間は一般的なカード(90日)の倍である180日間とパワフルです。安心・安全があります。

船舶、自動車、自転車、コンタクトレンズ、携帯電話、動物、植物、切手、乗車券等、チケット、プリペイドカード、食料品など一部対象外の品物があります。

また、会員または保険金を受取る方の故意または重大な過失または法令違反に起因する損害や、地震・戦争など保障の対象外となるケースが有ります。

保障の対象外となる場合があるのは、どのクレジットカードのショッピング保険も同様です。

もちろん、カード紛失・盗難、インターネットでの不正利用時の保険もあります。届け出た日から60日前に遡って損害が補償されるので安心です。

安心する女性

国内旅行傷害保険

本人会員・家族会員のいずれも最高1,000万円の国内旅行傷害保険が付帯します。利用付帯であり、日本国内を旅行中に以下の状況で傷害を被った場合に補償されます。

  • 乗客として公共交通乗用具搭乗中
  • 旅館、ホテル等の宿泊施設に宿泊者として滞在中の火災・爆発事故
  • 宿泊を伴う募集型企画旅行に参加中

補償内容は死亡・後遺障害が最高1,000万円です。入院保険金は1日あたり3,000円(180日限度)、通院保険金は1日あたり2,000円(90日限度)です。

入院・通院保険はフランチャイズ7日間です。事故の発生日から8日目以降、入院・通院の状態にある場合、1日目から保険金が支払われます。

入院保険が支払われる場合、手術したら入院保険金の10倍・20倍・40倍(3万・6万・12万円)の保険金が出ます。1事故あたり1回となります。

三井住友銀行のATM手数料が無料に

GINZA SIXの三井住友銀行

三井住友銀行のSMBCポイントパック契約口座をセディナカードJiyu!da!の決済口座にすると、三井住友銀行のATM手数料が無料になるという特典もあります。

また、コンビニATM、ゆうちょ銀行ATMの手数料も月4回まで無料となってお得です。コンビニATMはセブン銀行、イーネット(ファミリーマート・ポプラ等)、ローソンATMが対象です。

クレジットカード利用代金の引き落としのあった月の「翌々月」に適用されます。月1回カードを利用してれば、ずっと無料となります。

メインバンクが三井住友銀行の場合はお得です。ATM手数料のような無駄な費用を撲滅することが可能となります。

三井住友銀行のATM時間外手数料・コンビニATM手数料・振込手数料を無料にする方法まとめ
三大メガバンクの一角に三井住友銀行がありますね。三井住友銀行のキャッシュカードでの入出金では、時間外のATM手数料、提携コンビニ...

QUICPayが使える

セディナカードは、後払い方式の電子マネー「QUICPay」(クイックペイ)を利用することができます。

セディナカードの場合、専用のカードタイプ、おサイフケータイ、QUICPay(nanaco)、スピードパスプラスの4種類で利用できます。

QUICPayはnanaco、楽天Edy、Suicaとは異なり、事前にチャージする必要がないので使いやすい電子マネーです。

コンビニ等での少額の決済でクレジットカードを使うのが微妙な場合や、サインか暗証番号の入力が必要な店舗でそれが面倒な場合にも便利です。

QUICPayは、多種多様な店舗で利用できます。主な店舗は下表の通りです。

ジャンル店名
コンビニセブンイレブン、ローソン、ファミリーマート、サークルKサンクス、ミニストップ、ポプラ、生活彩家、ローソンストア100、ローソンマート
スーパーイトーヨーカドー、イオングループ、オーケー、アピタ、ピアゴ、阪急オアシス、アークス、平和堂
百貨店等ドン・キホーテ、阪急メンズ大阪/東京、近鉄百貨店、阪急百貨店、阪神百貨店、名鉄百貨店、ジェイアール名古屋タカシマヤ、、JRセントラルタワーズ/JRゲートタワー/ゲートウォーク、なんばCITY、なんばパークス、ル・トロワ、阪急西宮ガーデンズ
ガソリンスタンドENEOS、昭和シェル石油、エッソ・モービル・ゼネラル(セルフSS)
ドラックストアツルハドラッグ、ココカラファイン、富士薬品グループ(セイムス・スマイル・アメリカンドラッグ等)、くすりの福太郎、ドラッグユタカ
食事すき家、壱番屋、すかいらーくグループ、ロイヤルホスト、かっぱ寿司、コメダ珈琲、サガミグループ、鳥どり、海鮮三崎港、味の民芸、響、手延うどん水山、JINJIN、ASIAN LEAF
本・CD/DVDHMV、古本市場、明林堂書店、八重洲ブックセンター
家電ビックカメラ、コジマ、ソフマップ、エディオン、ヨドバシカメラ、PC DEPOT
タクシー東京無線タクシー、チェカーキャブ、さくらタクシー、日本交通、国際自動車、朝日交通、昭和グループ、明和グループ、名古屋近鉄タクシー、宝交通、東和交通、日の丸自動車
ホテルアパホテル
空港ANA FESTA、新千歳空港ターミナルビル、中部国際空港セントレア、大分空港
レジャーMOVIX、ジャンカラ、スーパージャンカラ、USJ、富士急ハイランド、スパリゾートハワイアンズ、京セラドーム大阪、快活CLUB、福岡 ヤフオク!ドーム、東京ドーム、アドベンチャーワールド、コロナワールド、東京タワー、阪神甲子園球場、キッザニア東京・甲子園
ファッションライトオン、マックハウス、マックハウスプラザ、OUTLET-J、コナカ、メガネスーパー
その他auショップ、モッズ・ヘア、カクヤス

QUICPayにはおサイフケータイで使える「QUICPay モバイル」があります。また、セブンイレブンで特別に0.5%ポイントアップとなるQUICPay (nanaco)もありま す。

QUICPayの詳細・特典については以下で徹底解説しています。

QUICPay(クイックペイ)は、nanacoならポイント二重取りが可能!
QUICPay(クイックペイ)という事前のチャージが不要な後払い型の電子マネーがあります。ドコモのiDと似たJCBのサービスです。クイック...

セブンイレブンでポイント二重取りが可能!

クイックペイは便利ですけれども、QUICPayが使えるお店は大抵クレジットカードも使えるので、わざわざQUICPayを使うメリットには乏しいです。

コンビニ・スーパー等では、小口決済の場合はクレジットカードでもサイン不要という店舗が多いです。

しかし、工夫をするとセブンイレブンでポイント二重取りが可能となります。これがQUICPay最大のメリットです。

将棋において飛車だけよりは、飛車・角の方が強いのと同様に、ポイントも一つだけよりは二つ獲得できる方が嬉しいですね。

セブン&アイが発行している電子マネーのnanacoカードには、QUICPayも搭載されています。

nanacoカードの裏面

QUICPayの登録をすると、QUICPayが使えるようになります。「QUICPay(nanaco)」と呼ばれています。

セブン-イレブンでnanacoカードに搭載されているQUICPayでお買い物すると、200円(税抜)ごとに1 nanacoポイントが貯まります。還元率0.5%です。

更にQUICPayに登録したクレジットカードのポイントも貯まります。ポイント二重取りが可能なのです。かなりお得です。

セディナカードもQUICPay(nanaco)が利用可能です。QUICPay(nanaco)の利用開始手続きは、会員サイト「OMC Plus」から申し込めます。

登録はnanacoカードとクレジットカードが同一名義である必要があります。nanacoモバイル、一部の提携nanacoでは使えません。

iDも利用可能(カード・おサイフケータイ)

セディナカードのiD利用ガイド

2016年6月30日からは、後払い型の電子マネーiD「セディナiD」のカードタイプも発行できるようになりました。

おサイフケータイ向けの「セディナiD」モバイルにカードタイプも加わり、iPhoneユーザーなどおサイフケータイを使えない方でもiDを利用可能になりました。

セディナカードJiyu!da!とiDの一体型ではなく、別途カードタイプのiDは発行することになります。iDの利用分もわくわくポイントの付与対象となります。

ドコモの電子マネー「iD」のメリット・デメリット・使い方まとめ
iD(アイディ)という電子マネーがあります。ドコモと三井住友カードが提携して運営している電子マネーです。後払い(ポストペイ)の...

iDとQUICPayは同じポストペイで使い方は似ています。使える店舗や細かい点で相違点があります。違いの比較については、以下で徹底解説しています。

iDとQUICPayの違いを徹底的に比較!
後払い方式(ポストペイ型)の電子マネーには、「iD」と「QUICPay」(クイックペイ)があります。どちらを使うのか迷う場合もありますよ...

マクドナルドなどのクレジットカードは使えないけどiDは使える店舗では、セディナiDを使えば、わくわくポイントが貯められてお得です。

また、少額の決済でクレジットカードを使うのが微妙な場合や、サインか暗証番号の入力が必要な店舗でそれが面倒な場合にも便利です。

セディナカードのiDセディナカードのiDの裏面

後払い型の電子マネーの良い点は、事前にチャージしておく必要がないので、残高を気にする必要がないのがメリットです。クレジットカードと同じ感覚で使えます。

iDは利用可能店舗は多いものの、おサイフケータイで使うには、ドコモとネット通信の契約をしてFeliCa対応のAndroidやガラケーをを持つか、クレジットカードのdカードを保有する必要がありました。

2016年4月12日以降は、アプリをバージョン13.00にアップデートすると、おサイフケータイ機能があるSIMフリーのスマホでも利用可能になりました。

ドコモとの契約やSIMフリーのおサイフケータイがなくても、iDが使えるのはメリットとなります。iPhoneを使っている方にはiDが使えるのは便利です。

iDはコンビニ・スーパー・ディスカウントショップ・レストラン・ドラッグストアで使えるので現金同様で便利です。主な店舗は下表の通りです。

ジャンル店名
コンビニセブンイレブン、ローソン、ファミリーマート、ミニストップ、サークルKサンクス、ポプラ、ローソンストア100、ローソンマート
スーパー等イトーヨーカドー、イオングループ、ダイソー、ドン・キホーテ、サミット、平和堂、ユニー、オークワ
ドラックストアツルハドラッグ、セイジョー、薬王堂、ドラッグセガミ、クスリのアオキ、くすりの福太郎、富士薬品(セイムス・スマイル・アメリカンドラッグ等)
食事マクドナルド、ガスト・バーミヤン・ジョナサン、すき家、CoCo壱番屋、プロント、コメダ珈琲店、海鮮三崎港、すし三崎丸とんかつ浜勝、ステーキのどん、北海道、チムニー、和民、白木屋、月の雫、東方見聞録、花の舞、笑笑、魚民、旨い屋、かっぱ寿司
本・CD/DVD紀伊國屋書店、丸善、ブックオフ(一部)、タワーレコード、八重洲ブックセンター(一部)、ブックファースト(西日本)
家電ヨドバシカメラ、ビックカメラ、エディオン、コジマ、ドコモショップ
カーライフENEOS(セルフSS)、エッソ・モービル・ゼネラル(セルフSS)、オリックスレンタカー
タクシー東京無線タクシー、阪急タクシー、阪神タクシー、キャビック、さくらタクシー、チェッカーキャブ
カラオケ歌広場、カラオケの鉄人、シダックス、BIG ECHO
ファッションメガネスーパー、洋服の青山、紳士服のフタタ、Paris Miki、Levis、CASUAL HOUSE 306
トラベルINTERCONTINENTAL TOKYO BAY、knt!近畿日本ツーリスト、スパリゾートハワイアンズ、通天閣、東映太秦映画村、東京サマーランド、箱根小涌園ユネッサン、富士急ハイランド、ROUTE INN、としまえん、豊島園 庭の湯
その他Paris Miki、45デジタルコンビニ、快活CLUB、美容室アッシュ、雑貨屋ブルドッグ、ユーホーム

この他にも数多くの店舗で利用可能です(※使えるお店の一覧)。

Amazonギフト券

2016年8月31日までは、Amazonギフト券5,000円分が600名に当たるキャンペーンが行われていました。

エントリーのうえで対象店舗で象期間中に500円(税込)以上iDを利用すると、抽選で合計600名にAmazonギフト券5,000円分がをプレゼントされました。

セディナiDはこのようなお得なキャンペーンを定期的に開催しています。

セディナカードの入会時に同時にiDに申し込むことができます。クレジットカード到着から約1週間後に専用封筒で届きます。

JR東海のプラスEX

セディナカードJiyu!da!は、東海道・山陽新幹線(東京~博多間)の座席を、スマートフォンや携帯電話、PCからオンライン予約・変更できる「エクスプレス予約」を使えます。

JR東海プラスEXカード

従来は「プラスEX」でしたが、2017年9月から「エクスプレス予約」にリニューアルされました。

プラスEXがエクスプレス予約に統合!改悪と改善あり!既存サービスとの違いと比較まとめ
携帯電話、パソコン、スマートフォンから、東海道新幹線(東京~新大阪)の指定席が予約できる「プラスEX」というサービスがあります...

専用のICカードを使うことで、切符を受け取る必要がなくなります。予約後は「EX予約専用ICカード」を改札機にタッチするだけで、スムーズに東海道・山陽新幹線に乗車できます。

紙の切符よりも割引運賃が適用されて、東京~名古屋間、東京~大阪間などの移動がお得で便利になります。ただし、1枚あたり年会費1,080円(税込)が発生します。

JR東海エクスプレス・カード、J-WESTカードをエクスプレス予約に登録した場合に適用される「グリーンプログラム」は対象外となります。

エクスプレス予約は、ビックカメラSuicaカードビュースイカルミネカードなどのビューカードを保有すると年会費無料で使えるモバイルSuicaでも利用できます。

JR東日本のビューカードが発行しているプロパーのビューカードをモバイルSuicaに登録して使う場合は、グリーンプログラムも適用されます。

nanaco等の電子マネー対応

セディナカードは、JCBブランドの場合は、税金の支払いで得することができて人気の電子マネー・nanacoにチャージしてポイントが付与されます。

交通系電子マネーのモバイルSuicaとSMART ICOCAには、どの国際ブランドでもチャージができてポイントも貯まります。

利用店舗が日本最大の電子マネー・楽天Edyにはチャージはできますが、ポイントは付与されません。WAONとPASMOにはチャージできません。

非対応の電子マネーにチャージしたい場合は、サブカードとして対応のクレジットカードを使いましょう。おすすめのクレジットカードは下表の通りです。

電子マネー カード名 還元率 年会費(税抜)
楽天Edy リクルートカード 1.20% 無料
楽天カード 0.50% 無料
楽天PINKカード 0.50% 無料
WAON イオンカードセレクト 0.5-1.5% 無料
JALカード(JCB/ClubQ/
VISA/MasterCard)
0.5-1.0% 2,000-31,000
PASMO TOKYU CARD ClubQ JMB 1.00% 1,000
ANA To Me CARD PASMO JCB 0.50% 2,000
To Me CARD Prime PASMO 0.50% 50万円以上の利用で無料

nanacoチャージでJALマイルを貯めるカードとしても利用可能

セディナカードのわくわくポイントは、1,000ポイントを500 JALマイルに交換できます。JALマイルへの移行手数料は無料なのが大きなメリットです。

JALカードにはnanacoチャージでマイルが貯まるカードがありません。他のカードではリクルートカード(JCB)がnanacoチャージで0.6%のJALマイルを得られます。

複数枚のnanacoを使っていて、リクルートカード1枚では足りない場合は、2年で1,000ポイント以上貯まるのであればセディナカードの活用を検討し得ます。

JALマイルを活用している方ですと、貯めたわくわくポイントをJALマイルに交換するのもお得です。マイルは価値にレバレッジがかかるのが魅力的ですね。1ポイントの価値が数円に昇華します。

国内線特典航空券だと1マイルの価値が1.5~2円程度、国際線のビジネスクラスで利用すると1マイル2.5~5円程度、 ファーストクラスだと7~16円程度に跳ね上がります。

JALの飛行機

nanacoチャージで得た0.5%のマイルを、国際線のビジネスクラス・ファーストクラスで利用すると、驚異的な高還元に昇華します。

クラス 1マイルの価値(目安) マイル付与率 実質還元率
普通席/国内線 1.5円 0.50% 0.75%
1.6円 0.50% 0.80%
1.7円 0.50% 0.85%
1.8円 0.50% 0.90%
1.9円 0.50% 0.95%
2円 0.50% 1.00%
国際線ビジネスクラス 2.5円 0.50% 1.25%
3円 0.50% 1.50%
4円 0.50% 2.00%
5円 0.50% 2.50%
6円 0.50% 3.00%
国際線ファーストクラス 7円 0.50% 3.50%
8円 0.50% 4.00%
9円 0.50% 4.50%
10円 0.50% 5.00%
11円 0.50% 5.50%
12円 0.50% 6.00%
13円 0.50% 6.50%
14円 0.50% 7.00%
15円 0.50% 7.50%
16円 0.50% 8.00%

ちなみにリアルの一般加盟店でJALマイルが貯まりやすいのは、やはりJALカード(最大1%)です。他では年会費は高価ですが、セゾンプラチナ・ビジネス・アメックスが1.125%と高いマイル付与率となっています。

セディナ海外デスクで日本語サポートを受けられる

セディナカードには「海外デスク」があり、渡航前のお役立ち情報、現地でのチケットの手配、緊急時の対応まで電話一本でサポートを受けられます。

日本語で快適な旅行が可能になります。各国の習慣・気候・祝祭日・通貨・入国手続きの案内など、情報提供を受けられます。

また、「エマージェンシーサービス」では、カードやパスポートの紛失・盗難時の現地警察への連絡、ケガや病気の際の病院の手配、各種手続きの案内などを相談できます。こちらは24時間電話できます。

24時間年中無休で日本語緊急援助サービスを受けられるので、海外旅行中のトラブルでは絶大な安心感があります。

キティちゃんのカードデザインもあり

セディナカードJiyu!da! ハローキティ

更にキティちゃんのファンに嬉しいのが、ハローキティデザインの「セディナカードJiyu!da! ハローキティ」があることです。

カードの機能は通常のセディナカードJiyu!da!と全く同一です。

デメリット

セディナカードJiyu!da!のデメリットは、海外旅行傷害保険が付帯していないことです。年会費無料なので止むを得ない側面があります。

ただし、あまり海外旅行に行かないのであれば、保険なしでその分、年会費無料で充実の割引特典がある方がメリットがあるとも言えます。

年会費無料の旅行傷害保険が自動付帯するカードは他にあります。そういうカードをサブカードで保有すれば、このデメリットは解消できます。

海外旅行保険がほしい場合は、JCB EIT、エポスカード、横浜インビテーションカードをサブカードで持つと、無料で自動付帯の海外旅行保険が得られます。

これらのクレジットカードは自動付帯なので使う必要はありません。家に寝かせておくだけでOKです。頑健な海外旅行傷害保険を確保できるので、別途保険に加入する必要性を低下させることが可能です。

これら3枚のカードを保有していたら、海外旅行傷害保険の中で利用頻度が高くて重要な治療費用(病院等での医療費)に対する補償が充実します。合計で570万円の疾病治療・500万円の傷害治療の補償を確保できます。

異なるカード会社が発行しているカードは、死亡・高度障害以外の補償は上乗せされます。 

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また、クレジットカードの基本還元率が0.5%と今一つである点もデメリットです。

セディナカードJiyu!da!は、低コストの海外キャッシング、マルエツ等での5%OFFの特典、セブン-イレブン・イトーヨーカドー・イオングループ・ダイエーでの1.5%還元がメインのメリットです。

このメリットを重視しない場合は、いつでも高還元のクレジットカードがお得です。高還元のクレジットカードについては、以下で徹底解説しています。

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セディナカードJiyu!da!まとめ

セディナカードJiyu!da!は年会費無料で保有できるのがメリットです。月2回のマルエツでの5%OFFが最大のメリットです。

ハローキティの可愛いデザインもあるので、キティちゃん好きの方にもおすすめです。

リボ払い専用カードですが、初回の手数料は無料なので、毎月の支払額をカード利用限度額に設定するのを忘れないようにしましょう。その他詳細は以下で徹底的に解説しています。

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セディナカードJiyu!da!というクレジットカードがあります。ハローキティのデザインもあります。年会費が完全無料で維持でき、割引も...

海外旅行・出張の機会がある場合は、年会費無料で維持できるセディナカードJiyu!da!を保有しておくと、低コストで外国での現地通貨引出しが可能になります。

また、マルエツをよく利用する方は作成するとお得に日常のお買い物ができて、家計が頑健になります。浮いた分、他の好きなことにお金を使って人生を豊かにできます。

セディナカードJiyu!da!の公式サイト

セディナカードクラシック

セディナカードクラシック

セディナカードには「セディナカードクラシック」というクレジットカードもあります。国際ブランドは、JCB・VISA・MasterCardの三種類。

年会費は本人会員が1,080円(税込)、家族会員が324円(税込)です。年会費を無料にすることはできません。

セディナカードJiyu!da!との違いは以下の4つです。

  • セディナカードクラシックは1回払いも利用な通常のクレジットカード
  • 海外旅行傷害保険
  • パッケージツアー割引サービス
  • キティちゃんデザインの柄

セディナカードJiyu!da!はリボ払い専用カードでしたが、セディナカードクラシックは通常のクレジットカードになります。

また、セディナカードクラシックは、国内旅行傷害保険だけではなく、海外旅行傷害保険も付帯します。

セディナカードクラシックの海外旅行傷害保険は利用付帯であり、事前に旅行代金をカード決済した場合に補償されます。補償される損害の内容と金額は下表の通りです。

保険の種類 初年度
死亡・後遺障害 最高1,000万円
傷害治療 最高100万円
疾病治療 最高100万円
救援者費用 最高100万円
賠償費用 最高1,000万円
携行品損害 1旅行/年間10万円(自己負担3,000円)

更にセディナトラベルデスクで海外・国内のパッケージツアーを予約すると、パッケージツアーの基本旅行代金が会員割引価格(3~7%OFF)となります。

海外パッケージツアーでは、JALパック、ANAハローツアーなどの海外旅行のパッケージツアーが3~8%の割引となります。

海外旅行はまとまった料金となるため、利用する場合は割引額も大きくなってお得です。

商品名 割引率
レインボーツアー 8%
クラブメッド 7%
グローバル 7%
JALパック 5%
ANAハローツアー 5%
マッハ 5%
ハッピーツアー 5%
東武トラベル 5%
プレイガイドツアー 5%
travie 5%
パセオ 5%
ビッグホリデー 5%
ウィッティ 5%
デルタバケーション 5%
ユナイテッドホリディ 5%
クラブ21 5%
WALK 5%
スカイツアー 3%
トップツアー 3%
ベスト 3%
パノラマ 3%

国内パッケージツアーでは、JALパック、ANAスカイホリデー、赤い風船などの国内パッケージツアーが3%~7%の割引となります。

商品名 割引率
クラブメッド 7%
JALパック 5%
ANAスカイホリデー 5%
小田急トラベル 5%
スカイパックツアーズ 5%
マイホリデー 5%
びゅう 5%
赤い風船(日本旅行) 3%
トップツアー 3%
ビッグホリデー 3%
東武トラベル 3%
オリオンツアー 3%

有名パッケージツアーをお得な価格で利用できます。これらのパックツアーの中で使っているものがあれば、セディナカードクラシックを持つことのメリットが増加します。

また、キティちゃんデザインの柄がセディナカードJiyu!da!と異なります。

セディナカードクラシック ハローキティ

その他、セディナカードの詳細については、以下で丹念に分析しています。

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セディナカードクラシックかセディナカードJiyu!da!かは、非リボ専用カード、海外旅行傷害保険、パッケージツアー割引サービス、カードフェイスの違いに1,080円(税込)の年会費を支払うか否かという選択となります。

セディナカードクラシック 公式サイト

セディナカード

セディナカード

「セディナカード」というハウスカード的なクレジットカードもあります。国際ブランドは、JCB・VISA・MasterCardの三種類です。

年会費は本人会員・家族会員のいずれも無料です。セディナカードクラシックとの違いは以下の点です。

  • 入会後3ヶ月間(加入月を含め最大4ヶ月間)はポイント3倍
  • ETCの利用代金でポイント1.5倍
  • 海外でポイントアップ(1.5倍)
  • マルエツ・ダイエー・イオン・藤田観光・宇佐美グループSSでのポイントアップはなし
  • マルエツ等での5%OFFはなし
  • 海外旅行傷害保険・国内旅行傷害保険がなし
  • パッケージツアー割引サービスはなし
  • キティちゃんデザインのカードはなし

セディナカードクラシックと比較すると、年会費が無料になる点、入会後3ヶ月間・ETC・海外でのポイント還元率が高いのがメリットです。

ただし、ポイントアップはセブン-イレブン・イトーヨーカドー・セディナポイントモールのみである点、マルエツでの5%OFF、旅行保険、パッケージツアー割引、キティちゃんデザインがない点がデメリットです。

年会費無料で優良なクレジットカードは他にもあり、優位性(エッジ)はさほどではありません。

年会費無料のおすすめクレジットカードまとめ!2017年最新版
クレジットカードの選択基準で重要な要素の一つが年会費です。年会費がかかるカードはNGという方も多いですね。特にサブカードとして...

年会費無料カードとしては、年50万円(購入から180日間)のショッピング保険があるのは希少です。セディナカードの最大のメリットはショッピング保険です。

セディナカードファースト

セディナカードファースト

セディナカードには若年層向けのクレジットカードもあります。18歳~25歳限定の「セディナカードファースト」です。

年会費は初年度無料で、年1回以上の利用で翌年も無料です。全く使わなかった場合は、本人会員1,080円(税込)、家族会員324円(税込)の年会費が発生します。年会費は実質的に無料と評価できます。

セディナカードクラシックとの違いは年会費、カードデザインだけです。セディナカードクラシックの場合は必ず本人会員1,080円(税込)、家族会員324円(税込)の年会費が必要です。

セディナカードファーストは年会費が年1回の利用で無料になるので、18歳~25歳の学生・社会人なら、セディナカードファーストの方がお得です。

セディナカードファースト ハローキティ

セディナカードファーストは低コストの海外キャッシング、マルエツでの5%OFFが最大のメリットです。マルエツをよく利用する学生・新社会人におすすめです。

デメリットは、26歳になった後の最初のカード更新時より、年会費が1,080円(税込)のセディナカードクラシックに切替わる点です。

切替停止の手続きを取るのが面倒な場合は、初めから年会費完全無料で維持できるセディナカードJiyu!da!も候補となります。

その他、セディナカードファーストの詳細については、以下で精緻に分析しています。

セディナカードファーストは年会費実質無料で充実の特典!ハローキティも
セディナカードファーストというクレジットカードがあります。ハローキティのデザインもあります。18歳~25歳限定の若年層カード・学...

セディナプラチナカード

セディナカードには「セディナプラチナカード」があります。国際ブランドはJCB、Visaです。Mastercardはありません。

カードデザインでは、ハローキティのデザインを採用した「セディナプラチナカード ハローキティ」があるのが特徴です。

キャラクターデザインのプラチナカードは日本初となります。貴重なプラチナカードであり、キティちゃんファンにはたまらないプラチナカードです。

カードには傷が付きにくい表面加工が施されており、ICチップはセディナとして初となるシルバー色のチップを採用し、シンプルかつ上質な装いに仕上げられています。

セディナプラチナカードとセディナプラチナカード ハローキティ

年会費は32,400円(税込)です。コンシェルジュ、空港ラウンジ、プライオリティパス、有名レストランのコース料理が1名無料、ホテル・旅館の優待、充実の保険などのメリットがあります。

セディナプラチナカード ハローキティの方は、年150万円以上の利用で、「サンクスクリスマスプレゼント」として、ハローキティオリジナルグッズがもらえます。

特典・サービス セディナプラチナカード セディナプラチナカード
ハローキティ
国際ブランド JCB、Visa
年会費(税込) 本人会員32,400円、家族会員無料
旅行傷害保険 海外:最高1億円、国内:最高1億円(家族特約あり)
ショッピング保険 年間500万円
コンシェルジュサービス 国内・海外のホテルや、航空券・列車の手配等、旅行に関するサポートや、ゴルフ場やレストラン等のエンターテインメントに関する相談を電話にて24時間365日依頼可能
プライオリティ・パス 世界の130ヶ国・地域、約500の都市で約1,000ヵ所以上の空港ラウンジを無料で利用できる「プライオリティ・パス」に本会員は無料で登録可能
通常の年会費は399米ドル。1ドル110.78円(2017/9/16時点)換算だと年会費44,201円が無料
グルメ優待サービス 国内の厳選された有名レストランのコースメニューを2名利用で1名分が無料になるサービス
ホテル・旅館優待サービス 上質で人気の高い全国のホテルや旅館が特別な料金設定をはじめ、ざまなおもてなしが受けられる宿泊サービス
空港ラウンジサービス 会員、同伴者1名無料
ドリンク無料 有名ホテル内のラウンジで利用できるラウンジクーポン(ドリンク無料クーポン)が入会時と毎年3月下旬にプレゼント
サンクスクリスマスポイント 最大30,000ポイント 最大27,000ポイント
サンクスクリスマスプレゼント ハローキティ
オリジナルグッズ
国際ブランド別サービス JCB USJのJCBラウンジJCB Lounge 京都JCBプレミアムステイプランダイニング30、人間ドックサービス、JCB暮らしのお金相談ダイヤル、ドクターダイレクト24
Visa Visaプラチナトラベル・空港宅配、Visaプラチナダイニング、Visaプラチナゴルフ
その他サービス プレミアム・クラブオフ、OMC優待デー等優待特典、わくわくポイントサービス
サンリオピューロランド特典 4階の館のレストランの特別室(VIPルーム)を利用可能(キャラクターとの写真撮影、パレード観覧席の優先確保も)
エントランスショップでの買い物が8%割引
館のレストランのランチバイキングを特別料金で利用可能

とりわけプライスレスなのは、年1回(4月~翌年3月)、サンリオピューロランド4階にある「館のレストラン」の特別室(VIPルーム)を利用可能である点です。

アメックス・プラチナにもダイナースプレミアムにもない卓越したサービスです。

利用したい日の1カ月~2週間前までにカードデスクに電話連絡を行い、希望日・希望時間帯(11時か13時45分)・利用人数を伝えると、翌日までに可能か否かの連絡が届きます。

サンリオピューロランド2015年

1枚の予約券で12名まで利用可能です。当日はレストランでスタッフに特別室を予約したことを伝えると、担当者が来てアテンドしてくれます。

特別室に案内されるとキャラクターとの写真撮影が始まります。ゆっくりと好きなキャラクターを何度も撮影可能です。パレード観覧席の優先確保も付帯しています。

食後は1階のビレッジショップに行くと、パレード観覧の優先席に案内してくれます。レジャーシートとキャラクターの小さな椅子があるところが優先席です。

優先席を利用できる「PUROPASS」(ピューロパス)は2,000円であり、セディナプラチナカードの特典を利用すると、有料の優先席の横の専用エリアでパレードを見ることができます。

帝国ホテル東京のロビーラウンジ

帝国ホテル東京のランデブーラウンジ・バー、インペリアルラウンジ アクア、宝塚ホテルのルネサンス、ソラレスで利用駅ルラウンジクーポンが年1回もらえるのもメリットです。

コーヒー・紅茶類だけではなく、ビールやグラスワインが対象のラウンジもあります。ホテルラウンジは料金が高く、通常は1,800円のワインを無料にすることも可能でバリューが高いです。

セディナプラチナカードはインビテーション制のカードです。重視されるのはセディナカードの利用履歴(クレジット・ヒストリー)です。

将来的にセディナプラチナカードを視野にいれる場合は、セディナゴールドカードを作成してクレヒスを築きましょう。

セディナゴールドカードの詳細内容については、以下で徹底解説しています。

セディナゴールドカードのメリット・デメリットまとめ!可愛いハローキティも!
セディナゴールドカードというクレジットカードがあります。セディナが発行しているセディナカードに充実した付帯特典が加わったカー...

Polletカードとの併用で最大1.3%還元

ポレットカード

セディナカードはPolletカード(ポレットカード)というVisaブランド搭載型プリペイドカードと併用すると、より一層お得になります。

ハピタス」というポイントサイトにアカウントがあると作成可能です。原則として世界中のVisa加盟店で利用できるので便利です。

Polletカードはチャージ金額の0.5%が残高に上乗せされるのがメリットです。例えば10万円チャージすると残高が100,500円になります。

チャージ方法は、ハピタスポイント、ポイントインカムのポイント、クレジットカードがあります。

クレジットカードによるチャージは300円の手数料が発生しますが、セディナカードだと無料でチャージできます。更に「わくわくポイント」も付与されます。

つまり、セディナカードでPolletカードにチャージして、Polletカードでお買い物すると、還元率が1%となります(わくわくポイント0.5%+チャージ時の上乗せ0.5%)。

わくわくポイントは、年間利用額に応じて翌年度のポイントアップ「トクトク!ステージ」もあり、Polletカードにチャージして利用すると、最高で以下の還元率となります。

前年度の年間利用額 一般カード ゴールド・プラチナ
倍率 還元率 倍率 還元率
50万円以上 1.1倍 1.05% 1.2倍 1.10%
100万円以上 1.15倍 1.075% 1.3倍 1.15%
200万円以上 1.3倍 1.15% 1.6倍 1.30%

高還元のクレジットカードと比較すると僅かに還元率が低いですけれども、楽天カードやYahoo! JAPANカードの1%を上回っており、競争力がある水準となっています。

ポレットカードの詳細については、以下で徹底的に解説しています。

ポレットカード(Pollet Visa Prepaid)はライフカードの最強サブカード!メリット・デメリットまとめ
「Polletカード」(Pollet Visa Prepaid)というVISAプリペイドカードが登場しました。VISA加盟店で利用できる国際ブランド搭載型のプリ...

Apple Payに対応!お買い物・Suicaチャージが可能

セディナカードとApple Pay

iPhone7 / 7 Plus、Apple Watch Series 2から、おサイフケータイに類似するサービス「Apple Pay」が利用可能になりました。

Apple Pay(アップルペイ)のメリット・デメリット・使い方・仕組み・日本対応まとめ
いよいよApple Pay(アップルペイ)が日本対応して、わが国においても使いやすくて便利な仕組みとなりました。モバイルSuicaに類似した...

モバイルSuicaに類似した仕組みで電車・バス等に乗ることができます。また、iD、QUICPayの店舗でお買い物できるようになります。

ANAスキップサービスにも対応して、iPhoneでANAの飛行機に搭乗できます。今後も対応の電子マネーは拡大していくことが見込まれます。

iPhoneでお店でお買い物をしたり、電車・バスなどに乗ることができるようになります。アップルペイは2016年10月25日から日本でサービスを開始しました。

Suicaは使えますが、PASMO、SMART ICOCA、PiTaPaには対応していません。Suica機能で改札は通過できますが、パスモの定期券は搭載できません。

iPhone 7にフェリカの読み取り機と信号をやり取りする機能を搭載されます。フェリカ対応の読み取り機があるコンビニ、自販機、改札などで、iPhoneでの決済が可能となります。

ついにiPhoneにおサイフケータイ導入!FeliCa搭載でアップルペイを2016年10月から開始!
アップルがiPhone 7にFeliCa(フェリカ)を搭載することになり、2017年に日本でスマホを使った決済サービス「アップルペイ」を開始する...

セディナカードはApple Payの導入当初は対応していませんでしたが、2017年3月1日からは利用可能になりました。

セディナカードをApple Payに登録すると、iDとして割り当てられて、全国のiD加盟店でお買い物できます。ポイントも貯まります。

ドコモの電子マネー「iD」のメリット・デメリット・使い方まとめ
iD(アイディ)という電子マネーがあります。ドコモと三井住友カードが提携して運営している電子マネーです。後払い(ポストペイ)の...

MasterCard、JCBブランドのセディナカードの場合、店舗でのお買い物だけではなく、SuicaへのチャージなどApple PayのSuicaの支払いにセディナカードを利用することも可能です。

JR東日本が出しているiPhone用の「Suica」アプリにVISAのカードを登録して、Suicaアプリ内で「クレジットカード」によるチャージを行う場合は、VISAでもSuicaチャージが可能です。

SuicaアプリのSuica一覧画面

iDの利用分はもちろん、Suicaチャージ・Suicaグリーン券・定期券・モバイルSuica特急券などSuica利用分もポイント付与の対象です。

通常のモバイルSuicaと同様の取扱いとなります。Apple PayとSuica、国際ブランドの関係については、以下にまとめています。

Apple PayでVisaはSuicaが使えない!JCB・MasterCard・アメックスは使える!ダイナースクラブは非対応
ついに日本でも始まった「Apple Pay」。当初はクレジットカードの国際ブランドのうち、JCB、MasterCard、アメックスが便利に使えます...

セキュリティも高く、安心に利用できるような頑健ない仕組みとなっています。個人情報は、暗号化された状態で安全にデバイス内のセキュア・エレメントに保管されます。

Apple Payを使っている端末を紛失した場合、「iPhoneを探す」機能で紛失モードに設定すると、簡単にApple Payの利用を一時停止できます。

新しいiPhoneやApple Watchに、Suicaのチャージ残高や定期券を移行することも可能です。Apple Payが使えるクレジットカードについては、以下で比較しています。

Apple Pay(アップルペイ)で使えるクレジットカードを徹底的に比較!
iPhone X / 8 / 8 Plus、Apple Watch Series 3は前モデルに続いて、おサイフケータイに類似するサービス「Apple Pay」(アップルペイ)...

Apple PayのSuica機能の詳細、アップルペイでのSuicaチャージでポイントが貯まるクレジットカードについては、以下にまとめています。

Apple PayのSuicaを極めよう!年会費・オートチャージ・ポイント・設定・使い方まとめ
2016年10月25日、ついにApple Pay(アップルペイ)が日本で始まりました。歴史的な瞬間です。QUICPayかiD加盟店でお買い物ができます...
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セディナカードの審査

ビジネスの審査・確認

安定的な収入があり、勤続年数が長いほどセディナカードの審査に有利です。逆に収入が不安定で勤続年数が短いほど不利です。

勤務先については一般的なクレジットカード会社と同様に、日本中の企業を登録している信用調査会社「帝国データバンク」のデータベースで確認していると思われます。

帝国データバンクに登録すらされていないような小さい会社の場合は審査のハードルが上がりますが、それでも突破例はあります。

女性のフリーランスやトレーダーの場合、職業を「家事手伝い」と書いて年収を記載するとクレジットカードの審査に通ったという例があります。

居住している家が、持ち家であると審査に有利です。一般論としては、自分のものではなくても家族の持ち家でもやや有利です。

ウインクするOLのイラスト

専業投資家で毎年安定的に利益を出している場合は、職業欄に「ファイナンシャル・プランナー」と記入しましょう。

日本の法令上はFP資格がない場合でも名乗って問題なく、組織に属していない独立系FPということで嘘や間違いはありません。

ただし、年収証明として納税証明や確定申告の書類が求められる可能性があります。

勤務先の在籍確認の電話連絡があった場合は、申込の際に入力・記入した情報と違うことを言うのは慎みましょう。虚偽申告をしたと判断されたら審査に落ちます。

これまで他のクレジットカードやカードローン、消費者金融、信販、リース、携帯電話の機種の分割料金等で遅延・滞納・延滞があった場合は、審査が厳しくなります。

遅延・滞納・延滞については、信用情報機関(CIC・JICC・全国銀行個人信用情報センター)で管理されており、「CRIN」というシステムで事故情報が共有されています。

パソコンを見ながら確認して書類に記入するOL

セディナカードを作成する際は、セディナはこれらの信用情報機関を利用して審査します。

過去2年以内に延滞したり、過去5年以内に自己破産したなどの金融事故情報がある場合は、審査は厳しくなります。

支払いが遅れてもすぐに記載されるわけではありません。支払遅延後にカード会社から通知される期限内に支払えば問題ありません。

2年や5年の期間を過ぎると記載は消滅するため、過去に事故がある場合は、この期間を過ぎるまで待つとセディナカードが作れるようになる可能性があります。

消費者金融の利用履歴があっても返済が完了していたら審査を通過します。私は投資関連で資金繰りが綱渡りになることがあり、時折カードローンを利用します。

アコムの利用履歴がある状態でも、セディナカードを発行できました。以下はCICに登録されている私の信用情報です。

アコムの信用情報

たとえ消費者金融の利用履歴があったとしても、迅速に返済して残債額が0円であれば、問題なくセディナカードの審査は通過します。

審査において現在の借入金額は重要です。借入金額が年収を超えている場合は確実に審査が通りません。

また、キャッシング枠は、 「年収の3分の1-借入金額」が上限となります。借入金額が多い場合は、キャッシング枠の審査に通らない可能性が増してきます。

カード会社によっては一定の件数以上の借入をしている人はNGという会社もあります。

カードの申込書に記載している項目は基本的には全て審査の内容となっており、スコアリング方式で加点していき、一定水準に達しない場合に原則として審査落ちとする方式のカード会社が多いです。

どの項目に重きを置くのか、どのような内容にプラスの点数を高く付与するのかは各カード会社によってまちまちです。

セディナカードの審査に落ちたケースというのは、以下のようなケースとなっています。

  • 年収0円で申込(資産状況の証明もなし)
  • 直近2年以内(24回以内)に支払い遅延あり
  • 直近でクレジットカード・消費者金融・カードローンに多重申込

信用情報機関にはカード利用額をしっかりと返済しているか否かが登録されています。一例として以下はCICに登録されている信用情報です。私の信用情報は配偶者名が空欄ですヽ(´ー`)ノ

CICの信用情報(入金状況)の抜粋

「$」はしっかりと支払っており、「-」は支払いがなかったことであり、空欄はカード会社が何も信用情報機関に登録しなかったことを示しています。

ここに以下のマークが付帯されていると、セディナカードの審査が格段に厳しくなります。

  • P:請求額の一部が入金
  • R:本人以外から入金
  • A:本人の責に帰する事情で未入金
  • B:本人とは無関係の事情で未入金
  • C:未入金で原因不明

特にマイナス評価なのが「A」です。これは銀行口座に残高不足だったりすることによる支払い遅延ですので、最もクレジットカード会社が嫌気する属性となります。

Aがあったらセディナの審査に落ちるリスクが高くなります。利用していないと情報が更新されない場合があるので、万が一「A」があったら、とにかくそのカードを毎月利用しましょう。

24ヶ月利用して入金したら24個の「$」が並び、無事「A」が消え去ります

なお、信用情報機関への登録は情状酌量があり、銀行口座引き落としエラーがあったら即座に登録されるわけではありません。

1回の遅延では登録されないことが大多数です。口座引き落としエラーになったら、ハガキや電話などでクレジットカード会社から連絡があるので、その期限までにコンビニ店頭や振込みなどで支払いましょう。

パソコンを見る人々 (1)

余談ですが、私は過去アメックス、P-oneカード、セゾンカード、ライフカードでうっかりミスがありました。

P-oneカード、ライフカードはうっかり証券会社に全額入金して銀行口座がほぼ0円だったことによる引落しエラーでした。

アメックスとセゾンカードは初回の口座引き落とし設定が間に合わなくて振り込む必要があったのに、引落し設定が完了していると勘違いしていたことによるエラーでした。

4社の対応はアメックスが抜群に良好でした。社員の方が「申し訳ありません。初回の設定が間に合わなかったようでして、その分は来月の引落し額と合算されるので、銀行口座に入金しておいてください。」とわざわざ電話してくれました。

オペレーター

次はP-oneカードでした。ハガキが届いてこの期限までにコンビニ等で入金お願いしますというマイルドな文言で、期限にも余裕があるものでした。

今ひとつだったのはクレディセゾンとライフカードです。「早く入金してください。払わないと法的措置に移行する」のような高圧的な文言の支払督促のハガキが届きました。

しかも支払期限が非常に短く、うっかり旅行や出張などで郵便物を溜めて見ていなかったら、余裕の爆速で期限を超過しかねない短さでした。ただし、悪いのは私でしたので、即座に入金しました。

カード到着までは1週間程度

セディナカードJiyu!da!

私は年会費が完全無料で維持できる「セディナカードJiyu!da!」を発行しました。

カード申込から到着までは約1週間程度でした。即日発行ができるクレジットカードではありませんけれども、迅速に届きます。

1週間程度で届くならば特に問題がないでしょう。海外旅行が2週間後に迫っているような場合でも審査が長引かなければ十分に間に合います。

日本郵政の「本人限定(特伝)」で届きます。親展・転送不要となっています。

セディナカードが入った郵便物

封筒の裏面には連絡先の電話番号、あとからリボ払い・分割払いのサービスが記載されていました。

セディナカードが入った郵便物の裏面

カード利用可能枠は私の場合、25万円でした。間違えてキャッシング利用可能枠0円で申し込んでしまいましたが、これだと海外キャッシングもできなくなります。

海外ATMでの現地通貨引出しを利用する場合、セディナカードの申込の際にはキャッシング枠を0円にしないようにしましょう。

セディナカードJiyu!da!の台紙

キャッシング枠を0円で申込んだ場合、会員サイトでキャッシング枠のUPを申請しましょう。

セディナカード会員サイト「OMC Plus」にログインして、トップページ下部の「ご利用限度額変更」から手続きできます。

セディナカード会員サイトTopページ(ご利用限度額へのリンク)

審査基準

ビジネスの審査・確認

セディナカードの審査では、安定的な収入があり、勤続年数が長いほど有利です。逆に収入が不安定で勤続年数が短いほど不利です。

女性のフリーランスやトレーダーの場合、職業を「家事手伝い」と書いて年収を記載するとクレジットカードの審査に通ったという例があります。

居住している家が、持ち家であると審査に有利です。一般論としては、自分のものではなくても家族の持ち家でもやや有利です。

カードの申込書に記載している項目は基本的には全て審査の内容となっており、スコアリング方式で加点していき、一定水準に達しない場合に原則として審査落ちとする方式のカード会社が多いです。

どの項目に重きを置くのか、どのような内容にプラスの点数を高く付与するのかは各カード会社によってまちまちです。

これまで他のクレジットカードやカードローン、消費者金融、信販、リース、携帯電話の機種の分割料金等で遅延・滞納・延滞があった場合は、審査が厳しくなります。

遅延・滞納・延滞については、信用情報機関(CIC・JICC・全国銀行個人信用情報センター)で管理されており、「CRIN」というシステムで事故情報が共有されています。

パソコンを見ながら確認して書類に記入するOL

セディナカードを作成する際は、セディナはこれらの信用情報機関を利用して審査します。

過去2年以内に延滞したり、過去5年以内に自己破産したなどの金融事故情報がある場合は、審査は厳しくなります。

支払いが遅れてもすぐに記載されるわけではありません。支払遅延後にカード会社から通知される期限内に支払えば問題ありません。

2年や5年の期間を過ぎると記載は消滅するため、過去に事故がある場合は、この期間を過ぎるまで待つとセディナカードが作れるようになる可能性があります。

消費者金融の利用履歴があっても返済が完了していたら審査を通過します。私は投資関連で資金繰りが綱渡りになることがあり、時折カードローンを利用します。

アコムの利用履歴がある状態でも、セディナカードJiyu!da!を発行できました。以下はCICに登録されている私の信用情報です。

アコムの信用情報

たとえ消費者金融の利用履歴があったとしても、迅速に返済して残債額が0円であれば、問題なくセディナカードの審査は通過します。

セディナカードJiyu!da!の台紙

審査において現在の借入金額は重要です。借入金額が年収を超えている場合は確実に審査が通りません。

また、キャッシング枠は、 「年収の3分の1-借入金額」が上限となります。借入金額が多い場合は、キャッシング枠の審査に通らない可能性が増してきます。

カード会社によっては一定の件数以上の借入をしている人はNGという会社もあります。

セディナ一般カードの違いの比較

セディナカードJiyu!da!のガイド

セディナカードは海外キャッシングが極めてお得なクレジットカードです。現地通貨をサクッとお手軽にATMから低コストで引き出すことができます。

海外旅行・出張に行く機会がある方は、キャッシング目当てで年会費無料のセディナカードに入会するとお得です。

セディナカードはマルエツでの月2回の5%OFFが最大のメリットです。マルエツをよく使う方ですと、サブカードとして保有すると家計に絶大なプラスとなります。

例えば、1ヶ月に1万円5%OFFの日にお買い物すると、1年間なら6,000円、3年で18,000円です!

1ヶ月あたり
利用金額
割引額
1年 3年 5年 7年 10年
10,000 6,000 18,000 30,000 42,000 60,000
20,000 12,000 36,000 60,000 84,000 120,000
30,000 18,000 54,000 90,000 126,000 180,000
40,000 24,000 72,000 120,000 168,000 240,000
50,000 30,000 90,000 150,000 210,000 300,000
60,000 36,000 108,000 180,000 252,000 360,000
70,000 42,000 126,000 210,000 294,000 420,000

これまでセディナカードについて掲載してきました。セディナカードの一般カードの違いについて、主な項目を表にまとめます。

項目 セディナカードJiyu!da! セディナカードクラシック セディナカード セディナカードファースト
年会費(本人会員) 無料 1,080円(税込) 無料 年1回の利用で無料
年会費(家族会員) 無料 324円(税込) 無料 年1回の利用で無料
タイプ リボ払い専用 通常 通常 18歳~25歳限定
セブンイレブン・イトーヨーカドーでポイント3倍
ダイエー・イオングループでポイント3倍 -
マルエツ5%OFF -
セディナポイントモール
ショッピング保険 50万円 50万円 50万円 50万円
国内旅行傷害保険(利用付帯) 最高1000万円 最高1000万円 - 最高1000万円
海外旅行傷害保険(利用付帯) - 最高1000万円 - 最高1000万円
パッケージツアー割引 - -
三井住友銀行のATM手数料無料
QUICPay
プラスEX
nanacoチャージでポイント付与 JCBのみポイント付与 JCBのみポイント付与 JCBのみポイント付与 JCBのみポイント付与
モバイルSuicaとSMART ICOCA ポイント付与 ポイント付与 ポイント付与 ポイント付与
キティちゃんのカードデザイン -

18歳~25歳の方であれば、セディナカードファーストで決まりです。ただし、デメリットは、26歳になった後の最初のカード更新時より、年会費が1,080円(税込)のセディナカードクラシックに切替わる点です。

切替停止の手続きを取るのが面倒な場合は、初めから年会費完全無料で維持できるセディナカードJiyu!da!も候補となります。

26歳以上の場合、セディナカードJiyu!da!が年会費無料でマルエツ5%の特典があってお得です。

リボ払い専用カードですが、カードの利用限度額とリボ払いの毎月の支払額を同額に設定すれば、手数料は完全無料で一回払いと同様に使えます。

リボ払い専用カードを持ちたくない場合、海外旅行傷害保険・パッケージツアー割引を重視する場合は、セディナカードクラシックという選択肢もあります。

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