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ファミリアTカードMastercardが光臨!年会費・ポイント・比較の口コミ!

投稿日: クレジットカード

ファミリアTカードMastercard

ファミリアTカードMastercardというクレジットカードがあります。

ファミリア、Tポイント・ジャパン、アプラスが提携して、2018年11月1日より発行開始するクレカです。

ショッピング利用でTポイントが貯まるのが特徴となっており、ファミリアの対象店舗では高還元となります。

ファミリアTカードMastercardの年会費・ポイント・メリット・デメリット、他のクレカとの比較について、2018年最新の状況を徹底的に解説します。


年会費

ファミリアTカードMastercardの初年度の年会費は無料です。

2年目以降は税抜500円(税込540円)です。ただし、年1回の利用で翌年の年会費が無料になります。

1年間に1回以上使えば年会費がずっと無料となるので、年会費は実質無料と評価できます。

電気代、ガス水道料金、インターネットや携帯電話の利用料金、NHK受信料・新聞代などの固定費用のうち1つをカードで支払えば、それだけで年会費は無料となります。

ちなみに年1回使うかどうか微妙という場合は、年会費が無料のクレジットカードがお得です。

クレジットカードの選択基準で重要な要素の一つが年会費です。年会費がかかるカードはNGという方も多いですね。特にサブカードとして...

満20歳以上の方が発行することが可能です。収入がない専業主婦や学生でも、配偶者や親などの世帯主に収入がある場合は、問題なく本会員カードを発行できます。

海辺で遊ぶ家族

ポイント還元率は0.5%~1.5%

ファミリアTカードMastercardは、カードショッピングでTポイントが貯まるのが特徴です。

一般加盟店では、利用金額200円あたり1ポイントを得られて還元率は0.5%です。これは標準的な水準で妙味はありません。

ファミリアTカードMastercardはTポイントカード一体型であり、共通ポイントとしてのTポイントも貯まります。

Tポイント加盟店では、カード1枚の提示で、クレジット決済の0.5%と共通ポイントとしての0.5%を二重取りできて、合計還元率は1%となります。ファミリアもTポイント加盟店です。

ファミリア(familiar)が日本最大級の共通ポイント「Tポイント」を導入します。2017年2月1日から一部店舗でTポイントが利用可能になり...

ファミリア対象店舗でのカードショッピングでは200円あたり2ポイントが貯まり、共通ポイントの0.5%を合わせて還元率1.5%と高還元になります。

ポイント3倍のファミリア対象店舗

銀座本店・横浜元町店・代官山店・広尾店・自由が丘店・さんちか店・ポケット三田店・オンラインショップ

神戸本店・名古屋ラシック店・柏の葉T-SITE店は、ポイント3倍の対象外となります。

ただし、ファミリアはTポイント加盟店なので、神戸本店・名古屋ラシック店・柏の葉T-SITE店は、1%還元です(カードショッピングの0.5%+共通ポイントの0.5%)。

ヤフーカードとの比較

ヤフーカードとニコライ・バーグマンの花

Tポイントが貯まるクレジットカードは、ファミリアTカードMastercard以外にも多数あります。

一例としてヤフーカード(Yahoo! JAPANカード)は、リアルの店舗など一般加盟店では100円(税込)につき1Tポイントが貯まります。

ポイント還元率は1.0%です。ファミリアTカードMastercardの0.5%よりもかなりポイント還元率は高いです。0.5%のクレジットカードと比べるとかなりの差が出てきます。

年間利用額 ヤフーカード ファミリアTカードMastercard
500,000 5,000 2,500
600,000 6,000 3,000
700,000 7,000 3,500
800,000 8,000 4,000
900,000 9,000 4,500
1,000,000 10,000 5,000
1,500,000 15,000 7,500

年間利用額が80万円だと、吉野家の牛丼10杯分になります。カード利用で得た特典を使うことで、お得に生活に役立てることができます。

しかもヤフーカードもTポイントカード一体型なので、カード1枚でクレジットカード機能も共通ポイント機能もあって便利です。

ファミリアTカードMastercardはファミリア対象店舗では合計1.5%ですが、ヤフーカードも同じ水準の1.5%です(カードショッピングの1.0%+共通ポイントの0.5%)。

しかもヤフーカードは、Yahoo!ショッピングとLOHACOでは2%となり、ショップポイントも合わせて3%です。貯まるポイントはTポイントです。

Yahoo!ショッピングやLOHACOで開催しているキャンペーンとも併用でき、二重にお得になります。Yahoo!ショッピング・LOHACOを使っている場合は非常にお得です。

ヤフーカードとnanaco

nanacoチャージで0.5%のポイントが貯まります。年会費が無条件で無料であるにもかかわらず、nanacoチャージでポイントを得られるカードは希少です。

ヤフーカード(Yahoo! JAPANカード)は2018年2月28日(水)15時前までは、nanacoチャージによって1%のTポイントを獲得できました。nanaco...

Mastercardブランドのヤフーカードは、au WALLETへチャージできます。TポイントとWALLETポイントが二重取りできます。

TSUTAYA店舗で手続き(手数料あり)をすれば、ヤフーカードにTSUTAYAの会員証の機能も追加できます。

メインカードとしてガンガン活用できるクレジットカードです(ヤフーカードの利用限度額)。JCB・Mastercardブランドのヤフーカードだと Tマネーの機能もあります。

Tマネーはファミリーマート、ウエルシア、TSUTAYA等で使える電子マネーです。10%増額でチャージできるキャンペーンが開催されることがあるのがメリットです。

T-MONEY(Tマネー)という電子マネーがあります。お持ちのTカードにチャージして利用できる電子マネーです。Tマネーは利用金額に応じてT...

Tポイントを貯めたくて、完全に年会費無料のクレカがいい場合はおすすめです。

基本還元率1%、Yahoo!ショッピング・LOHACOではポイント3倍とクオリティ良好なクレジットカードです。

ソフトバンク、ワイモバイルユーザーの場合はポイント+5%、Yahoo!プレミアム会員無料特典で+4%が上乗せされるので、Yahoo!ショッピング・LOHACOは常にポイント12倍と高還元でTポイントを獲得できます。

ソフトバンクとY!mobileの契約がない方でも、ポイント11倍でお買い物できる方法があります。

Yahoo!ショッピング、LOHACOというネット通販サイトがあります。上手く使うとお得です。Amazonや楽天市場と比較すると規模は小さいも...

キャンペーン等で獲得できる期間固定Tポイントは、Yahoo!ショッピング、LOHACO、ヤフオク!、Yahoo!トラベル、Gyao等のオンラインサイトで便利に使うことが可能です。

Yahoo!JAPANカード、LOHACO、Yahoo!トラベルなどを利用していると、いつの間にか期間固定Tポイントが付与されることがあります。期間...

JCBブランドだとnanacoチャージでポイントが付きます。詳しくは以下で解説しています。

年会費無料のクレジットカードでおすすめできるのは、還元率1.2%のリクルートカードです。クレカ使用で貯まるリクルートポイントをPo...

実際に発行して使い倒したところ、諸々の特典の賜物で大量のTポイントを得られたのが嬉しかったです。

Yahoo! JAPANのクレジットカード「ヤフーカード」は、良い評判と悪い評判に分かれています。募集開始してすぐにヤフーカードを作成し...

Yahoo! JAPANカードは加入で8,000Tポイントの入会&利用特典をプレゼントしています。満額の条件は1回の利用だけで誰でも簡単にクリアできます。

カード発行は無料で一切費用はかからないので、使用しなくてもとりあえず作成してTポイントをゲットするのもお得ですね。

ヤフーカードのキャンペーン

入会キャンペーン

ファミリアTカードMastercardのエッジ・優位性は、入会キャンペーンで「ファミリア特典チケット」がもらえる点です。

2018年11月1日~2019年1月31日に新規入会すると、イベントや施設が割引・無料になるチケットがプレゼントされます。

神戸本店・銀座本店・横浜元町店・代官山店・名古屋ラシック店で以下の用途に利用できます。

  • 神戸本店:リラクゼーションサロン「PEONY」・レストラン「color of time」・託児ルーム・1000daysプログラム 各種20%割引
  • 銀座本店・横浜元町店・代官山店・名古屋ラシック店:1000daysプログラム無料・その他有料イベント50%割引

また、新規入会後、カード申込月を含む5か月間にファミリアTカードMastercardでカードショッピングを合計30,000円(税込)以上利用すると、Tポイント2,000ポイントがプレゼントされます。

ポイント付与はカード申込月から6か月後が予定されています。

3万円はちょっと・・・という方でも、キャンペーンの達成は十分に可能です。

ガッツポーズをするOL

Amazonギフト券の有効期限が10年間に伸びたので、10年間で確実に使う分のギフト券を購入して、3万円に届かせるというストラテジーも有効です。

Amazonギフト券は自分用にも買えます。Amazonギフト券(チャージタイプ)ですと、直接、自分のアカウントの残高にプラスされるので便利です。

「金額を選択する」において、5,000円・2万円・4万円・9万円が選べます。また、15円~50万円までの任意の金額を入力して、1円単位で購入金額を指定できます。

購入画面には、「1円単位での金額入力欄」があるので、そこに数字を入力する流れとなります。

Amazonギフト券(チャージタイプ)の購入画面

Amazonギフト券を買うと、3万円に足りない金額を購入することで条件をクリアでき、キャンペーンをクリアできます。

Amazonギフト券(チャージタイプ)

Tポイントは多数の使い道

ファミリアTカードMastercardで貯まるTポイントは、多種多様な加盟店で利用できます。

ファミリア以外でも多数の店舗が揃っており、インターネットではYahoo!ショッピング、LOHACO、Yahoo!トラベル、TSUTAYA関連のサイトなどで使えます。

ちなみにTポイントをLOHACO・Yahoo!ショッピングで使う場合は1円だけYahoo!JAPANカードで支払うとお得です。

Tポイントという共通ポイントサービスがありますね。多種多様な店舗で利用可能です。ネット通販では、LOHACO・Yahoo!ショッピングがメ...

Tポイントはリアル店舗でも、多様なジャンルの店舗にて1ポイント1円で使えるので、現金同様の利便性があります。

Tポイントが貯まる・使えるお店

一例としては、ファミリーマート、マルエツ、ウエルシア、すかいらーくグループ、ドトール、エクセルシオールカフェ、ロッテリア、ENEOS、オートバックス、TSUTAYA、エディオンなどで利用可能です。

ガストのステーキとヒレカツセットガストのフォアグラステーキガストの鰻セット

ガストでは糖質控え目の「1日分の野菜のベジ塩タンメン」もあります。ダイエットに資する一品です。

ガストの糖質ゼロ麺

加盟店を定期的に使う方にとっては現金同様の便利なポイントです。

Tポイントを使っていくと期間限定のTポイントが付与されることがあります。その際の消化方法については以下にまとめています。

Yahoo!JAPANカード、LOHACO、Yahoo!トラベルなどを利用していると、いつの間にか期間固定Tポイントが付与されることがあります。期間...

Tポイントを現金化する方法については、以下にまとめています。

共通ポイントの中でもひときわ知名度が高いのがTポイントです。お財布の中にTポイントカードを入れて貯めているという方も多いでしょ...

Tポイントの使い道で1ポイントの価値を1円以上にできるのは、ドラッグストア・ウエルシア(welcia)での利用です。

関東甲信越・東北・北陸在住の方であれば、毎月20日はウエルシアの「お客様感謝デー」で、会計でTポイントを200ポイント以上利用すると、なんと1.5倍のお買物ができます。

例えば、Tポイント200ポイントを使うと、300円分の買い物ができます。お会計が378円だった場合、200ポイントと78円で決済できます。2,000ポイント利用したら3,000円分となります。

貯まったTポイントは20日にウエルシア関東でまとめ買いすると最強にお得です。1,000円前後の高級目薬は普段は買いづらいですけれども、Tポイントの価値が1.5倍になる日にお買い物するとお得です。

高級目薬

面白いところでは、「Yahoo!公金支払い」というサイトでふるさと納税をする際に、支払いにTポイントが利用できます。

ふるさと納税は僅かな負担で多数の特産品を得られる制度です。詳しくは以下にまとめています。

ふるさと納税制度が一般に広がっています。2013年からアーリーアダプターに広がり始め、マネー雑誌やマスメディアでも大々的に特集さ...

ふるさと納税は一旦お金を出す必要がありますが、Tポイントで決済するとお金を出さずして特産品を頂けます。

Tポイントを現金化することはできませんが、ふるさと納税を使うと、間接的に住民税をTポイントで支払っている結果となり、更に多種多様な特産品がプレゼントされます。

1ポイントからふるさと納税に使えて、差額はクレジットカードで決済できます。

例えば、1万円ふるさと納税する場合で、Tポイントを700ポイント使う場合は、9,300円の支払いと700ポイントで決済できます。

なお、寄付金額の0.5%のTポイントが貯まるふるさと納税サイトがあります。そのようなポータルサイトで寄付すると、Tポイントをお得に貯めることが可能です。

ふるさと納税サイトの「ふるまる」が日本最大級の共通ポイント「Tポイント」を導入しました。2018年10月31日からは、寄付金額200円ご...

ちなみに「楽天ふるさと納税」では、Tポイントと同様に楽天スーパーポイントをふるさと納税に使えます。

楽天市場でふるさと納税が可能となっています。ふるさと納税専用サイト「楽天ふるさと納税」で可能です。楽天スーパーポイントの付与...

Yahoo!公金支払い経由なら、NHK受信料をTポイントで払うこともできます。

Tポイントは有効期限が実質無期限

海亀

ファミリアTカードMastercardで貯まるTポイントの有効期限は、ポイント数の変動があった日から1年間です。

ポイントが付与されたり使った日から1年間になります。特筆すべきなのは、新しいポイントだけではなく、既存の全てのポイントの有効期限が1年間延長することです。

ファミリアTカードMastercardを年1回使えば、保有している全Tポイントの有効期限が延びるので、有効期限が実質的に無期限となります。

楽天スーパーポイントPontaポイントSPGとマリオットのポイント等と同じシステムです。有効期間を気にすることなく使っていけるのが大きなメリットです。

動物で例えると、長寿のシンボルである鶴や亀のようなポイントです。末永く貯めて使って活用していくことが可能です。お得な有効期限が無期限のクレジットカードの筆頭です。

その他、Tポイントの詳細については、以下で徹底的に解説しています。

有名なポイントカードの一つに、Tポイントカードがありますね。TSUTAYAとレンタル契約していなくても、ポイントカードのみを持つこと...

ANAマイルとの交換もお得

空に飛び立つANAの飛行機

TポイントはANAマイルにも交換できます。500ポイントを250マイルと交換できます。交換レートは2対1です。マイルへの交換が半減するのは他の共通ポイントも同様で一般的です。

ファミリアでは合計で最大1.5%のTポイントが付与されます。それをANAのマイルに2対1で交換できるので、マイル付与率は0.75%となります。

ANAマイルを活用している方ですと、貯めたTポイントをANAマイルに交換するのもお得です。マイルは価値にレバレッジがかかるのが魅力的ですね。1ポイントの価値が数円に昇華します。

国内線特典航空券だと1マイルの価値が1.5~2円程度、国際線のビジネスクラスで利用すると1マイル2.5~5円程度、 ファーストクラスだと7~16円程度に跳ね上がります。

国際線のビジネスクラス・ファーストクラスでマイルを利用すると、驚異的な高還元に昇華します。

クラス 1マイルの価値(目安) マイル付与率 実質還元率
普通席/国内線 1.5円 0.50% 0.75%
1.6円 0.50% 0.80%
1.7円 0.50% 0.85%
1.8円 0.50% 0.90%
1.9円 0.50% 0.95%
2円 0.50% 1.00%
国際線ビジネスクラス 2.5円 0.50% 1.25%
3円 0.50% 1.50%
4円 0.50% 2.00%
5円 0.50% 2.50%
6円 0.50% 3.00%
国際線ファーストクラス 7円 0.50% 3.50%
8円 0.50% 4.00%
9円 0.50% 4.50%
10円 0.50% 5.00%
11円 0.50% 5.50%
12円 0.50% 6.00%
13円 0.50% 6.50%
14円 0.50% 7.00%
15円 0.50% 7.50%
16円 0.50% 8.00%

TポイントからANAマイルへの交換手順は、以下で丹念に解説しています。

2017年1月に十数年かけて貯めたTポイントが6桁、10万ポイントを突破しました。6桁というのがちょうどいい区切りということもあり、人...

ちなみに一般加盟店でTポイントが貯まりやすいのは、ANAカードSPGアメックスダイナースのブラックカードであるダイナースプレミアムANAダイナースクラブプレミアム等です。

複数のTカードのポイントを集約可能

かつてのTカードは、Ponta楽天ポイントカードとは異なり、1人1枚が原則となっており、複数のTカードのポイントを統合して使うことができませんでした。

しかし、現在はTカードを2枚以上持っている場合、どちらかのTカードにポイントを移行できます。

3種類のTポイントカード

例えば、以下のような使い分けも可能です。

それぞれのカードに貯まったポイントを、いつでも「Tカードポイント移動手続きページ」から、一つのTカードに集約してまとめて使うことができます。

かつてはTポイントカードは1人1枚が原則でしたが、多種多様な加盟店からTポイントカードが出るようになり、また歌手・アイドル・アニ...

Apple Payに対応

iPhone 7とiPhone X(裏面)

iPhone7 / 7 Plus、Apple Watch Series 2から、おサイフケータイに類似するサービス「Apple Pay」が利用可能になりました。

いよいよApple Pay(アップルペイ)が日本対応して、わが国においても使いやすくて便利な仕組みとなりました。モバイルSuicaに類似した...

モバイルSuicaに類似した仕組みで電車・バス等に乗ることができます。また、iD、QUICPayの店舗でお買い物することが可能です。

ANAスキップサービスにも対応して、iPhoneでANAの飛行機に搭乗できます。今後も対応の電子マネーは拡大していくことが見込まれます。

iPhoneによってお店でお買い物をしたり、電車・バスなどに乗ることができるようになります。

Suicaは使えますが、PASMOSMART ICOCA、PiTaPaには対応していません。Suica機能で改札は通過できますが、パスモの定期券は搭載できません。

7以降のiPhoneにフェリカの読み取り機と信号をやり取りする機能が搭載されて、フェリカ対応の読み取り機があるコンビニ、自販機、改札などで、iPhoneでの決済が可能となりました。

アップルがiPhone 7にFeliCa(フェリカ)を搭載することになり、2017年に日本でスマホを使った決済サービス「アップルペイ」を開始する...

ファミリアTカードMastercardをApple Payに登録すると、QUICPayとして割り当てられて、全国のQUICPay加盟店でお買い物でき、ポイント付与の対象です。

店舗でのお買い物だけではなく、SuicaへのチャージなどApple PayのSuicaの支払い、アプリやインターネットでの決済に使うことも可能です。

Apple PayとSuica、国際ブランドの関係については、以下にまとめています。

ついに日本でも始まった「Apple Pay」。当初はクレジットカードの国際ブランドのうち、JCB、Mastercard、アメックスが便利に使えます...

セキュリティも高く、安心に利用できるような頑健な仕組みとなっています。個人情報は、暗号化された状態で安全にデバイス内のセキュア・エレメントに保管されます。

Apple Payを使っている端末を紛失した場合、「iPhoneを探す」機能で紛失モードに設定すると、簡単にApple Payの利用を一時停止できます。

新しいiPhoneやApple Watchに、Suicaのチャージ残高や定期券を移行することも可能です。Apple Payが使えるクレジットカードについては、以下で比較しています。

iPhone X / 8 / 8 Plus、Apple Watch Series 3は前モデルに続いて、おサイフケータイに類似するサービス「Apple Pay」(アップルペイ)...

Apple PayのSuica機能の詳細、アップルペイでのSuicaチャージでポイントが貯まるクレジットカードについては、以下にまとめています。

2016年10月25日、ついにApple Pay(アップルペイ)が日本で始まりました。歴史的な瞬間です。QUICPayかiD加盟店でお買い物ができます...
iPhone、Apple Watchによるモバイル決済サービス「Apple Pay」では、Suicaも利用できます。iD、QUICPayでのお買い物の他、Suicaチャー...

実際にApple Payを使ってみた感想については、以下にまとめています。

Apple Pay(アップルペイ)を1年間リアル店舗、アプリ(ネット決済)、Suicaに使ってみて、良い点・悪い点が見えてきました。おサイフケー...

審査

ボールペンを持つOL

ファミリアTカードMastercardの審査に関しては、アプラス発行のクレジットカードなので、三井住友カード・JCB・三菱UFJニコスと比較すると難しくない可能性が高いです。

ただし、過去にアプラスで支払い遅延などを起こしていた場合、いわゆる「社内ブラック」に該当するので、審査通過が厳しくなります。

過去に支払遅延がなければ、審査基準のハードルは低いです。

収入が不安定でクレジットカードの審査では不利になりがちの自営業者でも、余裕で審査を通過する方が多数いらっしゃいます。

論より証拠として、アコム等の利用履歴がある状態でも、私はファミリアTカードMastercardと同じ会社が発行しているラグジュアリーカードの審査に通過しました。以下はCICに登録されている私の信用情報です。

アコムの信用情報

たとえ消費者金融の利用履歴があったとしても、迅速に返済して残債額が0円であれば、問題なくMastercard最上級のワールドエリートであるラグジュアリーカードの審査は通過しました。

ラグジュアリーカード(ブラックカード) ラグジュアリーカード(ゴールドカード)

ファミリアTカードMastercardの審査は、Mastercard・アプラスの双方にとって最上級カードであるラグジュアリーカードよりは厳しくない可能性が高いです。

重要なのはクレジット・ヒストリー(クレヒス)です。支払い遅延なしでクレジットカードの支払実績を一定程度残していれば、審査を通過する可能性が高いです。

まとめ

ファミリアTカードMastercardはショッピング利用でTポイントが貯まるのが特徴のクレジットカードです。

一般加盟店では0.5%還元で、Tポイント加盟店では共通ポイント機能をあわせて1%還元となり、ファミリア特定店舗では1.5%還元です。

ファミリアTカードMastercardの年会費は初年度無料、2年目以降も年1回の利用で無料です。

ただし、他のTポイントが貯まるクレジットカード、ポイントをTポイントに交換できるカードと比較すると、還元率が低いのがデメリットです。

カード名 年会費 基本還元率 Tカード一体型 主な特徴
Yahoo! JAPANカード 無料 1.00% Yahoo!ショッピング・LOHACOでは3倍
ソフトバンク・ワイモバイル契約者なら12倍
Orico Card THE POINT 無料 1.00% - Amazon・楽天市場・ベルメゾンなどネット通販で2%Tポイント還元
JCB CARD W 無料 1.00% - Amazon・セブン-イレブン、昭和シェル石油、ENEOS・エッソ・モービル・ゼネラル等で高還元
ファミマTカード 無料 0.50% 火曜と土曜は合計2.5%還元
女性はレディースデーで水曜はポイント2倍
全額一括払いの設定が重要(最初の1回でOK)
DCカード Jizile 無料 1.20% - リボ払い専用カードなので注意が必要
月5万円超は毎月増額の手続きが必要
マジカルクラブTカードJCB 無料 0.50% 1ヶ月3万円以上の利用で1%
定期的にポイントUPのキャンペーンを開催

ファミリアTカードMastercard以上にTポイントを貯めやすいクレジットカードについては、以下で精緻に分析しています。

老舗の共通ポイントサービスの「Tポイント」は、多様なジャンルの数多くの加盟店で貯めて使えるのが大きな魅力ですね。Tポイントは加...

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Pontaポイントという共通ポイントがあります。ローソン、大戸屋、GEO、ケンタッキー、昭和シェルなどの加盟店で1ポイント1円で利用で...

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飛行機に乗る機会がある方なら、マイルが貯まるクレジットカード航空系クレジットカードがお得です。

JALマイルが貯まるクレジットカード、ANAマイルが貯まるクレジットカードの他、ダークホースとしてはマイレージプラスカードもバリューが高いです。

ポイントやマイルに興味がない方は、キャッシュバックのクレジットカードがお値打ちです。ポイントを貯めて交換という作業も省きたい場合、自動キャッシュバックのクレジットカードだと手間フリーです。

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