The Goal

某機関投資家で働く会社員のブログです。経済、資産運用、IPO、株主優待、保険、クレジットカードなどについて発信

タカシマヤセゾンカードの最新ガイド2018!高島屋がお得なクレジットカード!

更新日: セゾンカード クレジットカード

タカシマヤセゾンカード

タカシマヤセゾンカードというクレジットカードがあります。高島屋でお得に利用できるクレジットカードです。

年会費が無条件で無料であるにもかかわらず、基本還元率が1%、高島屋で2%~5%還元、nanaco・Edyチャージもポイント付与対象である点が魅力的なクレジットカードです。

タカシマヤセゾンカードのメリット、デメリット、お得な使い方、審査についてまとめます。


年会費

タカシマヤセゾンカードは、高島屋とクレディセゾンが提携して発行しているクレジットカードです。

高島屋のオリジナルベネフィット、セゾンカードの特典が融合したカードです。

高島屋日本橋店

タカシマヤセゾンカードの国際ブランドはアメックス、VISA、Mastercard、JCBの4種類です。

本会員の年会費は無料です。家族カードはありません。

他のセゾンカードはアメックスブランドだと有料のクレジットカードもありますが、タカシマヤセゾンカードは無料です。

お得な特典があったら年会費がかかってもいいかもしれませんけれども、やはり無料が嬉しいですね。

ETCカードの年会費も無料となります。ETCカードは年会費有料というクレジットカードが多い中で実質無料なのはナイスです!

セゾンETCカード

カード利用でクレディセゾンの永久不滅ポイントではなく、高島屋ポイントが貯まるのが特徴となっています。

高島屋ポイントとクレジットカードの一体型カードであり、別途タカシマヤポイントカードを保有する必要がありません。

高島屋ポイントカード

お財布に入れるカードの枚数を減らすことができて、シンプルでエコな生活が可能となります。

高島屋で最大5%還元でポイント獲得可能!

タカシマヤセゾンカードで高島屋、高島屋オンラインストア、通販サイト タカシマヤファッションスクエアでお買い物すると、高還元になるのが最大のメリットです。

高島屋日本橋店の正面入口

1商品単位の利用金額100円(税抜)あたり基本ポイント2ポイント(2%)を獲得できます。空前の低金利の時代にはエッジが効いている還元率です。

タカシマヤでの特価品・食料品・食堂・喫茶の場合は、100円あたり1ポイント(1%)となります。

また、1回払い・リボ払いの場合が2%還元であり、2回払い・ボーナス一括払いでは1%還元に低下してしまう点に注意が必要です。

税込ではなく税抜なのが地味なデメリットです。例えば、税抜980円(税込1,058円)といった場合は端数が切り捨てられて無駄になってしまいます。

更に年間の高島屋での「お買上げ総額」(ポイント対象商品の購入金額が対象)に応じて、ボーナスポイントがプレゼントされます。

高島屋の年間購入額 基本ポイント ボーナスポイント 合計還元率
20万円未満 2% - 2%
20万円以上~30万円未満 2% +1% 3%
30万円以上~50万円未満 2% +2% 4%
50万円以上 2% +3% 5%

お買上げ総額の計算期間は入会月の翌月より1年間で、毎年自動的に更新されます。手続きは一切不要で簡便です。

入会月 期間
開始 終了
1月 2月1日 1月末
2月 3月1日 2月末
3月 4月1日 3月末
4月 5月1日 4月末
5月 6月1日 5月末
6月 7月1日 6月末
7月 8月1日 7月末
8月 9月1日 8月末
9月 10月1日 9月末
10月 11月1日 10月末
11月 12月1日 11月末
12月 1月1日 12月末

対象期間終了月に、プラス1%~3%のボーナスポイントがプレゼントされます。

タカシマヤセゾンカードを活用していくと、高島屋で恐ろしい程にザクザクとポイントが貯まります。年会費無料カードとしては卓越しています。

1ヶ月あたり
利用金額
還元額
1年 3年 5年 7年 10年
10,000 2,400 7,200 12,000 16,800 24,000
20,000 7,200 21,600 36,000 50,400 72,000
25,000 12,000 36,000 60,000 84,000 120,000
30,000 14,400 43,200 72,000 100,800 144,000
35,000 16,800 50,400 84,000 117,600 168,000
40,000 19,200 57,600 96,000 134,400 192,000
45,000 27,000 81,000 135,000 189,000 270,000
50,000 30,000 90,000 150,000 210,000 300,000

金券類、送料、たばこ、キャッシングなど一部利用分はポイント対象外です。

  • タカシマヤ商品券、全国百貨店共通商品券
  • タカシマヤギフトカード・百貨店ギフトカード
  • 各種ギフト券(お仕立て券・グルメギフト券・ビール券・図書カードなど)
  • 書籍、たばこ、荷具・送料、一部ブランド品、キャッシング

更に高島屋の「ポイントアップ特別ご優待会」の期間中は、タカシマヤでのポイント還元率が何と4%に昇華します。

ガッツポーズする2名の女性

具体的には高島屋での利用金額の本体価格100円ごとに、基本ポイント2pt(2%)にポイントアップ分の2ポイント(2%)をプラスした4ポイント(4%)が付与されます。

この期間中に年間5万円利用したら2,000円相当、10万円なら4,000円相当、15万円なら6,000円相当となります。圧巻の高還元です。

食料品・特価品の購入・2回払い・ボーナス払いは除きます。高島屋オンラインストアでの利用は対象外でリアル店舗のみです。


高島屋の有料催事が驚異的な50%OFF!

ガッツポーズする外国人女性

タカシマヤセゾンカードを提示すると、高島屋各店の文化展、美術展などの有料催しが50%OFFの特別価格で鑑賞できます。

カード会員本人のみが対象で同伴者は対象外です。また、一部対象外となる催しがございます。

高島屋のクオリティ良好な文化展、美術展を無料で楽しめるのはファンタスティックです。文化的な生活がはかどります。

一例として日本橋タカシマヤで開催されている文化展・美術展の例は以下のとおりです。

  • “love passion” 松永 賢展
  • 拡張する鍛金世界
  • 池端 寛展
  • 古稀記念 京人形司十四世面庄 面屋庄甫の世界 -伝統を踏まえて-
  • 馬越 寿展

特定加盟店でのポイント率は2%にUP

 二子玉川駅

百貨店以外でも高島屋が携わっているショッピングセンター等では、お得なポイント還元を享受できます。

以下のショップでのお買い物は100円あたり2ポイントを獲得できて還元率が2%となります。

  • 玉川高島屋S・C専門店
  • 柏高島屋ステーションモール(S館・新館)専門店
  • 流山おおたかの森S・C専門店
  • タカシマヤキッズパティオ(博多リバレインモール内)

食料品・飲食店でのポイント率は1ポイント(1%)となります。また、一部ポイント率アップ対象外の店舗があります。

一般加盟店でも1%還元!年会費無料カードとしては○

国際ブランド

タカシマヤセゾンカードが素晴らしいのは高島屋グループ以外の一般加盟店でも、お買い物100円(税込)ごとに1ポイントが得られて1%還元である点です。

年会費が無料のクレジットカードで一般加盟店で1%還元なのはエッジが効いています。

税抜ではなく、税込なのが地味なメリットです。税抜980円(税込1,058円)といった場合は端数が無駄になりにくく効率的にポイントが貯められます。

しかもタカシマヤ以外の利用分は、1ヵ月(毎月1日~末日)のショッピング利用総額100円ごとに1ポイント(1%)が付与されます。利用1回毎に1%で毎回、端数が切り捨てられる訳ではありません。

かなり細かくポイントが貯まり、無駄にならずに効率的に貯められます。1回の利用ごとに端数が切り捨てられるクレジットカードも数多くあります。

例えばライバルのYahoo!JAPANカードは1利用ごとに100円未満の端数が切り捨てられてしまいます。

ヤフーカード

タカシマヤセゾンカードは極限まで無駄なく効率的にポイントが貯められます。年会費が23,760円(税込)のダイナースクラブカードも改悪されて1回毎となった中でパワフルです。

例えば1ヶ月合計で53,830円(税込)使った月があると、538ポイントが付与されます。この例では切り捨てられるのはわずかに30円です。

利用1回ごとにポイントが付与される仕組みのクレジットカードだと、毎回100円未満の端数に対してポイントが貯まりません。

長い目で見るとタカシマヤセゾンカードのポイントが貯まるシステムはかなり優良です。

ポイントは高島屋では現金同様!

タカシマヤセゾンカードで貯めたタカシマヤポイントは、2,000ポイント単位で2,000円分のお買物券に交換できます。

タカシマヤポイントお買い物券の裏面

交換はタカシマヤ各店のポイント交換残高照会機でサクッと手続きできます。

タカシマヤカードのポイント交換機 (1)

画面をタッチして案内に沿って手続きすればすぐに終わります。時間はほとんどかかりません。交換手続きの際にはカード本体が必要な点のみ注意が必要です。

タカシマヤポイントのお買いも券への交換票

お買い物券は高島屋各店の他、玉川高島屋S・C専門店、柏高島屋ステーションモール(S館・新館)専門店、流山おおたかの森S・C専門店でも利用可能です。

お買物券には有効期限はないので気にして使う必要が無いのがメリットです。釣り銭はでません。

タカシマヤポイントで交換したお買物券

タカシマヤ店内では「お買物券」とタカシマヤのカードを併用できますが、「お買物券」の利用分はポイント対象外となります。

お買い物券はレストラン・喫茶、お弁当・生鮮品などの食品類でも使えるので便利です。

高島屋のお弁当高島屋のお弁当

また、高島屋オンラインストアで利用できる2,000円分の「オンラインポイント」とも交換できます。

インターネットのお買い物にもフル活用できます。インターネットが日本全国の津々浦々まで浸透している状況に対応しています。

パソコンを見る女性

更に、2,000ポイントを500ANAマイルに移行することも可能です。

ANAの飛行機

4円相当が1マイルになるのでお得感はありませんけれども、特典航空券まで少しマイル数が足りない場合などは、スーパーサブとしてタカシマヤポイントを交換するというストラテジーが有効です。


ポイントの有効期限

ポイント積立期間は入会の翌月から1年間となり、ポイント交換期間はポイント積立期間+4ヶ月となります。

ポイントの有効期限は最短で約4ヶ月~1年4ヶ月となります。一例として3月入会の場合、ポイント積立期間は4月~翌年3月となり、ポイント交換期間は翌年7月末までとなります。

タカシマヤセゾンカードのポイント有効期限(3月入会の場合)

積立期間終了後の2,000ポイント未満、および交換期間終了後のポイントは無効となります。

入会月 ポイント積立期間 ポイント交換期間
開始 終了
1月 2月1日 1月末 5月末
2月 3月1日 2月末 6月末
3月 4月1日 3月末 7月末
4月 5月1日 4月末 8月末
5月 6月1日 5月末 9月末
6月 7月1日 6月末 10月末
7月 8月1日 7月末 11月末
8月 9月1日 8月末 12月末
9月 10月1日 9月末 1月末
10月 11月1日 10月末 2月末
11月 12月1日 11月末 3月末
12月 1月1日 12月末 4月末

入会初年度のみ、ポイントの積立期間は入会月を含めて13ヵ月となり、ポイント有効期限は最長1年5ヶ月となります。

1年間で2,000ポイントを獲得するには、全て還元率1%なら年間20万円、全利用が還元率2%なら10万円、4%なら5万円の利用が必要です。

現在のポイント残高は、タカシマヤ各店のタカシマヤカードカウンター、ポイント交換残高照会機・メンバーズサロンでポイント残高を確認できます。

タカシマヤカードのポイント交換機 (2)

また高島屋のレシート(領収書)には、支払いごとの獲得ポイントが表示されます。

毎月の利用明細書でも前月末のポイント、当月の獲得ポイント、現在の保有ポイントが明記されています。

更に、会員サイト「Netアンサー」のサービスメニュー「ポイント確認」からポイント積立期間・交換期限を確認できます。

なお、タカシマヤポイントカードを利用している方が、新たにタカシマヤのクレジットカードに申し込む場合、ポイントカードのポイントをクレジットカードに移行できます。

スペシャルクーポンでお得な割引

スペシャルクーポン」という制度もあります。専用ページが用意されており、ネット通販の2,000円OFFや50%OFFといったお得な割引を享受できます。

セゾンカードのスペシャルクーポン

楽天市場、BookLive、GAPオンラインストア、コスメランド、マカフィー・ストアなど知名度が高いショップも揃っています。


電子マネー対応

電子マネーの決済端末KAZAPi(Suica・PASMO・WAON・nanaco・楽天Edy・iD

タカシマヤセゾンカードは、税金の支払いで得することができるnanacoへのチャージは可能でポイントも獲得できます。JCBだけではなく、Visaなど他の国際ブランドでも可能です。

利用可能店舗が全国的に多い楽天Edyへもチャージ可能でポイント付与の対象です。

永久不滅ポイントが得られるセゾンカードはnanacoやEdyチャージはポイント対象外ですが、タカシマヤポイントが貯まるタカシマヤセゾンカードは付与対象となっています。

交通系電子マネーのモバイルSuicaとSMART ICOCAにはチャージでき、ポイントが貯まります。

非対応の電子マネーにチャージしたい場合は、サブカードとして対応のクレジットカードを使いましょう。おすすめのクレジットカードは下表の通りです。

電子マネー カード名 還元率 年会費(税抜)
nanaco リクルートカード 1.20% 無料
Yahoo! JAPANカード 0.50% 無料
セブンカード・プラス 0.50% 5万円以上利用で無料
楽天Edy リクルートカード 1.20% 無料
楽天カード 0.50% 無料
WAON イオンカードセレクト 0.5-1.5% 無料
JALカード(JCB/ClubQ/
VISA/Mastercard)
0.5-1.0% 2,000-31,000
PASMO TOKYU CARD ClubQ JMB 1.00% 1,000
ANA To Me CARD PASMO JCB 0.50% 2,000
To Me CARD Prime PASMO 0.50% 年50万円以上利用で無料
OPクレジットカード 0.50% 年1回の利用で無料
京王パスポートVISAカード 0.50% 年1回の利用で無料

au WALLETへのチャージにも使える

au WALLETカード

au WALLETというプリペイドカードがあります。クレジットカードでのチャージと利用時の両方でポイントを得られることで人気があるカードです。詳細は以下で徹底解説しています。

au WALLET(au ウォレット)のメリット・デメリット・使い方まとめ
auはMastercard搭載型プリペイドカード「au WALLET」(au ウォレット)を発行しています。申し込んで早速利用しました。充実した入会キ...

タカシマヤセゾンカードは、VISA、Mastercard、JCBブランドならクレジットカード・チャージが可能でポイントも付与されます。

チャージしたau WALLETを使うと、チャージ時のポイントに加えて、支払い時に0.5%のWALLETポイントが貯まります。ポイント二重取りが可能です。

将棋において飛車だけよりは、飛車・角の方が強いのと同様に、ポイントも一つだけよりは二つ獲得できる方が嬉しいですね。

au WALLETで貯まったポイントは、Mastercard加盟店で1ポイント1円で使えるので、現金同様に利便性があります。

auユーザーならタカシマヤセゾンカードのサブカードとして、au WALLETを活用するとお得です。

西武・そごうではタカシマヤセゾンカードを使い、その他の店舗ではau WALLETで決済すると最高にお得です。

その他の多様な特典

西友が5%OFFに!

西友

しかも毎月5日と20日は、5%OFFになります!請求時に割引となります。一部除外店舗・商品があります。5%OFFの日は、タカシマヤポイントも付きます。二重にお得です!

できる限り5%割引の日に買うと、西友でのお買い物が更にお得になります。SEIYUドットコムでは、5%の日の割引は対象外です。

西友が近くにあったら非常にお得で買い物が捗ります。1ヶ月に1万円5%OFFの日にお買い物すると、1年間なら6,000円、3年で18,000円です!

1ヶ月あたり
利用金額
割引額
1年 3年 5年 7年 10年
5,000 3,000 9,000 15,000 21,000 30,000
10,000 6,000 18,000 30,000 42,000 60,000
20,000 12,000 36,000 60,000 84,000 120,000
30,000 18,000 54,000 90,000 126,000 180,000
40,000 24,000 72,000 120,000 168,000 240,000
50,000 30,000 90,000 150,000 210,000 300,000
60,000 36,000 108,000 180,000 252,000 360,000
70,000 42,000 126,000 210,000 294,000 420,000

西友の一部の店舗ではiTunesカードも取り扱っています。基本的には割引がないiTunesカードを5%割引で買えるのは嬉しいですね。

西友・リヴィン・サニーが近くにあったら非常にお得で買い物が捗ります。賢く節約できます。作らないと損です。

人気チケット先行予約、優待割引などをご用意

コンサート ・演劇・ミュージカル・伝統芸能・お笑い クラシック・ダンス・バレエ スポーツ・イベントなど幅広いジャンルにおいて、人気の公演チケットの先行予約や優待割引などの会員限定特典があります。

e+(イープラス)との提携サービスです。「会員限定チケット」を利用できます。

セゾンカードの会員限定チケットの例

支払い方法など

支払方法は、1回払い、2回払い(手数料無料)、ボーナス一括払い、ボーナス2回払い、リボ払い(金利9.6~12%)です。

1回払い・ボーナス一括払いだけではなく、2回払いも手数料無料なのはメリットです。もちろんクレカの使い過ぎは避けた方がいいですけれども、資金繰りが厳しい場合は活用しましょう。

海外での利用時の手数料は、JCBが1.6%、VISAが1.63%、アメックスが2%です。

CREDIT SAISON ATMではATM利用手数料がいつでも無料で、ショッピング利用分の入金やキャッシングの利用・返済ができます。ATM機は全台がスキミング対策済となっています。

CREDIT SAISON ATM

高速道路の料金所をキャッシュレスで通過できるETCカードも、年会費永久無料で発行できます。

ETCの利用料金は、タカシマヤセゾンカードのショッピングご利用分と合算しての請求となるので、ポイントが貯まります。

また、各種のETC割引サービスが用意されています。

トク買

イオンシネマ

エンタメ、レジャー、旅行、宿泊、グルメ、スポーツなど約90万件の特典を割引価格で利用できる「トク買」にオプションとして申し込むことができます。

申し込んだ場合、月額324円(税込)の料金が発生します。会員サイトのセゾンNetアンサーへの登録が必要です。

福利厚生代行サービスの業界トップ企業であるベネフィット・ワンが、セゾンカードと提携して運営している会員制割引優待サービスです。

会員本人だけでなく、その家族、友人も利用できるのが大きな特徴です。ただし、料金・条件などが異なる場合や一部利用できない特典もあります。

ジャンルごとに人気がある割引・優待の一覧は下表のとおりです。

ジャンル 店名 優待内容
グルメ てんや各店共通 70円引き×6名分まで(持ち帰り商品の場合は6個分まで)
カウボーイ家族 15%OFFまたは、ドリンク+フライドポテト無料
上島珈琲店 10%OFF
映画 TOHOシネマズ 利用チケット 1,800円 → 1,500円
イオンシネマ 全国共通映画鑑賞券 1,800円 → 1,300円
ユナイテッド・シネマ/シネプレックス 特別鑑賞券 大人(高校生以上)1,800円 → 1,300円
小人(3歳~中学生)1,000円 → 800円
109シネマズ&ムービル 共通チケット 1,800円 → 1,300円
日帰り温泉・スパ 東京お台場 大江戸温泉物語 御入場券最大 2,936円 → 1,986円
横浜みなとみらい万葉倶楽部 セット入館料+岩盤浴付3,737円→2,720円
東京ドーム天然温泉 スパ ラクーア 入館券(平日)+館内利用券(1000円分)3,634円 → 3,160円
健康 てもみんグループ てもみんグループ利用チケット(1枚) 1,080円 → 875円
セントラルスポーツ 都度利用料金 540円~2,160円/回
スポーツクラブNAS 施設利用チケット1,620円
カラオケ カラオケ ビッグエコー 平日:室料 30%OFF
金・土・祝前日:室料 20%OFF
フリータイム 5%OFF
カラオケルーム歌広場 20:00までに入店で全員20%OFF(飲み放題付)
20:00以降に入店で全員10%OFF(飲み放題付)
カラオケ本舗まねきねこ ルーム料金30%OFFまたはポテトフライ1皿サービス(フリータイムは10%OFF)
レジャー施設 西武園ゆうえんち ワンデーフリーチケット 大人(中学生以上)3,300円→2,900円
ナガシマスパーランド パスポート券 大人(中学生以上)
4,500円→3,830円
鴨川シーワールド 入園チケット

おとな(高校生以上)2,800円⇒ 1,960円
こども(4歳~中学生)1,400円⇒ 980円

商品券・ギフト券 全国共通お食事券 ジェフグルメカード 1枚500円 → 480円
三井住友カードVJAギフトカード 1,000円券 1,000円 → 995円
クオ・カード 2,000円 → 1,980円、3,000円 → 2,970円
Amazonギフト券 1,000円 → 980円、10,000円 → 9,800円
英語学習 英語スタート支援制度 オンライン英会話教室やeラーニング等の教材をプレゼント
ECC外語学院 入学金21,600円 → 無料、受講料 最大20%OFF
アルクの通信講座 受講料 10~13%OFF
ビジネススキル ベネ・ステ フリーeラーニング eラーニング 全169講座受講料無料
LEC東京リーガルマインド LEC所定の一般価格より20%OFF

Super Value Plus

毎日の生活のちょっとした不安をカバーしてくれる保険「Super Value Plus」がオプションで用意されています。月額300円からとなっており、必要な補償だけ選べるのが特徴です。様々なプランが有ります。

  • お買物安心プラン
  • 生活安心プラン
  • 暮らし・持ち物安心プラン
  • ご迷惑安心プラン
  • いつでも安心プラン
  • けが安心プラン
  • 介護安心プラン
  • お留守番安心プラン
  • お住い安心プラン
  • キャッシング安心プラン
  • ゴルフ安心プラン
  • テニス安心プラン
  • お車安心プラン

各国際ブランドの違い

地球儀を眺めて微笑むキャビンアテンダント

タカシマヤセゾンカードの国際ブランドはアメックス、VISA、Mastercard、JCBの4種類です。JCBはJCB PLAZAなどのJCBカード特典が充実しています。

我々には当たり前となっていますが、実は自国内の企業が大々的なクレジットカードのインフラを担っているというのは世界有数で凄いことです。

あのプーチン氏が絶賛している程です。ロシアは経済制裁でアメックス・VISA・Mastercard・ダイナースクラブなど外国企業から取引が打ち切られると困り果ててしまいます。

しかし、日本の場合は仮にそうなったとしても、JCBがあるので国内の決済は混乱をきたすことなく経済活動が可能となります。

世界5大クレジットカード国際ブランド(JCB・VISA・Mastercard・Amex・DinersClub)の一つとしての地歩を確立しており、中国銀聯が世界に進出するまで、長らく米国系以外では唯一のメジャー・国際ブランドでした。

近年では中国銀聯を加えて6大国際ブランドと呼ばれています。日本国産ということから「サムライカード」という呼称もあります。日本が誇る侍カード、かっこいい名前ですね^^

日本刀

2015年6月からのJCBのブランドメッセージは、日本国内では「世界にひとつ。あなたにひとつ。」であり、海外では「Uniquely Yours」です。

このブランドメッセージには、JCBがこれからも大切にしたいこと、「お客様志向」と「日本的」が反映されています。JCBの思いは以下の通りです。

それぞれの願い。それぞれの夢。お客様一人ひとりの、かけがえのない想い。

JCBは約束します。そのひとつひとつをしっかりと受けとめ、耳を傾け、かなえるお手伝いをすることを。

私たちは、日本で生まれた、ただひとつの国際カードブランドとして、「おもてなしの心」「きめ細やかな心づかい」で一人ひとりのご期待に応えていきます。

そして「便利だ」「頼れる」「持っていてよかった」と思っていただける、あなたにとっての世界にひとつを目指し続けます。

VISA、Mastercardは世界中で加盟店が多いのがメリットです。地球上で幅広く使える圧巻の決済力があります。

JCB・アメックス・ダイナースクラブは海外では使えない加盟店も多く、結局サブカードとしてVISAかMastercardを持たざるを得ません。

事実、クレジットカードの売上高の世界シェアは、Visaが56%で1位、Mastercardが26%で2位です(NILSON REPORT 2016年4月)。

  1. Visa:56%
  2. Mastercard:26%
  3. UnionPay(銀聯):13%
  4. Amex:3%
  5. JCB:1%
  6. DinersClub/DISCOVER:1%

アメックスは使えるお店が少ないというイメージがかつてありましたが、JCBとの提携によって、現在はほとんどのJCB加盟店でもアメックスを利用できます。

アメックスとJCBが使える店舗のステッカー

アメックスはステータスの高さが魅力的です。日本国内ではJCBと提携しており、大多数のJCB加盟店でも利用できます。幅広い店舗で使えます。

価格.comの「クレジットカードでもっともステータスを感じる国際ブランドは?」というアンケート(2015年2月)では、1位アメックス、2位ダイナースクラブ、3位VISAとなりました。

アメリカン・エキスプレスのステータスは客観的に高く評価されています。

  1. アメリカン・エキスプレス:35.7%
  2. ダイナースクラブ:31.5%
  3. VISA:14.6%
  4. JCB:8.0%
  5. Mastercard:7.0%

アメックスブランドのカードにはステータスだけではなく、アメックスが提供している独自特典が付帯しています。

アメックスブランドの特典

タカシマヤセゾンカード

タカシマヤセゾンカードのアメックスブランドは、アメックスならではの以下の特典がついてきます。

  • アメリカン・エキスプレス・コネクト、インバイツ
  • アメリカン・エキスプレス・オンラインモール
  • アメリカン・エキスプレス・トラベル・サービス・オフィス

以下、詳細についてブレイク・ダウンします。

アメリカン・エキスプレス・トラベル・サービス・オフィス

世界140余カ国、2200ヶ所以上で旅行をサポートしてくれるサポートサービスです。

英語または現地の言葉でのご案内となります。提供サービス例は以下の通りです。

  • 旅のご相談全般
  • 航空券の予約・発券
  • 各種ツアーのご案内・手配
  • ホテルやレンタカーの予約・確認・変更
  • パスポートの盗難・紛失時のお手伝い
  • アメリカン・エキスプレスのトラベラーズ・チェックの販売
  • 現地通貨への両替
  • 盗難・紛失時などの再発行

何かトラブルがあった場合などは心強い味方となるサービスですね。海外旅行に行く場合は大きな安心となります。

例えば、カードの盗難・紛失の場合も、現地にて通常翌営業日には緊急無料再発行が可能です。海外で立ち往生するリスクが減り、海外でのトラブルに柔軟に対応できます。代表的な都市は以下のとおりです。

地域 都市名
北米 アトランタ、シカゴ、ラスベガス、ニューオリンズ、ニューヨーク、サンフランシスコ、シアトル、ワシントン、トロント、バンクーバー
ヨーロッパ パリ、ウィーン、フランクフルト、アテネ、フィレンツェ、ミラノ、ローマ、アムステルダム、マドリッド、チューリッヒ
アジア 北京、香港、アガニャ、カルカッタ、バリ、ジャカルタ、ソウル、クアラルンプール、マニラ、サイパン、シンガポール、バンコック
オセアニア ケアンズ、シドニー

また、「セゾン ツアーデスク 海外サポートダイヤル」も利用できます。

180ヵ国13万拠点のネットワークがある「トラベレックス」と提携しており、世界中から24時間、日本語で海外旅行をサポートしてくれます。不慣れな海外でいつでも日本語で電話相談できるのは安心ですね!

更に、損保ジャパンワールドアクセスセンター、損保ジャパン海外ホットラインのサポートもあります。

病院の紹介、現地医師への通訳、キャッシュレス治療サービス等の緊急支援(メディカル)サービスなどを受けられます。これも緊急時の安全保障に役立ちます。

この他、国内主要都市160以上の有名ホテルが、最大74%OFFで利用できる「特別ご宿泊優待券」が用意されています。


アメリカン・エキスプレス・コネクトで優待を一元管理

アメリカン・エキスプレスのカード会員が利用できる優待特典の情報を、まとめて閲覧できるWebサイトがあります。「アメリカン・エキスプレス・コネクト」という名前です。

アメックスのプロパーカードだけではなく、エムアイカード、三菱UFJニコス、クレディセゾンとの提携アメックスも対象です。

アメリカン・エキスプレス・コネクト

American Express Invites、LIVE THE WORLDエクスペディアでの割引阪急メンズ東京での期間限定優待などの優待情報が一覧となっています。

すべての特典を一括でチェックできます。Amexの公式Twitterで流しているような情報を一元的に確認できます。

また、期間限定の優待・割引・特別なキャンペーン情報も掲載されています。ログインは不要で便利です。

使いやすいエクスペディアの優待もあります。2019年6月30日チェックアウト分までの宿泊を、2019年1月31日までに予約すると、海外ホテル8%割引となります。

クーポンコードは「AMEXH2018」か「AMEXP2018」です。

優待特典サイト「アメリカン・エキスプレス・コネクト」内の「こちら>>」ボタンからエクスペディアのサイトに遷移して、利用する流れとなります。

アメリカン・エキスプレス・コネクトのサイトで、エクスペディアをお気に入りに追加することもできます。すぐにアクセスできて便利です。

 アメリカン・エキスプレス・オンラインモールというクーポンコードの入力で提携店で割引を受けられるサイトも利用できます。

5%OFF、10%OFF、1,000円OFF、300円割引など多様な優待特典を享受できます。

マツモトキヨシ、GAP、agoda、HMV & BOOKS、THE BODY SHOPあたりは特に使いやすいオンラインショップです。

Apple Payに対応!お買い物・Suicaチャージが可能

セゾンカード・UCカードとApple Pay

iPhone7 / 7 Plus、Apple Watch Series 2から、おサイフケータイに類似するサービス「Apple Pay」が利用可能になりました。

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モバイルSuicaに類似した仕組みで電車・バス等に乗ることができます。また、iD、QUICPayの店舗でお買い物できるようになります。

ANAスキップサービスにも対応して、iPhoneでANAの飛行機に搭乗できます。今後も対応の電子マネーは拡大していくことが見込まれます。

iPhoneでお店でお買い物をしたり、電車・バスなどに乗ることができるようになります。アップルペイは2016年10月25日から日本でサービスを開始しました。

Suicaは使えますが、PASMOSMART ICOCA、PiTaPaには対応していません。Suica機能で改札は通過できますが、パスモの定期券は搭載できません。

7以降のiPhoneにフェリカの読み取り機と信号をやり取りする機能を搭載されます。フェリカ対応の読み取り機があるコンビニ、自販機、改札などで、iPhoneでの決済が可能となります。

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アップルが発表したApple Payのスライドの中で、セゾンカードも記載がありました。Apple Payに登録できるカードとして取り上げられています。

Apple Payのクレジットカード登録

セゾンカードをApple Payに登録すると、QUICPayとして割り当てられて、全国のQUICPay加盟店でお買い物できます。タカシマヤポイントも貯まります。

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QUICPayに割り当てられた場合、「QUICPay+」の機能もあるため、QUICPay+加盟店では2万円を超える金額も決済できます。加盟店はビックカメラ、ヨドバシカメラ、コジマ、Right-on、auショップ等です。

カード本体をお財布から出さなくても、iPhoneでサクッとお手軽に決済可能です。

セゾン・アメックスでApple Pay決済したシーン

JCB、Mastercard、アメックスブランドの場合、店舗でのお買い物だけではなく、SuicaへのチャージなどApple PayのSuicaの支払いに利用することも可能です。

Suicaアプリに登録してSuicaアプリ内でクレジットカード・チャージを行う場合はVISAでもOKです。

SuicaアプリのSuica一覧画面

QUICPayの利用分だけではなく、Suicaチャージもポイント付与の対象です。モバイルSuicaと同様の取扱いとなりました。

Apple PayとSuica、国際ブランドの関係については、以下にまとめています。

Apple PayでVisaはSuicaが使えない!JCB・MasterCard・アメックスは使える!ダイナースクラブは非対応
ついに日本でも始まった「Apple Pay」。当初はクレジットカードの国際ブランドのうち、JCB、Mastercard、アメックスが便利に使えます...

セキュリティも高く、安心に利用できるような頑健ない仕組みとなっています。個人情報は、暗号化された状態で安全にデバイス内のセキュア・エレメントに保管されます。

Apple Payを使っている端末を紛失した場合、「iPhoneを探す」機能で紛失モードに設定すると、簡単にApple Payの利用を一時停止できます。

新しいiPhoneやApple Watchに、Suicaのチャージ残高や定期券を移行することも可能です。Apple Payが使えるクレジットカードについては、以下で比較しています。

Apple Pay(アップルペイ)で使えるクレジットカードを徹底的に比較!
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Apple PayのSuica機能の詳細、アップルペイでのSuicaチャージでポイントが貯まるクレジットカードについては、以下にまとめています。

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実際にApple Payを使ってみた感想については、以下にまとめています。

Apple Payを使ってみた個人的口コミ!おサイフケータイとの比較も徹底分析
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セゾンカードはApple Payでお得なキャンペーンを定期的に開催している点も魅力的です。

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オークラ ニッコー ホテルズの上級会員も取得可能

ホテルオークラ東京ベイのデラックスルームのベッド

タカシマヤセゾンカードが使えるセゾンポイントモールで貯めた永久不滅ポイントを活用すると、オークラ ニッコー ホテルズの上級会員にもなれます。

オークラ、ホテル日航、JALシティ等をお得に利用できます。ホテルオークラ東京ベイという東京ディズニーリゾートのオフィシャルホテルもあります。

オークラ ニッコー ホテルズのメンバーシップ制度は「One Harmony」という名前です。One Harmonyの会員ステータスはメンバー、ロイヤル、エクスクルーシィヴの3ランクです。

年間で5,000ポイント獲得か10泊以上でロイヤルになり、15,000ポイント以上または30泊以上でエクスクルーシィヴになります。

ホテルオークラの会員「One Harmony」

1万 JALマイルを4,500 One Harmonyポイントに交換できます。2018年3月末まではレートアップキャンペーンで1万マイルを6,000ポイントに換えられます。

One Harmonyは交換したポイントでも、会員ランクの達成条件の対象になります。永久不滅ポイントをJALマイルに交換して、更にJALマイルをOne Harmonyポイントに換えることで、オークラ ニッコー ホテルズの上級会員を取得できます。

サービス内容 メンバー ロイヤル エクスクルーシィヴ
新聞無料サービス(※1)
クイックチェックイン
ボーナスポイント - +25% +50%
J-SMARTプランでのボーナスマイル - +10% +30%
レイトチェックアウト -
スイートルーム・デラックスルーム半額クーポン(※2) -
客室アップグレードクーポン(1ランクアップ)※3 -
客室アップグレード※3 - -
  • ※1:オークラフロンティアホテル海老名、オークラ千葉ホテルでは新聞無料サービスはエクスクルーシィヴ会員のみ
  • ※2:オークラ プレステージ台北はエクスクルーシィヴ会員のみ
  • ※3:当日のホテルの空室状況による

客室アップグレードクーポン、スイートルーム・デラックスルーム半額クーポンは年3~5枚もらえます。エクスクルーシィヴ会員はクーポンを使わなくても無制限でアップグレードが可能です。

正規料金に対して半額となるので、祝前日などホテルの宿泊料金が高くなる時期に利用するとお得度がアップします。

この他、ウェルカムドリンク、ウェルカムスイーツ、館内施設利用(プール・SPA・ジム等)など、各ホテルごとにオリジナルの特典があります。

ボトルウォーターはロイヤル以上であることが多いです。一部ホテルで提供しているウェルカムドリンク・ウェルカムフルーツはエクスクルーシィヴ会員のみであることが大多数です。

デメリット

タカシマヤセゾンカードのデメリットは、家族カードがない点です。家族カードが必要な場合は、セゾン・アメックスセゾンカードインターナショナル等が候補となります。

ショッピング保険、海外旅行傷害保険・国内旅行傷害保険がない点もデメリットです。

ただし、年会費が無料なので、付帯してなくても仕方がありません。その分、他のサービスが充実していた方がお得とも考えられます。

海外旅行保険が無料でほしい場合は、年会費無料で海外旅行傷害保険が自動付帯するJCB EIT、エポスカード、横浜インビテーションカードをサブカードで持つのがおすすめです。

無料で最高2000万円の海外旅行保険が付きます。死亡・高度障害以外の補償は合算されるので、2枚とも持っていると、海外でケガ・病気になった場合の高額医療費もカバーできて安心です。

この3枚のカードを保有していたら、最も利用頻度が高い治療費用(傷害・疾病)の保険が充実します。

合計で570万円の疾病治療・500万円の傷害治療の補償をなんと無料で確保できます。

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セゾンカードは店舗受け取りでの即日発行が可能なクレジットカードもありますけれども、タカシマヤセゾンカードは郵送受け取りのみとなっています。

セゾンカードのカードデスク

申し込み当日中にほしい場合はデメリットとなります。即日発行なクレジットカードについては、以下で徹底的に解説しています。

即日発行できるクレジットカードを徹底解説!2018年最新
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また、決済で貯まるポイント還元率は1%であり、合格水準ではあるものの、年会費無料で1.2%以上の還元率もある点がデメリットです。

メインカードとしては、還元率1.2%(Loppiお試し引換券だと1.8~3.6%)のリクルートカード、還元率1.25%のREXカードも選択肢となります。

クレジットカードの専門家・岩田昭男さん

クレジットカードの専門家・岩田昭男さんも、おすすめの「高還元カード」としてリクルートカードを挙げられていました。

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その他、高還元率のクレジットカードについては、以下で徹底的に解説しています。

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タカシマヤセゾンカードの審査

ビジネスの審査・確認

タカシマヤセゾンカードは、日本国内在住の18歳以上で電話連絡が可能な人が申し込めます。高校生は対象外です。

未成年の場合は保護者の同意が必要です。以下のいずれかに該当する場合、タカシマヤセゾンカードの審査に引っかかり、作成はできません。

  • 18歳未満
  • 電話がない
  • 高校生
  • 18~19歳で保護者の同意がない

安定的な収入があり、勤続年数が長いほど審査に有利です。逆に収入が不安定で勤続年数が短いほど不利です。

女性のフリーランスやトレーダーの場合、職業を「家事手伝い」と書いて年収を記載するとクレジットカードの審査に通ったという例があります。

居住している家が、持ち家であると審査に有利です。一般論としては、自分のものではなくても家族の持ち家でもやや有利です。

これまで他のクレジットカードやカードローン、消費者金融、信販、リース、携帯電話の機種の分割料金等で遅延・滞納・延滞があった場合は、審査が厳しくなります。

遅延・滞納・延滞については、信用情報機関(CIC・JICC・全国銀行個人信用情報センター)で管理されており、「CRIN」というシステムで事故情報が共有されています。

パソコンを見ながら確認して書類に記入するOL

クレジットカードを作成する際は、クレジットカード会社はこれらの信用情報機関を利用して審査します。

過去2年以内に延滞したり、過去5年以内に自己破産したなどの金融事故情報がある場合は、審査は厳しくなります。

支払いが遅れてもすぐに記載されるわけではありません。支払遅延後にカード会社から通知される期限内に支払えば問題ありません。

2年や5年の期間を過ぎると記載は消滅するため、過去に事故がある場合は、この期間を過ぎるまで待つとタカシマヤセゾンカードが作れるようになる可能性があります。

消費者金融の利用履歴があっても返済が完了していたら審査を通過します。私は投資関連で資金繰りが綱渡りになることがあり、時折カードローンを利用します。

アコムの利用履歴がある状態でも、セゾンカードを発行できました。以下はCICに登録されている私の信用情報です。

アコムの信用情報

たとえ消費者金融の利用履歴があったとしても、迅速に返済して残債額が0円であれば、問題なくクレディセゾンの審査は通過します。

審査において現在の借入金額は重要です。借入金額が年収を超えている場合は確実に審査が通りません。

また、キャッシング枠は、 「年収の3分の1-借入金額」が上限となります。借入金額が多い場合は、キャッシング枠の審査に通らない可能性が増してきます。

カード会社によっては一定の件数以上の借入をしている人はNGという会社もあります。

カードの申込書に記載している項目は基本的には全て審査の内容となっており、スコアリング方式で加点していき、一定水準に達しない場合に原則として審査落ちとする方式のカード会社が多いです。

どの項目に重きを置くのか、どのような内容にプラスの点数を高く付与するのかは各カード会社によってまちまちです。

まとめ

ショッピング中の女性

タカシマヤセゾンカードは年会費が無条件で無料で充実のベネフィットが付帯しており、卓越したバリューがあるハイ・クオリティー・カードです。

年会費が無条件で無料のアメックスのクレジットカードは稀有です。

アメリカン・エキスプレス・コネクト、アメリカン・エキスプレス・トラベル・サービス・オフィス、お得なアメックス限定のキャンペーンを利用できます。

高島屋、高島屋オンラインストア、通販サイト タカシマヤファッションスクエアでは2%~5%還元となります。

笑顔の3名の女性

玉川高島屋S・C専門店、柏高島屋ステーションモール(S館・新館)専門店、流山おおたかの森S・C専門店、タカシマヤキッズパティオでは2%還元、その他一般加盟店でも1%還元です。

高島屋各店の文化展、美術展などの有料催しが50%OFFの特別価格で鑑賞できます。

モバイルSuicaとSMART ICOCAにチャージでき、1%のタカシマヤポイントを獲得できます。Apple Payの利用分もポイント対象です。

カード利用で貯まるタカシマヤポイントは、高島屋グループのお買い物券に交換できるので現金同様の利便性があります。

3枚のタカシマヤポイントお買い物券

nanaco・楽天Edy・モバイルSuica・SMART ICOCAへのチャージが1%還元です。西友・リヴィン5%OFFなどセゾンカード共通の特典も享受できます。

高島屋各店では、オンリー・ワン、スペシャル・ワン、エアフォース・ワンのパワーがあります。

こうして考えてみると、タカシマヤセゾンカードは本当にお得ですよね。空前の低金利の時代には、そのパワーは絶大です。

このような良いクレジットカードを使えば、長い目で見ると大きなリターンを得ることができます。

卓越したハイ・スペックです。歴史の偉人で例えると、ジャンヌ・ダルクのような戦闘力があり、モデルで喩えると、ミランダ・カーのような女子力があります。

慈愛さえ感じるような豊潤なお得さには身震いする程であり、キラリと光るエクセレントな魅力が燦然たる輝きを放っています。

お得な生活を送ることができ、浮いた分を貯金したり他のことに使えるようになります。

日々のライフを豊かに彩ることができ、人生がもっと楽しくなるクレジットカードです。一度使ったらもう手放せません。

まだタカシマヤセゾンカードをお持ちでなければ、最大2,000円のお得な入会キャンペーンを開催していますので、この機会にぜひ申し込んでみてはいかがでしょうか。

クレディセゾンはタカシマヤセゾンカード以外にも多種多様なクレジットカードを発行しています。代表的なカードは下表のとおりです。

区分 カード名
セゾン・アメックス セゾンパール・アメックス
セゾンブルー・アメックス
セゾンゴールド・アメックス
セゾンプラチナ・アメックス
セゾンプラチナ・ビジネス・アメックス
提携カード MUJIカード
ウォルマートカードセゾン・アメックス
パルコカード
シネマイレージカードセゾン
ヤマダLABI ANAマイレージクラブカードセゾン・アメックス
クラブ・オン/ミレニアムカード セゾン
マツダm'z PLUSカードセゾン
西武プリンスクラブカード セゾン
三井ショッピングパークカード《セゾン》
ロフトカード
ラスカルカード セゾン
JMBローソンPontaカードVisa
JAPANカードセゾン
プロパーカード セゾンカードインターナショナル
ゴールドカードセゾン
UCカード(一般カード/ゴールド)

その他のクレジットカードを比較検討したいという場合は、以下のクレジットカード一覧をご参照ください。おすすめクレジットカードについて徹底的にまとめています。

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