MUJIカードの全貌2020!無印良品がお得なクレジットカード

更新日: クレジットカード セゾンカード

MUJIカード

シンプルで華もあり人気が高い無印良品はクレジットカードも発行しています。

「MUJI Card」という名前です。海外でも人気がある無印良品をお得に買うことができます。無印良品をよく利用する方には絶大なメリットがあるカードです。

年会費無料なのに毎年1,500円分のポイントがプレゼントされるので、持っているだけでお得なクレジットカードです。

また、無印良品でポイント3倍というメリットもあり、10%OFFの無印良品週間でもお得にショッピングできます!

MUJIカードのメリット、デメリット、お得な使い方にについて、実際に保有してフル活用した経験にもとづき、2020年の最新の状況をわかりやすく解説します。

公式サイトMUJIカード 公式キャンペーン

年会費

MUJIカードはクレディセゾンが無印良品と提携して発行しているクレジットカードです。

決済ブランドは、VISA、アメリカン・エキスプレスの2種類です。年会費はVISAは永久無料、アメックスは3,000円(税抜)です。

年会費と書かれたボードを掲げる女性

ETCカードの年会費はVisa、アメックスのどちらでも無料。ETCカードは年会費有料というクレジットカードが多い中で、無条件で無料なのはナイスです!

お得な特典が充実していたら年会費が有料でも止むを得ませんけれども、できれば無料が嬉しいですね^^

セゾンETCカード

もちろんETCマイレージサービス、各種のETC割引サービスが適用されます。

MUJIカード限定の3つの特典はメリット特大

他のクレジットカードにはなく、MUJI Cardにしかない3つのメリットがあり、威力が絶大となっています。

  • 毎年1,500円相当のポイントプレゼント
  • 無印良品のお買い物が1.8%還元
  • カード利用のポイントをMUJIポイントに集約可能

毎年1,500円相当のポイントプレゼント

MUJIカードを持っていると、年2回(5月と12月)に毎年500ポイントがもらえて、合計1,000ポイントが無条件で戴けます。

アプリをインストールしてプッシュ通知を許可している場合は、お知らせで案内があるので、忘れてしまう心配はありません。

MUJIカードのポイントプレゼント

5月と12月のポイントプレゼントは、前月までにカード発行した方が対象となります。

無条件で無印良品でのお買い物に使えるMUJIポイントをもらえるのは嬉しいですね!

MUJIカードでプレゼントされたMUJIポイント

また、誕生月に利用すると翌月に500ポイントもらえます。合計で1,500ポイントになります。

12月にもらったMUJIポイントを活用して、無印良品の1人前カレー3パックを購入したところ、自己負担はたったの85円!

無印良品のカレー3パック

これを年3回も堪能できるのです。パスタ・白米・お菓子などもありますので、万人にとって使い勝手が抜群に良好な特典ですよ!

無印良品の食品コーナー

年会費無料のカードで、毎年1,500円のポイントが得られるクレジットカードは滅多にありませんよね。

3年で4,500円分、5年で7,500円分になります。これは強烈にお得です^^

しかもポイントは無印良品でのお買いものに使えるので利便性が極めて高いです。無印良品を利用している方ですと、MUJIカードを作らないと損です。

公式サイトMUJIカード 公式キャンペーン

無印良品のお買い物は還元率1.8%

無印良品

MUJIカードは通常の還元率は0.5%ですが、無印良品の店舗(国内)、MUJI.netネットストアでのショッピング利用はポイントが3倍となり、還元率が1.5%になります。

もちろん増加分のポイントも通常ポイントと同様に永久不滅ポイントが付与されて、有効期限はありません。コツコツと貯めて素敵なアイテムに交換が可能です。

無印良品com KIOSK、MUJI to GO 東京駅、ファミリーマートの無印良品、花良品各店、Flower MUJIは、永久不滅ポイント3ポイント付与サービス対象外となります。

永久不滅ポイント200ポイントは、MUJIショッピングポイント1,200ポイント(1,200円相当)に交換できます。

MUJIショッピングポイントは10ポイント10円で無印良品でのお買い物に使えます。

1ポイントの価値が6円なので、MUJIショッピングポイントへの交換なら、無印良品でのお買い物が還元率1.8%となります。その他の加盟店での利用も0.6%となります。

他の一般的なクレジットカードの還元額と、MUJIカードの還元率を比べると、どれだけこのカードがお得かが一目瞭然です。

年間利用額 MUJIカード 0.5%のクレカ 1.0%のクレカ
50,000 900 250 500
100,000 1,800 500 1,000
150,000 2,700 750 1,500
200,000 3,600 1,000 2,000
250,000 4,500 1,250 2,500
300,000 5,400 1,500 3,000
350,000 6,300 1,750 3,500
400,000 7,200 2,000 4,000
450,000 8,100 2,250 4,500
500,000 9,000 2,500 5,000

無印良品をよく使う方であれば、無印良品での1.8%還元というのは絶大な威力があります。MUJIカードを作らないと損です。

1ヶ月あたり1万円お買い物していると、1年で2,160円、3年で6,480円、5年で10,800円もお得になります。

MUJIショッピングポイントに交換した場合、MUJIショッピングポイントの有効期限はポイント付与日から6ヶ月となります。

カード利用で貯めたポイントで無印良品にてお買い物可能

MUJIショッピングポイントは無印良品でのお買い物や「Cafe&Meal MUJI」でのお食事・飲み物代に使えます。

無印良品のバターチキンカレーはレトルトカレーの中では最上級に美味しいと評判ですね。

少々お高いですが、クレジットカードで得たポイントならお手軽に買えちゃえますね^^

無印良品のカレー

Cafe&Meal MUJIでのお食事や休憩に使うのもいいですね^^

季節の野菜をふんだんに使ったデリを複数選ぶことができます。吉祥寺店は、3品+お味噌汁+ご飯またはパンで850円です。4品だと1,000円です。

大人気のバターチキンカレーやスイーツもあります。

Cafe&Meal MUJI(吉祥寺)のメニュー

Cafe&Meal MUJIのデリ

Cafe&Meal MUJIの店内はウッディで落ち着いた空間で、落ち着けるソファー席もあります。有機物である木は癒やしの源です。

Cafe&Meal MUJIのソファー席

この日はコーヒーゼリーパフェとアイスコーヒーという、まさかのコーヒー×コーヒーの組み合わせを食しました。

Cafe&Meal MUJIのスイーツとコーヒー

ポイントで戴いたので無料です!こういうの嬉しいですね。

ポイントで決済したCafe&Meal MUJIの領収書

無印良品のフレグランスセットも愛用しています。柑橘系でリラックスできる香りが秀逸です。

無印良品のフレグランスセット

時として30%OFFでお得に購入できる時もあります。もちろん、割引きセール時もポイントでお買い物できます。

無印良品のエッセンシャルオイル

MUJIカードは無印良品でお買い物できるポイントが毎年1,500円分プレゼントされるので、使わなくてもお得なクレジットカードの筆頭で質実剛健です。

公式サイトMUJIカード 公式キャンペーン

無印良品の会員制度との連動で更にお得

無印良品週間は10%OFF

無印良品週間

無印良品は年数回「無印良品週間」というセールを行っています。過去5年間は、年5回開催されており、通算日数は年66~77日でした。

  • 1回目:3月中旬~4月上旬
  • 2回目:4月下旬~5月上旬
  • 3回目:6月中旬~6月下旬
  • 4回目:9月下旬(10月上旬)~10月中旬
  • 5回目:11月中旬~11月下旬

このキャンペーン期間中は、無印良品のお店でMUJIカードで購入すると、優待価格で購入できます。

基本的には10%割引となります。一部対象外の店舗・商品があります。

「無印良品週間」というキャンペーンがあります。ベーシックな中でキラリと光る魅力がある無印良品でお得に買い物ができるセールです...

カレーやお菓子・スープなどの美味しい食品や調味料、小物、スキンケア・メイクアップ・ボディケア・入浴剤、雑貨・日用品、文房具、家具、寝具、衣服、バッグ、靴、インテリアグリーンなど、ほとんど全部10%OFFとなります!

アロマなどは少々高いですけれども、無印良品週間なら10%OFFで購入可能。リラックスがはかどります。

無印良品のアロマ

例えば、1年あたり3万円、10%OFFの時にお買い物すると、1年で3,000円、3年で9,000円、5年で15,000円もお得になります。

公式サイトMUJIカード 公式キャンペーン

MUJIマイルサービス

無印良品 (2)

無印良品でのお買い物でMUJIカードを利用すると、「MUJIマイル」が貯まります。1円あたり1マイルが付与されます。

また、無印良品WEBサイトで、商品への口コミや、無印良品への意見・要望の投稿などでも、MUJIマイルが貯まります。

ケータイアプリの「MUJI passport」で無印良品のお店にチェックインすると、1回10マイルが貯まります。

MUJIマイルを貯めていくと、無印良品でお買い物できるMUJIショッピングポイントがもらえます。

ステージ MUJIマイル数 プレゼントされるMUJIショッピングポイント
シルバー 2万以上 200ポイント
ゴールド 5万以上 300ポイント
プラチナ 10万以上 500ポイント
ダイヤモンド 20万以上 1000ポイント以上(※)

※20万マイル以降、10万マイル到達ごとに1000ポイントをプレゼント

ステージは所有しているMUJIマイル数に応じて自動でアップしていきます。所有しているMUJIマイルとステージは毎年2月末日にリセットされます。

MUJIマイルはネットストアのマイページで確認できます。

MUJIマイル・ポイントの状況(無印良品 会員サイト)

また、MUJI passportアプリを利用している場合はアプリのID画面でも確認可能です。

MUJIマイルの確認画面

MUJI passportとの連携

スマホアプリ「MUJI passport」に、MUJI Card会員情報とMUJI.netメンバー情報を登録すると、無印良品の店舗やネットストア利用で貯まったマイルやショッピングポイントを合算して確認することができます。

また、無印良品ネットストアでのお買い物にも、MUJIショッピングポ イントを使用できるようになります。

まずアプリをダウンロードし、MUJI passport左上のメニューをタップして「設定・その他」にある「会員情報連携」から手続きが可能です。

無印良品アプリ

リアルの店舗とネット通販のマイルやポイントを合算し、縦横無尽にMUJIポイントをフル活用できます。

MUJI passportのMUJI mile

各ステージに到達すると、スマホアプリで通知をONにしている場合は、ポイントが付与されたことを通知してくれます。

家具などでまとまったお買い物をすると、一気にゴールドステージに到達した場合は、シルバーの200円とゴールドの300円で合計500円分のポイントが付与されます。

MUJI passportのシルバー・ゴールド会員到達時のポイント付与の通知

ポイント付与の履歴はアプリからも確認できます。有効期間も表示されるので、期限が切れる前にお買い物して消化しましょう。

MUJI passportのシルバー・ゴールド会員到達時のポイント履歴

一般加盟店では永久不滅ポイント還元

クレカ加盟店でのお買い物や公共料金の支払いの際は、1,000円(税込)ごとにセゾンの「永久不滅ポイント」が1ポイント貯まります。

1ポイント5円の価値があり、基本的には還元率0.5%です。ポイントの有効期限がないのが特徴です。

携帯電話、固定電話、電気、ガス、水道、NHK受信料、放送、新聞、プロバイダー、国民年金保険料、自動車税、固定資産税、ふるさと納税、BIG・totoなどの支払いでもポイントが得られます。

ポイント交換先

UCギフトカード

永久不滅ポイントは、200ポイントで1,000円分のAmazonギフト券や、nanacoポイント、すかいらーくご優待券、Pontaポイントdポイントに交換できます。

また、200ポイントは、MUJIショッピングポイント1,200ポイント(1,200円相当)に交換できます。

MUJIカードのユーザーならばMUJIショッピングポイントへの交換がお得です。

Tポイントスターバックスカードへの交換だと100ポイントで450円相当(還元率0.45%)、UCギフトカードへの交換だと、500ポイントで2,000円相当(還元率0.4%)です。

シンプルにショッピングの利用料金にポイントを充当することもできます。200ポイントで900円が利用料金から引かれます(還元率0.45%)。

JALマイル(200ポイント→500マイル)、ANAマイル(200ポイント→600マイル)にも交換できます。

まとめると下表の通りです。その他も商品券やポイント、ルンバ等の多種多様な商品と交換できますが、レートが悪くなります。

名前 必要ポイント 交換先金額 還元率
ポイントでお支払い 200 900 0.45%
永久不滅WALLET 100 450 0.45%
Amazonギフト券 200 1,000 0.50%
Tポイント 100 450 0.45%
dポイント 200 1,000 0.50%
au WALLETポイント 200 1,000 0.50%
nanacoポイント 200 920 0.46%
Pontaポイント 200 900 0.45%
スターバックス カード 200 900 0.45%
JALマイル 200 500 0.25%
ANAマイル 200 600 0.30%
すかいらーくご優待券 200 1,000 0.50%
モスカード 400 2,000 0.50%
ベルメゾン・ポイント 200 1,000 0.50%
tabiデスク旅行代金 200 900 0.45%
ANA SKY コイン 200 900 0.45%
プリンスチケット 400 2,000 0.50%

JALマイルへの交換がお得になるキャンペーンが定期的に開催されており、200永久不滅ポイントを600マイルに交換できます(通常+20%)。

クレディセゾングループの社員で構成される「東池袋52」のCDと、100 永久不滅ポイントを交換することも可能です。

永久不滅ポイントのガイドと東池袋52のCD

交換アイテム人気ランキング(2019年6月24日現在)の総合トップ5は以下の通りでした。やはり金券類・マイルの人気が高いです。

  1. 月々のお支払いに充当
  2. Amazonギフト券
  3. UCギフトカード2,000円分
  4. ナイストリップ(JTB旅行券)5,000円分
  5. ANAマイルへの交換

「ポイント運用サービス」というユニークな使い道もあり、永久不滅ポイントを投信や個別株式の運用に利用可能。100 永久不滅ポイントから投資できます。

クレディセゾンの永久不滅ポイントが、2016年12月17日から投信の運用に使えるようになりました。「ポイント運用サービス」という名前...

資産運用できるクレジットカードの筆頭です。投資ができるカードは類稀であり、一歩先に進んだ画期的なスペックを備えています。

ポイント交換は会員サイトの「Netアンサー」から気軽に申し込めます。手間はごく僅かしかかかりません。

MUJIカード等のセゾンカードは、永久不滅ポイントが交換に必要なポイント数に到達していると、メールで通知してくれて良心的です。

セゾンカードのポイント数のお知らせ

使い勝手が抜群の永久不滅ポイントが貯まるのはメリットの一つです。お得な有効期限が無期限のクレジットカードの筆頭です。

セゾンポイントモールでAmazon・楽天等がポイントUP

セゾンポイントモール

セゾンポイントモール」というクレディセゾンが運営しているポイントモールがあります。

セゾンポイントモールを経由してAmazon、楽天市場、Yahoo!ショッピング・LOHACOなどにてカード払いでお買い物をすると、カードのポイントに加えて特別加算ポイントが付きます。

もちろんショップ独自のポイントは別途付与されるので、ポイント三重取りも可能です。

楽天は楽天ポイント、Yahoo!ショッピング・LOHACOはTポイント、じゃらんはリクルートポイント(Pontaポイントに交換可)も貯まります。

キャンペーンで特別に付与されるポイントが増加することもあります。

永久不滅.comのセブンネットショッピングのキャンペーン

無印良品ネットストア、Amazon、楽天市場、LOHACOでのお買い物がお得になるのは大きなメリットです。

無印良品ネットストアでのお買い物ですと合計で2.5%還元となります。ポイントをMUJIショッピングポイントに交換すると3%となります。

iTunes Store、エクスペディア、honto、BookLive!の還元率も高めです。

ファッションですと、ユニクロ、丸井、ABC-MARTなどで割引があります。ユニクロが対象のポイントモールはあまりないのでお得です。

電子マネー・Pay対応

電子マネーの端末

プリペイド型電子マネー

全国的に人気が高い楽天Edy、nanacoへのチャージは、ポイント付与の対象外です。WAONとPASMOにもチャージできません。

交通系電子マネーのモバイルSuicaApple PayのSuicaGoogle PayのSuicaモバイルPASMOSMART ICOCAにはチャージでき、ポイントが貯まります。

非対応の電子マネーにチャージしたい場合は、サブカードとして対応のクレジットカードを使いましょう。おすすめのクレジットカードは下表の通りです。

電子マネー カード名 還元率 年会費(税抜)
nanaco セブンカード・プラス 0.50% 無料
楽天Edy リクルートカード 1.20% 無料
エポスカード 0.50% 無料
WAON イオンカードセレクト 0.50% 無料
JALカード (JCB/
TOKYU/DC)
0.5-1.0% 2,000-31,000円
モバイルSuica ビックカメラSuicaカード 1.50% 年1回の利用で無料
「ビュー・スイカ」カード 1.50% 477円
PASMO TOKYU CARD ClubQ JMB 1.00% 1,000円
ANA To Me CARD PASMO JCB 0.50% 2,000円
To Me CARD Prime PASMO 0.50% 年50万円以上利用で無料
OPクレジットカード 0.50% 年1回の利用で無料
京王パスポートVISAカード 0.50% 年1回の利用で無料
ANA TOKYU POINT ClubQ
PASMOマスターカード
0.5-1.0% マイ・ペイすリボ
利用で751円
JALカード OPクレジット 0.5-1.0% 2,000円
モバイルPASMO
SMART ICOCA
REXカード 1.25% 無料
オリコカードザポイント 1.00% 無料
ヤフーカード 1.00% 無料

au WALLETへのチャージにも使える

au PAY プリペイドカード

au PAY(旧WALLET)というプリペイドカードがあります。クレジットカードでのチャージと利用時の両方でポイントを得られることで人気があるカードです。

また、スマホ決済のau PAYもあり、au PAY(旧WALLET)残高の利便性はアップしています。

MUJIカードはどの国際ブランドでもクレジットカード・チャージが可能でポイントも付与されます。

チャージしたau PAYを使うと、チャージ時のポイントに加えて、支払い時に0.5%のPontaポイントが貯まります。ポイント二重取りが可能です。

将棋において飛車だけよりは、飛車・角の方が強いのと同様に、ポイントも一つだけよりは二つ獲得できる方が嬉しいですね。

au PAY(旧WALLET)で貯まったPontaポイントは、Mastercard加盟店にて1ポイント1円で使えるので、現金同様に利便性があります。

auユーザーならMUJIカードのサブ決済手段として、au PAY(旧WALLET)を活用するとお得です。

無印良品ではMUJIカードを使い、その他の店舗ではau WALLETで決済すると最高にお得です。

Payサービス

Visa/Mastercardブランドは、Payサービスを幅広く利用可能です。

Apple Payに対応!お買い物・Suicaチャージが可能

Apple Payに登録したMUJIカード

7以降のiPhone、Series 2以降のApple Watchは、おサイフケータイに類似するサービス「Apple Pay」が利用可能です。

モバイルSuicaに類似した仕組みで電車・バス等に乗ることができます。また、iD、QUICPayの店舗でお買い物することが可能です。

MUJIカードをApple Payに登録すると、QUICPayとして全国のQUICPay加盟店でお買い物でき、永久不滅ポイントも貯まります。

「QUICPay+」の機能もあるため、QUICPay+加盟店では2万円を超える金額も決済できます。

カード本体をお財布から出さなくても、iPhoneでサクッとお手軽に決済可能です。

QUICPayの利用分だけではなく、Apple PayのSuicaへのチャージもポイント付与の対象です。

セゾンカードはApple Payでお得なキャンペーンを定期的に開催している点も魅力的です。

2016年10月25日からApple Pay(アップルペイ)が日本で始まりました。QUICPayかiD加盟店でのお買い物、Suica利用が可能です。セゾンカー...

セゾンカード・UCカード共通の優待特典

セゾンカード・UCカードの優待があるお店のページ

多様なジャンルで優待割引

インターネット、リアル店舗の両方で、セゾンカード・UCカード共通のお得な優待・割引特典が用意されています(一覧)。

ジャンル

  • グルメ
  • トラベル
  • レジャー
  • ショッピング
  • ビューティー
  • マッサージ
  • カルチャー
  • ライフサポート
  • チケット

Hotels.com、Relux5%OFF、ファンケル、一休.comレストラン、ANA旅作、JALダイナミックパッケージ、極楽湯、ガストなど知名度が高いショップ・サービスも揃っています。

MUJIカードはセゾンカード共通のベネフィットを享受でき、生活の多様なシーンで役立ちます。

西友が5%OFFに!

西友

毎月第1・第3土曜日・特別開催日は西友でのお買い物が5%OFFになります!請求時に割引となります。

5%OFFの日は、0.5%の永久不滅ポイントのポイントも付くので二重にお得です。一部に除外店舗・商品があるものの、ブラボーなベネフィットです。

できる限り5%割引の日に買うと、西友でのお買い物が更にお得になります。楽天西友ネットスーパーでは、5%の日の割引は対象外です。

西友の一部の店舗ではiTunesカードも取り扱っています。基本的には割引がないiTunesカードを5%割引で買えるのは嬉しいですね。

西友・リヴィン・サニーが近くにあったら、賢く節約できます。スーパーでおすすめのクレジットカードと評価でき、作らないと損です。

楽天西友ネットスーパーは割引対象外。こちらもお得になるのはウォルマートカードセゾンアメックスのみです。ウォルマートカードセゾンは西友・リヴィン・サニーが毎日3%OFFという特典もあります。

人気チケット先行予約、優待割引などを用意

コンサート ・演劇・ミュージカル・伝統芸能・お笑い・クラシック・ダンス・バレエ・スポーツ・イベントなど幅広いジャンルにおいて、人気の公演チケットの先行予約や優待割引などの会員限定特典があります。

e+(イープラス)との提携サービスである「会員限定チケット」を利用できます。

ポイントが無期限・他のセゾンカードと合算可

MUJIカードで貯まるポイントはセゾン永久不滅ポイントであり、その名の通り有効期限がありません。

有効期限がないので、交換忘れなどでポイントが無駄になることはありません。

サブカードはポイントが貯まっても有効期限が切れてしまって、ポイントが無駄になるケースが多いです。MUJIカードはそういう心配はありません。

また、永久不滅ポイントは他のセゾンが発行しているカードの永久不滅ポイントと合算可能です。

ウォルマートカードセゾンパルコカードロフトカード三井ショッピングパークカードセゾン等と併用しても便利。家族カードの永久不滅ポイントは本会員と合算となります。

ポイントの相続はできません。ただし、永久不滅ポイントは、家族にポイントを移行できます。

家族カードには移行できませんが、家族もセゾンカードの本人カードを保有していれば、事前にポイントを譲ることが可能です。

海外旅行でのサポート

セゾン ツアーデスク 海外サポートダイヤル」も利用できます。

180ヵ国13万拠点のネットワークがある「トラベレックス」と提携しており、世界中から24時間、日本語で海外旅行をサポートしてくれます。不慣れな海外でいつでも日本語で電話相談できるのは安心ですね!

更に、損保ジャパンワールドアクセスセンター、損保ジャパン海外ホットラインのサポートもあります。

病院の紹介、現地医師への通訳、キャッシュレス治療サービス等の緊急支援(メディカル)サービスなどを受けられます。これも緊急時の安全保障に役立ちます。

支払い方法など

MUJIカードの裏面

支払方法は、1回払い、2回払い(手数料無料)、ボーナス一括払い、ボーナス2回払い、リボ払い(金利9.6~12%)です。

1回払い・ボーナス一括払いだけではなく、2回払いも手数料無料なのはメリットです。もちろんクレカの使い過ぎは避けた方がいいですけれども、資金繰りが厳しい場合は活用しましょう。

海外での利用時の手数料は、VISAが1.63%、アメックスが2%です。

CREDIT SAISON ATMではATM利用手数料がいつでも無料で、ショッピング利用分の入金やキャッシングの利用・返済ができます。

CREDIT SAISON ATM

国際ブランドごとの特典

VISAブランド

また、VISA海外優待プログラムを受けられます。世界各地のお得な情報を満載した「VISAパスポートブック」が用意されています。

Wホテル台北の中国料理YEN

旅先でショップやレストラン、ホテルがお得に利用できるキャンペーンがあります。

使いやすくて便利なエクスペディア特別優待もあり、世界3万都市の国内外の人気ホテルやツアーを割引価格で予約できます。

  • 海外・国内ホテルご宿泊料金:8%OFF
  • 「海外・国内航空券+ホテル」料金:2,500円OFF(※税抜10万円以上)

アメックスブランドの特典

アメックスブランドのMUJIカードのイメージ図

MUJI Cardのアメックスブランド(MUJI Card アメリカン・エキスプレス・カード)は年会費が3,000円(税抜)となります。

その代わりにMUJI Cardの特典に加えて、アメックスならではの特典が付帯します。

  • 充実の付帯保険
  • アメリカン・エキスプレス・コネクト、エクスペリエンス

アメックスは使えるお店が少ないというイメージがかつてありましたが、JCBとの提携によって、現在はほとんどのJCB加盟店でもアメックスを利用できます。

アメックスとJCBが使える店舗のステッカー

アメックスはステータスの高さが魅力的です。日本国内ではJCBと提携しており、大多数のJCB加盟店でも利用できます。幅広い店舗で使えます。

価格.comの「クレジットカードでもっともステータスを感じる国際ブランドは?」というアンケートでは、1位アメックス、2位ダイナースクラブ、3位VISAとなりました。

アメリカン・エキスプレスのステータスは客観的に高く評価されています。

  1. アメリカン・エキスプレス:35.7%
  2. ダイナースクラブ:31.5%
  3. VISA:14.6%
  4. JCB:8.0%
  5. Mastercard:7.0%

海外旅行傷害保険(自動付帯)

MUJI Card アメリカン・エキスプレス・カードは海外旅行傷害保険が充実します。旅行傷害保険のうち、最も利用する頻度が高いのが、疾病治療費用と傷害治療費用です。

ケガや病気によって病院で治療を受ける際の医療費が補償されます。保険責任期間は最長90日間で、利用付帯ではなく自動付帯です。

補償項目 カード会員 会員の家族
傷害死亡・後遺障害 最高3000万円 最高1000万円
傷害治療費用 最高300万円 最高300万円
疾病治療費用 最高300万円 最高300万円
賠償責任 最高1億円 最高3000万円
携行品損害(自己負担3千円) 1旅行最高30万円 1旅行最高30万円
救援者費用 最高200万円 最高200万円

最も利用頻度が高い治療費用も300万円あるのは嬉しいですね。携行品損害も使う機会が多いので安心です。

しかも、家族会員も治療費用が最高300万円です。これは年会費22,000円(税抜)のステータスカードであるダイナースクラブカードよりも高い水準です。

MUJI Cardアメリカン・エキスプレス・カードの海外旅行傷害保険は戦闘力が高くてパワフルです。

ただし、海外は医療費が高く、数日間の入院で400~500万円といった費用がかかる地域もあります。

より磐石の体制を構築するならば、年会費無料で海外旅行保険が自動付帯のBooking.comカードエポスカード横浜インビテーションカードをサブカードとして寝かせておけば完璧です。

国内旅行傷害保険(利用付帯)

国内旅行では旅行傷害保険の適用は、旅行代金をMUJI Cardアメリカン・エキスプレス・カードで決済することが条件です。利用付帯となります。

具体的には、公共交通乗用具(航空機、電車、バス、タクシー等)または、募集型企画旅行の料金を支払った場合に適用となります。

補償項目 カード会員 会員の家族
傷害死亡・後遺障害 最高3000万円 最高1000万円
入院日額 5,000円 5,000円
通院日額 3,000円 3,000円
手術 5万~20万 5万~20万

ショッピング保険

ショッピング安心保険があります。カードで購入した日から120日間、日本国内外で発生した破損・盗難・火災・破裂・爆発などの偶然な事故で壊れた場合に補償されます。

補償限度額は1事故・年間のどちらも100万円です。1事故あたり1万円の自己負担があります。

自動車、自動二輪車、動物、植物、切手、乗車券類・チケット、食料品、コンタクトレンズなど一部保険の対象とならない商品もあります。

アメリカン・エキスプレス・コネクトで優待を一元管理

アメリカン・エキスプレスのカード会員が利用できる優待特典の情報を、まとめて閲覧できるWebサイトがあります。「アメリカン・エキスプレス・コネクト」という名前です。

アメックスのプロパーカードだけではなく、エムアイカード、三菱UFJニコス、クレディセゾン、楽天カードとの提携アメックスも対象です。

アメリカン・エキスプレス・コネクト

American Express ExperiencesLIVE THE WORLDエクスペディアでの割引阪急メンズ東京での期間限定優待などの優待情報が一覧となっています。

使いやすいエクスペディアの優待が特に便利。2021年6月30日チェックアウト分までの宿泊を、2021年1月31日までに予約すると、海外ホテル8%割引となります。

クーポンコードは「エクスペディアのアメックス会員限定ページ」にアクセスすると確認できます。

MUJIカードのデメリット

家族カードがない

MUJIカードには、家族カードがないのがデメリットです。家族カードがあるクレカがいい場合は、おすすめクレジットカードのまとめをご参照ください。

「生活費の支払いでクレジットカードを有効活用していきたくてアドバイスをほしい」とコメント頂きました。生活費を良いクレジットカ...
クレジットカードには多種多様な種類があり、膨大な数のクレカが発行されています。あまりの多さに探しきれない程ですし、評判・口コ...

日本有数のクレジットカードの専門家でいらっしゃる岩田昭男さんのおすすめクレカについては、以下で徹底的に解説しています。

世の中には膨大な数のクレジットカードがあります。どれがいいのか分からなくなってしまうことも多いですね。特に2枚持ち・3枚持ちで...

クレジットカード界のレジェンドであり、キャッシュレス決済のカリスマ・菊地崇仁さんのおすすめカードには、珠玉のクレジットカードが集結しています。

インターネットの普及でオンラインで決済する頻度というのが日本中で高まっています。そうした情勢下、クレジットカードはもはやマス...

多様な項目での最強のクレジットカードについては、以下で論述しています。

クレジットカードには多種多様な種類があります。年会費無料カード、高還元カード、一芸に秀でた特化型カード、航空系カード、ゴール...

年会費無料カードだと旅行保険がない

年会費3,000円(税抜)のアメックス以外の国際ブランドだと、海外旅行傷害保険・国内旅行傷害保険がない点もデメリットです。

ただし、年会費無料なのでつかなくても仕方がありません。

海外旅行保険が無料でほしい場合は、年会費無料で海外旅行傷害保険が自動付帯するBooking.comカード、エポスカード、横浜インビテーションカードをサブカードで持つのがおすすめです。

無料で最高2000万円の海外旅行保険が付きます。死亡・高度障害以外の補償は合算されるので、持っていると海外でケガ・病気になった場合の高額医療費もカバーできて安心です。

この3枚のカードを保有していたら、最も利用頻度が高い治療費用(傷害・疾病)の保険が充実します。使わなくてもお得なクレジットカードです。

合計で570万円の疾病治療・500万円の傷害治療の補償をなんと無料で確保できます。

「Booking.comカード」というクレジットカードがあります。いつでも1%還元でキャッシュバックが受けられて競争力が高いカードです。B...
エポスカード(EPOS CARD)という丸井のクレジットカードがあります。サブカードとして利用すると最高にお得なカードです。マルイでの...
横浜インビテーションカード(ハマカード)というクレジットカードがあります。年会費無料で自動付帯の海外旅行傷害保険がついてくるの...

ポイント還元率が低い

また、決済で貯まるポイント還元率は0.5%と今ひとつなのはデメリットです。MUJIカードは無印良品でお買い物しない方にとっては、メリットが薄いクレジットカードです。

メインカードは他の高還元カードを使い、MUJIカードは、無印良品でのお買い物に使いましょう。

メインカードとしては、還元率1.2%(Loppiお試し引換券だと1.8~3.6%)のリクルートカード、還元率1%の楽天カードヤフーカードが有力です。

クレジットカードの専門家・岩田昭男さん

クレジットカードの専門家・岩田昭男さんも、おすすめの「高還元カード」としてリクルートカードを挙げられていました。

世の中には膨大な数のクレジットカードがあります。どれがいいのか分からなくなってしまうことも多いですね。特に2枚持ち・3枚持ちで...

また、クレジットカード界のレジェンドであり、キャッシュレス決済のカリスマ・菊地崇仁さんは、電子マネーチャージにおすすめのカードとしてリクルートカードを挙げていらっしゃいました。

クレジットカードの専門家・菊地崇仁さん

リクルートカードはクレジットカードのレジェンドも高く評価しているハイ・クオリティー・カードです。

インターネットの普及でオンラインで決済する頻度というのが日本中で高まっています。そうした情勢下、クレジットカードはもはやマス...

その他、高還元率のクレジットカードについては、以下で徹底的に解説しています。

クレジットカードの選択基準で重要な要素の一つが還元率です。年間のクレカ利用額が多い場合は、たとえ年会費がかかっても高還元率の...

アメックスブランドは年会費3,000円(税抜)と年会費が高いのがデメリットです。特典は充実していますが、MUJIカードはVISAにして、特典は他のサブカードでカバーすることもできます。

保険は前述の自動付帯の年会費無料のクレカでカバーして、アメリカン・エキスプレス・コネクト、サービス・オフィスは、セゾンパール・アメックスなどの年会費無料で維持できるカードを保有すれば使えます。

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード(以下セゾンパール・アメックス)というクレジットカードがあります。年会費が無料...

こちらで貯まるポイントも永久不滅ポイントであり、会員サイトに登録すれば、ポイントが自動的に合算してポイント交換できます。ポイントが分散する心配はありません。

公式サイトMUJIカード 公式キャンペーン

MUJIカードの審査

手で案内する女性のイラスト

MUJIカードは、日本国内在住の18歳以上で電話連絡が可能な人が申し込めます。高校生は対象外です。

未成年の場合は保護者の同意が必要です。以下のいずれかに該当する場合、MUJIカードの審査に引っかかり、作成はできません。

100%審査落ち

  • 18歳未満
  • 電話がない
  • 高校生
  • 18~19歳で保護者の同意がない

安定的な収入があり、勤続年数が長いほど審査に有利。逆に収入が不安定で勤続年数が短いほど不利です。

女性のフリーランスやトレーダーの場合、職業を「家事手伝い」と書いて年収を記載するとクレジットカードの審査に通ったという例があります。

居住している家が、持ち家であると審査にプラス材料。家族の持ち家でもやや有利です。

これまで他のクレジットカードやカードローン、消費者金融、信販、リース、携帯電話の機種の分割料金等で遅延・滞納・延滞があった場合は、審査が厳しくなります。

遅延・滞納・延滞については、信用情報機関(CIC・JICC・全国銀行個人信用情報センター)で管理されており、「CRIN」というシステムで事故情報が共有されています。

MUJIカードを作成する際は、クレディセゾンはこれらの信用情報機関を利用して審査します。

過去2年以内に延滞したり、過去5年以内に自己破産したなどの金融事故情報がある場合は、審査は厳しくなります。

支払いが遅れてもすぐに記載されるわけではありません。支払遅延後にカード会社から通知される期限内に支払えば問題ありません。

2年や5年の期間を過ぎると記載は消滅するため、過去に事故がある場合は、この期間を過ぎるまで待つとMUJIカードが作れるようになる可能性があります。

消費者金融の利用履歴があっても返済が完了していたら審査を通過します。私は投資関連で資金繰りが綱渡りになることがあり、時折カードローンを利用します。

アコムの利用履歴がある状態でも、セゾンカードを発行できました。以下はCICに登録されている私の信用情報です。

アコムの信用情報

たとえ消費者金融の利用履歴があったとしても、迅速に返済して残債額が0円であれば、問題なくクレディセゾンの審査は通過します。

セゾンゴールドアメックスが入った封筒

審査において現在の借入金額は重要です。借入金額が年収を超えている場合は確実に審査が通りません。

また、キャッシング枠は、 「年収の3分の1-借入金額」が上限となります。借入金額が多い場合は、キャッシング枠の審査に通らない可能性が増してきます。

カードの申込書に記載している項目は基本的には全て審査の内容となっており、スコアリング方式で加点していき、一定水準に達しない場合に原則として審査落ちとする方式が基本です。

まとめ

無印良品 (1)

MUJIカードを保有していると、無印良品でポイント3倍となり、MUJIショッピングポイントへの交換なら還元率1.8%となります。

セゾンポイントモールという会員サイト経由で無印良品ネットストアにてお買い物すると、合計でMUJIショッピングポイントへの交換なら還元率3%となります!

無印良品では最強クラスの還元率を誇るカードです。また、年数回の無印良品週間では10%割引を受けられます。

毎年、誕生月に500ポイント(クレカ利用が必要)、5月と12月に500ポイントで合計1,500ポイントがもらえます。

無印良品では八面六臂の活躍をしてくれて、オンリー・ワン、スペシャル・ワン、エアフォース・ワンのパワーがあります。

無印良品のエッセンシャルオイル

ジョジョで喩えると「キラークイーン」のような一撃必殺の威力を秘めています。歴史の偉人で例えると、ジャンヌ・ダルクのような戦闘力があります。

無印良品を利用している方にとっては、慈愛さえ感じるようなお得さがあり、無尽蔵に湧出される豊潤さには身震いする程です。

かなりお得なクレジットカードなので作らないと損。おすすめのセゾンカードと評価できるハイ・クオリティー・カードです。

実際に活用したところ、家計が大助かりとなりました。

セゾンカードを2013年7月に発行してから使い倒しています。セゾンカードは良い評判・口コミと、興味が無いという評判・口コミに2分さ...

貯まるポイントがセゾン永久不滅ポイントで有効期限がなく、他のセゾンが発行しているカードの永久不滅ポイントと合算できるので、ポイントを無駄なく効率的に活用できるのも大きなメリットです。

MUJIカードは、Web限定でお得な入会キャンペーンを開催しています。

カード入会だけでもれなく1,000円分のMUJIショッピングポイントがプレゼントされます。無条件でプレゼントされるのは嬉しいですね。

公式サイトMUJIカード 公式キャンペーン

クレディセゾンはMUJIカード以外にも、多種多様なクレジットカードを発行しています。代表的なカードは下表のとおりです。

区分 カード名
セゾン・アメリカン・
エキスプレス・カード

(以下セゾンアメックス)
セゾンパール・アメックス
セゾンブルー・アメックス
セゾンゴールド・アメックス
セゾンプラチナ・アメックス
セゾンプラチナ・ビジネス・アメックス
提携カード MUJIカード
ウォルマートカードセゾン・アメックス
パルコカード
シネマイレージカードセゾン
ヤマダLABI ANAマイレージクラブカードセゾン・アメックス
クラブ・オン/ミレニアムカード セゾン
マツダm'z PLUSカードセゾン
西武プリンスクラブカード セゾン
タカシマヤセゾンカード
JQ CARDセゾン
三井ショッピングパークカード《セゾン》
ロフトカード
ラスカルカード セゾン
JMBローソンPontaカードVisa
JAPANカードセゾン
航空系カード MileagePlusセゾンカード
MileagePlusセゾンゴールドカード
MileagePlusセゾンプラチナカード
プロパーカード セゾンカードインターナショナル
ゴールドカードセゾン
UCカード(一般カード/ゴールド)

その他のクレジットカードを比較検討したいという場合は、以下のクレジットカード一覧をご参照ください。おすすめクレジットカードについて徹底的にまとめています。

「生活費の支払いでクレジットカードを有効活用していきたくてアドバイスをほしい」とコメント頂きました。生活費を良いクレジットカ...
クレジットカードには多種多様な種類があり、膨大な数のクレカが発行されています。あまりの多さに探しきれない程ですし、評判・口コ...

日本有数のクレジットカードの専門家でいらっしゃる岩田昭男さんのおすすめクレカについては、以下で徹底的に解説しています。

世の中には膨大な数のクレジットカードがあります。どれがいいのか分からなくなってしまうことも多いですね。特に2枚持ち・3枚持ちで...

クレジットカード界のレジェンドであり、キャッシュレス決済のカリスマ・菊地崇仁さんのおすすめカードには、珠玉のクレジットカードが集結しています。

インターネットの普及でオンラインで決済する頻度というのが日本中で高まっています。そうした情勢下、クレジットカードはもはやマス...

多様な項目での最強のクレジットカードについては、以下で論述しています。

クレジットカードには多種多様な種類があります。年会費無料カード、高還元カード、一芸に秀でた特化型カード、航空系カード、ゴール...

国際ブランドごとのおすすめクレジットカードについては、VISAMastercardJCBアメックスダイナースにまとめています。

-クレジットカード, セゾンカード
-

© 2014-2020 The Goal