The Goal

某機関投資家で働く会社員のブログです。経済、資産運用、IPO、株主優待、保険、クレジットカードなどについて発信

JAPANカードセゾンはサッカー日本代表のクレジットカード!

更新日: セゾンカード クレジットカード

JAPANカードセゾン

JAPANカードセゾンというクレジットカードがあります。サッカー日本代表を応援できる点にエッジ・優位性があります。

カード入会と利用で自己負担なしに日本サッカー協会に寄附できる点、日本代表のオリジナルグッズにポイントを交換可能な点が魅力的なクレジットカードです。

JAPANカードセゾンのメリット、デメリット、お得な使い方、審査についてまとめます。


JAPANカードセゾンとは

国際ブランド

JAPANカードセゾンは、日本アニメーションとクレディセゾンが提携して発行しているクレジットカードです。

日本アニメーションのオリジナルベネフィット、セゾンカードの特典が融合したカードです。

国際ブランドはVISA、マスター、JCB、アメックスの4種類です。JCBはJCB PLAZAなどのJCBカード特典が充実しています。

我々には当たり前となっていますが、実は自国内の企業が大々的なクレジットカードのインフラを担っているというのは世界有数で凄いことです。

あのプーチン氏が絶賛している程です。ロシアは経済制裁でアメックス・VISA・Mastercard・ダイナースクラブなど外国企業から取引が打ち切られると困り果ててしまいます。

しかし、日本の場合は仮にそうなったとしても、JCBがあるので国内の決済は混乱をきたすことなく経済活動が可能となります。

世界5大クレジットカード国際ブランド(JCB・VISA・Mastercard・Amex・DinersClub)の一つとしての地歩を確立しており、中国銀聯が世界に進出するまで、長らく米国系以外では唯一のメジャー・国際ブランドでした。

近年では中国銀聯を加えて6大国際ブランドと呼ばれています。日本国産ということから「サムライカード」という呼称もあります。日本が誇る侍カード、かっこいい名前ですね^^

日本刀

2015年6月からのJCBのブランドメッセージは、日本国内では「世界にひとつ。あなたにひとつ。」であり、海外では「Uniquely Yours」です。

このブランドメッセージには、JCBがこれからも大切にしたいこと、「お客様志向」と「日本的」が反映されています。JCBの思いは以下の通りです。

それぞれの願い。それぞれの夢。お客様一人ひとりの、かけがえのない想い。

JCBは約束します。そのひとつひとつをしっかりと受けとめ、耳を傾け、かなえるお手伝いをすることを。

私たちは、日本で生まれた、ただひとつの国際カードブランドとして、「おもてなしの心」「きめ細やかな心づかい」で一人ひとりのご期待に応えていきます。

そして「便利だ」「頼れる」「持っていてよかった」と思っていただける、あなたにとっての世界にひとつを目指し続けます。

VISA、Mastercardは世界中で加盟店が多いのがメリットです。地球上で幅広く使える圧巻の決済力があります。

JCB・アメックス・ダイナースクラブは海外では使えない加盟店も多く、結局サブカードとしてVISAかMastercardを持たざるを得ません。

事実、クレジットカードの売上高の世界シェアは、Visaが56%で1位、Mastercardが26%で2位です(NILSON REPORT 2016年4月)。

  1. Visa:56%
  2. Mastercard:26%
  3. UnionPay(銀聯):13%
  4. Amex:3%
  5. JCB:1%
  6. DinersClub/DISCOVER:1%

年会費

本会員の年会費はアメックスは3,240円(税込)で、その他の国際ブランドは無料です。家族カードはありません。

お得な特典があったら年会費がかかってもいいかもしれませんけれども、やはり無料が嬉しいですね。

ETCカードの年会費も無料となります。ETCカードは年会費有料というクレジットカードが多い中で実質無料なのはナイスです!

セゾンETCカード

カード入会&利用で自己負担ゼロで日本代表に寄附!

サッカー日本代表

JAPANカードセゾンに入会すると、クレディセゾンが500円を日本サッカー協会に寄付してくれます。

また、カード利用額の0.1%が自動的に寄付されます。これはカード保有者が負担する必要がなく、クレディセゾンが実施してくれます。

0.1%ポイント還元率が低下することはなく、一般的な他のセゾンカードと同等の還元率です。

自己負担なしに日本サッカー協会に寄付できて、サッカー日本代表の強化資金に充当されます。

サッカー日本代表の応援で試合を見に行くだけではなく、日々のクレジットカード利用で貢献できるのも素晴らしいですね。

埼玉スタジアムサッカー日本代表のユニフォームサッカー日本代表のボール

クレディセゾンがサッカー日本代表のサポーティングカンパニーであることから、こうした仕組みが実現しています。

ファンにとってはかけがえのない特典ですね!

JAPANカードセゾン 公式サイト

ポイントをJAPANカードセゾン限定グッズと交換可能!

JAPANカードセゾンは、クレカ加盟店でのお買い物や公共料金の支払いの際は、1,000円(税込)ごとにセゾンの「永久不滅ポイント」が1ポイント貯まります。

1ポイント5円の価値があります。基本的には還元率0.5%です。ポイントの有効期限がないのが特徴です。

税抜ではなく、税込なのが地味なメリットです。税抜980円(税込1,058円)といった場合は端数が無駄になりにくく効率的にポイントが貯められます。

携帯電話、固定電話、電気、ガス、水道、NHK受信料、放送、新聞、プロバイダー、国民年金保険料、自動車税、固定資産税、ふるさと納税、BIG・totoなどの支払いでもポイントが得られます。

ETC利用時も、ショッピングと同様にポイントが貯まります。

ETCはスムーズに有料道路を通過できますし、普通に高速道路を通ったら何もなしなのに、JAPANカードセゾンのETCカードを使ったら0.5%ポイント還元になってお得ですね。

永久不滅ポイントは、200ポイントで1,000円分のAmazonギフト券や、nanacoポイント、すかいらーくご優待券、au WALLET ポイント、dポイントに交換できます。

また、JAPANカードセゾン限定で、アディダスのサッカー日本代表レプリカユニフォームと交換できます。

円陣をコンセプトにしたユニフォームの背景には、結束の一本線を継承しています。

代表選手がピッチ上で円陣を組んだ際に、一つの輪になるようにデザインされています。

今こそ選手とサポーターが一つになり、「円陣」を組んで戦おうという決意が表現されたユニフォームです。

このグッズを手に入れられるのは、JAPANカードセゾンの保有者だけです。ファンにとって嬉しいベネフィットです。

その他、Tポイントスターバックスカードへの交換だと100ポイントで450円相当(還元率0.45%)、UCギフトカードへの交換だと、500ポイントで2,000円相当(還元率0.4%)です。

シンプルにショッピングの利用料金にポイントを充当することもできます。200ポイントで900円が利用料金から引かれます(還元率0.45%)。

JALマイル(200ポイント→500マイル)、ANAマイル(200ポイント→600マイル)にも交換できます。

まとめると下表の通りです。その他も商品券やポイント、ルンバ等の多種多様な商品と交換できますが、レートが悪くなります。

名前 必要ポイント 交換先金額 還元率 備考
プリンスポイント 200 1,000 0.50%  
ポイントでお支払い 200 900 0.45%  
永久不滅WALLET 100 450 0.45%  
Amazonギフト券 200 1,000 0.50%  
Tポイント 100 450 0.45%  
dポイント 200 1,000 0.50%  
au WALLETポイント 200 1,000 0.50%  
WebMoney 200 1,000 0.50%  
nanacoポイント 200 1,000 0.50% 期間限定
JALマイル 200 500 0.25%  
ANAマイル 200 600 0.30%  
すかいらーくご優待券 200 1,000 0.50% 期間限定
モスカード 400 2,000 0.50% 期間限定
ぐるなびギフトカード 200 1,000 0.50% 期間限定
ベルメゾンお買い物券 200 1,100 0.55% 期間限定
tabiデスク旅行代金 200 900 0.45%  
クラブツーリズム旅行代金充当 200 900 0.45%  
プリンスチケット 400 2,000 0.50%  

2016年8月17日~10月31日までは、JALマイルへの交換がお得になるキャンペーンが行われていました。200永久不滅ポイントを600マイルに交換できました。通常は500マイルなので20%アップとなりました。

このようなキャンペーンも定期的に開催されています。クレディセゾングループの社員で構成される「東池袋52」のCDと、100 永久不滅ポイントを交換することも可能です。九州豪雨災害の義援金にも充当できます。

交換アイテム人気ランキング(2015年)の総合トップ5は以下の通りでした。やはり金券類・マイルが人気があります。

  1. 月々のお支払いに充当
  2. Amazonギフト券
  3. nanacoポイント
  4. UCギフトカード2,000円分
  5. ANA・JALマイル交換

UCギフトカード

2016年12月17日からは「ポイント運用サービス」が開始して、永久不滅ポイントを投信の運用に使えるようになりました。100 永久不滅ポイント単位で投資できます。

永久不滅ポイントを投資信託で運用できるように!セゾンカードのポイント運用サービスまとめ
クレディセゾンの永久不滅ポイントが、2016年12月17日から投信の運用に使えるようになりました。「ポイント運用サービス」という名前...

ポイント交換は会員サイトの「Netアンサー」から気軽に申し込めます。手間はごく僅かしかかかりません。

JAPANカードセゾン 公式サイト

JAPANカードセゾン等のセゾンカードは、永久不滅ポイントが交換に必要なポイント数に到達していると、メールで通知してくれます。良心的です。

セゾンカードのポイント数のお知らせ

セゾンポイントモールでAmazon・楽天等がポイント増!>

セゾンポイントモール

セゾンポイントモール」というクレディセゾンが運営しているポイントモールがあります。従来の「永久不滅.com」がリニューアルされました。

セゾンポイントモールを経由してAmazon、楽天市場、Yahoo!ショッピング・LOHACO、ポンパレモールなどでカード払いでお買い物をすると、カードのポイントに加えてセゾンポイントモールの特別加算ポイントが付きます。

JAPANカードセゾンはネット通販をよく使う方はとても便利です。主なサイトの一覧を下表にまとめました。クレカのポイントと特別加算ポイントの合計の還元率です。

ジャンル名前ポイント倍率還元率
総合Amazon2倍1.00%
楽天市場2倍1.00%
Yahoo!ショッピング2倍1.00%
LOHACO3倍1.50%
無印良品ネットストア3倍1.50%
ポンパレモール3倍1.50%
セブンネットショッピング4倍2.00%
ベルメゾンネット3倍1.50%
ヤフオク!2倍1.00%
ニッセン3倍1.50%
DeNAショッピング3倍1.50%
ヤマダモール2倍1.00%
スーパー等SEIYUドットコム2倍1.00%
楽天ネットスーパー2倍1.00%
無印良品ネットストア3倍1.50%
ケンコーコム7倍(期間限定)3.50%
爽快ドラッグ5倍2.50%
FANCL4倍2.00%
DHCオンラインショップ3倍1.50%
家電ビックカメラ.com3倍1.50%
ひかりTVショッピング3倍1.50%
ヤマダウェブコム2倍1.00%
エディオンネットショップ2倍1.00%
本・音楽BookLive!11倍5.50%
honto12倍6.00%
iTunes Store8倍4.00%
楽天ブックス/kobo4倍2.00%
旅行エクスペディア6倍3.00%
楽天トラベル2倍1.00%
じゃらん2倍1.00%
日本旅行3倍1.50%
るるぶトラベル3倍1.50%
H.I.S.2倍1.00%
クーポングルーポン4倍2.00%
ポンパレ4倍2.00%
楽天RaCoupon2倍1.00%
ファッションマルイウェブチャネル2倍1.00%
ユニクロ2倍1.00%
ABC-MART.net4倍2.00%
家具ニトリネット3倍1.50%
Francfranc ONLINE SHOP4倍2.00%

この表の還元率は各サイトの基本的なサービスを利用した場合の数字であり、サイト内の一部サービスでは還元率が増減することがあります。

例えばAmazonはファッションですと還元率が更に増加します。エクスペディアは航空券の予約ですと還元率が下がります。

楽天は楽天スーパーポイント、Yahoo!ショッピング・LOHACOはTポイント、ポンパレモールはリクルートポイント(Pontaポイント)も貯まります。

キャンペーンで特別に付与されるポイントが増加することもあります。

永久不滅.comのポイント倍率増額キャンペーン永久不滅.comのセブンネットショッピングのキャンペーン

無印良品ネットストア、Amazon、楽天市場、LOHACOでのお買い物がお得になるのは大きなメリットです。

iTunes Store、エクスペディア、honto、BookLive!の還元率も高めです。

ファッションですと、ユニクロ、丸井、ABC-MARTなどで割引があります。ユニクロが対象のポイントモールはあまりないのでお得です。


ポイント宣言で期間内は常にポイント増加

セゾンカードのポイント宣言

ポイント宣言」という便利な制度もあります。ポイント宣言ページにアクセスし、利用したいショップのポイント宣言ボタンをクリックすれば適用されます。

すると期間内はそのショップでJAPANカードセゾンで買い物すれば、セゾンポイントモール利用時と同じ倍率の永久不滅ポイントが貯まります。

ポイント宣言

買い物の都度、セゾンポイントモールを経由しなくてもお得に買い物できるので便利です。対象ショップはヤマダウェブコム、QVCジャパンなどです。

電子マネー対応

電子マネーの決済端末KAZAPi(Suica・PASMO・WAON・nanaco・楽天Edy・iD

JAPANカードセゾンは、税金の支払いで得することができるnanacoへのチャージは可能であるものの、ポイントは得られません。

利用可能店舗が全国的に多い楽天Edyへもチャージは可能ですが、残念ながらポイント付与の対象外です。WAONとPASMOにはチャージできません。

交通系電子マネーのモバイルSuicaとSMART ICOCAにはチャージでき、ポイントが貯まります。

非対応の電子マネーにチャージしたい場合は、サブカードとして対応のクレジットカードを使いましょう。おすすめのクレジットカードは下表の通りです。

電子マネー カード名 還元率 年会費(税抜)
nanaco リクルートカード 1.20% 無料
Yahoo! JAPANカード 1.00% 無料
セブンカード・プラス 0.50% 5万円利用以上で無料
楽天Edy リクルートカード 1.20% 無料
楽天カード 0.50% 無料
WAON イオンカードセレクト 0.5-1.5% 無料
JALカード(JCB/ClubQ/
VISA/Mastercard)
0.5-1.0% 2,000-31,000
PASMO TOKYU CARD ClubQ JMB 1.00% 1,000
ANA To Me CARD PASMO JCB 0.50% 2,000
To Me CARD Prime PASMO 0.50% 年50万円以上利用で無料
OPクレジットカード 0.50% 年1回の利用で無料
京王パスポートVISAカード 0.50% 年1回の利用で無料

au WALLETへのチャージにも使える

au WALLETカード

au WALLETというプリペイドカードがあります。クレジットカードでのチャージと利用時の両方でポイントを得られることで人気があるカードです。詳細は以下で徹底解説しています。

au WALLET(au ウォレット)のメリット・デメリット・使い方まとめ
auの電子マネー「au WALLET」(au ウォレット)に申し込み、早速利用しました。充実した入会キャンペーン、破格の還元率、お得なポイン...

JAPANカードセゾンは、VISAブランドならクレジットカード・チャージが可能でポイントも付与されます。

auかんたん決済でチャージしたau WALLETを使うと、チャージ時のポイントに加えて、支払い時に0.5%のWALLETポイントが貯まります。ポイント二重取りが可能です。

将棋において飛車だけよりは、飛車・角の方が強いのと同様に、ポイントも一つだけよりは二つ獲得できる方が嬉しいですね。

au WALLETで貯まったポイントは、Mastercard加盟店で1ポイント1円で使えるので、現金同様に利便性があります。

auユーザーならJAPANカードセゾンのサブカードとして、au WALLETを活用するとお得です。

西武・そごうではJAPANカードセゾンを使い、その他の店舗ではau WALLETで決済すると最高にお得です。

その他の多様な特典

西友が5%OFFに!

西友

しかも毎月5日と20日は、5%OFFになります!請求時に割引となります。一部除外店舗・商品があります。5%OFFの日は、0.5%の永久不滅ポイントのポイントも付きます。二重にお得です!

できる限り5%割引の日に買うと、西友でのお買い物が更にお得になります。SEIYUドットコムでは、5%の日の割引は対象外です。

西友が近くにあったら非常にお得で買い物が捗ります。1ヶ月に1万円5%OFFの日にお買い物すると、1年間なら6,000円、3年で18,000円です!

1ヶ月あたり
利用金額
割引額
1年 3年 5年 7年 10年
5,000 3,000 9,000 15,000 21,000 30,000
10,000 6,000 18,000 30,000 42,000 60,000
20,000 12,000 36,000 60,000 84,000 120,000
30,000 18,000 54,000 90,000 126,000 180,000
40,000 24,000 72,000 120,000 168,000 240,000
50,000 30,000 90,000 150,000 210,000 300,000
60,000 36,000 108,000 180,000 252,000 360,000
70,000 42,000 126,000 210,000 294,000 420,000

西友の一部の店舗ではiTunesカードも取り扱っています。基本的には割引がないiTunesカードを5%割引で買えるのは嬉しいですね。

西友・リヴィン・サニーが近くにあったら非常にお得で買い物が捗ります。賢く節約できます。作らないと損です。

人気チケット先行予約、優待割引などをご用意

コンサート ・演劇・ミュージカル・伝統芸能・お笑い クラシック・ダンス・バレエ スポーツ・イベントなど幅広いジャンルにおいて、人気の公演チケットの先行予約や優待割引などの会員限定特典があります。

e+(イープラス)との提携サービスです。「会員限定チケット」を利用できます。

セゾンカードの会員限定チケットの例

ポイントが無期限・他のセゾンカードと合算可

JAPANカードセゾンで貯まるポイントはセゾン永久不滅ポイントであり、その名の通り有効期限がありません。

有効期限がないので、交換忘れなどでポイントが無駄になることはありません。

サブカードはポイントが貯まっても有効期限が切れてしまって、ポイントが無駄になるケースが多いです。JAPANカードセゾンはそういう心配はありません。

また、永久不滅ポイントは他のセゾンが発行しているカードの永久不滅ポイントと合算することができます。

MUJIカードウォルマートカードセゾンパルコカードシネマイレージカードJMBローソンPontaカードVisaヤマダLABI ANAマイレージクラブカードセゾン・アメックス等と併用しても便利です。

ポイントの相続はできません。ただし、永久不滅ポイントは、家族にポイントを移行できます。家族カードには移行できませんが、家族もセゾンカードの本人カードを保有していれば、事前にポイントを譲ることが可能です。

支払い方法など

支払方法は、1回払い、2回払い(手数料無料)、ボーナス一括払い、ボーナス2回払い、リボ払い(金利9.6~12%)です。

1回払い・ボーナス一括払いだけではなく、2回払いも手数料無料なのはメリットです。もちろんクレカの使い過ぎは避けた方がいいですけれども、資金繰りが厳しい場合は活用しましょう。

海外での利用時の手数料は、JCBが1.6%、VISAが1.63%、アメックスが2%です。

CREDIT SAISON ATMではATM利用手数料がいつでも無料で、ショッピング利用分の入金やキャッシングの利用・返済ができます。ATM機は全台がスキミング対策済となっています。

CREDIT SAISON ATM

高速道路の料金所をキャッシュレスで通過できるETCカードも、年会費永久無料で発行できます。

ETCの利用料金は、JAPANカードセゾンのショッピングご利用分と合算しての請求となるので、ポイントが貯まります。

また、各種のETC割引サービスが用意されています。

トク買

イオンシネマ

エンタメ、レジャー、旅行、宿泊、グルメ、スポーツなど約90万件の特典を割引価格で利用できる「トク買」にオプションとして申し込むことができます。

申し込んだ場合、月額324円(税込)の料金が発生します。会員サイトのセゾンNetアンサーへの登録が必要です。

福利厚生代行サービスの業界トップ企業であるベネフィット・ワンが、セゾンカードと提携して運営している会員制割引優待サービスです。

会員本人だけでなく、その家族、友人も利用できるのが大きな特徴です。ただし、料金・条件などが異なる場合や一部利用できない特典もあります。

ジャンルごとに人気がある割引・優待の一覧は下表のとおりです。

ジャンル 店名 優待内容
グルメ てんや各店共通 70円引き×6名分まで(持ち帰り商品の場合は6個分まで)
カウボーイ家族 15%OFFまたは、ドリンク+フライドポテト無料
上島珈琲店 10%OFF
映画 TOHOシネマズ 利用チケット 1,800円 → 1,500円
イオンシネマ 全国共通映画鑑賞券 1,800円 → 1,300円
ユナイテッド・シネマ/シネプレックス 特別鑑賞券 大人(高校生以上)1,800円 → 1,300円
小人(3歳~中学生)1,000円 → 800円
109シネマズ&ムービル 共通チケット 1,800円 → 1,300円
日帰り温泉・スパ 東京お台場 大江戸温泉物語 御入場券最大 2,936円 → 1,986円
横浜みなとみらい万葉倶楽部 セット入館料+岩盤浴付3,737円→2,720円
東京ドーム天然温泉 スパ ラクーア 入館券(平日)+館内利用券(1000円分)3,634円 → 3,160円
健康 てもみんグループ てもみんグループ利用チケット(1枚) 1,080円 → 875円
セントラルスポーツ 都度利用料金 540円~2,160円/回
スポーツクラブNAS 施設利用チケット1,620円
カラオケ カラオケ ビッグエコー 平日:室料 30%OFF
金・土・祝前日:室料 20%OFF
フリータイム 5%OFF
カラオケルーム歌広場 20:00までに入店で全員20%OFF(飲み放題付)
20:00以降に入店で全員10%OFF(飲み放題付)
カラオケ本舗まねきねこ ルーム料金30%OFFまたはポテトフライ1皿サービス(フリータイムは10%OFF)
レジャー施設 西武園ゆうえんち ワンデーフリーチケット 大人(中学生以上)3,300円→2,900円
ナガシマスパーランド パスポート券 大人(中学生以上)
4,500円→3,830円
鴨川シーワールド 入園チケット

おとな(高校生以上)2,800円⇒ 1,960円
こども(4歳~中学生)1,400円⇒ 980円

商品券・ギフト券 全国共通お食事券 ジェフグルメカード 1枚500円 → 480円
三井住友カードVJAギフトカード 1,000円券 1,000円 → 995円
クオ・カード 2,000円 → 1,980円、3,000円 → 2,970円
Amazonギフト券 1,000円 → 980円、10,000円 → 9,800円
英語学習 英語スタート支援制度 オンライン英会話教室やeラーニング等の教材をプレゼント
ECC外語学院 入学金21,600円 → 無料、受講料 最大20%OFF
アルクの通信講座 受講料 10~13%OFF
ビジネススキル ベネ・ステ フリーeラーニング eラーニング 全169講座受講料無料
LEC東京リーガルマインド LEC所定の一般価格より20%OFF

Super Value Plus

毎日の生活のちょっとした不安をカバーしてくれる保険「Super Value Plus」がオプションで用意されています。月額300円からとなっており、必要な補償だけ選べるのが特徴です。様々なプランが有ります。

  • お買物安心プラン
  • 生活安心プラン
  • 暮らし・持ち物安心プラン
  • ご迷惑安心プラン
  • いつでも安心プラン
  • けが安心プラン
  • 介護安心プラン
  • お留守番安心プラン
  • お住い安心プラン
  • キャッシング安心プラン
  • ゴルフ安心プラン
  • テニス安心プラン
  • お車安心プラン

アメックスブランドの特典

JAPANカードセゾン(アメックス)

JAPANカードセゾンのアメックスブランドは、年会費が3,240円(税込)となります。

その代わりにJAPANカードセゾンの特典に加えて、アメックスならではの以下の特典が付帯します。

  • 充実の付帯保険
  • アメリカン・エキスプレス・セレクト
  • アメリカン・エキスプレス・トラベル・サービス・オフィス

アメックスは使えるお店が少ないというイメージがかつてありましたが、JCBとの提携によって、現在はほとんどのJCB加盟店でもアメックスを利用できます。

アメックスとJCBが使える店舗のステッカー

2018年1月末まで日本国内のコストコで使えるクレジットカードは、コストコオリコマスターカード以外ではAmexのみです。

アメックスはステータスの高さが魅力的です。日本国内ではJCBと提携しており、大多数のJCB加盟店でも利用できます。幅広い店舗で使えます。

価格.comの「クレジットカードでもっともステータスを感じる国際ブランドは?」というアンケート(2015年2月)では、1位アメックス、2位ダイナースクラブ、3位VISAとなりました。

アメリカン・エキスプレスのステータスは客観的に高く評価されています。

  1. アメリカン・エキスプレス:35.7%
  2. ダイナースクラブ:31.5%
  3. VISA:14.6%
  4. JCB:8.0%
  5. Mastercard:7.0%

海外旅行傷害保険(自動付帯)

海外リゾートの虹

JAPANカードセゾン(アメックス)は海外旅行傷害保険が充実します。旅行傷害保険のうち、最も利用する頻度が高いのが、疾病治療費用と傷害治療費用です。

ケガや病気によって病院で治療を受ける際の医療費が補償されます。保険責任期間は最長90日間です。

JAPANカードセゾン(アメックス)なら、疾病・傷害治療費用が最高300万円と充実しており、安価なプラチナカード級の補償となっています。

しかも利用付帯ではなく自動付帯です。海外旅行・出張前の手続きは一切不要で自動的に旅行傷害保険が適用されます。

利用付帯ではなく、自動付帯なのは嬉しいですね!

補償項目 カード会員 会員の家族
傷害死亡・後遺障害 最高3000万円 最高1000万円
傷害治療費用 最高300万円 最高300万円
疾病治療費用 最高300万円 最高300万円
賠償責任 最高1億円 最高3000万円
携行品損害(自己負担3千円) 1旅行最高30万円 1旅行最高30万円
救援者費用 最高200万円 最高200万円

最も利用頻度が高い治療費用も300万円あるのは嬉しいですね。携行品損害も使う機会が多いので安心です。

しかも、家族会員も治療費用が最高300万円です。これは年会費23,760円(税込)のステータスカードであるダイナースクラブカードよりも高い水準です。

JAPANカードセゾン(アメックス)の海外旅行傷害保険は戦闘力が高くてパワフルです。

ただし、海外は医療費が高く、数日間の入院で400~500万円といった費用がかかる地域もあります。

より磐石の体制を構築するならば、年会費無料で海外旅行保険が自動付帯のJCB EITエポスカード横浜インビテーションカードをサブカードとして寝かせておけば完璧です。

国内旅行傷害保険(利用付帯)

富士山

国内旅行では旅行傷害保険の適用は、旅行代金をMUJI Cardアメリカン・エキスプレス・カードで決済することが条件です。利用付帯となります。

具体的には、公共交通乗用具(航空機、電車、バス、タクシー等)または、募集型企画旅行の料金を支払った場合に適用となります。

補償項目 カード会員 会員の家族
傷害死亡・後遺障害 最高3000万円 最高1000万円
入院日額 5,000円 5,000円
通院日額 3,000円 3,000円
手術 5万~20万 5万~20万

ショッピング保険

ショッピングする女性

ショッピング安心保険があります。カードで購入した日から120日間、日本国内外で発生した破損・盗難・火災・破裂・爆発などの偶然な事故で壊れた場合に補償されます。

補償限度額は1事故・年間のどちらも100万円です。1事故あたり1万円の自己負担があります。

自動車、自動二輪車、動物、植物、切手、乗車券類・チケット、食料品、コンタクトレンズなど一部保険の対象とならない商品もあります。

また、オンライン・プロテクションでインターネット上での不正使用による損害が補償されます。不安を感じず、安心してネットで買物できます。

オンライン・ショッピングにおける不正使用とクレディセゾンが確認できた売上が補償の対象となります。不正使用の調査に60日程度の時間がかかる場合もあります。

アメリカン・エキスプレス・セレクト

アメリカン・エキスプレス・セレクト対象レストランでの食事

アメリカン・エキスプレス・セレクトとは、ホテル、ダイニング、ショッピングの3つのカテゴリーで利用できる優待プログラムです。

世界の主だった国と地域の幅広いジャンルで優待割引が適用されます。世界中でお得な特典を享受できます。

日本国内に加えて世界100カ国以上の地域で8,000以上の特典が用意されています。日本国内ではショッピング5%OFF、ホテル宿泊料金の特別優待などの特典があります。

詳細とお得な利用例は以下にまとめています。

アメリカン・エキスプレス・セレクトは着実にお得!エクスペディアやHotels.comで割引を堪能できる!
アメックスには「アメリカン・エキスプレス・セレクト」という優待特典があります。トラベル、レジャー、ショッピングなどで割引や優...

アメリカン・エキスプレス・トラベル・サービス・オフィス

世界140余カ国、2200ヶ所以上で旅行をサポートしてくれるサポートサービスです。

英語または現地の言葉でのご案内となります。提供サービス例は以下の通りです。

  • 旅のご相談全般
  • 航空券の予約・発券
  • 各種ツアーのご案内・手配
  • ホテルやレンタカーの予約・確認・変更
  • パスポートの盗難・紛失時のお手伝い
  • アメリカン・エキスプレスのトラベラーズ・チェックの販売
  • 現地通貨への両替
  • 盗難・紛失時などの再発行

何かトラブルがあった場合などは心強い味方となるサービスですね。海外旅行に行く場合は大きな安心となります。

例えば、カードの盗難・紛失の場合も、現地にて通常翌営業日には緊急無料再発行が可能です。海外で立ち往生するリスクが減り、海外でのトラブルに柔軟に対応できます。代表的な都市は以下のとおりです。

地域 都市名
北米 アトランタ、シカゴ、ラスベガス、ニューオリンズ、ニューヨーク、サンフランシスコ、シアトル、ワシントン、トロント、バンクーバー
ヨーロッパ パリ、ウィーン、フランクフルト、アテネ、フィレンツェ、ミラノ、ローマ、アムステルダム、マドリッド、チューリッヒ
アジア 北京、香港、アガニャ、カルカッタ、バリ、ジャカルタ、ソウル、クアラルンプール、マニラ、サイパン、シンガポール、バンコック
オセアニア ケアンズ、シドニー

また、「セゾン ツアーデスク 海外サポートダイヤル」も利用できます。

180ヵ国13万拠点のネットワークがある「トラベレックス」と提携しており、世界中から24時間、日本語で海外旅行をサポートしてくれます。不慣れな海外でいつでも日本語で電話相談できるのは安心ですね!

更に、損保ジャパンワールドアクセスセンター、損保ジャパン海外ホットラインのサポートもあります。

病院の紹介、現地医師への通訳、キャッシュレス治療サービス等の緊急支援(メディカル)サービスなどを受けられます。これも緊急時の安全保障に役立ちます。

この他、国内主要都市160以上の有名ホテルが、最大74%OFFでご利用いただける「特別ご宿泊優待券」が用意されています。


アメリカン・エキスプレス・コネクトで優待を一元管理

アメリカン・エキスプレスのカード会員が利用できる優待特典の情報を、まとめて閲覧できるWebサイトがあります。「アメリカン・エキスプレス・コネクト」は、という名前です。

以下のジャンル別に受けられる優待特典をまとめてチェックできます。期間限定特典も記載されています。

  • ショッピング
  • ダイニング
  • トラベル
  • エンターテインメント
  • ライフスタイル

アメリカン・エキスプレス・セレクトを含めたすべての特典を一括でチェックできます。amexの公式Twitterで流しているような情報を一元的に確認できます。

また、カードを登録して利用すると、自分にとって最適な特典情報が表示される機能も使えます。

使いやすいエクスペディアの優待もあります。2018年6月30日チェックアウト分までの宿泊を、2018年1月31日までに予約すると、海外ホテル8%割引となります。

クーポンコードは「CONNECT2017」です。優待特典サイト「アメリカン・エキスプレス・コネクト」内の「ご予約はこちらから」ボタンからエクスペディアのサイトに遷移して、利用する流れとなります。

アメリカン・エキスプレス・コネクトのサイトで、エクスペディアをお気に入りに追加することもできます。すぐにアクセスできて便利です。

 Apple Payに対応!お買い物・Suicaチャージが可能

セゾンカード・UCカードとApple Pay

iPhone7 / 7 Plus、Apple Watch Series 2から、おサイフケータイに類似するサービス「Apple Pay」が利用可能になりました。

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モバイルSuicaに類似した仕組みで電車・バス等に乗ることができます。また、iD、QUICPayの店舗でお買い物できるようになります。

ANAスキップサービスにも対応して、iPhoneでANAの飛行機に搭乗できます。今後も対応の電子マネーは拡大していくことが見込まれます。

iPhoneでお店でお買い物をしたり、電車・バスなどに乗ることができるようになります。アップルペイは2016年10月25日から日本でサービスを開始しました。

Suicaは使えますが、PASMOSMART ICOCA、PiTaPaには対応していません。Suica機能で改札は通過できますが、パスモの定期券は搭載できません。

7以降のiPhoneにフェリカの読み取り機と信号をやり取りする機能を搭載されます。フェリカ対応の読み取り機があるコンビニ、自販機、改札などで、iPhoneでの決済が可能となります。

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アップルが発表したApple Payのスライドの中で、セゾンカードも記載がありました。Apple Payに登録できるカードとして取り上げられています。

Apple Payのクレジットカード登録

セゾンカードをApple Payに登録すると、QUICPayとして割り当てられて、全国のQUICPay加盟店でお買い物できます。永久不滅ポイントも貯まります。

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QUICPayに割り当てられた場合、「QUICPay+」の機能もあるため、QUICPay+加盟店では2万円を超える金額も決済できます。加盟店はビックカメラ、ヨドバシカメラ、コジマ、Right-on、auショップ等です。

カード本体をお財布から出さなくても、iPhoneでサクッとお手軽に決済可能です。

セゾン・アメックスでApple Pay決済したシーン

JCBブランドの場合、店舗でのお買い物だけではなく、SuicaへのチャージなどApple PayのSuicaの支払いに利用することも可能です。

Suicaアプリに登録してSuicaアプリ内でクレジットカード・チャージを行う場合はVISAでもOKです。

SuicaアプリのSuica一覧画面

QUICPayの利用分だけではなく、Suicaチャージもポイント付与の対象です。モバイルSuicaと同様の取扱いとなりました。

Apple PayとSuica、国際ブランドの関係については、以下にまとめています。

Apple PayでVisaはSuicaが使えない!JCB・MasterCard・アメックスは使える!ダイナースクラブは非対応
ついに日本でも始まった「Apple Pay」。当初はクレジットカードの国際ブランドのうち、JCB、Mastercard、アメックスが便利に使えます...

セキュリティも高く、安心に利用できるような頑健ない仕組みとなっています。個人情報は、暗号化された状態で安全にデバイス内のセキュア・エレメントに保管されます。

Apple Payを使っている端末を紛失した場合、「iPhoneを探す」機能で紛失モードに設定すると、簡単にApple Payの利用を一時停止できます。

新しいiPhoneやApple Watchに、Suicaのチャージ残高や定期券を移行することも可能です。Apple Payが使えるクレジットカードについては、以下で比較しています。

Apple Pay(アップルペイ)で使えるクレジットカードを徹底的に比較!
iPhone X / 8 / 8 Plus、Apple Watch Series 3は前モデルに続いて、おサイフケータイに類似するサービス「Apple Pay」(アップルペイ)...

Apple PayのSuica機能の詳細、アップルペイでのSuicaチャージでポイントが貯まるクレジットカードについては、以下にまとめています。

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実際にApple Payを使ってみた感想については、以下にまとめています。

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オークラ ニッコー ホテルズの上級会員も取得可能

ホテルオークラ東京ベイのデラックスルームのベッド

永久不滅ポイントを活用すると、オークラ ニッコー ホテルズの上級会員にもなれます。

オークラ、ホテル日航、JALシティ等をお得に利用できます。ホテルオークラ東京ベイという東京ディズニーリゾートのオフィシャルホテルもあります。

オークラ ニッコー ホテルズのメンバーシップ制度は「One Harmony」という名前です。One Harmonyの会員ステータスはメンバー、ロイヤル、エクスクルーシィヴの3ランクです。

年間で5,000ポイント獲得か10泊以上でロイヤルになり、15,000ポイント以上または30泊以上でエクスクルーシィヴになります。

ホテルオークラの会員「One Harmony」

1万 JALマイルを4,500 One Harmonyポイントに交換できます。2018年3月末まではレートアップキャンペーンで1万マイルを6,000ポイントに換えられます。

One Harmonyは交換したポイントでも、会員ランクの達成条件の対象になります。永久不滅ポイントをJALマイルに交換して、更にJALマイルをOne Harmonyポイントに換えることで、オークラ ニッコー ホテルズの上級会員を取得できます。

サービス内容 メンバー ロイヤル エクスクルーシィヴ
新聞無料サービス(※1)
クイックチェックイン
ボーナスポイント - +25% +50%
J-SMARTプランでのボーナスマイル - +10% +30%
レイトチェックアウト -
スイートルーム・デラックスルーム半額クーポン(※2) -
客室アップグレードクーポン(1ランクアップ)※3 -
客室アップグレード※3 - -
  • ※1:オークラフロンティアホテル海老名、オークラ千葉ホテルでは新聞無料サービスはエクスクルーシィヴ会員のみ
  • ※2:オークラ プレステージ台北はエクスクルーシィヴ会員のみ
  • ※3:当日のホテルの空室状況による

客室アップグレードクーポン、スイートルーム・デラックスルーム半額クーポンは年3~5枚もらえます。エクスクルーシィヴ会員はクーポンを使わなくても無制限でアップグレードが可能です。

正規料金に対して半額となるので、祝前日などホテルの宿泊料金が高くなる時期に利用するとお得度がアップします。

この他、ウェルカムドリンク、ウェルカムスイーツ、館内施設利用(プール・SPA・ジム等)など、各ホテルごとにオリジナルの特典があります。

ボトルウォーターはロイヤル以上であることが多いです。一部ホテルで提供しているウェルカムドリンク・ウェルカムフルーツはエクスクルーシィヴ会員のみであることが大多数です。

支払サイト(支払い猶予期間)が日本最大級の長さ

パソコンでネットショッピングを楽しむ女性

JAPANカードセゾンは無印良品でのお得なベネフィット以外にも、支払いまでの猶予期間が長いというメリットがあります。

JAPANカードセゾンで1回払いで支払った場合、毎月の月末締めで翌々月4日払いとなります。

なんと最長で64日間も支払いを繰り延べることが可能であり、キャッシュフローが着実に改善します。

このカード利用から実際に銀行口座から引き落とされるまでの支払い猶予期間の長さは、日本屈指となっています。

以下はセゾンプラチナ・ビジネス・アメックスにフォーカスを合わせた記事ですが、JAPANカードセゾンにも同様に当てはまります。

セゾンプラチナ・ビジネス・アメックスは支払いまでの猶予期間が長い!支払サイトは日本でトップクラス
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JAPANカードセゾンは即日発行が可能

セゾンカードのカードデスク

JAPANカードセゾンは即日発行も可能です。全国各地のセゾンカードのカウンターで即時受取が可能です。

カウンターで申込む場合、審査完了まで待つ必要が生じます。審査時間は概ね30分〜1時間程度ですが、混雑している場合は時間が長引くことがあります。

インターネットから申し込んで審査結果が出てから、カウンターでカードを受け取ると待ち時間がなくてスムーズです。

18時30分までに審査に申し込むと、当日中に審査結果が出ます。ネットで申し込むと、すぐにセゾンカードから確認の電話がかかってきます。

申込内容の確認が行われた後、すぐに審査が行われてメールや電話で審査完了の連絡があります。

私の場合はカード申込受付番号のお知らせが届いたのが17時20分で、カード発行完了のお知らせが来たのは17時39分です。なんとたったの19分で発行準備が整いました!

セゾンプラチナ・ビジネス・アメックスのカード申込番号のお知らせセゾンプラチナ・ビジネス・アメックスのカード発行手続完了のお知らせ

セゾンカードカウンターでカードを受け取る際には、本人確認書類(運転免許証・健康保険証・パスポート等)を提示することになります。健康保険証の場合は追加書類1つ(住民票の写し・公共料金の領収証など)も必要です。

セゾンカードはETCカードも即日発行できます。セゾンカードと本人確認書類を持参して、セゾンカウンターに行けばOKです。

セゾンETCカード

ETCカードを即日発行する際には、インターネットで申込む際には「ETCカードを発行しない」としましょう。

「ETCカードを発行する」にすると、ETCカードは後日、自宅に郵送されることになるので、即日発行はできなくなります。

ETCを即日発行したい場合は、インターネットでは申し込まずに、セゾンカードカウンターでカード受け取る際にETCカードを申し込めばOKです。

その他、即日発行なクレジットカードについては、以下で徹底的に解説しています。

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デメリット

JAPANカードセゾンのデメリットは、家族カードがない点です。家族カードが必要な場合は、セゾン・アメックスセゾンカードインターナショナル等が候補となります。

年会費無料のJCB・VISA・Mastercardだと、ショッピング保険、海外旅行傷害保険・国内旅行傷害保険がない点もデメリットです。

ただし、年会費が無料なので、付帯してなくても仕方がありません。その分、他のサービスが充実していた方がお得とも考えられます。

海外旅行保険が無料でほしい場合は、年会費無料で海外旅行傷害保険が自動付帯するJCB EIT、エポスカード、横浜インビテーションカードをサブカードで持つのがおすすめです。

無料で最高2000万円の海外旅行保険が付きます。死亡・高度障害以外の補償は合算されるので、2枚とも持っていると、海外でケガ・病気になった場合の高額医療費もカバーできて安心です。

この3枚のカードを保有していたら、最も利用頻度が高い治療費用(傷害・疾病)の保険が充実します。

合計で570万円の疾病治療・500万円の傷害治療の補償をなんと無料で確保できます。

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また、決済で貯まるポイント還元率は0.5%と今ひとつなのはデメリットです。

JAPANカードセゾンはサッカー日本代表を応援したいという方でないと、メリットが薄いクレジットカードです。

グッズに交換しない場合は、メインカードは他の高還元カードを使い、JAPANカードセゾンは、サブカードとして活用するのがベストです。

メインカードとしては、還元率1.2%(Loppiお試し引換券だと1.8~3.6%)のリクルートカード、還元率1.25%のREXカードが有力です。

その他、高還元率のクレジットカードについては、以下で徹底的に解説しています。

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JAPANカードセゾンの審査

ビジネスの審査・確認

JAPANカードセゾンは、日本国内在住の18歳以上で電話連絡が可能な人が申し込めます。高校生は対象外です。

未成年の場合は保護者の同意が必要です。以下のいずれかに該当する場合、JAPANカードセゾンの審査に引っかかり、作成はできません。

  • 18歳未満
  • 電話がない
  • 高校生
  • 18~19歳で保護者の同意がない

安定的な収入があり、勤続年数が長いほど審査に有利です。逆に収入が不安定で勤続年数が短いほど不利です。

女性のフリーランスやトレーダーの場合、職業を「家事手伝い」と書いて年収を記載するとクレジットカードの審査に通ったという例があります。

居住している家が、持ち家であると審査に有利です。一般論としては、自分のものではなくても家族の持ち家でもやや有利です。

これまで他のクレジットカードやカードローン、消費者金融、信販、リース、携帯電話の機種の分割料金等で遅延・滞納・延滞があった場合は、審査が厳しくなります。

遅延・滞納・延滞については、信用情報機関(CIC・JICC・全国銀行個人信用情報センター)で管理されており、「CRIN」というシステムで事故情報が共有されています。

パソコンを見ながら確認して書類に記入するOL

クレジットカードを作成する際は、クレジットカード会社はこれらの信用情報機関を利用して審査します。

過去2年以内に延滞したり、過去5年以内に自己破産したなどの金融事故情報がある場合は、審査は厳しくなります。

支払いが遅れてもすぐに記載されるわけではありません。支払遅延後にカード会社から通知される期限内に支払えば問題ありません。

2年や5年の期間を過ぎると記載は消滅するため、過去に事故がある場合は、この期間を過ぎるまで待つとJAPANカードセゾンが作れるようになる可能性があります。

消費者金融の利用履歴があっても返済が完了していたら審査を通過します。私は投資関連で資金繰りが綱渡りになることがあり、時折カードローンを利用します。

アコムの利用履歴がある状態でも、セゾンカードを発行できました。以下はCICに登録されている私の信用情報です。

アコムの信用情報

たとえ消費者金融の利用履歴があったとしても、迅速に返済して残債額が0円であれば、問題なくクレディセゾンの審査は通過します。

審査において現在の借入金額は重要です。借入金額が年収を超えている場合は確実に審査が通りません。

また、キャッシング枠は、 「年収の3分の1-借入金額」が上限となります。借入金額が多い場合は、キャッシング枠の審査に通らない可能性が増してきます。

カード会社によっては一定の件数以上の借入をしている人はNGという会社もあります。

カードの申込書に記載している項目は基本的には全て審査の内容となっており、スコアリング方式で加点していき、一定水準に達しない場合に原則として審査落ちとする方式のカード会社が多いです。

どの項目に重きを置くのか、どのような内容にプラスの点数を高く付与するのかは各カード会社によってまちまちです。

まとめ

サッカー日本代表のユニフォーム

JAPANカードセゾンに入会すると、自己負担なしに日本サッカー協会に寄附できる点、日本代表のオリジナルグッズにポイントを交換可能な点がメリットです。

サッカー日本代表を応援したいファンにとっては卓越したベネフィットが付帯しており、オンリー・ワン、スペシャル・ワン、エアフォース・ワンのパワーがあります。

ジョジョで喩えると「キラークイーン」のような一撃必殺の威力を秘めています。歴史の偉人で例えると、ジャンヌ・ダルクのような戦闘力があります。

慈愛さえ感じるようなオリジナル特典があり、無尽蔵に湧出される豊潤さには身震いする程です。サッカー日本代表がお好きなら持っておきたい一枚です。

JAPANカードセゾン 公式サイト

クレディセゾンはJAPANカードセゾン以外にも多種多様なクレジットカードを発行しています。代表的なカードは下表のとおりです。

区分 カード名
セゾン・アメックス セゾンパール・アメックス
セゾンブルー・アメックス
セゾンゴールド・アメックス
セゾンプラチナ・アメックス
セゾンプラチナ・ビジネス・アメックス
提携カード MUJIカード
ウォルマートカードセゾン・アメックス
パルコカード
シネマイレージカードセゾン
ヤマダLABI ANAマイレージクラブカードセゾン・アメックス
クラブ・オン/ミレニアムカード セゾン
マツダm'z PLUSカードセゾン
西武プリンスクラブカード セゾン
三井ショッピングパークカード《セゾン》
ロフトカード
ラスカルカード セゾン
JAPANカードセゾン
JMBローソンPontaカードVisa
プロパーカード セゾンカードインターナショナル
ゴールドカードセゾン
UCカード(一般カード/ゴールド)

その他のクレジットカードを比較検討したいという場合は、以下のクレジットカード一覧をご参照ください。おすすめクレジットカードについて徹底的にまとめています。

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「生活費の支払いでクレジットカードを有効活用していきたくてアドバイスをほしい」とコメント頂きました。生活費を良いクレジットカ...

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