The Goal

某機関投資家で働く会社員のブログです。経済、資産運用、IPO、株主優待、保険、クレジットカードなどについて発信

名鉄ミューズカード(μ’s Card)のメリット・デメリット・お得な使い方まとめ

更新日: クレジットカード

名鉄ミューズカード

名鉄ミューズカード(名鉄 μ’s Card)というクレジットカードがあります。

名鉄電車・バス・豊橋鉄道などの定期券、地下鉄・JR・近鉄との連絡定期券が購入可能、manacaにクレジットチャージが可能、名鉄百貨店で最大10%の割引、ミュスターポイント、μ’s club offの優待などのメリットがあります。

定期券購入、manacaチャージ、名鉄グループでの利用で絶大な魅力があります。名鉄ミューズカードのメリット、デメリット、ポイント、お得な使い方についてまとめます。


名鉄ミューズカードとは

名鉄ミューズカードは、名古屋鉄道が三菱UFJニコスと提携して発行しているクレジットカードです。

一般カードの名鉄ミューズカード、ゴールドカードの名鉄ミューズカード ゴールドプレステージの2種類があります。

一般カードには社会人だけではなく、学生も加入できます。入会資格は以下のとおりとなります。

カードタイプ 加入資格
名鉄ミューズカード(社会人) 原則として18才以上(高校生不可)で安定した収入のある方(未成年の方は、親権者の同意が必要)
名鉄ミューズカード(学生) 高校生を除く18才以上の学生の方(未成年の方は、親権者の同意が必要)
名鉄ミューズカード ゴールドプレステージ 原則として20才以上で、安定した収入のある方 (学生を除く)

国際ブランド

決済ブランドは、VISA、MasterCardの2種類です。VISAとMasterCardは、世界中で幅広く利用できるのが大きなメリットです。

地球儀

JCB・アメックス・ダイナースクラブは海外での利用時は使えない加盟店も多く、結局サブカードとしてVISAかMasterCardを持たざるを得ません。

地球上のあらゆる所で広範に使える圧巻の決済力があります。一枚で世界中を飛び回れます。

事実、クレジットカードの売上高の世界シェアは、Visaが56%で1位、MasterCardが26%で2位です(NILSON REPORT 2016年4月)。この2つで約82%と圧倒的なビッグ2となっています。飛車角です。

  1. Visa:56%
  2. MasterCard:26%
  3. UnionPay(銀聯):13%
  4. Amex:3%
  5. JCB:1%
  6. DinersClub/DISCOVER:1%

三菱UFJニコスはMastercardのプリンシプルメンバーでもあり、名鉄ミューズカードは数あるMastercardの中でも、おすすめのマスターカードの一角に位置付けられるハイ・クオリティー・カードです。

カードフェイス

カードフェイスは一般カードの方はブルーを基調として葉っぱのような模様があります。カード中央には「μ’s Card」という文字があります。

カード左上にはμstarのマーク、右上にはMUFG CARDのロゴがあります。

ゴールドカードの方はゴールドを基調としたデザインで、模様が丸い輪っかのようなマークになっています。

名鉄ミューズカード ゴールドプレステージ

一般カードとゴールドカードを並べると、やはりゴールドカードの方がかっこいいです。もっとも、一般カードも「μ’s」の事態がオシャレです。

名鉄ミューズカード と名鉄ミューズカード ゴールドプレステージ

年会費

名鉄ミューズカードの年会費は、一般カードは初年度の年会費は本人会員・家族会員のいずれも無料です。本人会員が学生だと家族会員は申し込めません。

2年目以降は本人会員1,350円(税込)、家族会員432円(税込)ですが、年間のカードショッピングの利用が5万円(税込)以上だと、次年度年会費無料です。

年50,000円の利用でずっと年会費無料で維持可能です。1ヶ月あたり約4,167円にすぎません。

携帯電話料金、インターネット料金、電気・ガス・水道などの公共料金の一部をクレジットカード払いにすれば、あっという間に到達します。

したがって、名鉄ミューズカードは年会費が実質無料と評価できます。しかも、利用金額は本会員と家族会員で合算されます。

ETCカードの年会費は無料です。ただし、新規発行手数料1,080円(税込)が発生します。

名鉄ミューズカード ゴールドプレステージの年会費は、本人会員が13,500円(税込)、家族会員は無料です。一般カードとは異なり、ETCカードの年会費は無料です。

ポイント還元率(一般加盟店)

提携施設以外のJCB・VISA・NICOS一般加盟店でのお買い物では、200円(税込)あたり1ポイントが貯まります。

税抜ではなく税込でポイントが貯まるのが地味なメリットです。税抜980円(税込1,058円)といった場合は端数が無駄になりにくく効率的にポイントが貯められます。

貯まるポイントはミュスターポイントです。名鉄百貨店・めいてつオンラインショッピングでは1ポイント単位で、1ポイント1円で使えます。

また、500ポイント単位で交通系電子マネーmanacaにチャージできます。現金同様で便利なポイントです。

100ポイント単位で100ポイント→60マイル(60%)の交換レートでANAマイルに交換することも可能です。一般的にはポイントからマイルへの交換レートは1対0.5(50%)なので、ミュースターポイントはバリューが高いです。

その他、名鉄グループ商品に交換することも可能です。一例としては、名鉄犬山ホテルお食事券(5,000円分)に4,500ポイント、太平洋フェリーランチバイキングクルーズ券(6,900円相当)に5,000ポイントで交換できます。

ETCカードやポイント優遇店ではポイント2~3倍!

ETCカード利用時、昭和シェル石油、名鉄グループなどのポイント優遇店はポイント2倍となり、200円(税込)ごとに2ポイントが貯まります。還元率1%です。年会費を無料で維持できるカードとしては至高の高還元となります。

東海地方(愛知県・岐阜県・三重県・静岡県)のサカイ引越センターではPOINT3倍で還元率1.5%です。

名鉄ミューズカードの還元率は、ポイント2倍のポイント優遇店・ETCでは1.0%であり、メインカードとして利用できる還元率です。

0.5%のクレジットカードと比べるとかなりの差が出てきます。

年間利用額 名鉄ミューズカード
(ポイント優遇店・ETC)
0.5%のクレカ
400,000 4,000 2,000
500,000 5,000 2,500
600,000 6,000 3,000
700,000 7,000 3,500
800,000 8,000 4,000
900,000 9,000 4,500
1,000,000 10,000 5,000
1,500,000 15,000 7,500

例えばポイント優遇店での年間利用額が40万円だと、吉野家の牛丼5杯分やコンビニコーヒー20杯分になります。名鉄ミューズカードの利用で得た特典を使うことで、お得に生活に役立てることができます。

ポイントの有効期限は実質無期限

海亀

名鉄ミューズカードで貯まるミュースターポイントの有効期限は、ポイント数の変動があった日から1年間です。

ポイントが付与されたり使った日から1年間になります。特筆すべきなのは、新しいポイントだけではなく、既存の全てのポイントの有効期限が1年間延長することです。

名鉄ミューズカードを年1回使えば、保有している全ミュースターポイントの有効期限が延びるので、有効期限が実質的に無期限となります。

Tポイント楽天スーパーポイントPontaポイントスターポイント等と同じシステムです。有効期間を気にすることなく使っていけるのが大きなメリットです。

動物で例えると、長寿のシンボルである鶴や亀のようなポイントです。末永く貯めて使って活用していくことが可能です。

名鉄百貨店では5%-10%割引!更にポイントも

名鉄特急 (limited express of Nagoya electric railway)

名鉄ミューズカードを持っていると、名鉄百貨店では前年(1月~12月)の購入額(税抜)に応じて、5%~10%の割引を受けられます。

  • 20万円未満:5%
  • 20万円以上〜50万円未満:7%
  • 50万円以上〜100万円未満:8%
  • 100万円以上:10%

ただし、食品、セール品は、喫茶・レストラン、送料、修理代、お仕立代、箱代、1レシート1,000円(税抜)未満の買い物、その他一部商品は割引対象外です。

名鉄百貨店での年間お買上金額は、本会員と家族会員で合算されます。家族みんなで利用すれば、割引率がアップしやすくなります。

家族あ

1ヶ月間に名鉄百貨店で1万円使う場合、年間に6,000円~12,000円も割引となります。5年間で30,000円~60,000円です。

ただ単に名鉄ミューズカードで支払うだけでこれだけリターンが得られるのは嬉しいですね!

1ヶ月あたり
利用金額
基本
割引率
還元額
1年 3年 5年 7年 10年
5,000 5% 3,000 9,000 15,000 21,000 30,000
10,000 5% 6,000 18,000 30,000 42,000 60,000
15,000 5% 9,000 27,000 45,000 63,000 90,000
20,000 7% 16,800 50,400 84,000 117,600 168,000
25,000 7% 21,000 63,000 105,000 147,000 210,000
30,000 7% 25,200 75,600 126,000 176,400 252,000
35,000 7% 29,400 88,200 147,000 205,800 294,000
40,000 7% 33,600 100,800 168,000 235,200 336,000
45,000 8% 43,200 129,600 216,000 302,400 432,000
50,000 8% 48,000 144,000 240,000 336,000 480,000
60,000 8% 57,600 172,800 288,000 403,200 576,000
70,000 8% 67,200 201,600 336,000 470,400 672,000
80,000 8% 76,800 230,400 384,000 537,600 768,000
90,000 10% 108,000 324,000 540,000 756,000 1,080,000
100,000 10% 120,000 360,000 600,000 840,000 1,200,000

割引に加えて、食品・喫茶・レストランでは200円(税抜)あたり2ポイント(1%)、衣料品・雑貨などは200円(税抜)あたり1ポイント(0.5%)のミュースターポイントが得られます。

更にクレジットカード決済による基本ポイント0.5%も得られます。つまり、名鉄ミューズカードを持っていれば、名鉄百貨店の基本優待率は下表のとおりとなります。

  • 5%の割引
  • 食品・喫茶・レストランでは1%、衣料品・雑貨などは0.5%のポイント
  • 0.5%のクレジットカードポイント

単純計算だと合計で6.5%~7.0%とパワフルです。年100万円以上利用した場合は合計11.5%~12%とファンタスティックです。

名鉄百貨店をよく利用する場合は、名鉄ミューズカードを保有しないと損といっても過言ではありません。

定期券購入でポイント付与!

名鉄

名鉄ミューズカードでは、名鉄電車、名鉄バス、豊橋鉄道などの定期券はもちろん、名古屋市営地下鉄、JR東海、近鉄、あおなみ線などと名鉄電車との連絡定期券も購入できます。

定期券の購入でも0.5%のポイントを獲得できます。以下の場所で名鉄ミューズカードで定期券を買うことができます。

  • 名古屋鉄道:全有人駅窓口(弥富駅、赤池駅除く)、名古屋駅サービスセンター
  • 名鉄バス:名鉄バスセンター、名鉄バス一宮出札、名鉄バス東岡崎出札、高蔵寺インフォメーション
  • 豊橋鉄道:新豊橋駅

manacaチャージでポイント付与!利用でもポイント獲得可能

初マナカでいきなりエラー。。パスケース内側に昔買ったままになってたトイカが潜んでやがった!!Fericaさん、そこ解決しようよ~

manacaは下記の交通事業者の鉄道及びバスが中心となって発行している交通系電子マネーですね。関東のPASMO、関西のPiTaPaに似ています。

  • 名古屋市交通局(市バス・地下鉄)
  • 名古屋鉄道株式会社
  • 名古屋臨海高速鉄道株式会社(あおなみ線)
  • 名鉄バス株式会社
  • 名古屋ガイドウェイバス株式会社(ゆとりーとライン)
  • 豊橋鉄道株式会社(渥美線・市内線)
  • 愛知高速交通㈱(リニモ)

優待族としてはいつもお世話になっている名古屋鉄道には感謝の気持ちでいっぱいです。ほとんど利用したことはありませんが、好きな鉄道会社の一つです。

manacaにはマナカマイレージポイントという仕組みがあり、上のバス・地下鉄などで1ヶ月間に使用した金額毎にポイントが貯まり、貯まったポイントは乗車料金として使えるので現金同様です。

このポイントが極めてお得になっていてパワフルです。東京メトロ・都営地下鉄には激しく見習ってほしいです。

一例として市バス・地下鉄は還元率がなんと10%~13%であり、昼間ポイントは通常よりも20%~30%UPします。名古屋鉄道は利用金額ポイントが最大8%、利用回数ポイントが最大6%です。

manacaも相互利用の対象であり、manacaエリア以外ではマイレージポイントは貯まりませんが、全国各地で利用できます。

Kitaca、PASMO、Suica、TOICA、PiTaPa、ICOCA、はやかけん、nimoca、SUGOCAの各エリアの鉄道・バスで利用できます。

東海地方の電子マネーとしては、manacaの他にTOICAがあります。manacaの方は極めてお得な制度があり、TOICAとは圧倒的な戦闘力の格差があります。ドラゴンボールで例えると、孫悟空とクリリン程の格差があります。

モバイルSuica、Apple Payを利用できる場合は、TOICAよりもむしろSuicaがお得です。

名古屋駅前のビックカメラ

また、JR名古屋駅を定期的に利用する場合は、駅前のビックカメラにATM「VIEW ALTTE」(ビューアルッテ)があるので、関東のようにSuicaを便利に使えます。

したがって、名鉄・市バス・地下鉄などではmanaca、それ以外ではSuicaという二刀流が最高にお得になります。

TOICAよりもSuicaが圧倒的にお得!Apple Payとおサイフケータイがあるなら!
TOICA(トイカ)という電子マネーがあります。JR東海が発行しており、全国の鉄道、バス、お買い物で使えて便利なプリペイド式の電子マネ...

名鉄ミューズカードの場合、manacaチャージで200円(税込)あたり1ポイントが貯まります。ただでさえお得なmanacaにチャージする際もポイントを獲得できます。家族カードでもクレジットチャージが可能です。

更に以下のステッカーがあるミュースターmanaca加盟店では、利用時も200円(税込)あたり1ポイントのミュースターポイントを得られます。

ミュースターmanaca加盟店のステッカー

「ジョイント登録」を行うと、名鉄ミューズカードとmanacaのミュースターポイントを合算でき、manacaチャージが可能になります。

「μstar station(ミュースターステーション)」では、ジョイント登録済のmanaca1枚だけでクレジットチャージが可能です。初回利用時のみ名鉄ミューズカードが必要です。

μstar station(ミュースターステーション)で「名鉄ミューズカードでmanacaにチャージ」を選択し、画面の案内に添って簡単にチャージできます。

名鉄ミューズカードでのmanacaチャージ画面

名鉄ミューズカードはミュースターポイントとmanacaの利用がお得になるクレジットカードです。

μ’s Club Offで優待三昧!ワンコインデーの特典も

ビッグエコー

福利厚生サービスのクラブオフを利用できます。全国の約75,000施設が割引価格で利用可能です。

全国のカラオケ、提携ホテル、レジャーランド、スパ施設、映画チケットやスポーツ施設利用券など、オフを楽しむ割引サービスが充実しています。

宿泊料や施設利用料金を名鉄ミューズカードで支払えば、もちろんミュースターポイントを得られます。

また、ミューズクラブオフでの金券購入ならミュースターポイントが2倍となります。

ジャンル 店名 優待内容
グルメ ドミノ・ピザ 注文金額より15%OFF
中部国際空港 セントレアホテル カフェ&レストラン コスモス ランチバイキング大人 1,900円 → 1,460円
ストリングスホテル 名古屋
シェフズライブキッチン
ディナーブッフェ+スパークリングワイン一杯付
・大人 平日 6,993円 → 4,780円
・大人 土日祝 7,493円 → 5,280円 他
レジャー 名古屋港水族館 入館券
・大人 全日 2,000円 → 1,600円
・高校生 全日 2,000円 → 1,400円
・小・中学生 全日 1,000円 → 700円
・幼児・4才以上 全日 500円 → 350円
富士サファリパーク ・入園料 高校生以上 2,700円 → 2,400円
・入園料 4歳~中学生 1,500円 → 1,200円
新穂高ロープウェイ ・乗車券 連絡往復 12歳以上
2,900円 → 2,600円
・乗車券 連絡往復 6歳~12歳未満
1,450円 → 1,300円
エンターテイメント コロナワールド 映画鑑賞チケット
一般 1,300円
小人(3歳~高校生) 800円
イオンシネマ 映画鑑賞券 一般 1,800円 → 1,300円
ビッグエコー ・カラオケ室料 一般 平日 30%OFF
・カラオケ室料 一般 金土日祝前日 20%OFF
オリジナル エザキ株式会社
(昭和シェル石油特約店)
・ガソリン・軽油が店頭価格より 2円OFF
・オイル交換 20%OFF
トーシンゴルフクラブ
セントラルコース
・ゴルフプレー料金(ランチ付き)
平日 10,000円 → 7,200円
・ゴルフプレー料金(ランチ付き)
土日祝 19,000円 → 13,200円
スポーツ ティップネス 施設利用料/1回 1,500円
乗馬クラブ
クレインネットワーク
・乗馬スクール1回コース 身長130cm以上、
7歳~70歳の方 5,400円 → 3,780円
・服部緑地乗馬センター 身長130cm以上、
7歳~70歳の方 5,940円 → 4,158円

また、名鉄ミューズカード会員限定で「ワンコインデー」が設置されることがあり、対象施設がそれぞれワンコイン(おとな500円、こども100円)で入場できます。レジャーが大変に捗ります。

  • 博物館明治村
  • リトルワールド
  • 日本モンキーパーク(世界サル類動物園への入園には別途入園料が必要)
  • 南知多ビーチランド&南知多おもちゃ王国

また、名鉄ミューズカードを提示するだけでおトクな優待サービスがあります。

名前 優待内容
博物館明治村 入館料割引
大人 300円OFF
シニア・大学生 200円OFF
高校生 200円OFF
小・中学生 100円OFF
リトルワールド 入館料割引
大人 300円OFF
高校生 200円OFF
小・中学生 100円OFF
幼児(3歳以上) 100円OFF
日本モンキーパーク 入館料割引
おとな(中学生以上) 200円OFF
こども(2歳以上) 100円OFF
南知多ビーチランド&
南知多おもちゃ王国
入館料割引
おとな(高校生以上) 300円OFF
こども(3歳以上) 100円OFF
ニッポンレンタカー ワンデイスキップ 20%~最大55%割引
提携割引 約5%割引
オリックスレンタカー 基本料金 5%~最大15%割引
毎日文化センター 入会金 半額 (税抜4,000円⇒2,000円)
毎日新聞(公式サイトから申込&
名鉄ミューズカードで決済)
新規購読で最大2,800 ミュースターポイントのプレゼント

一般カードとしては卓越した旅行傷害保険

海外リゾートの山

海外旅行傷害保険

名鉄ミューズカードは、一般カード、ゴールドカードのいずれも海外旅行傷害保険が付帯します。

嬉しい自動付帯であり、旅行代金をカードで支払っていなくても対象となります。家族特約はありません。最高保険金額は下表のとおりです。

補償項目 一般カード ゴールドカード
利用条件 自動付帯 自動付帯
傷害死亡・後遺障害 2000万円 5000万円
傷害治療費用 200万円 200万円
疾病治療費用 200万円 200万円
賠償責任 2000万円 3000万円
携行品損害
(自己負担3000円)
1旅行20万円
1年100万円
1旅行50万円
1年100万円
救援者費用 200万円 200万円

一般カードでも、最も利用頻度が高い疾病・傷害の治療費用(医療費)に対する保障も最高200万円と充実しています。

他社のゴールドカード並み、安価なプラチナカードよりも充実しています。

ただし、海外は医療費が高額な地域が多く、病院に運ばれて入院したら数百万円といった費用になることもあります。ジェイアイ傷害火災保険の海外旅行保険事故データを抜粋します。

国・都市 事故の内容 治療・救援費用
ハワイ ディナークルーズで食事を喉に詰まらせ救急車で搬送 372万円
食物の誤嚥と診断され3日間入院
家族が駆けつける
シンガポール クルーズ中に嘔吐・吐血、下船し救急車で搬送 440万円
胃炎と診断され7日間入院
家族が駆けつける
オーストラリア レストランで転倒し腰を強打 388万円
大腿骨頸部骨折と診断され12日間入院・手術
家族が駆けつける看護師が付き添い医療搬送
フランス 夕食後に気分が悪くなり倒れ、頭を強打。翌朝もめまいが続き受診 561万円
ウィルス性内耳炎・硬膜下血腫と診断され13日間入院
家族が駆けつける医師が付き添い医療搬送

3~7日間の入院でも400万円前後の費用が発生することもあります。このようなデータを見ると、300万円の補償では一概の不安がよぎります。

実は異なるカード会社が発行する海外旅行保険付きクレジットカードを複数所有している場合、死亡・後遺障害以外の保険金は、複数のクレカの補償額が合算されます。

死亡・後遺傷害保険金は、複数のクレカのうち最も高い保険金額が限度となります。

名鉄ミューズカード以上に旅行保険を確保したい場合は、持っているだけで死亡・高度障害以外は補償が上乗せされる自動付帯のカードをサブカードとして保有すればOKです。

JCB EIT、エポスカード、横浜インビテーションカードが年会費無料の自動付帯カードです。

名鉄ミューズカードの他にこれらのカードを保有していたら、合計で770万円の疾病治療・700万円の傷害治療の補償を確保できます。

JCB EIT(エイト)は無料で海外旅行傷害保険が自動付帯!メリット・デメリットまとめ
JCB EIT(ジェーシービーエイト)というクレジットカードがあります。その名のとおり、JCBが発行するクレジットカードです。JCBのカー...
エポスカードのメリット・デメリット・ルミネカードとの比較まとめ
エポスカード(EPOS CARD)という丸井のクレジットカードがあります。サブカードとして利用すると最高にお得なカードです。マルイでの...
横浜インビテーションカード(ハマカード)は年会費無料で海外旅行保険が自動付帯!メリット・デメリットまとめ
横浜インビテーションカード(ハマカード)というクレジットカードがあります。年会費無料で自動付帯の海外旅行傷害保険がついてくるの...

国内旅行傷害保険

国内旅行傷害保険も自動付帯です。こちらは家族特約はありません。日本国内を旅行中に以下の状況で傷害を被った場合に補償されます。

  • 乗客として公共交通乗用具搭乗中
  • 旅館、ホテル等の宿泊施設に宿泊者として滞在中の火災・爆発事故
  • 宿泊を伴う募集型企画旅行に参加中
  一般カード ゴールド
利用条件 利用付帯 利用付帯
死亡・後遺障害 1000万 5000万
入院費用 3,000円/日 5,000円/日
手術費用 - 5万/10万/20万
通院費用 - 2,000円/日

ショッピング保険

お店でショッピングする女性

ショッピング保険も付帯します。一般カードは年間200万円、ゴールドカードは年300万円です。いずれも1事故あたり3,000円の自己負担があります。

カードで購入した商品が購入日から90日以内に破損、盗難などにより損害を被った場合に補償されます。

日本国内外のいずれも保障対象となっています。一般カードは海外のみだったり、リボ払いの利用が条件というカードが多いです。

しかし、名鉄ミューズカードは、一般カードでも国内の1回払いにショッピング保険が適用されます。安心してお買い物できるクレジットカードです。

リアル店舗だけではなく、ネット通販で購入した商品も対象です。名鉄ミューズカードなら、お買い物が万遍なくカバーされます。

パソコンでネットショッピングを楽しむ女性

宝石貴金属・コンタクトレンズ・自転車等、一部補償対象とならない商品や補償できない場合があります。これはどのクレジットカードにも類似の規定があります。

電子マネー対応

電子マネーでのモバイル決済のイメージ写真

名鉄ミューズカードは、VISA・MasterCardのいずれも、manaca以外の電子マネーへのチャージはポイント対象外となります。

税金の支払いで得することができて人気の電子マネー・nanaco、利用可能店舗が日本最大級の楽天Edy、交通系電子マネーのモバイルSuicaとSMART ICOCAには、チャージは可能ですが、ポイントは貯まりません。

WAONとPASMOにはチャージそのものができません。主要な電子マネーへのチャージではポイント対象外という状況となっています。

電子マネーへのチャージでポイントを得たい場合は、サブカードとして対応のクレジットカードを使いましょう。おすすめのクレジットカードは下表の通りです。

電子マネー カード名 還元率 年会費(税抜)
nanaco リクルートカード 1.20% 無料
楽天カード 1.00% 無料
Yahoo! JAPANカード 1.00% 無料
セブンカード・プラス 0.50% 5万円以上利用で無料
楽天Edy リクルートカード 1.20% 無料
TOKYU CARD ClubQ JMB PASMO 1.00% 1,000
WAON イオンカードセレクト 0.5-1.5% 無料
JALカード(JCB/ClubQ/
VISA/MasterCard)
0.5-1.0% 2,000-31,000
モバイルSuica ビックカメラSuicaカード 1.50% 年1回の利用で無料
「ビュー・スイカ」カード 1.50% 477
PASMO TOKYU CARD ClubQ JMB 1.00% 1,000
ANA To Me CARD PASMO JCB 0.50% 2,000
To Me CARD Prime PASMO 0.50% 年50万円以上利用で無料
OPクレジットカード 0.50% 年1回の利用で無料
京王パスポートVISAカード 0.50% 年1回の利用で無料
SMART ICOCA 楽天カード 1.00% 無料
楽天PINKカード 1.00% 無料

Apple Payを利用可能!Suicaチャージはポイント対象外

Apple Pay

iPhone7 / 7 Plus、Apple Watch Series 2から、おサイフケータイに類似するサービス「Apple Pay」が利用可能になりました。

Apple Pay(アップルペイ)のメリット・デメリット・使い方・仕組み・日本対応まとめ
いよいよApple Pay(アップルペイ)が日本対応して、わが国においても使いやすくて便利な仕組みとなりました。モバイルSuicaに類似した...

モバイルSuicaに類似した仕組みで電車・バス等に乗ることができます。また、iD、QUICPayの店舗でお買い物できるようになります。

ANAスキップサービスにも対応して、iPhoneでANAの飛行機に搭乗できます。今後も対応の電子マネーは拡大していくことが見込まれます。

iPhoneでお店でお買い物をしたり、電車・バスなどに乗ることができるようになります。アップルペイは2016年10月25日から日本でサービスを開始しました。

Suicaは使えますが、PASMO、SMART ICOCA、PiTaPaには対応していません。Suica機能で改札は通過できますが、パスモの定期券は搭載できません。

iPhone 7にフェリカの読み取り機と信号をやり取りする機能を搭載されます。フェリカ対応の読み取り機があるコンビニ、自販機、改札などで、iPhoneでの決済が可能となります。

ついにiPhoneにおサイフケータイ導入!FeliCa搭載でアップルペイを2016年10月から開始!
アップルがiPhone 7にFeliCa(フェリカ)を搭載することになり、2017年に日本でスマホを使った決済サービス「アップルペイ」を開始する...

三菱UFJニコスのMUFGカード(MasterCard/VISA)をApple Payに登録すると、QUICPayとして割り当てられて、全国のQUICPay加盟店でお買い物できます。ポイントも貯まります。

QUICPay(クイックペイ)は、nanacoならポイント二重取りが可能!
QUICPay(クイックペイ)という事前のチャージが不要な後払い型の電子マネーがあります。ドコモのiDと似たJCBのサービスです。クイック...

QUICPayに割り当てられた場合、「QUICPay+」の機能もあるため、QUICPay+加盟店では2万円を超える金額も決済できます。加盟店はビックカメラ、ヨドバシカメラ、コジマ、Right-on、auショップ等です。

MasterCardブランドのMUFGカードの場合、店舗でのお買い物だけではなく、SuicaへのチャージなどApple PayのSuicaの支払いにカードを利用することも可能です。

名鉄ミューズカードもMUFGカードに属しているので、Apple Payを利用できます。

ただし、Suicaチャージ分はポイント付与の対象外です。モバイルSuicaと同じ取扱いとなっています。

Apple PayとSuica、国際ブランドの関係については、以下にまとめています。

Apple PayでVisaはSuicaが使えない!JCB・MasterCard・アメックスは使える!ダイナースクラブは非対応
ついに日本でも始まった「Apple Pay」。当初はクレジットカードの国際ブランドのうち、JCB、MasterCard、アメックスが便利に使えます...

セキュリティも高く、安心に利用できるような頑健ない仕組みとなっています。個人情報は、暗号化された状態で安全にデバイス内のセキュア・エレメントに保管されます。

Apple Payを使っている端末を紛失した場合、「iPhoneを探す」機能で紛失モードに設定すると、簡単にApple Payの利用を一時停止できます。

新しいiPhoneやApple Watchに、Suicaのチャージ残高や定期券を移行することも可能です。Apple Payが使えるクレジットカードについては、以下で比較しています。

Apple Pay(アップルペイ)で使えるクレジットカードを徹底的に比較!
iPhone X / 8 / 8 Plus、Apple Watch Series 3は前モデルに続いて、おサイフケータイに類似するサービス「Apple Pay」(アップルペイ)...

Apple PayのSuica機能の詳細、アップルペイでのSuicaチャージでポイントが貯まるクレジットカードについては、以下にまとめています。

Apple PayのSuicaを極めよう!年会費・オートチャージ・ポイント・設定・使い方まとめ
2016年10月25日、ついにApple Pay(アップルペイ)が日本で始まりました。歴史的な瞬間です。QUICPayかiD加盟店でお買い物ができます...
Apple PayのSuicaチャージでポイントは貯まるの?Yesのクレジットカードはこれだ!
iPhone、Apple Watchによるモバイル決済サービス「Apple Pay」では、Suicaも利用できます。iD、QUICPayでのお買い物の他、Suicaチャー...

実際にApple Payを使ってみた感想については、以下にまとめています。

Apple Payを使ってみた個人的口コミ!おサイフケータイとの比較も徹底分析
Apple Pay(アップルペイ)を1年間リアル店舗、アプリ(ネット決済)、Suicaに使ってみて、良い点・悪い点が見えてきました。おサイフケー...

名鉄ミューズカード ゴールドプレステージの特典

名鉄ミューズカード ゴールドプレステージ

名鉄ミューズカードにはゴールドカードもあります。「名鉄ミューズカード ゴールドプレステージ」という名前です。

年会費が13,500円(税込)に上がるのがデメリットですが、ゴールドカード限定特典、充実した旅行傷害保険・ショッピング保険がメリットです。

なお、年会費は3,240円(税込)の割引を受ける方法があります。この場合は年会10,260円(税込)となります。

登録型リボ「楽Pay」に登録して、優遇判定期間の間に、リボ払い手数料を支払い、口座からの引落された場合に対象となります。

楽Payはあらかじめ設定する「指定金額」の範囲ですとリボ払い手数料はかかりません。指定金額は、5,000円以上5,000円単位で、最高10万円までとなります。

優遇判定期間は、「前年度年会費ご請求月」から「当年度年会費ご請求月の前月」となります。1度でも手数料が発生すればいいので、1回だけ1千数百円、リボ払いの設定金額よりも多く利用すればOKです。

1回1千数百円だけだと発生するリボ払いはごく僅かなので、年会費の割引の方が圧倒的に多くお得になります。

年間利用額に応じたボーナスポイント

名鉄ミューズカード ゴールドプレステージは、年間のショッピング利用金額に応じてミュースターポイントがプレゼントされます。

  • 100万円以上の利用→2,000ポイント(還元率:最大0.2%)
  • 200万円以上の利用→8,000ポイント(還元率:最大0.4%)
  • 300万円以上の利用→13,500ポイント(還元率:最大0.45%)
  • 500万円以上(税込)の利用→20,000ポイント(還元率:最大0.4%)

対象期間は毎年3月16日~翌年3月15日であり、ポイントプレゼントは5月中旬頃となります。

ポイント付与時点において、名古屋鉄道が売上データを確認できる利用分が集計対象となります。

一般加盟店での基本還元率は0.5%ですけれども、ボーナスポイントも含めると最大で0.95%とそこそこの高還元に昇華します。

名鉄百貨店での優待

名鉄百貨店で年間100万円以上(税込)の利用すると、名鉄百貨店お買物券5,000円分がプレゼントされます。なんと0.5%相当ということでお得なプレゼントです。

対象期間は毎年3月16日~翌年3月15日であり、お買い物券のプレゼントは5月中旬頃となります。

また、スカイパーキングの駐車料金が2時間無料で利用できます。名鉄百貨店での購入金額が5万円以上の場合は、3時間無料となります。

利用の際は、名鉄百貨店本店の本館6階にあるカスタマーサロンで、名鉄ミューズカードを提示すればOKです。

μ's Club Off(ミューズクラブオフ)VIP会員に

東海地区の人気スポットをはじめ、全国の宿泊施設やレジャー施設で割引等の優待が満載な「μ's Club Off」を一般カードは利用できます。

ゴールドプレステージなら「VIP会員」となり、よりおトクな優待が受けられます。通常は年会費6,480円(税込)相当が無料になります。

年会費の約半分はこれで戻ってくる算段となります。

名鉄グループ対象施設での優待

名鉄ミューズカード ゴールドプレステージ会員限定で、名鉄グループの施設で優待特典を受けることができます。

対象施設 優待内容
名鉄グランドホテル ①ミュースターポイント3倍
②18階スカイラウンジ「ル・シエル・ブルー」ボトルキープ料20%OFF
名鉄ニューグランドホテル ミュースターポイント3倍
セントレアホテル ①ミュースターポイント3倍
②PAY-TV無料
③宿泊料20%OFF(定価より)
岐阜グランドホテル ホテル内レストランおよびバー利用代金10%OFF
名鉄トヨタホテル ①ミュースターポイント3倍
②【レストラン】ワンドリンクサービス
③【宿泊】客室ワンランクアップ
※ゴールドプレステージ会員であることを予約時に伝達
ANAクラウンプラザ ①【レストラン】飲食代金5%OFF
ホテルグランコート名古屋 ②【宿泊】当日最低保証価格から5%OFF
名鉄イン VOD(ビデオオンデマンド) 無料利用
※ゴールドプレステージ会員であることを予約時に伝達
名鉄カルチャースクール神宮前 μ's Club Off「VIP会員」の利用で入会金無料
名鉄コミュニティサロン(植田・西春)
名鉄スイミングスクール

保険がより一層充実

海外リゾート

海外旅行傷害保険、国内旅行傷害保険、ショッピング保険が一般カードよりも充実します。

区分 補償項目 一般カード ゴールドカード
海外旅行傷害保険 利用条件 自動付帯 自動付帯
傷害死亡・後遺障害 2000万円 5000万円
傷害治療費用 200万円 200万円
疾病治療費用 200万円 200万円
賠償責任 2000万円 3000万円
携行品損害 1旅行20万円 1旅行50万円
(自己負担3000円) 1年100万円 1年100万円
救援者費用 200万円 200万円
国内旅行傷害保険 利用条件 利用付帯 利用付帯
死亡・後遺障害 1000万 5000万
入院費用 3,000円/日 5,000円/日
手術費用 - 5万/10万/20万
通院費用 - 2,000円/日
ショッピング 保険 年200万円 年300万円

国内外の航空機遅延保険

夜の空港と飛行機

名鉄ミューズカード ゴールドプレステージは、国内外の航空機遅延保険も付帯します。具体的内容は下表のとおりです。

補償内容 保険金額 保険金が支払われる場合
乗継遅延費用保険金 2万円限度 遅延した航空便の実際の到着時刻から4時間以内に代替便を利用できなかった場合
出航遅延費用等保険金 1万円限度 出航予定時刻から4時間以内に代替便を利用できなかった場合

空港ラウンジ

成田空港のIASS EXECUTIVE LOUNGE 1

三菱UFJニコスが提供している空港ラウンジを利用可能です。中部国際空港の第2プレミアムラウンジ セントレアを利用できるのが、JCBゴールドと比較したエッジ・優位性です。

地域 空港名 ラウンジ名
北海道 新千歳空港 スーパーラウンジ、ロイヤルラウンジ
函館空港 ビジネスラウンジ
東北 青森空港 エアポートラウンジ
秋田空港 ロイヤルスカイ
仙台空港 ビジネスラウンジ WEST SIDE/EAST SIDE
関東 羽田空港 SKY LOUNGE/SKY LOUNGE ANNEX
第1ターミナル エアポートラウンジ 中央・北・南
第2ターミナル エアポートラウンジ 2階・3階・4階
成田国際空港 IASS EXECUTIVE LOUNGE 1
IASS EXECUTIVE LOUNGE 2
北陸 新潟空港 エアリウムラウンジ
富山空港 ラウンジらいちょう
中部 中部国際空港 プレミアムラウンジ セントレア
第2プレミアムラウンジ セントレア
小松空港 スカイラウンジ白山
関西 伊丹空港 ラウンジオーサカ
関西国際空港 比叡
六甲、アネックス六甲
金剛
神戸空港 ラウンジ神戸
中国・四国 岡山空港 ラウンジマスカット
広島空港 ビジネスラウンジ もみじ
米子空港 ラウンジDAISEN
山口宇部空港 ラウンジきらら
高松空港 ラウンジ 讃岐
松山空港 ビジネスラウンジ/スカイラウンジ
徳島空港 エアポートラウンジ ヴォルティス
九州・沖縄 北九州空港 ラウンジひまわり
福岡空港 くつろぎのラウンジTIME
長崎空港 ビジネスラウンジアザレア
大分空港 ラウンジくにさき
熊本空港 ラウンジ「ASO」
鹿児島空港 スカイラウンジ 菜の花
那覇空港 ラウンジ華~hana~
海外 ホノルル国際空港 IASS EXECUTIVE LOUNGE

ラウンジではソフトドリンクが飲めますし、電源コンセントや新聞・雑誌などが用意されています。出発までの時間を快適に過ごせます。アルコールやスナックが用意されているラウンジもあります。

成田のIASS EXECUTIVE LOUNGE 1/2、中部のプレミアムラウンジ セントレア、熊本のラウンジ ASOは、無料アルコールのサービスがあります。

羽田空港のエアポートラウンジ(中央)ではクロワッサンもありました。

羽田空港のエアポートラウンジ羽田空港のエアポートラウンジのクロワッサン

以下は羽田空港の手荷物検査後にあって便利なエアポートラウンジ(北)です。空港の待合スペースとは異なり、上質の椅子でリラックスできます。

羽田空港のエアポートラウンジ(北)の座席

窓からは飛行機も見えて開放的です。

羽田空港のエアポートラウンジ(北)の窓からの眺め

ホットコーヒー、カフェラテ等、ティーパックのお茶に加えて、ルイボスティー(健康茶)、スポーツドリンク、アイスコーヒー、各種ジュース(オレンジ・トマト・アップル)などがあります。

羽田空港のエアポートラウンジ(北)のコーヒーマシン羽田空港のエアポートラウンジ(北)のジュース 羽田空港のエアポートラウンジ(北)の健康茶・スポーツドリンク

有料ですが、マッサージチェアもあります。

羽田空港のエアポートラウンジ(北)のマッサージチェア(有料)

以下は成田空港のラウンジ「IASS EXECUTIVE LOUNGE」です。席の上には電源コンセントもありスマホ・タブレット・PC等を充電できます。

成田空港のラウンジ「IASS EXECUTIVE LOUNGE」成田空港のラウンジ「IASS EXECUTIVE LOUNGE」の電源コンセント

成田のラウンジはビールかウイスキーが1杯無料です。柿の種をおつまみにして無料で飲めるのは嬉しいですね^^

成田空港のラウンジ「IASS EXECUTIVE LOUNGE」のビール・お茶・柿の種

ミネラルウォーター、お茶類、ジュース、コーヒーなどソフトドリンク類も揃っています。

IASS EXECUTIVE LOUNGE 2のウォーターサーバー IASS EXECUTIVE LOUNGE 2のお茶類 IASS EXECUTIVE LOUNGE 2のコーヒーマシン

成田にあるもう一つの方の「IASS EXECUTIVE LOUNGE 2」も基本的な作りは同じです。こちらもビール1杯無料です。こちらはビジネスデスクもあります。

成田空港のIASS EXECUTIVE LOUNGE 2のビジネスデスク

以下は関西国際空港のラウンジ「比叡」です。アルコールはありませんが、コーヒー・お茶・お水・野菜ジュース・ジュースなどソフトドリンクは充実しています。

関西国際空港のラウンジ関西国際空港のラウンジ「比叡」のおつまみ

ソファータイプの椅子、普通の椅子など複数のタイプが有ります。電源コンセントが机の脇にある席もあります。

関西国際空港のラウンジの椅子関西国際空港のラウンジの電源コンセント

おつまみが豊富で、おかき、チョコ、柿の種があります。もちろん電源コンセントもありますし、ビジネスの仕事ができるデスクもあります。

関西国際空港のラウンジ「比叡」のビジネスデスク

MUFGカードのゴールドカード特典

VISAの場合は、NICOSのゴールドカードの特典を受けられます。代表例は以下のとおりです。

  • 24時間健康・介護相談サービス
  • 遺言信託手数料割引(三菱UFJ信託銀行)
  • 会員情報誌「partner」
  • ホノルル市内のラウンジ

JCBもVISAも最大のメリットは24時間健康・介護相談サービスです。体の調子が悪い時や幼い子どもがいる場合などの相談が捗ります。

VISAのハワイホノルル市内のラウンジは、カラカウア通り沿い DFS T ギャラリア・ハワイ2Fにあります。休息や現地の情報収集が捗ります。

NICOSのハワイ・ホノルル市内のラウンジ

営業時間は10:00~18:30で嬉しい年中無休です。会員だけではなく同伴者4名まで無料です。同伴者5名より1名につき5 USドルとなります。

サービス内容は、現地情報提供、ソフトドリンク(セルフサービス)、クロークサービス(手荷物の一時預かり)、新聞、雑誌の閲覧です。

名鉄ミューズカード ゴールドプレステージは、特典が一般カードよりも充実したゴールドカードです。

デメリット

考える女性

名鉄ミューズカードのデメリットは、基本還元率が0.5%と今ひとつである点です。

しかし、名鉄、manacaの利用では卓越したメリットがあるので、基本還元率が低くてもなおバリューがあるクレジットカードです。

また、名鉄グループ・manacaチャージは名鉄ミューズカード、一般加盟店では高還元クレジットカードという使い分けも有力なストラテジーです。

クレジットカードの枚数は2枚になってしまいますけれども、二刀流だとより一層、生活全般がお得になります。

年会費無料でどの店舗でも1%~1.2%還元のクレジットカードは以下にまとめています。

年会費無料のおすすめクレジットカードまとめ!2017年最新版
クレジットカードの選択基準で重要な要素の一つが年会費です。年会費がかかるカードはNGという方も多いですね。特にサブカードとして...

また、年会費が有料でOKならば還元率1.5%以上の高還元クレジットカードは多数あります。

高還元率のおすすめクレジットカードまとめ!2017年最新版
クレジットカードの選択基準で重要な要素の一つが還元率です。年間のクレカ利用額が多い場合は、たとえ年会費がかかっても高還元率の...

後はあえて挙げるならば、名鉄ミューズカードには、アメックスブランドがないのがデメリットです。

アメリカン・エキスプレス・セレクトなどのアメックスブランド限定の特典を利用したい場合は、他のサブカードでカバーすることができます。

年会費無料で維持できるアメックスブランドのカードとしては、セゾンパール・アメックスなどがあります。

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードのメリット・デメリット・特典まとめ
セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードというクレジットカードがあります。年会費が無料で持てるアメックスです。使ってい...

名鉄ミューズカードの審査

書類をチェックする女性

名鉄ミューズカードは、VISAブランドは三菱UFJニコス、JCBブランドはJCBが審査を行います。

安定的な収入があり、勤続年数が長いほど審査に有利です。逆に収入が不安定で勤続年数が短いほど不利です。

女性のフリーランスやトレーダーの場合、職業を「家事手伝い」と書いて年収を記載するとクレジットカードの審査に通ったという例があります。

居住している家が、持ち家であると審査に有利です。一般論としては、自分のものではなくても家族の持ち家でもやや有利です。

これまで他のクレジットカードやカードローン、消費者金融、信販、リース、携帯電話の機種の分割料金等で遅延・滞納・延滞があった場合は、審査が厳しくなります。

遅延・滞納・延滞については、信用情報機関(CIC・JICC・全国銀行個人信用情報センター)で管理されており、「CRIN」というシステムで事故情報が共有されています。

名鉄ミューズカードを作成する際は、三菱UFJニコス・JCBはこれらの信用情報機関を利用して審査します。

過去2年以内に延滞したり、過去5年以内に自己破産したなどの金融事故情報がある場合は、審査は厳しくなります。

支払いが遅れてもすぐに記載されるわけではありません。支払遅延後にカード会社から通知される期限内に支払えば問題ありません。

2年や5年の期間を過ぎると記載は消滅するため、過去に事故がある場合は、この期間を過ぎるまで待つと名鉄ミューズカードが作れるようになる可能性があります。

消費者金融の利用履歴があっても返済が完了していたら審査を通過します。私は投資関連で資金繰りが綱渡りになることがあり、時折カードローンを利用します。

アコムの利用履歴がある状態でも、三菱UFJニコス発行のクレジットカードの審査に通りました。以下はCICに登録されている私の信用情報です。

アコムの信用情報

たとえ消費者金融の利用履歴があったとしても、迅速に返済して残債額が0円であれば、問題なく審査は通過します。

審査において現在の借入金額は重要です。借入金額が年収を超えている場合は確実に審査が通りません。

また、キャッシング枠は、 「年収の3分の1-借入金額」が上限となります。借入金額が多い場合は、キャッシング枠の審査に通らない可能性が増してきます。

カード会社によっては一定の件数以上の借入をしている人はNGという会社もあります。

カードの申込書に記載している項目は基本的には全て審査の内容となっており、スコアリング方式で加点していき、一定水準に達しない場合に原則として審査落ちとする方式のカード会社が多いです。

どの項目に重きを置くのか、どのような内容にプラスの点数を高く付与するのかは各カード会社によってまちまちです。

まとめ

名鉄ミューズカードは、名鉄の定期券・連絡定期券の購入でポイント獲得、manacaにクレジットチャージが可能、名鉄百貨店で最大10%の割引、ミュスターポイント、μ’s club offの優待などのメリットがあります。

ETCカード利用時、昭和シェル石油、名鉄グループなどのポイント優遇店はポイント2倍となり、還元率1%です。

名鉄百貨店では、割引、ポイント、クレジットカード決済によるポイントと3つもお得になる仕組みを享受できます。

  • 5%~10%の割引
  • 食品・喫茶・レストランでは1%、衣料品・雑貨などは0.5%のポイント
  • 0.5%のクレジットカードポイント

manacaへのクレジットチャージでポイントを貯められる貴重なカードです。ドラクエで喩えると、はぐれメタルのような希少性があります。

旅行傷害保険、ショッピング保険も充実しています。

manaca、名鉄百貨店を利用する機会がある方にとっては、絶大なメリットがあります。オンリー・ワン、スペシャル・ワン、エアフォース・ワンのパワーがあります。

慈愛さえ感じるようなお得さがあり、無尽蔵に湧出される豊潤さには身震いする程です。歴史の偉人で例えると、ジャンヌ・ダルクのようなパワーがあります。

名鉄・manacaを利用する場合は、名鉄ミューズカードのような良いクレジットカードを使えば、長い目で見ると10万円・20万円といったリターンを得ることができます。

空前の低金利の時代には絶大な威力があります。お得な生活を送ることができ、浮いた分を貯金したり他のことに使えるようになり、人生を豊かに彩ることができます。

名鉄ミューズカードは、大量のミュースターポイントがプレゼントされるお得な入会キャンペーンを行なっています。

名鉄ミューズカード 公式キャンペーン

その他のクレジットカードを比較検討したいという場合は、以下のクレジットカード一覧をご参照ください。おすすめクレジットカードについて徹底的にまとめています。

節約に役立つおすすめのクレジットカードまとめ!お得で便利に!2017
「生活費の支払いでクレジットカードを有効活用していきたくてアドバイスをほしい」とコメント頂きました。生活費を良いクレジットカ...

Adsense

Adsense

  • follow us in feedly

-クレジットカード

Copyright© The Goal , 2017 All Rights Reserved.