WealthNavi(ウェルスナビ)というロボアドバイザー・サービスがあります。預かり資産・運用者数が国内No.1の自動投資サービス（※）であり、個人投資家に人気を博しています。
- ※一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況（最新版）（2020年3月末現在）『ラップ業務』『投資一任業』」を基にネット専業業者を比較 モーニングスター社調べ（2020年7月時点）
- 36万口座を突破（2021年1月8日時点）
- 預かり資産3400億円を達成（2021年1月8日時点）
フィンテックの金融テクノロジーを駆使した資産運用サービスです。全く手間をかけずに国際分散投資が可能になります。
2021年2月26日まで、WealthNaviは口座開設や積立開始でお得なキャンペーンを行なっていました。
入金額に応じて、最大10万円プレゼントキャンペーン
以前WealthNaviは初めてまたは追加で20万円以上入金した方に、入金額に応じて最大10万円をプレゼントする「冬のボーナスキャンペーン」を開催していました。
キャンペーンの注意事項
以前のWealthNaviのキャンペーンは、適用条件を満たした方はもれなく所定のキャッシュバックを獲得できました。100万の資産運用でも大活躍します。
「攻撃は最大の防御」という言葉がありますけれども、攻撃一辺倒ではカウンターで崩れ去ることもあり、防御一辺倒だと勝てません。
WealthNaviは世界中の機関投資家が採用している国際分散投資でバランスが取れた運用方法です。
ただし、個人の「WealthNavi」のユーザーが対象であり、法人は対象外のキャンペーンが多いです。
また、名義貸しや名義借りが判明した場合、現金プレゼントの入金の際に口座解約手続きを行っている場合は対象外です。
追加入金額には自動積立による入金額やマメタスでの入金額は含まれません。銀行からのクイック入金、振込入金が対象です。
振込の場合は当日の営業時間内に銀行の入金処理が完了しないなどの理由でWealthNaviの口座への反映が翌営業日となることがあります。
また、クイック入金の場合、システムのメンテナンスや不具合などにより入金の反映に時間がかかることがあります。
期限ギリギリではなく、余裕を持った手続きが無難です。
まとめ
WealthNavi（ウェルスナビ）はお得なキャンペーンも魅力的なロボアドバイザー・サービスであり、お得なキャンペーンを実施していた時期があります。
ウェルスナビはフィンテックの金融テクノロジーを駆使した資産運用サービスで、全く手間をかけずに国際分散投資が可能になります。
私は実際に利用したところ、開始時期によっては高いパフォーマンスを得られました。
開始のタイミングが良いとわずか約10ヶ月で+39.15%といったリターンになる時期もあります。
目標金額とリスク許容度の設定、最適ポートフォリオの自動構築、自動発注、分配金の自動再投資、自動積立、自動リバランス、自動税金最適化と全てを自動で行うことができます。
従来の投資と比較すると、「すべて自動化」という点でエッジ・優位性があります。
計画の策定から発注、リバランス、最適ポートフォリオの更新、税金の最適化までサポートがある点が卓越しており、高品質・低コストのETFを活用して最適な国際分散投資が可能です。
インターネットバンキングでのクイック入金、積立投資では入金手数料は無料で、出金手数料も無料です。完全無料で入出金が可能です。
クラウドファンディング、ソーシャルレンディング業者は出金手数料が高額な業者が目立ちます。しかし、ウェルスナビでは24時間365日いつでも無料で出金手続きができます。
特定口座にも対応しており、ウェルスナビが税金の計算や納付を行ってくれるので、確定申告は原則として必要ありません。
他のロボアドバイザー自動運用サービスでは、特定口座に非対応のサービスもあるので、WealthNaviには卓越したメリットがあります。
クレジットカードで買い物すると、お釣りが自動でウェルスナビに積み立てられて、ロボが自動投資するサービス「マメタス」も2017年月末から開始しました。
フィンテックカンパニーとして、イノベーティブなサービス、利便性の追求を絶え間なく行っており、個人投資家に資する仕組みを提供しています。
斬新なサービスを続々と導入しており、今後もさらなる発展が期待できる企業です。ウェルスナビへの投資はボーナスの使い道としても有力な選択肢です。
No.1ネット証券のSBI証券を擁するSBIホールディングス、SBIインベストメントも出資しています。また、SBI証券、大人気ネット銀行の住信SBIネット銀行とも業務提携を結んでいます。
法律顧問は有名なアンダーソン・毛利・友常法律事務所、岩田合同法律事務所であり、会計監査人は大手のあずさ監査法人です。
資本金は資本剰余金を含めて17億6,147万1,125円（※2021年1月20日現在）と大きく、ベンチャー企業ですけれども、信頼性は高い企業です。
ロボアドバイザーサービスによる自動インデックス投資でも、「いつ始めたか」によってパフォーマンスには振れがあります。しかし、世界経済の発展に伴って着実なリターンを享受できるのが魅力的です。
私は開始から約20営業日で＋13.69％と絶好調でした！
約5ヶ月弱経過時点では+28.49%となっています。
開始から5ヶ月強の時点で+30.86%のリターンとなりました。
約9ヶ月と2週間経過時点では、+34.98%と好調をキープ。
約11ヶ月経過時点では+42.68％となり、1年経過せずに+40%を突破しました。
アセットクラス（資産の種類）別のパフォーマンスも把握できます。
WealthNaviと契約していれば、経済・金融環境・社会構造の変化に対応して、PDCAサイクルを絶えず展開しながら長期投資することが可能となります。
ウェルスナビへの投資はボーナスの使い道としても有力な選択肢です。WealthNaviではお得なキャンペーンを行なっている時期があります。
ただし、低コストインデックス投信と比較すると高コストなのがデメリットです。
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）の投信積立の方がおすすめです。クレジットカードでの投信積立なら、月0.5％～5％の還元も受けられます。
できればクレカ積立投資を行うと、ポイント還元も受けられて低コストなので、ウエルスナビよりおすすめです。
| 証券会社名 | クレジットカード | 対象 投信 | ポイント還元 |
|---|---|---|---|
| SBI証券 | 三井住友カード 三井住友カードNL 三井住友カード ゴールドNL 三井住友カード プラチナプリファード 三井住友カード プラチナ ANA VISAカード ANA Mastercard | 多数 | 0.5％のVポイント ※一部カードは1～5％ プリファードが5％で最高 |
| マネックス証券 | マネックスカード | 多数 | 1.1％のマネックスポイント |
| auカブコム証券 | au PAYカード au PAYゴールドカード | 多数 | 1.0％のPontaポイント |
| 楽天証券 | 楽天カード | 多数 | 0.5～1％の楽天ポイント ※別途、楽天キャッシュ での積立は0.5％ |
| PayPay証券 | PayPayカード | 数十 | 0.7％のPayPayポイント ※別途PayPay残高で0.5％ |
| 大和コネクト証券 | セゾンカード | 多数 | 0.1～1％の永久不滅ポイント |
| tsumiki証券 | エポスカード | 4本 | 0.1%～0.5％の エポスポイント |
| セゾンポケット | セゾンカード | 2本 | 0.1%～0.5%の 永久不滅ポイント |
※上限はすべて月5万円（楽天証券は楽天カード5万+楽天キャッシュ5万、PayPay証券はPayPayカード5万+PayPay残高5万）
SBI証券での投信積立は、カードのグレードごとに還元率が異なるのが特徴。三井住友カードシリーズのゴールドカードは1.0％、プラチナカードは2.0％還元です。
| カード名 | 還元率 |
|---|---|
| 三井住友カード ゴールド | 1.0％ |
| 三井住友カード ゴールド（NL） | 1.0％ |
| 三井住友カード プラチナ プリファード | 5.0％ |
| 三井住友カード プラチナ | 2.0％ |
一つ厳選すると、SBI証券と三井住友カードの投信積立がおすすめです。
当サイト限定でお得なタイアップ・プログラムを実施しています。なんと3,000円分で、ネット証券としては破格の内容です。
口座開設と5万円以上の入金・SBIハイブリッド預金への振替だけで、3,000円分のAmazonギフト券がプレゼントされます。
口座開設時に以下の項目(無料)に申し込めば、SBI証券に入金するだけで自動的に振り替えられるので面倒な手間はありません。
SBI証券は1000万円までは銀行預金のような公的な保護(投資者保護基金)があるので安心・安全です。銀行預金と同じで万が一破綻しても保護されます。
口座開設・維持・入出金は無料です。まだ口座をお持ちでなければ、この機会にぜひ口座開設してみてはいかがでしょうか。
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