WealthNavi(ウェルスナビ)というロボアドバイザー・サービスがあります。預かり資産・運用者数が国内No.1の自動投資サービス（※）であり、個人投資家に人気を博しています。
- ※一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況（最新版）（2020年3月末現在）『ラップ業務』『投資一任業』」を基にネット専業業者を比較 モーニングスター社調べ（2020年7月時点）
- 36万口座を突破（2021年1月8日時点）
- 預かり資産3400億円を達成（2021年1月8日時点）
フィンテックの金融テクノロジーを駆使した資産運用サービスです。全く手間をかけずに国際分散投資が可能になります。
2021年2月26日まで、WealthNaviは口座開設や積立開始でお得なキャンペーンを行なっていました。現在は未開催です。
公式サイトWealthNavi 公式キャンペーン
以下、ウェルスナビが開催しているキャンペーンについて、注意点を網羅してわかりやすく解説します。
入金額に応じて、最大10万円プレゼントキャンペーン
WealthNaviは初めてまたは追加で20万円以上入金した方に、入金額に応じて最大10万円をプレゼントする「冬のボーナスキャンペーン」を開催していました。
キャンペーン期間中に初めてウェルスナビで資産運用を開始したユーザーだけではなく、追加で入金した方も対象で流麗です。以下4つを満たせばOKです。
- キャンペーンにエントリー
- 20万円以上の入金
- 2021年2月26日までに資産運用を開始
- 2020年12月1日〜2021年5月28日に1度も出金を行わない
キャンペーン期間中に入金した合計金額に応じて、嬉しい現金のプレゼントを享受できます。
| 入金額 | プレゼント |
|---|---|
| 20万円～49万9999円 | 500円 |
| 50万円～99万9999円 | 1,000円 |
| 100万円～199万9999円 | 2,500円 |
| 200万円～299万9999円 | 5,000円 |
| 300万円～499万9999円 | 8,000円 |
| 500万円～999万9999円 | 20,000円 |
| 1000万円～1999万9999円 | 40,000円 |
| 2000万円以上 | 100,000円 |
キャンペーン期間中にエントリーして入金する必要があるので、必ず忘れないようにしましょう。
エントリーと資産運用の開始は順番がどちらが先でもOKです。開始後にエントリーした場合でもしっかりとキャンペーンが適用されるのでユーザーフレンドリーです。
ログイン後に「キャンペーン一覧」から当該キャンペーンに進み、「＞キャンペーンにエントリーする」という緑色のボタンを選択すればOKです。
キャンペーン開始以前に資産運用を開始している方も、条件をクリアしたら対象となるので安心・安全です。
出金しているか否かは会員サイトの「取引履歴」の欄で確認できます。「総出金額」が0円ならOKです。
手数料がキャッシュバックされる方式となっており、ウェルスナビの口座に入金されます。銀行口座への振り込みではありません。
キャッシュバック金額は、小数点以下は切り捨てとなります。
キャンペーン対象外のケース
- エントリーが未完了の場合
- 法人のユーザー
- 名義貸しや名義借りが判明した場合
- 現金プレゼントの入金の際、口座解約手続きが行われている場合
キャンペーンが適用されるには、2021年2月26日20:00頃までの間にリスク許容度の決定と入金を行い、ログイン後の取引履歴画面に表示される最初の「購入日」が期間内になる必要があります。
振込入金の場合、当日の営業時間内に銀行の入金処理が完了しないなどの理由で、WealthNavi口座への反映が翌営業日となることがあります。
また、クイック入金の場合、システムのメンテナンスや不具合などにより入金の反映に時間がかかることがあります。
19時59分59秒のギリギリだと間に合わないリスクが生じるので、余裕を持って入金するのが無難です。
キャンペーンの注意事項
WealthNaviのキャンペーンは、適用条件を満たした方はもれなく所定のキャッシュバックを獲得できます。100万の資産運用でも大活躍します。
「攻撃は最大の防御」という言葉がありますけれども、攻撃一辺倒ではカウンターで崩れ去ることもあり、防御一辺倒だと勝てません。
WealthNaviは世界中の機関投資家が採用している国際分散投資でバランスが取れた運用方法です。
ただし、個人の「WealthNavi」のユーザーが対象であり、法人は対象外のキャンペーンが多いです。
また、名義貸しや名義借りが判明した場合、現金プレゼントの入金の際に口座解約手続きを行っている場合は対象外です。
追加入金額には自動積立による入金額やマメタスでの入金額は含まれません。銀行からのクイック入金、振込入金が対象です。
振込の場合は当日の営業時間内に銀行の入金処理が完了しないなどの理由でWealthNaviの口座への反映が翌営業日となることがあります。
また、クイック入金の場合、システムのメンテナンスや不具合などにより入金の反映に時間がかかることがあります。
期限ギリギリではなく、余裕を持った手続きが無難です。
まとめ
WealthNavi（ウェルスナビ）はお得なキャンペーンも魅力的なロボアドバイザー・サービスであり、お得なキャンペーンを実施しています。
ウェルスナビはフィンテックの金融テクノロジーを駆使した資産運用サービスで、全く手間をかけずに国際分散投資が可能になります。
私は実際に利用したところ、開始時期によっては高いパフォーマンスを得られました。
開始のタイミングが良いとわずか約10ヶ月で+39.15%といったリターンになる時期もあります。
目標金額とリスク許容度の設定、最適ポートフォリオの自動構築、自動発注、分配金の自動再投資、自動積立、自動リバランス、自動税金最適化と全てを自動で行うことができます。
従来の投資と比較すると、「すべて自動化」という点でエッジ・優位性があります。
WealthNaviでは原則として3か月ごとに最新の市場データによって最適ポートフォリオを更新することで、変化し続ける市場に適応しています。
計画の策定から発注、リバランス、最適ポートフォリオの更新、税金の最適化までサポートがある点が卓越しており、高品質・低コストのETFを活用して最適な国際分散投資が可能です。
インターネットバンキングでのクイック入金、積立投資では入金手数料は無料で、出金手数料も無料です。完全無料で入出金が可能です。
クラウドファンディング、ソーシャルレンディング業者は出金手数料が高額な業者が目立ちます。しかし、ウェルスナビでは24時間365日いつでも無料で出金手続きができます。
特定口座にも対応しており、ウェルスナビが税金の計算や納付を行ってくれるので、確定申告は原則として必要ありません。
他のロボアドバイザー自動運用サービスでは、特定口座に非対応のサービスもあるので、WealthNaviには卓越したメリットがあります。
クレジットカードで買い物すると、お釣りが自動でウェルスナビに積み立てられて、ロボが自動投資するサービス「マメタス」も2017年月末から開始しました。
フィンテックカンパニーとして、イノベーティブなサービス、利便性の追求を絶え間なく行っており、個人投資家に資する仕組みを提供しています。
斬新なサービスを続々と導入しており、今後もさらなる発展が期待できる企業です。ウェルスナビへの投資はボーナスの使い道としても有力な選択肢です。
SMBCベンチャーキャピタル、みずほキャピタル、三菱UFJキャピタル、日本政策投資銀行グループのDBJキャピタルなど大手金融機関・政府系ベンチャーキャピタルによる出資が入っている企業が運営しています。
No.1ネット証券のSBI証券を擁するSBIホールディングス、SBIインベストメントも出資しています。また、SBI証券、大人気ネット銀行の住信SBIネット銀行とも業務提携を結んでいます。
法律顧問は有名なアンダーソン・毛利・友常法律事務所、岩田合同法律事務所であり、会計監査人は大手のあずさ監査法人です。
資本金は資本剰余金を含めて17億6,147万1,125円（※2021年1月20日現在）と大きく、ベンチャー企業ですけれども、信頼性は高い企業です。
ロボアドバイザーサービスによる自動インデックス投資でも、「いつ始めたか」によってパフォーマンスには振れがあります。しかし、世界経済の発展に伴って着実なリターンを享受できるのが魅力的です。
私は開始から約20営業日で＋13.69％と絶好調でした！
約5ヶ月弱経過時点では+28.49%となっています。
開始から5ヶ月強の時点で+30.86%のリターンとなりました。
約9ヶ月と2週間経過時点では、+34.98%と好調をキープ。
約11ヶ月経過時点では+42.68％となり、1年経過せずに+40%を突破しました。
アセットクラス（資産の種類）別のパフォーマンスも把握できます。
WealthNaviと契約していれば、経済・金融環境・社会構造の変化に対応して、PDCAサイクルを絶えず展開しながら長期投資することが可能となります。
ウェルスナビへの投資はボーナスの使い道としても有力な選択肢です。WealthNaviではお得なキャンペーンを行なっている時期があります。
公式サイトWealthNavi 公式キャンペーン