スルガ銀行ANA支店は、スルガ銀行がANAと提携して運営しているネット銀行です。銀行取引でANAマイルが貯まることが最大の特徴となっています。
給与振込口座指定、クレジットカードの引き落とし、携帯電話等の引落とし、デビットカード利用などのお取引でザクザクとマイルが貯まります。
3つの機能が搭載された「ANAマイレージクラブ Financial Pass Visaデビットカード」もあります。
なお、スルガ銀行には、キャッシュレス決済にチャージするたび現金がもらえる「スマ口座」もあります。
スルガ銀行ANA支店、キャンペーン、Financial Pass Visaデビットカードについてまとめます。
目次
銀行取引でANAマイルが貯まる
給与受取
スルガ銀行のANA支店で毎月の給料が入金する度に、毎月50マイルがプレゼントされます。スルガ銀行が「給与」と認識できる10万円以上の入金が対象です。
セブン銀行は振込1件あたりnanacoポイント10ポイント、SBI新生銀行はVポイント25ポイント、スルガ銀行Vポイント支店は50ポイントです。
1マイルの価値は1.5～2円はあるので、スルガ銀行ANA支店は、最も豪華となっています。
マイルは入金のあった月の翌月15日にプレゼントされます。休日等の関係で1～2日前後することがあります。
ちなみにSBI新生銀行はお得な口座開設キャンペーンを開催中です。
クレジットカードの引き落とし・口座振替
クレジットカードなどの各種支払いをスルガ銀行のANA支店からの口座振替にすると、毎月の引き落とし1件あたり5マイルがもらえます。
また、NTT・各種携帯電話の支払いをスルガ銀行のANA支店からの口座振替にすると、毎月の引き落とし1件あたり10マイルがもらえます。
2017年7月付与分からは改悪されて1件5マイルとなります。他方、確定拠出年金(401k)の引き落としで1件あたり5マイル付与されるようになります。改悪と改善がありました。
更に、生命保険・損害保険を口座振替で支払うと、1件あたり5マイルがもらえます。ANA旅行積立プラン「毎月払いコース」も1件あたり5マイルです。
これらのマイルが付与されるタイミングは、引き落としがあった月の翌月15日です。休日等の関係で1～2日前後することがあります。
マイル付き定期預金
お預入れ金額に応じてANAマイルがプレゼントされる「マイル付き定期預金」があります。1年ごとの自動継続で、満期ごとにANAマイルが貯まります。
お預入れ10万円ごとに60ポイントが、1年後の満期日の翌月にもらえます。100万円だと600ポイント、1000万円だと6000ポイントです。マイル付与率0.06％です。
普通の定期預金におまけがついています。ANAマイルを重視する場合以外は、auじぶん銀行、SBJ銀行などの高金利銀行という選択肢もあります。
しかし、現在はマイナス金利の余波でどの銀行も空前の低金利ですので、マイル付き定期預金の優位性がアップしています。
ビジネスクラスでマイルを利用すると1マイルの価値を2.5～5円程度に上げることが可能です。
スペシャルギフト付き定期預金
お預入れ10万円を1口として、毎月1回、自動で抽選に参加できます。以下のプレゼントが当たります。当選は1年に1回のみとなります。
- 1等：ANA旅行券（10万円相当分）3本
- 2等：ANAマイレージ 1,000マイル 30本
預金金利は1年0.22％（300万円以上は0.23％）です。マイル付き定期預金よりもこちらの方がいいでしょう。
マイル付きダイレクト投資信託
投資信託のご購入（申込手数料・消費税込み）10万円ごとに20マイルがプレゼントされます。複数ファンドおよび積立投資信託でのご購入金額についても合算できます。
マイルのプレゼントは、新規の購入に限ります。購入後に売却してから6か月以内に再度購入する場合には、マイルは付与されません。
スルガ銀行のANA支店の投資信託は申し込み手数料が0円というメリットもあります。投資信託の保有は年0.1％のSBIポイントが付与されるSBI証券もお得です。
マイル付き外貨定期預金
毎月、1,000通貨単位ごとにマイルがもらえます。もらえるマイル数は、前月末の為替レートに応じて、変更されます。
外貨預金の期間は、1か月、3か月、6か月、1年の4種類です。自動継続方式(元利継続型)となります。
マイル付きローン
スルガ銀行ANA支店の住宅ローン、リゾートローンを使うと、借り入れ残価高に応じてマイルがもらえます。最長10年間となり、1年間の積算マイル数は以下のとおりです。
| お借入残高 | 住宅ローン | リゾートローン |
|---|---|---|
| 500万～1,000万未満 | 1,500マイル | 4,500マイル |
| 1,000万～2,000万未満 | 4,500マイル | 7,500マイル |
| 2,000万～3,000万未満 | 7,500マイル | 15,000マイル |
| 3,000万～5,000万未満 | 15,000マイル | 20,000マイル |
| 5,000万以上 | 25,000マイル | 20,000マイル |
リゾートローンとは、リゾート物件やセカンドハウスの購入に使えるローンです。
また、普通預金にセットされている、自動貸越機能がついたカードローン「SMART BANKサービス(カードローン)」や、どのような用途にも使える、自由な大型フリーローン「マイル付きフリーローン」でもマイルが貯まります。
2015年12月までのキャンペーン期間中は、SMART BANKサービスの定例返済に応じてプレゼントされるマイルが通常の5倍となりました。
ただし、カードローンやフリーローンは金利の支払いが非常に高コストなので、使うのは止めましょう。
年金受取マイルサービス
スルガ銀行 ANA支店の普通預金口座で公的年金（厚生年金、国民年金、共済年金）を10万円以上受取ると、年金受取りの度に100マイルが貯まります。
受取った年金をマイル付き定期預金に預入れると、更にANAマイルを獲得できます。
ANAマイレージクラブ Financial Pass Visaデビットカード
スルガ銀行ANA支店は、「ANAマイレージクラブ Financial Pass Visaデビットカード」を発行しています。
デビットカード、銀行キャッシュカード、ANAマイレージクラブ、ローンカードの4つの機能が一つになったカードです。すでにお持ちのANAマイレージ番号はそのままでOKです。
ANA支店口座開設フォームに、現在お持ちのANAマイレージクラブお客様番号（10桁）を入力すると、ANA支店口座のマイルと統合することができます。
世界中のVisa加盟店でVISAのクレジットカードと同様にお買い物できます。使ったその場で口座から引落とされるため、クレジットカードだと使い過ぎるというタイプの方でも使い過ぎを防止できます。
カードの付帯保険も充実しており、海外・国内の旅行傷害保険、購入した商品の破損・盗難被害補償などがついています。
とりわけ自動付帯の海外旅行保険、航空機寄託手荷物遅延費用・航空機寄託手荷物遅延費用保険がメリットです。
クレカの審査が通らない場合も作ることができ、お買い物でポイントが貯められます。
Visaデビットでの国内・海外ショッピングの前年のご利用額に応じて年1回ボーナスマイルがプレゼントされます。
- 100万円以上200万円未満：3,000マイル
- 200万円以上：8,000マイル
100万円使った場合はマイル付与率0.3％（1マイル2円換算で還元率0.6％）、200万円使った場合は、マイル付与率0.4％（1マイル2円換算で還元率0.8％）です。
一般的なデビットカードは還元率0.2～0.3％程度のカードが多いので、比較的高還元となります。
ただし、楽天銀行のデビットカード(JCB)は還元率1.0％と最高級です。還元率を重視したデビットカードを作りたい場合は、楽天銀行が最有力です。
ちなみに年会費80,000円～155,000円(税抜)のANA プラチナ・プレミアムカードを除くと、ANAマイルを最も貯めやすいのは、ANA To Me PASMO JCB&エクストリームカードの1.35％です。詳細は以下で徹底解説しています。
実際にソラチカカードをフル活用したところ、流麗なANAマイル還元を享受できました。
東京メトロ乗車で最大級のメトロポイントを得られて、スマリボの活用で1.5625％ANAマイル還元となるゴールドカードもあります。
ATM手数料
スルガ銀行ANA支店はそこそこのクオリティがありますが、メインバンクとして使うのはハードルが若干高いです。メインバンクはやはりメガバンク・ゆうちょ・JAという方も多いでしょう。
したがって、資金移動の快適さが重要な要素です。ATM手数料が無料であることが極めて重要です。
STAGE01
スルガ銀行ANA支店はATM入金手数料は日本全国のゆうちょ銀行、セブン-イレブン、イーネット（ファミリーマート・サークルKサンクス・ポプラ等）、イオン銀行、タウンネットワークサービスでいつでも無料です。
ATM出金手数料は、平日昼間と土曜日のランチタイム前後は無料です。具体的には、セブン-イレブン・イーネット・タウンネットワークサービスは平日 7:00～18:00、土曜 9:00～14:00が無料です。
イオン銀行は平日 8:00～18:00、土曜 9:00～14:00が無料です。
STAGE02
テレフォンバンキングをご契約中かつ、Ｔポイント支店円預金の前々月の月平均の預金残高20万円以上だと「STAGE02」にランクアップします。
上記の金融機関のうち、ゆうちょ銀行以外はいつでもATM入出金手数料が無料となります。ハードルは低めですね。
STAGE03
以下２つのいずれかに該当すると、「STAGE03」にランクアップします。
- 前々月の月末時点のＴポイント支店円預金残高50万円以上
- 前々月の月末時点でローン残高があり、前月定例返済あり
ゆうちょ銀行も含めて上記の金融機関のATM入出金手数料がいつでも無料となります。
スルガSTARプログラム
スルガ銀行の全支店に普通預金口座があると、「スルガSTARプログラム」を利用できます。以下3つのいずれかを充足することが条件です。
要件
- インターネットバンキングに契約してメルアド登録がある個人
- 公的年金（国民年金・厚生年金・共済年金）の受取り
- 過去1年以内にテレフォンバンキングによる取引実績あり
前々月末時点の取引状況によって、ATM出金手数料、ネットバンキングによる他行宛て振込手数料の無料サービスを受けられます。
| ランク | 取引条件（前々月末日時点） | 特典内容(無料回数) | |
|---|---|---|---|
| ATM出金手数料 | 他行宛振込手数料 | ||
| 1ツ星 | 円預金またはローン残高20万円以上 | 月3回まで | 月3回まで |
| 2ツ星 | 円預金またはローン残高100万円以上 | 月5回まで | 月5回まで |
| 3ツ星 | 円預金またはローン残高300万円以上 | 月7回まで | 月7回まで |
| 4ツ星 | 円預金またはローン残高1,000万円以上 | 回数制限なし | 月10回まで |
| 以下両方 1. デジタル通帳(Webブックフリー)を契約 2. 円預金またはローン残高20万円以上 | |||
スルガ銀行の普通預金口座がANA支店で、かつANAマイレージクラブのブロンズ会員以上だと4ツ星となります。
取引状況にかかわらず年齢が満25歳以下の場合は月3回まで振込手数料が無料になります。新規口座開設による優遇はATM手数料だけで、振込手数料は無料になりません。
| ランク | 対象 | 特典内容(無料回数) | |
|---|---|---|---|
| ATM出金手数料 | 他行宛振込手数料 | ||
| ウェルカム特典 | 新規口座開設 | 開設月の翌々月末まで 回数制限なしで無料 | 対象外 |
| ヤング特典 | 年齢が25歳以下 | 月3回まで | 月3回まで |
スルガ銀行の対面の支店だけではなく、ANA支店やVポイント支店などのネット専用口座も対象です。
スルガ銀行ANA支店 Financial Center
2016年10月21日(金)に、東京・日本橋のスルガ銀行・スカイビル2階に「スルガ銀行ANA支店 Financial Center」がオープンしました。
空港や滑走路をイメージした床などで統一されたラウンジであり、カウンターにはモデルプレーンがあります。
入口付近には約50機を配置したモデルプレーン・モニュメントが設置されており、ANAマイル支店らしいインテリアとなっています。
スルガ銀行ANA支店 Financial Centerでは、「ANAマイレージクラブ Financial Pass Visaデビットカード」が最短30分で発行可能となっています。
また、旅にまつわる書籍や金融に関するカウンセリングルームなどが設置されています。
2017年3月31日(金)までは、オープンを記念したキャンペーンが開催されました。最大8,500マイル。
ANAデビット入会＋SMART BANKサービスの契約で500マイル、ANAデビットの利用で最大3,000マイル、無担保ローンの利用で最大5,000マイルが得られました。
また、ANA支店 Financial Center限定のキャンペーンとして、普通預金口座に500円入金するキャンペーンも実施されました。
2016年12月22日(木)までにANA支店 Financial CenterでANAデビットを即時発行＋SMART BANKサービスを契約することが条件です。
まとめ
スルガ銀行は取引でVポイントが貯まるVポイント支店も展開しており、この手の目新しいサービスに積極的です。
大手地銀ということで、空前の低金利という厳しい経営環境下でリテール向けの目新しい取り組みを行っています。その姿勢は評価できると思います。
スルガ銀行ANA支店は、給与振込み、クレカや携帯等の口座振替、定期預金などでマイルが付与されるのがお得です。ANAマイルをザクザクと貯められます。
クレジットカードは持ちたくなくてマイルが付与されるデビットカードに魅力を感じる方にも向いています。
クレジットカードでOKの場合は、航空マイルが貯まりやすいカードがおすすめです。
その他、ANAマイルとJALマイルが貯まる銀行口座については、以下で徹底的に解説しています。
その他、おすすめのネット銀行については、以下で徹底的に比較しています。
デビットカードの中で最も高還元なのは楽天銀行のデビットカード(JCB)です。
なんと還元率1％とクレジットカード並みの還元率を誇ります。還元率重視のデビットカードなら最有力候補となります。
現金還元を重視しており、ポイント還元ではなくキャッシュバックがいい場合は、ネット銀行だとソニー銀行の「Sony Bank WALLET」が候補となります。
優遇プログラム Club S のステージに応じて、利用額の0.5％～2.0％がキャッシュバックされます。上限は20万円/月です。
三菱UFJ銀行のデビットカードは還元率は基本0.2％ですが、還元がキャッシュバックなのがメリットです。ポイントよりも現金還元が嬉しいですね。
セブン銀行のデビットカードは、セブン‐イレブン、そごう・西武、セブンネットショッピングでは1％、それ以外の加盟店も0.5％還元でnanacoポイントが得られます。
イオン銀行のデビットカードは還元率0.5％でイオンでの5％OFFの特典があります。
住信SBIネット銀行のVisaデビットカードはいつでも0.6％の還元で、会員制度スマートプログラムのランクアップに役立つのがメリットです。
Mastercardデビットカードであるミライノデビットは0.8％還元、ミライノデビット PLATINUMは1.0％還元です。
その他、おすすめのデビットカードの比較については、以下で徹底的に解説しています。
