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セブン銀行の定期預金・ATM・振込手数料・海外送金まとめ

更新日: 銀行 定期預金・普通預金

セブン銀行のキャッシュカード

「セブン銀行」という銀行があります。その名の通りセブン-イレブンの銀行です。

セブン銀行にはメリットもあればデメリットもあります。セブン銀行の定期預金、ATM、振込手数料、海外送金、使い方についてまとめます。


セブン銀行とは

セブン銀行は、その名の通りセブン&アイグループの傘下にある銀行です。口座数は150万口座を達成しています。

セブン-イレブンにあるATMは多種多様なネット銀行などで使えますけれども、セブン-イレブン自身もセブン銀行を運営しています。

2001年4月10日に当初は「アイワイバンク銀行」として設立された銀行であり、コンビニATM事業では業界で最大手となっています。

主な収益源は、提携先金融機関や利用者から得られるATM利用手数料となっているユニークな銀行です。集めた預金は、国債等の信用リスクの低い商品に限定して運用しています。

新興の銀行はキャッシュカードの発行は有料だったり、発行がない銀行もある中で、口座開設者全員に無料でICキャッシュカードが発行されています。

女性向けのオシャレなキャッシュカードも用意されています。

預金通帳はありません。利用明細はインターネットの会員サイトで確認することが基本です。

個人向け口座の支店名は花の名前であり、原則として口座開設月によって支店名が決まります。

口座開設月店番号支店名
1月101マーガレット
2月102フリージア
3月103パンジー
4月104チューリップ
5月105カーネーション
6月106アイリス
7月107バラ
8月108ハイビスカス
9月109サルビア
10月110コスモス
11月111カトレア
12月112ポインセチア

2016年にはデビットカードも発行する予定です。国際ブランドはJCBであり、原則として国内外のJCB加盟店でクレジットカードのように支払うことができます。

嬉しいことにデビット決済の利用ごとにnanacoポイントが貯まります。詳細は以下で徹底解説しています。

セブン銀行が2016年10月17日(月)から「セブン銀行 デビット付きキャッシュカード」の発行を開始しました。セブン銀行のICキャッシュカ...

定期預金がお得

セブン銀行は定期預金がお得な銀行となっています。2015年12月14日(月)~2016年1月31日(日)までは、「定期預金 冬のキャンペーン」が実施されています。

セブン銀行口座の定期預金(期間1年物)を預入れると、年0.20%の特別金利が適用されます。

セブン銀行の定期預金は、1ヶ月、3ヶ月、6ヶ月、年、2年、3年、5年から期間を選べます。

預入金額の単位は、1万円以上1円単位です。細かく定期預金を設定することが可能です。

満期時の取扱いは、自動継続(元利継続)、自動継続(元金継続)、満期自動解約の3種類です。

元利継続とは満期となった定期預金の元金+利息を定期預金に再び預け入れるタイプです。元本継続の方は、満期となった定期預金の元金のみが再度定期預金となります。

現在の1年定期預金で最も高金利なのは、大阪協栄信用組合、北都銀行、大阪信用金庫、大阪シティ信用金庫、トマト銀行、香川銀行、愛媛銀行、尼崎信用金庫などです。0.4%前後の高金利となっています。

しかし、信用組合は組合員であることが必要で近隣に在住するのが基本ですし、北都銀行は、秋田県内の自治体に2000円以上のふるさと納税を1年以内にした方が対象です。

トマト銀行、香川銀行、愛媛銀行は100万円までという制限が付いています。

セブン銀行の定期預金の金利は、特に制限がなく全国で誰でも手軽に預け入れられるのが大きなメリットです。キャッシュカードがあるのでATMでの資金移動も容易です。

セブン銀行以外では、楽天銀行、静岡銀行などもインターネット経由で預金ができる万人向けの高金利銀行です。

楽天銀行というネット銀行があります。振込手数料やATM手数料を無料にすることもでき、上手く使うと家計を大きく助けることが可能です...
「静岡銀行」という銀行があります。静岡県在住の方以外には、あまりなじみがない金融機関ですね。静岡銀行にはインターネット支店「W...

ATMの入出金手数料

イトーヨーカドーのセブン銀行ATM

セブン銀行のキャッシュカードは、セブン‐イレブンなどにある全国22,000台以上のセブン銀行ATMで入出金などの取引が可能です。

ゆうちょ銀行とともに全47都道府県に幅広くATMを展開しており、極めて多くのATMが設置されています(セブン銀行のATM検索)。

セブン&アイグループの店舗(セブン-イレブン・イトーヨーカドー等)だけではなく、ショッピングセンター、商業施設、駅、ソフトバンクショップ、ホテル、空港、高速道路のSA・PA、提携先金融機関などに幅広く設置されています。

東京駅構内のセブン銀行ATM新生銀行内のセブン銀行ATM東京メトロ東西線のセブン銀行ATMソフトバンクショップ ソフトバンクショップに設置されているセブン銀行ATM

セブン銀行のATMでは、残高照会・入金は24時間365日ATM手数料無料です。

出金の方は0時~7時、19時~24時の時間帯は108円(税込)がかかります。それ以外の時間帯は無料です。土日も朝から夕方(7時~19時)の時間帯は無料です。

一定の残高があったり、給与や年金の受取があったら時間外手数料が無料になるというプランもありません。完全無料でないのはデメリットです。

メガバンクも意外なことにATMの時間外手数料を緩い条件で無料にできます。

最近はネット銀行も増えてきています。しかし、口座振替は都市銀行・ゆうちょ・JAバンク等しかできないというケースが依然として多い...
三大メガバンクの一角に三井住友銀行がありますね。三井住友銀行のキャッシュカードでの入出金では、時間外のATM手数料、提携コンビニ...

セブン銀行のキャッシュカードは、ゆうちょ銀行、三菱UFJ銀行、りそな銀行、埼玉りそな銀行、三井住友銀行、みずほ銀行のATMでも使えます。ただし、各行所定のATM手数料がかかります。

セブン銀行以外では、新生銀行はセブン銀行等で無制限でATM手数料が無料です。auユーザーですとじぶん銀行も無料です。

住信SBIネット銀行はセブン-イレブンのATMが無制限無料でしたが、改悪されて無料の回数を増やすには一定の条件を満たす必要が生じました。

住信SBIネット銀行は、2016年1月から、利用状況に応じて様々な優遇が受けられる「スマートプログラム」が開始しました。住信SBIネット...

ちなみに住信SBIネット銀行に口座開設する場合は、まずSBI証券に口座開設して、その後にSBI証券の会員サイトから申し込むのも選択肢です。

こうすれば当サイト限定のSBI証券のタイアップ・プログラムを利用でき、3,000円分のAmazonギフト券がもれなくプレゼントされます。

SBI証券のタイアップキャンペーン

口座開設と5万円以上の入金・SBIハイブリッド預金への振替だけで、3,000円分のAmazonギフト券がプレゼントされます。住信SBIネット銀行との同時口座開設も可能です。

口座開設時に以下の項目(無料)に申し込めば、SBI証券に入金するだけで自動的に振り替えられるので面倒な手間はありません。

SBI証券の口座開設申込画面

SBI証券は1000万円までは銀行預金のような公的な保護(投資家保護基金)があるので安心・安全です。銀行預金と同じで万が一破綻しても保護されます。

口座開設・キャンペーンの手順については、以下にまとめています。

口座開設数No.1のネット証券であるSBI証券と当サイトの限定タイアップキャンペーンが始まりました!SBI証券は入会金・口座開設費用は...

楽天銀行は「ハッピープログラム」という優遇プログラムで条件を満たすと、ATM無料回数が増えていきます。

楽天銀行には「ハッピープログラム」という制度があります。2015年10月までは楽天関連サービスの取引が必要で使い勝手が悪い側面があ...

取引でnanacoポイントが貯まる

セブン銀行でnanacoポイントが貯まる取引のイメージ

2018年10月31日までは、セブン銀行で振込入金、口座振替、給与振込などの取引で、nanacoポイントが得られました。

対象のお取引きポイント数上限条件
給与・賞与の受取り10ポイント/件
(初回500pt)
5件/月20,000円以上/件
オークション代金や仕送りなどの
振込入金
10ポイント/件5件/月-
クレジットカード・ケータイ・
保険料金などの自動引落し
10ポイント/件なし-
セブン銀行・他行宛ての振込出金10ポイント/件なし-
オムニ7での代金の支払い10ポイント/件5件/月オムニ7での取引のみ
海外送金サービスによる送金取引き10ポイント/件5件/月-
セブン銀行のデビットカード払い1ポイント1回/月-

クレジットカード・ケータイ・保険料金などの自動引落しは1件あたり10ポイントで上限がないので、セブン銀行に集中させるとザクザクとnanacoポイントを獲得できてファンタスティックでした。

塵も積もれば山となり、侮れないインパクトがありました。1ヶ月あたり50ポイントを獲得したら1年で600円相当、30年で18,000円となりました。

しかし、2018年11月1日(木)以降は、「給与」か「賞与」の振込みで初回のみ500ポイント、デビットカード1回以上の利用で毎月1ポイントとなります。

脳天逆落としのような戦慄的な大改悪となってしまいました。

nanaco

nanacoは税金の支払いで得することができる人気の電子マネーです。詳細は以下で徹底解説しています。

nanaco(ナナコ)という電子マネーがありますね。セブンイレブン・イトーヨーカドー・デニーズなどのセブン&アイグループの店舗で...

nanacoチャージでポイントが貯まるクレジットカード、チャージの利用限度額、金券類の利用限度額を高くできるカードについては以下で徹底解説しています。

nanaco(ナナコ)というセブン&アイグループの電子マネーがあります。セブン-イレブン店頭で、国民年金保険料・健康保険料、固定...

nanacoは300円の発行手数料があるのが難点ですが、手数料を無料にする方法もあります。

nanaco(ナナコ)というセブン&アイHDが発行している電子マネーがありますね。国民年金保険料・健康保険料、固定資産税、所得税、住...

振込入金は自分で振り込んだ場合も対象なので、手間はかかりますが、他行宛て振込手数料が無料の銀行から振り込むと1回あたり10ポイントが得られます。

空前の低金利で預金金利はあまりつきません。そういう状況では銀行の振込手数料を支払うのは馬鹿らしいですね。何も考えずに月1,000円...

セブン銀行以外にも、自分で自分の口座に振り込むことでポイントが獲得できる銀行があります。

銀行の中には、他の銀行から振込があると、nanaco・楽天・TSUTAYAなどの利便性が高いポイントが付与される銀行があります。しかも自分...

セブン銀行は、振込出金は振込手数料がかかります。セブン銀行宛ての場合は54円(税込)、他行宛ては216円(税込)です。

海外送金サービスは、口座開設後に契約が必要です。原則として24時間365日送金できます。
Western Union の提携する約200ヶ国51万ヶ所以上の拠点で、銀行口座がなくても受取ることができます

海外送金(現金受取)の場合、送金手数料は下表のとおりです。受取りに際して別途の手数料がかかることは原則としてありません。

送金資金送金手数料
1円~10,000円990円
10,001円~50,000円1,500円
50,001円~100,000円2,000円
100,001円~250,000円3,000円
250,001円~500,000円5,000円
500,001円~1,000,000円6,500円

中国・フィリピン向け口座入金なら、送金金額に関わらず、一律2,000円の送金手数料となります。受取に際して、別途の手数料は原則かかりません。

スマホで残高・ポイント付与の履歴を確認可能

スマホでさっと口座残高を確認できるカンタン・便利なアプリが用意されています。「アプリ通帳」があります。

スマホを見る女性

アプリ通帳は口座の残高や入出金明細が確認できます。それだけではなく、電子マネーnanacoにも対応しています。

「今月はセブン銀行ポイントサービスで何ポイント貯まったのか」もスマホですぐにチェックできます。お買いもの前にnanaco残高を確認することもできます。

口座不要の現金受取サービス

スマホを見る女性

2018年5月7日(月)から、企業から個人宛に送金してセブン-イレブンのレジやセブン銀行ATMで受取ができるサービスを開始しました。

2018年5月以降、返品などに伴う返金や払い戻し、キャンペーンなどで利用されます。

個人ユーザーは企業から送付され番号をセブン銀行ATMに入力すると、いつでも現金を受け取れます。

イトーヨーカドーのセブン銀行ATM

紙幣はセブン銀行ATMで、硬貨はセブン-イレブンのレジで受け取ることが可能です。

硬貨の受取に電子マネー「nanaco」を選択すると、翌月15日に10 nanacoポイントを獲得できます。 1回当たりの受取上限は10万円となっています。

nanaco

セブン銀行の「現金受取サービス」は、銀行口座を介さずに企業から個人に宛てた送金をセブン銀行ATMとセブン‐イレブンのレジで受取ることができます。

電子メールでアナウンスされる番号をATMに入力するだけで現金が引き出せるので、キャッシュバックキャンペーンなどでも便利です。

電子マネーのチャージ・残高確認が可能

羽田空港のセブン銀行のATM

全国のセブン銀行ATMでnanacoのチャージ、残高確認が可能です。2018年10月15日からは、「交通系電子マネー」、「楽天Edy」のチャージ・残高確認が可能になります。

ATMの電子マネーリーダーで、金額指定のチャージ(おつり対応)も可能となり、ますます便利に進化します。

利用可能時間は終日で利用手数料は無料です。

セブン銀行ATMのチャージ・残高確認の手順

セブン銀行ATMのチャージ・残高確認の手順2

交通系ICカードは、特に利用者が多いでしょう。具体的には、SuicaPASMOICOCASMART ICOCATOICAmanaca、Kitaca、SUGOCA、nimoca、はやかけん等です。

Suicaのペンギン

セブン銀行のATMがより一層便利に進化しました。ユーザーフレンドリーな措置です。

セブン-イレブン

国内初の多言語対応したビジュアルIVR

セブン銀行は本邦初の多言語対応したビジュアルIVR「VisualMenuTM(ビジュアルメニュー)」を導入しました。

9言語対応の「VisualMenu」は、 従来電話で案内している自動音声メニューを、 多言語に対応してスマートフォンに表示するサービスです。

ユーザーはスマホ画面から希望のサポートメニューを簡単に見つけることができるようになります。

スマートフォンを見るショッピング中の女性 (1)

電話の待ち時間解消や問題解決に最適なチャネルを選択することが可能となってユーザーフレンドリーです。

サービスの特徴としては、スマートフォン画面に電話・チャットでのお問合せの他、 折り返し電話予約などのメニューを多言語で表示するサポートである点です。

フリーコール→SMS受信→メニュー選択→折り返し電話予約もしくは有人チャットという流れで問い合わせが可能になります。

セブン銀行のVisualMenuTMのサービス内容

セブン銀行口座に関する問合せがある方なら誰でも利用することが可能です。留学生や日本に来て日が浅く、日本語が苦手な方でも安心して利用することが可能です。

対応言語は、日本語、英語、 タガログ語、 ポルトガル語、 スペイン語、 中国語、 タイ語、 ベトナム語、 インドネシア語となっています。

セブン銀行のデメリット

考える女性

セブン銀行のデメリットは、ATMの入出金手数料が無料なのは、セブン-イレブンだけであることです。ゆうちょ銀行、その他メガバンクのATM手数料は有料となります。

セブン-イレブンやイトーヨーカドー等のセブン銀行のATMが近くにない場合は、資金移動を振り込みで行う必要が生じます。

セブン銀行への振り込みは他行宛て振込手数料が無料の銀行から振り込めばOKです。

セブン銀行から他の銀行に振り込む場合は手数料がかかります。

しかし、DMM FXというFX会社を経由すると無料で資金移動が可能です。2015年2月2日(月)から、DMM FXにセブン銀行からネットでクイック入金ができるようになりました。

クイック入金の手数料は無料です。クイック入金後、DMM FXに登録してある銀行に出金することができます。出金手数料も無料です。

「セブン銀行→DMM FX→他の銀行等」というルートで、手数料無料で資金移動が可能です。

DMM FXは当サイト限定タイアップで10,000円相当のAmazonギフト券がプレゼントされるキャンペーンを行っています。

FX業界最狭水準のスプレッドで人気のDMM FXが、かなりお得な口座開設キャンペーンを行っています。限定タイアップキャンペーンです。D...

また、多くの方が利用すると思われる住宅ローンがない点もデメリットです。ただし、住宅ローンを利用しない人にとっては無関係な話です。

変動金利ですとイオン銀行の住宅ローンが、8大疾病保障なしの場合は年0.57%と非常にリーズナブルです。

当初5年間、イオングループでのお買い物が毎日5%OFFというメリットもあります1ヶ月に5万円イオンで使う場合は2,500円割引となります。年間だとなんと3万円です!

詳細は以下で徹底解説しています。

イオンの店舗内にある銀行「イオン銀行」は、住宅ローンも取り扱っています。無店舗のネット銀行に勝るとも劣らない低金利、イオンな...

また、住信SBIネット銀行が2015年10月以降、金利を大幅に引き下げて団信が8大疾病補償付で0.588%と破格の金利となりました。

日銀のマイナス金利の導入を受けた2016年2月には更に金利を引き下げています。8大疾病保障付きの場合の変動金利は、業界最低水準です。

2017年6月1日からは、8疾病以外の病気・ケガも保障対象となった「全疾病保障」へとパワーアップしました。全疾病保障特約をつけたい場合は有力候補です。

住信SBIネット銀行の住宅ローンの金利が2016年2月に入って引き下げられ、それ以降、極限の低金利が続いています。団信・全疾病保障付...

複数の銀行を比較検討したい場合は、住宅ローン一括審査申し込みが便利です。詳細については以下をご参照ください。

日銀の異次元緩和、世界的デフレ圧力を背景に、住宅ローン金利が固定型・変動型ともに過去最大の低金利まで低下しました。住宅ローン...

また、カードローンの上限が50万円と低めであり、金利が一律15%と高めなのもデメリットです。ただし、カードローンは原則として使わない方がお得です。

まとめ

セブン銀行は定期預金が比較的お得な銀行です。ボーナスの前後の時期に高金利の定期預金キャンペーンを行っています。

また、給与振込(初回)、デビットカード1回以上の利用などの取引で、nanacoポイントが得られます。

セブン銀行のキャッシュカードは、セブン‐イレブンなどにある全国22,000台以上のセブン銀行ATMで入出金などの取引が可能です。

ゆうちょ銀行とともに全47都道府県に幅広くATMを展開しており、日々の生活費に必要なお金のATM引き出しが便利です。

口座不要で送金・受取ができる「現金受取サービス」も存在しています。

2,200円相当のnanacoポイントキャンペーン

2016年2月29日までは、セブン銀行口座150万口座達成・ATM台数22,000台突破を記念して、合計2,200円相当のnanacoポイントのプレゼント・キャンペーンを行っていました。

セブン銀行口座ポイントサービスへの新規登録で700p、給与・賞与の初回受取で1,500pがプレゼントされました。

2017年6月1日~8月31日は新規発行して1,000円以上の利用すると、抽選で200名にJCBギフトカード1,000円分が当たりました。

2018年2月1日~3月31日は、デビットカードを利用すると最大で10,000nanacoポイントが抽選でプレゼントされます。

2019年2月13日~3月5日は「セブン銀行ATMのススメキャンペーン第2弾」で、アンケート回答で200円もらえます。

セブン銀行はこのように定期的にお得なキャンペーンを開催しています。グループのクレジットカードもオトクなキャンペーンが満載です。

セブンカード・プラスというクレジットカードがあります。セブン・カードサービスとJCBが提携して発行しており、セブン-イレブン、イ...

セブン銀行以外では、マイナス金利の状況でも普通預金が高金利の銀行があります。詳細は以下で徹底解説しています。

マイナス金利の導入以降、普通預金の金利は極限まで低下しています。メガバンクやゆうちょ銀行は普通預金だけではなく、定期預金でも...

おすすめのネット銀行については、以下にまとめています。

2020年代が間近に迫った2019年現在、インターネットの普及がより一層進んでいます。スマホ・タブレットの普及でパソコンには馴染みが...

セブン-イレブン、イトーヨーカドー、セブン銀行をよく使う方なら、クレジットカードのセブンカード・プラスの活用がおすすめです。

セブン銀行と連動したキャンペーンも定期的に開催しています。

セブンカードプラス

セブンイレブン、イトーヨーカドーでは還元率1.5%の高還元クレジットカードです。nanacoでの税金払いで得することができる点も大きなメリットです。

8日・18日・28日はイトーヨーカドーで5%割引とクレカのポイントを合わせて、還元率が合計約6.5%となります!

他のクレジットカードとは異なり、nanacoのオートチャージも利用可能です。

オートチャージを実行するnanaco残高は、1,000円~10,000円(千円単位)、15,000円、20,000円から選択が可能です。

セブン&アイグループの電子マネー「nanaco」(ナナコ)でオートチャージができるようになりました。セブンイレブンとイトーヨカドー...

年会費の初年度は無料、2年目以降は前年度のクレジットカード5万円以上の利用で無料になります。本人カードと家族カードの利用額の合計で5万円以上です。

5万円未満の場合の年会費は、本人カードは500円(税込)、家族カードは200円(税込)です。

その他、セブンカード・プラスの詳細については、以下で徹底的に解説しています。

セブン&アイが発行しているクレジットカードがあります。セブンカードとセブンカードプラスです。セブンカード、セブンカードプラス...

2018年7月25日からは、「街」を背景に「虹色」の気球に乗った「笑顔」のミッキーマウスが描かれているディズニーデザインが発行開始されました。

セブンカード・プラスがディズニーのミッキーマウスを券面デザインにしたタイプを2018年7月25日から発行開始します。ディズニー・デザ...

セブンイレブン、イトーヨーカドーでの豊潤なお得さには身震いする程であり、八面六臂の活躍を見せてくれる秀逸なカードです。

クレジットカードの専門家・岩田昭男さん

クレジットカードの専門家・岩田昭男さんも、おすすめの「コンビニ・スーパーでお得なカード」としてセブンカード・プラスを挙げられていました。

世の中には膨大な数のクレジットカードがあります。どれがいいのか分からなくなってしまうことも多いですね。特に2枚持ち・3枚持ちで...

67枚のクレジットカードをお持ちで合計年会費が約130万円のプロ・菊地崇仁さんは、nanacoチャージにおすすめのカードとしてセブンカード・プラスを挙げていらっしゃいました。

クレジットカードの専門家・菊地崇仁さん

セブンカード・プラスはクレジットカードのレジェンドも高く評価しているハイ・クオリティー・カードです。

インターネットの普及でオンラインで決済する頻度というのが日本中で高まっています。そうした情勢下、クレジットカードはもはやマス...

上位カードとして、年会費が無条件で無料のゴールドカードもあります。一般カードを保有して多額の利用を行うと、インビテーションが届きます。

セブン-イレブン、イトーヨーカドーがお得になることで人気が高いセブンカード、セブンカード・プラスというクレジットカードがありま...

年会費無料のゴールドカードは稀有です。セブン&アイが渾身の力を込めたクレジットカードであり、この一枚がある生活は優美でエレガントです。

セブンカード・プラスは、現在は最大7,000nanacoポイントの入会&利用プレゼントが行われています。以下のページからご入会すると、オンライン新規入会限定のお得なキャンペーンが適用されます。

セブンカード・プラス 公式キャンペーン

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