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楽天証券が米国株の手数料を大幅ダウン!SBI証券・マネックス証券と比較!

更新日: 証券会社 株式 投資信託・ETF 金融機関

ウォール街のニューヨーク証券取引所

楽天証券では外国株式の取引が可能です。米国株式、中国株式、アセアン株式の取引が可能です。

米国株式ではGoogle、Facebook、Apple、Salesforce.comなどの日本にはないスペシャル・ワンの企業に投資できるのが魅力的です。

また、日本にはないタイプのETFも豊富に用意されており、国際分散投資が可能になります。

楽天証券の米国株式取り引きの手数料は、SBI証券、マネックス証券と比較すると高いのがデメリットでした。

しかし、 2017年9月25日現地約定分からは、手数料が大幅に引き下げられて、競合他社と同等となりました。

楽天証券で外国株式を行うと、手数料の1%のポイントが貯まるのが大きなメリットです。


楽天証券の外国株式取引

楽天証券は、米国、中国(香港証券取引所、上海証券取引所のA株市場)、シンガポール、タイ、マレーシア、インドネシアの株式を取引できます。

日本の株式と同様に、海外の株式市場に上場している株式やETFを売買できます。特にメインは米国です。

楽天証券の米国株式では、米国の証券取引所(NYSE・NYSE Arca・NASDAQなど)に上場している米国株式、米国ETF、ADRを取引できます。

米国株式では、日本にはないタイプの先進的な企業や、世界を魅了する圧倒的なブランド力を誇っている企業に投資できるのがメリットです。

Google(Alphabet)、Facebook、Apple、Amazon.com、Microsoft、The Walt Disney、Johnson & Johnson 、Visa、Mastercardなど日本人にも馴染みがあるメガ・グローバル企業に投資することが可能です。

2015年にはフェラーリも上場して取引可能となり、対面証券からIPOのお誘いがあり、お付き合いしました。ティッカーコードは「RACE」です^^

フェラーリ

ADRとは、米国以外の企業の株式を米国市場で売買できる、株式と同じ性質を持つ金融商品です。ADRを使えば世界中の株式に米国株と同様に投資できます。

例えば、イギリスのHSBC、ボーダフォン、オランダのフィリップス、インドのタタ モーターズ、中国のチャイナ モバイルなどを取引できます。

ETFを用いれば世界中に分散投資できます。最近は日本の投資信託、ETFも充実してきましたが、日本にはないタイプのETFもあります。

また、ETFの本家である米国のETFは膨大な純資産と高い流動性を誇っており、安定性が極めて高いのがメリットです。

バンガード トータル ワールドストック ETF(VT)は一本で世界中に分散投資することが可能であり、信託報酬は年率0.17%と低コストです。

バンガード・トータル・ストック・マーケットETF(VTI)は、米国中の株式に分散投資するETFであり、信託報酬は年率0.05%と極めて低コストです。

ニューヨーク・マンハッタン

iシェアーズ 米国優先株式 ETF(PFF)は普通株式よりも配当が高い優先株に分散投資するETFです。信託報酬は年率0.47%です。

2017年7月末のデータで、ベータ値0.08、標準偏差(3年)4.16%と、値動きが大変にマイルドで低リスクです。

過去12ヶ月分配金利回りは5.61%であり、低リスクで高配当を得られるのが特徴です。8月末のデータでPBRは1.16倍、PERは16.42倍となっています。

ただし、組み入れ銘柄には金融が多く、リーマンショックのような金融危機の状況では、問答無用で株価は大暴落しますので、きな臭くなってきたら売却することが重要です。

ちなみに将来的に消費税率が10%にアップすることが予定されていますが、日本の消費税アップは海外ETFの信託報酬とは無関係です。国内の投資信託・ETFの信託報酬は自動的に引き上げられます。

外国証券取引口座の開設料・管理料は無料で取引しない限り一切費用はかかりません。

楽天券の米国株取引のメリット

お手軽な手数料・その他充実のサービス

楽天証券の米国株式の手数料は、従来は1,000株まで25米ドル、1,000株超の場合は1株ごとに2セントでした。

しかし、2017年9月25日からは、約定代金の0.45%(最低手数料は5米ドル、上限は20米ドル)となります。SBI証券、マネックス証券と完全に同一です。

マネックス証券と同じですが、為替コストを含めたトータルコストではSBI証券が最安です。詳細は後述します。

米国での立会時間にリアルタイムで取引することもできますし、それ以外の時間でも注文を出すことができます。立会時間は、日本時間 23:30~6:00(サマータイム:同 22:30~5:00)です。

ダウ・ジョーンズ社が発行する、米国で最も著名な週間金融専門誌「BARRON'S(バロンズ)」の中から日本の投資家向けに記事を抜粋し、日本語訳したレポート「バロンズ拾い読み」を読めます。

また、米国株専用のスクリーニング機能、ランキング機能もあり、銘柄選定の参考、フィルタリングにも役立ちます。

米国株式売却後の資金や配当金・分配金などで得た米ドルは、「米ドルMMF」で運用できます。現在は利回りは低いですけれども、資金を遊ばせることなく効率的な資産運用が可能です。

NISA口座では海外ETFの購入時の手数料が無料です。日本株と比べると手数料は高めなので無料は嬉しいですね。

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私もSBI証券にNISA口座を保有しており、基本的にはIPOで当選した銘柄を入れていますが、枠が余っている時は9~12月に海外ETFを買うことも検討しています。

VTI、PFFは国内の投資信託にはなく、わざわざ海外ETFを買う煩雑さを補う魅力があります。

取引で1%の楽天スーパーポイントが得られる

楽天証券の国内株式取引の手数料体系を「超割コース」にすると、手数料の1%の「楽天スーパーポイント」または「楽天証券ポイント」が得られます。

また、楽天銀行マネーブリッジを設定すると、楽天証券での取引でも楽天スーパーポイントが貯まるようになります。

また、楽天証券の取引も「ハッピープログラム」という会員プログラムのステージ判定の取引としてカウントされます。

楽天証券の取引でハッピープログラムの会員ステージが上がり、振込手数料やATM手数料の無料回数など、楽天銀行での特典が充実するという副次的メリットもあります。

米国株式取引手数料の1%の楽天スーパーポイント、ハッピープログラムでのポイント還元やステージ還元を享受できます。

例えば以下は楽天証券関連の取引で合計44ポイントが貯まった事例です。着実に得することが可能です。

楽天証券の取引で貯まったポイント

楽天ポイントカードを使うと、楽天市場だけではなくリアル店舗でも楽天スーパーポイントが使えるカードがあります。

ミスタードーナツ、マクドナルド、ツルハドラッグ、ダイコクドラッグ、出光、大丸・松坂屋、ポプラ、生活彩家などリアルの店舗で期間限定ポイントを消化できるのが大きなメリットです。

現在は楽天カードに楽天ポイントカード機能が搭載されているので、より一層便利になりました。ネットだけ絵ではなく、リアル店舗でもお手軽にポイントを使うことができます。

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楽天スーパーポイントは、楽天Edyと1ポイント1円の等価で交換できます。楽天Edyから交換した楽天スーパーポイントの有効期限は、交換後から6ヶ月間となります。

Edy付き楽天カードか、楽天スーパーポイントを貯める設定にしているおサイフケータイにのみ交換できます。期間限定ポイントや提携先からの交換ポイントなどは交換できません。

また、キャンペーンページからエントリーし、楽天スーパーポイントからEdyへ交換後、受け取りをすると、交換額の3~5%分のEdyがもれなくプレゼントされるキャンペーンが定期的に開催されています。

楽天Edy交換で増額キャンペーン(2015年3月13日まで)楽天スーパーポイントから楽天Edyへの交換キャンペーン(5%アップ)

100ポイントを、Edy103~105円分に交換できます。交換レートはお得ですし、楽天Edyは極めて幅広い店舗で利用できるので便利です。

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楽天スーパーポイントは2ポイントをANAマイル1マイルに交換できます。50ポイント以上2ポイント単位で細かくANAマイルに交換できます。ANAマイルへの移行手数料は無料なのが大きなメリットです。

ANAの飛行機

また、楽天スーパーポイントや楽天証券ポイントは、楽天証券の投信購入にも使えます。投資信託に再投資して、複利効果を発揮することも可能です。

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マーケットスピードで取引可能

楽天証券の米国株式取引は、専業投資家でも愛用している方が多いツール「マーケットスピード」で取引することが可能です。

10種類以上のテクニカルチャートを駆使することも可能であり、米国株式投資が捗ります。

楽天証券のマーケットスピード

特定口座にも対応

楽天証券はマネックス証券につづいて、外国株式の特定口座の制度を導入しました。外国株式と海外ETFのすべてが特定口座内で取引できます。

楽天証券から送られてくる譲渡損益等を計算した「特定口座年間取引報告書」を用いて簡易に確定申告を行うことができます。また、「源泉徴収あり」を選択することもできます。

特定口座で取引した海外株式・ETFは、同じ特定口座内の国内株式や投資信託の譲渡損益と通算されます。

プレスティア・三井住友銀行との連携が便利

SMBC信託銀行(旧シティバンク)のプレスティア(PRESTIA)・三井住友銀行と外貨での入出金が可能です。

ただし、25米ドルの出金手数料が発生します。プレスティアへの送金だと1,000円のキャッシュバックはあります。

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マネックス証券・楽天証券との比較

楽天証券以外に米国株取引をリーズナブルに取引できるネット証券には、マネックス証券、SBI証券証券があります。

マネックス証券は小口での売買手数料が安いのがメリットですけれども、外国株式口座にあるドルは預かり金のままとなり、外貨MMFで運用できないのがデメリットです。

SBI証券はSBI FXαの建玉を現引きしたり、住信SBIネット銀行の外貨預金を振り替えて買付余力にすることができ、為替コストが極めて低いのが絶大なメリットです。

SBI証券、マネックス証券、楽天証券の米国株取引の比較について表にまとめました。

会社名 SBI証券 マネックス証券 楽天証券
外国株取引開始の手続き 証券口座開設後、外国株取引開始の手続き(同時開設も可能) 証券口座開設後、ログイン画面で手続き 証券口座で、米国株の取引も可能
特定口座への対応 2015年12月25日より○
NISA口座における特典 海外ETFの購入時の手数料が無料(全額キャッシュバック) 米国株(株式、ETF、ADR)の買付時の国内取引手数料が全額キャッシュバック 海外ETFの購入時の手数料が無料(全額キャッシュバック)
円からの直接取引 ×
売買手数料(1注文)
※税抜
約定代金の 0.45%(最低手数料は5米ドル、上限は20米ドル) 約定代金の 0.45%(最低手数料は5米ドル、上限は20米ドル) 約定代金の 0.45%(最低手数料は5米ドル、上限は20米ドル)
為替手数料(片道・1米ドルあたり) FXの現引:0.5銭
外貨預金:4銭
為替取引:25銭
25銭 25銭
注文方法 成行・指値 成行注文、指値注文、逆指値注文、OCO注文(ツイン指値)、OCO注文(OCOs)、連続注文 成行・指値
外国株口座の米ドルをMMF運用 ×
米国株 取扱数(17.8.15) 1,395銘柄 3,351銘柄 1,333銘柄
ポイント還元 × × 1%

楽天証券は米国株式取引手数料の1%の楽天スーパーポイントが貯まるのが大きなメリットです。

これを考慮すると実質的にはSBI証券、マネックス証券よりも1%安くて最安値となります。

ただし、SBI証券はFXや外貨預金を活用すると、為替コストが圧倒的に低コストとなります。

1000株まで・ドル円105円の場合のトータルコスト(売買手数料+為替コスト)の比較を表にまとめました。

約定金額100万円まで(ドル円105円換算だと1万通貨未満)は住信SBIネット銀行、110万円以上(ドル円105円換算で1万通貨以上)はSBI FX αで為替取引をした場合のデータです。

約定金額 SBI証券 マネックス証券 楽天証券
100,000 488 688 688
200,000 976 1,376 1,376
300,000 1,464 2,064 2,064
400,000 1,952 2,752 2,752
500,000 2,290 3,290 3,290
600,000 2,329 3,529 3,529
700,000 2,367 3,767 3,767
800,000 2,405 4,005 4,005
900,000 2,443 4,243 4,243
1,000,000 2,481 4,481 4,481
1,100,000 2,152 4,719 4,719
1,200,000 2,157 4,957 4,957
1,300,000 2,162 5,195 5,195
1,400,000 2,167 5,433 5,433
1,500,000 2,171 5,671 5,671
1,600,000 2,176 5,910 5,910
1,700,000 2,181 6,148 6,148
1,800,000 2,186 6,386 6,386
1,900,000 2,190 6,624 6,624
2,000,000 2,195 6,862 6,862

ドル円110円の場合のトータルコスト(売買手数料+為替コスト)は下表のとおりです。

約定金額 SBI証券 マネックス証券 楽天証券
100,000 486 677 677
200,000 973 1,355 1,355
300,000 1,459 2,032 2,032
400,000 1,945 2,709 2,709
500,000 2,382 3,336 3,336
600,000 2,418 3,564 3,564
700,000 2,455 3,791 3,791
800,000 2,491 4,018 4,018
900,000 2,527 4,245 4,245
1,000,000 2,564 4,473 4,473
1,100,000 2,250 4,700 4,700
1,200,000 2,255 4,927 4,927
1,300,000 2,259 5,155 5,155
1,400,000 2,264 5,382 5,382
1,500,000 2,268 5,609 5,609
1,600,000 2,273 5,836 5,836
1,700,000 2,277 6,064 6,064
1,800,000 2,282 6,291 6,291
1,900,000 2,286 6,518 6,518
2,000,000 2,291 6,745 6,745

取引コストを徹底的に重視するならば、やはりSBI証券がダントツでリーズナブルです。

SBI証券のタイアップキャンペーン

SBI証券は当サイト限定キャンペーンを行っています。住信SBIネット銀行との同時口座開設もできます。口座開設・維持は無料で一切費用はかかりません。

当サイト経由での口座開設と5万円以上の入金・SBIハイブリッド預金への振替だけで、3,000円分のAmazonギフト券がプレゼントされます。

口座開設時に以下の項目(無料)に申し込めば、SBI証券に入金するだけで自動的に振り替えられるので面倒な手間はありません。

SBI証券の口座開設申込画面

SBI証券の口座開設・維持・入出金は無料です。まだ口座をお持ちでなければ、この機会にぜひ口座開設してみてはいかがでしょうか。ネット証券としては破格のキャンペーンです。

他のサイトのタイアップキャンペーンは2,000円であることが多いです。当サイトは読者様に最大限に還元いたします。

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SBI証券のタイアップキャンペーン

取扱銘柄数はマネックス証券が3,351銘柄とSBI証券・楽天証券の約1,300銘柄を大きく上回っています。

SBI・楽天で取り扱いがない銘柄を取引したい場合はマネックス証券が候補となります。

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また、投資信託の積立買付で発生する申込手数料が消費税も含めて全額キャッシュバックされる「ゼロ投信つみたて」を提供しています。

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楽天証券の米国株取引のデメリットは、最低5米ドルの手数料が設定されていることです。

1回あたり1,000円や2,000円といった小口の取引ですと手数料が高くなってしまいます。概ね1回あたり75,000円以下の取引ですとOne Tap BUYが低コストとなります。

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まとめ

楽天証券が大幅に米国株式取引手数料を値下げしました。

楽天証券をメインで利用していて、米国株のみマネックス証券かSBI証券を使っていた場合は、絶大なメリットがあります。

また、FXや銀行の外貨預金を使いたくない場合は、1%の楽天スーパーポイント還元がある分、楽天証券が最安値のコストとなります。

楽天証券は今後もより一層の発展を期待できる卓越したネット証券です。手数料が安い、商品のラインナップが豊富の両方を高い次元で満たしています。

売買手数料はリーズナブルな水準で競争力があります。立会外分売は勝率が高く、楽天証券での活用で着実なリターン獲得が可能です。

楽天グループならではのメリットとしては、取引で楽天スーパーポイントも貯まります。

楽天ポイントはANAマイルに交換できるので、マイラーにとっても嬉しい仕組みです。信用取引も充実しており、1日信用取引は屈指の低コストです。

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一般信用売りも可能になり、つなぎ売りがしたい局面では非常に役に立ちます。

一般信用売りが可能なネット証券は限られており、その中でも楽天証券は手数料が安いので、低コストでトレードすることが可能です。

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大口優遇制度もあり、専業トレーダーの強い味方です。マーケットスピード、iSpeedという秀逸な取引ツール・アプリを提供しており、パソコンでもスマホ・タブレットでも快適な取引が可能です。

投資信託では少額での積立が可能であり、他社ではポイント対象外の低コストインデックス投信も、楽天証券ではポイント付与の対象となっています。

投資信託を楽天スーパーポイントで購入することも可能になりました。

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以前に楽天証券に取材に行った際には、「ネット証券という枠組みにとらわれず、フィンテックカンパニーとして、イノベーティブなサービス、利便性の追求を常に行なっていきます。」と力強いメッセージを頂きました。

まさにそれを具現化するような画期的な新サービスの導入です。

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楽天銀行との連携サービスは自動スイープが秀逸な出来栄えで、証券口座の余剰資金は自動的に楽天銀行の0.1%の圧巻の高金利が適用され、かつATMで出金できます。楽天銀行の残高は証券の投資にいつでも使えます。

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複数の証券会社を使い分けるのは面倒で、一つの証券会社で済ませたいという場合は、楽天証券が有力候補の一つです。米国株式取引手数料も低水準です。

個人型確定拠出年金(iDeCo)では運営管理手数料を無料で利用でき、リーズナブルな手数料、優良な低コストインデックス投信にエッジ・優位性があります(楽天証券とSBI証券のiDeCoの比較)。

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