イオン銀行というネット銀行があります。振込手数料やATM手数料を無料にすることができて、上手く活用すると家計ハックに資するオンラインバンキングです。イオンモール等にリアル店舗もあります。
イオン銀行はキャンペーンもオトクなのが魅力的です。口座開設キャンペーンではイオンカードセレクトとの同時申し込みで還元を得られます。
また、口座開設後も定期預金の金利アップ、WAONポイントのプレゼント、ミニストップのコーヒーSサイズ半額などのお得なキャンペーンが満載です。
イオン銀行のキャンペーンについて、2024年9月の最新の状況をわかりやすく徹底的に解説します。
目次
口座開設キャンペーンはイオンカードセレクトとの同時がお得
イオン銀行は銀行単独で口座開設するよりも、グループのクレジットカードであるイオンカードセレクトと同時に申し込むとお得です。
年会費無料のクレジットカードである「イオンカードセレクト」の申し込みと同時に口座開設すると、なんと10万円のキャッシュバックを享受できます。
店舗で加入した場合はこのキャンペーンは対象外です。どうせ入会するなら、ネット限定のお得なキャンペーンを使った方がお得ですね。
デザインがリニューアルされて縦型になり、シンプルでおしゃれになりました。
現在は新規入会＆利用で、最大5,000円分のWAON POINTを得られます。
Web入会で1,000円分を獲得でき、さらに最大4,000円相当を得られて、最大5,000円分です。
年会費無料カードであるにもかかわらず、最大5,000円分のWAON POINTを獲得できるお得なキャンペーンとなっています。
以下のイオンカードセレクト公式サイトからご入会すると、ネット限定キャンペーンが適用されます。カード発行・年会費は完全無料です。
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イオンカードセレクト 公式キャンペーン
クレジットカードに抵抗がある方は、デビットカードの活用がおすすめです。
イオン銀行のメリット
イオン銀行はイオングループ店舗を利用する方、高金利の普通預金を利用したい方にとってメリットが大きい銀行です。
イオングループ各店、ミニストップ、駅ナカ等に設置されているイオン銀行のATMでは、無制限無料で入出金できます。
「イオン銀行Myステージ」という会員プログラムによって、取引状況に応じて特典を受けられます（2020年4月30日から一部変更）。
毎月の「イオン銀行スコア」の合計点数によってステージが決定します。ブロンズ、シルバー、ゴールド、プラチナの4つのステージがあります。
| ステージ名 | 条件 | 他行ATM手数料 | 他行宛振込手数料 | 普通預金金利 |
|---|---|---|---|---|
| プラチナ | 150点以上 | 月5回無料 | 月5回無料 | 0.15% |
| ゴールド | 100点以上 | 月3回無料 | 月3回無料 | 0.05% |
| シルバー | 50点以上 | 月2回無料 | 月1回無料 | 0.03% |
| ブロンズ | 20点以上 | 月1回無料 | － | 0.02% |
| なし | 20点未満 | － | － | 店頭金利 |
点数が100点だと「ゴールド」となり、1ヶ月あたり他行ATM手数料3回無料、他行宛振込手数料3回無料、普通預金金利UPの特典を享受できます。
クレジットカードのイオンカードセレクトを保有して、インターネットバンキングに登録するだけで40点となります。
これに加えて、これらのカードに付帯している電子マネーWAONで1円以上支払うか、イオンカードを1円以上使えば50点になってシルバーをクリアできます。
イオングループを日常的に使っている場合、月1回以上は使うことがほとんどでしょうから、極めて容易にクリアできます。
もしイオングループの店舗が近くになく、普通預金の金利UPのみを利用したい場合は、月1回イオンカードで決済するようにしましょう。面倒な場合は、Amazonギフト券のオートチャージが便利です。
また、その他いくつか取引を行うとゴールドに到達して、他行宛振込手数料・ATM手数料が月3回無料になり、普通預金の金利が0.05％となります。
年会費無料のイオンゴールドカードを持っていれば、ゴールドステージも簡単に手が届きます。
新サービス「イオン銀行Myステージ」ではステージ判定取引に銀行取引が含まれて、ステージの判定・適用期間が1カ月サイクルに変更されます。
より多くの方にとって上位ステージを目指しやすくなりました。イオン銀行Myステージの各ステージ、点数、特典の詳細は以下で解説しています。
イオン銀行の振込手数料は、ATM・インターネットバンキングだと、同行宛は無料、他行宛は100円(税抜)です。月1～5回は他行宛振込手数料を無料にすることができます。
WAONはイオングループ以外にも、ファミリーマート、ツルハドラッグ、コスモ石油、ビックカメラ、エディオン吉野家、オリジン弁当、マクドナルド、安楽亭などで使えます。
WAONは発行手数料300円がかかるカードが多いですが、無料で発行することもできます。
イオン銀行はイオングループに設置されているATM手数料は無料なので出金も楽です。
- イオン
- イオンモール
- イオンスーパーセンター
- マックスバリュ
- ザ・ビッグ
- アコレ
- ミニストップ
- まいばすけっと
- ダイエー
- ピーコックストア
- マルナカ
- マルエツ
- いなげや
- カスミ
- スーパーマーケット光洋
日本経済新聞の第13回金融機関ランキングでは、顧客満足度総合ランキングで、イオン銀行が初めてのNo.１となっています。
日経の金融機関ランキングは、約4,000名の個人に対する調査に基づいています。イオン銀行は客観的に高く評価されています。
イオン銀行に口座開設するなら、WAONオートチャージでポイント還元、イオングループで多様なメリットがあるイオンカードセレクトがお得です。
イオンカードセレクトを保有していると、簡単にイオン銀行Myステージのゴールドステージになれて、プラチナも視野に入ります。
イオン銀行の普通預金がアップ(年0.001％→年0.1％)し、銀証連携口座を除いた普通預金としては1位の高金利となります。
あおぞら銀行 BANKは好金利ですが、こちらはいつでも変更の可能性があると明示されています。
あおぞら銀行と銀証連携口座を除くと、日本一の金利なのはイオン銀行です。
また、イオンカードセレクト会員限定で、特別金利の定期預金キャンペーンが定期的に開催されています。
イオン銀行Myステージでの優遇もあり、銀行がお得になるクレジットカードの筆頭に挙げられるハイ・クオリティー・カードです。
クレジットカードの専門家・岩田昭男さんも、おすすめの「スーパーでお得なカード」としてイオンカードセレクトを挙げられていました。
イオンカードはショッピング保険でスマホが対象なのも大きなメリット。他社カードのショッピング保険はスマートフォンが対象外のことが多いです。
しかも期間は180日間とたっぷりで、年間50万円(税込)まで補償されます。年会費無料のクレジットカードとしては秀逸なクオリティです。
クレジットカードのレジェンド・菊地崇仁さんは、保険が充実しているカードとしてイオンカードセレクトを挙げていらっしゃいました。
イオン銀行は普通預金の金利が極めて高い点に絶大なメリットがあります。イオン銀行の金利にはエッジ・優位性があります。
条件は年会費無料のクレジットカード「イオンカードセレクト」の保有だけです。数千円相当が得られる入会キャンペーンも魅力的です。
クレジットカードに抵抗がある方は、デビットカードの活用がおすすめです。
口座開設後もお得なキャンペーン
イオン銀行は口座開設時だけではなく、入会後もお得なキャンペーンが満載となっています。
インターネット申込限定 投資信託口座開設キャンペーン
インターネットで投資信託口座を開設すると、もれなく1,000円分の電子マネーWAONポイントがもらえるキャンペーンの開催実績があります。
一例として2018年6月14日(木)～8月31日(金)に申し込み、2018年9月30日(日)まで口座開設手続きが完了した方が対象でした。ポイント付与日は2018年10月17日(水)です。
電子マネーWAONポイントは、ポイント付与日以降にイオンなどに設置されているWAONステーションまたはイオン銀行ATMで受け取る手続きが必要です。
一部利用できないイオン銀行ATMがあります。取得したポイントはWAONに交換(ポイントチャージ)したら、WAON加盟店でのお買い物に利用できます。
WAONの残高は50,000円が上限なので、これを超える場合はWAONへの交換はできません。
ポイント付与日時点で普通預金口座を解約している場合、ポイントは付与されません。
ポイントの受取り(ダウンロード)の有効期限は2019年9月30日です。有効期限後のポイントは失効となります。
イオン銀行の総合口座をお持ちでない場合、まず総合口座開設を申込む必要があります。
イオンカードセレクト、イオン銀行投資信託口座を同時に申し込むことも可能です。
こうするとイオンカードセレクトの入会キャンペーン、投信のキャンペーンの両方を享受でき、二重に得することが可能です。
総合口座開設後にも、インターネットバンキングから投資信託口座開設を申し込めます。
イオン銀行に投資信託口座をお持ちでない方でNISA口座開設を希望する場合は、投資信託口座と同時に申し込むことになります。
投資信託 夏のボーナスキャンペーン
投資信託の購入時手数料の一部が電子マネーWAONポイントで帰ってくるキャンペーンの開催実績があります。
初めての投資信託ご購入キャンペーン
イオン銀行は初めて投資信託を購入すると、特典を受けられるキャンペーンを開催することがあります。
一例として2020年6月29日～8月7日の期間中は、「はじめてのつみたて応援キャンペーン」が開催されました。
外貨預金口座開設と外貨普通預金積立、もしくは投資信託口座開設と投信自動積立を申し込み、開始月を含め3カ月連続で積み立てると、1,000 WAONポイントがもらえます。
イオン銀行で投資信託を総額10万円以上購入すると、購入時手数料が全額WAONポイントで還元されるキャンペーンの開催実績もあります。
過去一例としては、2018年7月1日(日)～7月31日(火)の期間中に開催され、実質的に購入手数料が無料になるキャンペーンでした。イオン銀行が取り扱っている全てのファンドが対象です。
ただし、購入時手数料0％のファンドおよび投信自動積立、NISA・ジュニアNISA口座、しっかり運用セットNEOによる購入は対象外です。
電子マネーWAONポイントは、2018年9月17日に付与されます。バックされる電子マネーWAONポイントが累計20万円以上の場合は、イオン銀行普通預金口座へのキャッシュバックとなります。
付与時点で普通預金口座を解約されている場合はキャンペーン対象外となります。
「WealthNavi for イオン銀行」での運用総額20万円を一口として抽選で100名に、5,000円分の電子マネーWAONポイントが当たるキャンペーンが開催された時期もあります。
運用金額が増えると当選チャンスUPとなります。40万円なら2口、60万円なら3口となります。
- インターネットバンキングにログイン
- キャンペーンページより、「エントリー受付中」ボタンをクリックし応募
- WealthNavi for イオン銀行を申し込む
- 運用総額20万円以上で運用を開始
- 抽選で電子マネーWAONポイントが当たる
抽選日は2018年7月下旬でポイント付与日は2018年8月17日(金)の予定です。当選発表は電子マネーWAONポイントの付与をもってとなり、落選者への連絡はありません。
電子マネーWAONポイントは、2018年8月17日(金)～2019年3月31日(日)にイオンなどに設置されているWAONステーションまたはイオン銀行ATMでダウンロードする必要があります。
「WealthNavi for イオン銀行」は預入れた資産を自動的に管理・運用してくれるロボアドバイザー・サービスです。
設定した投資方針と口座に入金した金額に基づき、自動で最適なポートフォリオが設定されて、Vanguard等の低コストでクオリティが高いETFで分散投資されます。
ロボットによる金融テクノロジーによって、常にポートフォリオをモニタリングして、リバランスなどのメンテナンスを必要に応じて行なってくれます。
昨今話題のフィンテックを金融領域に活用したサービスです。資産運用に時間をかけずに世界の成長の果実を享受することが可能になります。
特定口座にも対応しており、面倒な計算や確定申告をパスすることも可能である点にエッジ・優位性があります。
WealthNaviのサービス内容の詳細については、以下で徹底的に解説しています。
なお、WealthNaviに直接口座を開設すると、手数料の低減などオリジナルの特典や、お得なキャンペーンを享受できます。コストやキャンペーンの側面では直接の口座開設をおすすめします。
米ドルで積立デビューキャンペーン
新しく米ドルの積み立てを開始すると、もれなく500円相当のデジタルギフトがプレゼントされるキャンペーンが開催された時期もあります。
一人1契約限りとなります。スマートフォンがないとデジタルギフトは利用できません。イオン銀行店舗またはインターネットバンキングで申し込むことが可能です。
エントリー時に、サンマルクカフェ カフェチケット500円、サーティワンアイスクリーム 500円ギフト券のうち好きな方を選べました。
外貨普通預金積立の申込み後、専用ページからエントリーが必要でした。
エントリーが完了した月の翌月中旬にエントリー時に入力したメールアドレスへデジタルギフトの受取用URLを記載したメールが送られてきます。有効期限はデジタルギフトに記載されています。
「@aeonbank.co.jp」からのメールが届くようにドメイン設定をしましょう。同時期に実施する他の外貨預金キャンペーンと併用できない場合があります。
特別金利 外貨定期預金
外貨定期預金の特別金利キャンペーンが定期的に開催されています。
一例として、2022年6月15日（水）00:30～2022年8月31日（水）23:59は、外貨定期預金3カ月ものが+2%の特別金利でした。
また、2018年5月7日(月)～7月31日(火)のキャンペーン期間中に、外貨定期預金を1,000ドル以上預入れると、3カ月もの年5％(税引後 年3.984％)の特別金利が適用されました。
対象通貨は米ドル、豪ドル、NZドルの3種類となっています。イオン銀行での取扱通貨はこの3つなので、これ以外の通貨(ユーロ・英ポンド・ブラジルレアル・トルコリラ等)は対象外です。
満期日以降は継続型の場合、継続時点の外貨定期預金店頭表示金利が同一期間で適用されます。中途解約した場合は、キャンペーンの金利ではなく外貨普通預金の金利となります。
預入時の為替手数料はかかりません。外貨から円貨への交換には、１通貨単位あたり最大0.5円の為替手数料がかかります。
イオン銀行店舗またはインターネットバンキングで申し込むことが可能です。
イオン銀行つなぎローン手数料無料プラン
イオン銀行で初めて「つなぎローン」を借り入れると、通常110,000円(税込)の取扱手数料が無料となった時期もあります。
イオン銀行の住宅ローンは、低金利と充実の特典、リアル店舗での顧客サポートが人気を博しています。特に大きなメリットは以下のとおりです。
- 業界最低水準の低金利
- 保証料・団信保険料・繰り上げ返済手数料が不要
- 繰り上げ返済がネットで1万円から可能
- イオンで毎日5％OFF(完済まで)
- イオンゴールドカードを発行可能
- イオンラウンジが利用可
- 銀行窓口で休日や夕方も相談可
事務手数料も他のネット銀行・住宅ローンの評判・口コミがいい銀行と比較しても同じなので、低い変動金利の住宅ローンをお探しの方にはピッタリの住宅ローンです。
また、イオングループのお店で買物する方には絶大なメリットがあります。借り入れ時上限年齢は71歳未満、完済時の上限年齢は80歳未満です。年配の方でも問題なく契約することが可能です。
複数の銀行を比較検討したい場合は、住宅ローン一括審査申し込みが便利です。詳細については以下をご参照ください。
安心プラス住宅ローン(返済猶予型住宅ローン)
イオン銀行は「安心プラス住宅ローン」という返済猶予型住宅ローンも提供しています。
元金返済を最長5年据え置くことができ、返済期間も延長できるのが特徴です。返済猶予特約中の借入利率は年0.50%高くなります。
利用は返済開始3年目からとなり、6カ月単位で最長60カ月まで何度でも利用できます。
借入時に返済猶予特約手数料として20,000円(税抜)が発生しますけれども、返済猶予特約手数料0円キャンペーンが開催された時期もありました。
以下のようなライフイベントの際に役立つタイプの住宅ローンです。
- 出産・育児の時：本人または配偶者さまの産前、産後の育児休暇や育児による時間短縮勤務取得
- 子供の就学の時：子供が小学校～大学院就学中の方（塾や予備校、在学中の留学も対象）
- もしもの介護の時：本人または配偶者の3親等以内の家族の介護の場合
返済猶予特約ご利用時には、上記の事由を証明する書類等を提出する必要があります。
まとめ
イオングループのイオン銀行は、会員プログラム「イオン銀行Myステージ」によって、振込手数料やATM手数料を無料にすることができて、上手く活用すると家計ハックに資するオンラインバンキングです。
イオン銀行はキャンペーンもオトクなのが魅力的です。口座開設キャンペーンではイオンカードセレクトとの同時申し込みで最大10万円がキャッシュバックされます。
また、口座開設後も定期預金の金利アップ、WAONポイントのプレゼントなどのお得なキャンペーンが満載です。
イオン銀行は高金利の普通預金、振込手数料・ATM手数料を無料にできる点が魅力で、お得なキャンペーンも豊富です。
活用すると家計が頑健化して、生活を豊かに彩ることができます。
イオン銀行は銀行単独で口座開設するよりも、グループのクレジットカードであるイオンカードセレクトと同時に申し込むとお得です。
年会費無料のクレジットカードである「イオンカードセレクト」の申し込みと同時に口座開設すると、なんと最大10万円がキャッシュバックされます。
どうせ入会するなら、ネット限定のお得なキャンペーンを使った方がお得ですね。
イオンカードセレクトはカード利用で年会費無料のゴールドカードであるイオンゴールドカードセレクトのインビテーションが届くのも大きなメリットです。
インビテーションのハードルは高くなく、メインカードとしてイオンカードセレクトを利用すれば、多くの方は手が届きます。
なお、イオンカード（WAON一体型）の場合は、イオンゴールドカード（WAON一体型）のインビとなります。
イオン銀行を利用する際には、イオンカードセレクトの活用をおすすめします。
現在は新規入会＆利用で、最大5,000円分のWAON POINTを得られます。
Web入会で1,000円分を獲得でき、さらに最大4,000円相当を得られて、最大5,000円分です。
年会費無料カードであるにもかかわらず、最大5,000円分のWAON POINTを獲得できるお得なキャンペーンとなっています。
以下のイオンカードセレクト公式サイトからご入会すると、ネット限定キャンペーンが適用されます。カード発行・年会費は完全無料です。
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イオンカードセレクト 公式キャンペーン
クレジットカードに抵抗がある方は、デビットカードの活用がおすすめです。