金属製の上級の質感が人気のラグジュアリーカード(Luxury Card)は、代金の支払い口座を新生銀行に設定して引落しがあるだけで、新生銀行の「新生プラチナ」となることができます。
新生ステップアッププログラムの最上級会員資格だけあって、本来的には総資産平均2000万円以上などハードルが高いステータスです。
他行宛振込手数料が月10回無料、海外送金手数料が月1回無料、定期預金の優遇、為替手数料優遇、プラチナ専用ダイヤル、プラチナセンター利用などのメリットがあります。
新生プラチナとは
新生銀行はキャッシュカードが発行され、口座開設・維持手数料も無料です。
新生ゴールド以上の会員は提携ATMの入出金手数料が無制限無料なので、ゴールドの条件をクリアできる場合は使いやすいです。
ATMは新生銀行の他、セブン銀行、イーネット(ファミリーマート・ポプラ等)、ローソン、ゆうちょ銀行、VIEW ALTTE、全都市銀行・信託銀行・商工中金などのATMを利用可能です。
新生銀行には新生ステップアッププログラムという会員プログラムがあります。3段階のステージが用意されており、利用のサービス・残高に応じてランク付けされてお得な特典を享受できます。
新生スタンダード
口座を開設すると、「新生スタンダード」から始まります。他銀行への振込手数料が月1回まで無料です。条件は特にありません。楽天銀行もOKです。２回目以降は1回あたり308円です。
新生銀行への振込は手数料無料です。同行間振込手数料は無料で利用できます。
新生ゴールド
下記いずれか1つの条件を満たすと「新生ゴールド」となります。
- 預け入れ総資産の月間平均残高が200万円以上
- 所定の投資商品の月間平均残高が30万円以上
- 円普通預金・パワー預金・2週間満期預金の月間平均残高の合計が100万円以上
- プリペイドカードGAICA(Flex機能付き)へ所定の金額(※)をチャージ
- 新生銀行スマートカードローンのお借り入れ月間平均残高が100万円以上
- 投資信託の積み立てを月5,000円以上（申込手数料0円の投信も対象）
- 外貨預金の積み立てを月1万円以上
- 新生アプラスゴールドカードの利用（引き落とし金額が1円以上）
- 新生銀行スマートカードローン プラスの20日時点の借り入れ残高が1円以上
- 新生銀行カードローン レイクの20日時点の借り入れ残高が1円以上
※日本円で10,000円以上、または、米ドル、ユーロ、英ポンド、豪ドルいずれかの通貨で80基本通貨以上
2週間満期預金に100万円預け入れると要件を充足します。2週間満期定期預金は、朝8時～夜9時なら365日いつでもフリーダイヤルの電話で中途解約することができます。
100万円が厳しい場合は、Visaブランド搭載型プリペイドカードのGAICAに月1万円チャージすればOKです。
国内債券型のノーロードインデックス投信を30万円以上保有するという方法もあります。ただし、これは元本割れのリスクがあります。
新生ゴールドが適用されると、他行宛振込手数料が月5回まで無料となります。6回目以降は1回あたり206円です。
その他、円定期預金の金利優遇、外貨の為替手数料の優遇もあります。
新生ゴールドになるとATM出金手数料が無制限で無料となり、かつ他行宛振込手数料が月5回無料になるのが大きなメリットです。
新生プラチナ
下記いずれか1つの条件を満たすと「新生プラチナ」となります。
- ラグジュアリーカードの利用
- 預け入れ総資産の月間平均残高が2,000万円以上
- 所定の投資商品の月間平均残高が300万円以上
- 新生パワートラスト(金銭信託)の残高合計が1,000万円以上
- パワースマート住宅ローンの利用
住宅ローンを組んでいるとプラチナになります。プラチナだと他行宛振込手数料は月10回まで無料となります。11回目以降は1回あたり103円です。
年会費が50,000円(税抜)以上と高価ですけれども、ラグジュアリーカードを保有するとそれだけでプラチナになります。
海外送金手数料がなんと月1回無料となります。通常は4,000円の手数料なのでお得感があります。定期的に海外への円貨・外貨送金を行う場合は極めてお得です。
プラチナ専用ダイヤル（フリーダイヤル0120-555-007）が用意され、8:00～20:00は年中無休で専門のスタッフが直接用件を聞いてくれます。
夕方までの時間帯はつながりやすい上級会員限定のカスタマーサポートを利用できます。待ち時間は1分～数分程度でOKです。
20:00～21:00は新生パワーコール（0120-456-007）につながります。こちらは混雑している時間帯は10分以上待つこともザラです。
円定期預金が年0.02%に優遇されます。空前の低金利の情勢ではエッジがある数字です。
店頭・電話では1口500万円以上の「パワーフレックス円定期預金」、インターネットでは1口100万円以上の「パワーダイレクト円定期預金100」に適用されます。
外貨の為替手数料も優遇されて、米ドルなら1米ドルあたり片道7銭となります。これはソニー銀行や住信SBIネット銀行と比較しても屈指の低水準です。
外貨定期預金の金利も優遇され、海外送金手数料が月1回無料となります。海外送金手数料は通常4,000円なのでお得感があります。
住宅ローンの事務取扱手数料が30,000円OFF、優先的な手続きというメリットもあります。
店舗で相談した場合は、新生銀行所定の駐車場の無料サービス券がもらえます。梅田（大阪）の新生プラチナの専用サロン「プラチナセンター」を利用してくつろげます。
プラチナセンターは、大阪府大阪市北区角田町8-47 阪急グランドビル19階にあります。営業時間は平日9:00～17:00です。
資産運用の相談をすることを前提として、無料のドリンク、おしぼりが出されます。雑誌、快適な音楽、ATMも設置されています。
三井住友プラチナカードで利用できるSMBCパーク栄(三井住友銀行)と同様のイメージです。
各ステージの優遇内容の比較
新生銀行ステップアッププログラムの各ステータスの獲得要件をまとめると下表のとおりです。
| 条件 | 新生スタンダード | 新生ゴールド | 新生プラチナ |
|---|---|---|---|
| 口座保有 | ○ | ○ | ○ |
| お預け入れ総資産 | - | 200万円以上 | 2,000万円以上 |
| 当行所定の投資商品 | - | 30万円以上 | 300万円以上 |
| 円普通預金＋パワー預金+ 2週間満期預金 | - | 100万円以上 | - |
| GAICAへのチャージ | - | 1万円 or 外貨80通貨 |
- |
| スマートカードローン | - | 100万円以上 | - |
| 住宅ローン | - | - | あり |
| カードローン レイク | - | 1円以上 | - |
| ラグジュアリーカード | - | - | 1円以上 |
| 新生アプラス ゴールドカード | - | 1円以上 | - |
| パワービルダー(自動積立型外貨定期預金) | - | 1円以上 | - |
| 投信積立 | - | 1円以上 | - |
各ランクのベネフィットの内容を比較すると下表のとおりです。
| 項目 | 新生スタンダード | 新生ゴールド | 新生プラチナ |
|---|---|---|---|
| ATM手数料 | 1回100円(税抜) | 無料 | 無料 |
| 他行宛振込手数料 | 月1回無料 以降286円(税抜/回) |
月5回無料 以降191円(税抜/回) |
月10回無料 以降96円(税抜/回) |
| 新生ファミリープラン | - | - | 家族2名ATM手数料無料 |
| 円定期預金の金利優遇 | 1年0.01％ | 1年0.015％ 2年以上0.02％ |
1年以上0.02％ |
| 外貨 為替手数料 | |||
| 米ドル(USD) | 15銭 | 9銭 | 7銭 |
| ユーロ(EUR) | 40銭 | 32銭 | 20銭 |
| カナダドル(CAD) | 50銭 | 40銭 | 25銭 |
| 豪州ドル(AUD) | 40銭 | 32銭 | 20銭 |
| NZドル(NZD) | 40銭 | 32銭 | 20銭 |
| 英ポンド(GBP) | 60銭 | 48銭 | 30銭 |
| 香港ドル(HKD) | 25銭 | 20銭 | 12銭 |
| シンガポールドル(SGD) | 50銭 | 40銭 | 25銭 |
| 南アフリカランド(ZAR) | 25銭 | 20銭 | 12銭 |
| ノルウェークローネ(NOK) | 12銭 | 9銭 | 6銭 |
| 人民元(CNY) | 40銭 | 32銭 | 20銭 |
| トルコリラ(TRY) | 1円 | 80銭 | 50銭 |
| ブラジルレアル(BRL) | 1円 | 80銭 | 50銭 |
| その他 | - | - | 海外送金手数料 無料(月1回) 住宅ローン事務取扱手数料優遇 プラチナ専用ダイヤル 駐車場無料サービス プラチナセンター |
ラグジュアリーカードの引落し口座を新生銀行に設定する手順
Luxury Cardを保有する場合は、手間を許容できるなら引き落とし口座は新生銀行に設定するのがお得です。
申込時点で引き落とし口座に新生銀行を設定するのが簡便です。もっとも、申込時には他の銀行口座を指定していた場合でも、インターネット上で簡単に引き落とし口座を新生銀行に変更できます。
口座振替依頼書の提出が必要なく、オンライン上で手続きが完了するので便利です。ラグジュアリーカードの名義と変更希望の口座名義が同一の場合に利用できます。
氏名の変更も伴う場合は、ページ上部の「お客さま情報の変更」の「ご氏名の変更」で手続きしましょう。預金口座振替依頼書を含む必要書類が送られてくるので返送する流れとなります。
まずラグジュアリーカードの会員サイト「Luxury Card Online」にログインして「各種変更・申請メニュー」を選択して、「ご返済口座の変更」を選びます。
続いて「オンラインで口座変更手続きする」を選択して「確認画面へ進む」を選ぶと簡便です。「預金口座振替依頼書を取り寄せる」で紙で手続きすることも可能です。
手続きの流れ、注意事項が記載されているので、「同意してWEB口座振替受付サービスへ進む」を選択します。
操作途中でブラウザ右上の「閉じる」ボタンを押すと、処理結果が通知されず手続きが完了しないので注意しましょう。
次の画面で利用になる金融機関を選択してください。新生銀行が一番上に記載されているので、それを選択すれば新生プラチナへと着実に近づきます。
新生銀行以外の金融機関もWeb上で手続きすることが可能です。その場合、まずは金融機関の種類を選択することになります。
- 都市銀行
- 地方銀行
- 信用金庫
- ゆうちょ銀行
- その他
新生銀行以外でインターネット上で変更手続きが完結する金融機関は下表のとおりです。
| 区分 | 銀行名など |
|---|---|
| 都市銀行 | 三菱UFJ銀行、三井住友銀行、りそな銀行、埼玉りそな銀行 |
| ゆうちょ銀行 | ゆうちょダイレクト契約なしでも、キャッシュカードがあればOK |
| ネット銀行等 | セブン銀行、ソニー銀行、住信SBIネット銀行、auじぶん銀行、イオン銀行 |
| 地方銀行 | 75行 |
| 信用金庫 | 228行 |
口座振替日はいずれの金融機関も27日（休日の場合は翌営業日）となります。楽天カードは楽天銀行のみ挙動が異なりますが、ラグジュアリーカードは一律で同様です。
新生銀行を選択すると、口座名義人名がラグジュアリーカードに登録されている氏名で表示されます。
「金融機関へ」ボタンを押して、金融機関のお申込画面に進んでください。これより先は新生銀行サイトへ遷移します。
手続きを進める前に利用規定を確認して、「同意する」ボタンを選択します。
次の画面で支店名の頭文字を選択します。インターネットで口座開設した場合は支店名は「本店」ですので「ホ」を選べばOKです。
選んだカタカナが頭文字の支店が表示されるので、自分の支店のラジオボタンにチェックを入れて「進む」ボタンを押下します。
次の画面で7桁の口座番号を入力します。直接入力とソフトウェアキーボード入力のどちらでも可能です。
最後に本人確認のためにキャッシュカードの暗証番号を入力します。セキュリティの観点で暗証番号は直接入力はNGでソフトウェアキーボード入力のみです。
暗証番号入力後、画像に表示された数字を入力して、「進む」ボタンを選択します。
新生銀行の口座振替登録を完了させるには、最後に必ず「確認」ボタンを選択する必要があります。選択するとNET station APLUSのトップページに戻ります。
手続きが終了すると、口座振替登録結果確認画面が表示されます。「正常に完了しました」と表示されると登録が完了しています。
手続きが完了すると、「【NETstationAPLUS】お客さま情報の変更のご連絡」というタイトルのメールが届きます。このメールが届いたら受付が完了しています。
ラグジュアリーカードの引落し口座の変更手続きが完了したら、新生銀行から口座振替登録完了のお知らせ が届きます。
口座引落が1度発生したら、新生プラチナが3ヶ月維持
後は1円以上の口座引き落としが発生したら、翌々月から新生プラチナのステータスが適用されます。
新生銀行のステージの判定は、前々月までの3ヵ月間の取引状況のうち、最も高いステージが適用されます。以下は3ヶ月間プラチナが適用されている画面です。
「お客さまの今月のステージ」欄の「今月のステージ」と「翌月のステージ」が新生プラチナになっています。
また、下の方の緑色の箇所に「お客さまがこのままの残高で月末を迎えた場合の翌々月のステージ(見込み)」が新生プラチナになっています。
一度新生プラチナの条件に該当したら、3ヶ月間はステータスが維持されるので、一度引落しが発生したら、翌々月から3ヶ月間プラチナが適用されます。具体的には下表のとおりです。
| 口座引落し月 | プラチナ開始月 | プラチナ終了月 |
|---|---|---|
| 1月 | 3月 | 5月 |
| 2月 | 4月 | 6月 |
| 3月 | 5月 | 7月 |
| 4月 | 6月 | 8月 |
| 5月 | 7月 | 9月 |
| 6月 | 8月 | 10月 |
| 7月 | 9月 | 11月 |
| 8月 | 10月 | 12月 |
| 9月 | 11月 | 1月 |
| 10月 | 12月 | 2月 |
| 11月 | 1月 | 3月 |
| 12月 | 2月 | 4月 |
メインカードは他のクレジットカードで新生プラチナを維持したい場合は、3ヶ月に1回忘れずに使うのは面倒なので、おすすめはAmazonギフト券(チャージタイプ)
を15円定期的に購入することです。
Amazonギフト券の「残高・利用履歴の確認」→「お客様のオートチャージ設定」の「オートチャージを設定する」→「定期的にオートチャージ」の順番で進みます。
オートチャージする額を設定して頻度は「毎月」として、開始日を指定してAmazonに登録したラグジュアリーカードを選択して、「オートチャージ設定を保存」を選択すればOKです。
まとめ
ラグジュアリーカードは代金の支払い口座を新生銀行に設定して引落しがあるだけで、新生銀行の「新生プラチナ」となることができます。
他行宛振込手数料が月10回まで無料となるのが最大のメリットです。月10回あれば多くの方はこれだけで振込手数料を撲滅できるでしょう。
無料回数が月10回では不足する場合は、住信SBIネット銀行、ソニー銀行など簡単に他行宛振込手数料を無料にできる銀行を活用しましょう。
また、海外送金手数料がなんと月1回無料となるので、海外送金の機会がある場合はお得です。
プラチナ専用ダイヤル（フリーダイヤル0120-555-007）を利用でき、一般会員が利用する新生パワーコールより相対的に、問い合わせ時の待ち時間が短いのも大きなメリットです。
外貨預金の為替スプレッドが最低水準に低下して、住宅ローンの手続きでも優遇されます。資産運用の相談が伴いますが、大阪のサロンも利用できます。
ラグジュアリーカードはライバルのクレカに一歩差をつける流麗な制度が満載であり、人生がもっと楽しくなるクレジットカードです。一度使ったらもう手放せません。
本物の高貴なクレジットカードであり、珠玉のベネフィットの良さには、ただもう溜息をつくばかりです。人類垂涎の至高の芸術作品といっても過言ではありません。
特典・カードの材質に徹底的にこだわっており、魅力的なクレカになっています。「神は細部に宿る」を体現するクレジットカードで、おすすめのステータスカードの一角。
ラグジュアリー・リムジン、ラグジュアリー・アップグレードといったゴージャスなダイニング特典が付帯しています。
レフェルヴェソンス・銀座小十・茶禅華などの高級店でリムジン送迎サービスを使えて、卓越したホスピタリティで快適に帰宅できます。VILLA FOCH銀座、VILLA FOCH 西麻布の優待も秀逸。
ラグジュアリーソーシャルアワーではリーズナブルな料金でワイン等を堪能でき、ストリーマーコーヒーの優待（2杯目無料・Luxury Tea無料特典）、コース料理1名分無料サービスのLuxury Diningもあります。
以前にはレーシングドライバーのレジェンド、佐藤琢磨さんにラグジュアリーカードの魅力について聞きました！
ラグジュアリーカードは金属製デザインと構造で特許を取得した技術が用いられている金属製のクレジットカードです。
「ブラックカード」の商標も保有しており、金属プレートの加工はNASAに技術を提供している会社が行なっています。
ゴールドカードはアカデミー賞のオスカー像を作っている金属会社が作成しており、傑出したクオリティです。美しいゴールドを作れる会社として定評がある企業がハイ・クオリティーのカードを生産しています。
純金コーティングの素材力を遺憾なく発揮しており、光に反射してキラキラと輝いてゴージャス。24金クレジットカードらしく、光の当たり具合で表情が変化してラグジュアリーです。
ブラックカード以上のラグジュアリーカードのコンシェルジュは、メールでの依頼が可能である点にエッジ・優位性があります。
実際に多様な案件を依頼したところ、ラグジュアリーカードのコンシェルジュには大満足でした。他のプラチナカード・ブラックカードと比較して秀逸です。
ラグジュアリーカードのコンシェルジュのメール対応については、クレジットカードの専門家・菊地崇仁さんも高く評価しています。
クレジットカードの専門家・岩田昭男さんも、Mastercard Titanium cardを「尊敬の念を感じる」と言わせるカードと高く評価しています。
なんと最新クレジットカード&電子マネー&ポイント攻略ガイドで、「今持つべき最旬カード」第1位に選定されています。
プライオリティパス、VIP HOTEL & TRAVEL、The Ryokan Collection、CLASS ONE、往復3個の手荷物無料宅配、海外への手荷物配送、Hotels.com 9%OFFなどトラベル特典も充実しています。
ブラックカード以上の会員はハワイアン航空の上級会員資格も取得でき、ハワイ旅行で役立ちます。
TOHOシネマズの映画館無料特典をフル活用する場合は、年会費を上回るお得さがある稀有な高級カードです。使わなくてもお得なクレジットカード、年会費を取り戻せるプラチナカードの筆頭です。
Luxury CardのTOHOシネマズの無料特典に関しては、クレジットカード界のレジェンドであり、キャッシュレス決済のカリスマ・菊地崇仁さんも絶賛しています。
ラグジュアリーカードはクレジットカードのレジェンドも高く評価しているハイ・クオリティー・カードです。
2017年11月からは法人代表者・個人事業主向けのビジネスカードも登場しました。
その他、新生銀行のプラチナ会員、国立美術館、LUXURY MAGAZINE、カフェ・ワインバー優待、ホームソーシャルアワー、プライベートジム優待、EARTH、家事代行、フラワーギフトなど充実の特典があります。
ポイントをワイン購入に使う場合、ポイント還元率はチタンカード2.2％、ブラックカード2.75％、ゴールドカード3.3％となります。
ブラックカード以上だとハワイアン航空の上級会員資格、名医紹介サービス、ウェルカムギフトも利用できます。
その他、ラグジュアリーカードの特徴、3種類のカードの比較については、以下で徹底的に解説しています。
ラグジュアリーカードを実際に使ってみた感想については、以下にまとめています。総合的に大満足のステータスカードでした。
以前にラグジュアリーカード日本支社の林 ハミルトン 代表取締役社長に取材しました。充実の特典、イベントなど、Luxury Cardについて色々と聞き倒しています！
実際に使ってみて年会費を上回る価値があると確信しています。ラグジュアリーカードがある生活は優美でエレガントです。
ブラックカードは、マットな質実剛健さがスラムダンクのように力強く、蝶のように舞い蜂のように刺す「黒のカリスマ」です。
まさに「溢れる生命力と優雅さが調和」「最高のバリューの結晶」と評価できるハイ・クオリティー・カードです。特にユニークなダイニングサービスに強みがあります。
MastercardのWorld Eliteのステータス、豊富な各種特典、上質の素材に魅力を感じる方にとって、ラグジュアリーカードは有力候補となります。金属製のクレジットカードは稀有でエッジ・優位性があります。
ゴールドカードは、個人用カードについてはインビテーション制ですが、ビジネスカードだといきなり24金のゴールドカードに申し込めます。
レストランでの食事後に送迎車で帰宅できる独自特典を利用したい場合、交通事故傷害保険(賠償責任保険付き)、美術館の企画展・常設展、24金仕上げの素材などを重視する場合などは、ゴールドカードが候補となります。
ラグジュアリーカードのページにアクセスして、下の方にある「Mastercard Gold Card」の「お申し込み」ボタンを選択します。
そして、申し込みフォームの必要項目を入力・選択していく流れとなります。
法人だけではなく個人事業主でもOKです。サラリーマンでも「個人事業主」として申し込むという選択肢もあります。
おまけ：他に銀行のランクが上がるクレカ
他に銀行の上級会員資格を得られるクレジットカードとしては、SBIゴールドカード、SBIプラチナカードがありました。
ただし、SBIカードは2018年1月末でサービスが終了して、既存カードも含めて利用できなくなりました。
SBIカードのこれまでのSBIポイントの優遇は、「ミライノカード」という住信SBIネット銀行が新しく発行開始するクレジットカードに引き継がれます。
3種類のミライノカードの相違点は以下で精緻に分析して比較しています。
クレジットカードの専門家・岩田昭男さんも、おすすめの「銀行がお得になるカード」としてミライノカードを挙げられていました。
また、クレジットカード界のレジェンドであり、キャッシュレス決済のカリスマ・菊地崇仁さんも、おすすめの銀行がお得なカードとしてミライノカード GOLDを挙げていらっしゃいました。
ミライノカードはクレジットカードのレジェンドも高く評価しているクレジットカードです。
SBIゴールドカード(ミライノ ゴールドカード)を保有すると、住信SBIネット銀行のスマートプログラムでランクが2ランクアップします。
更にSBI証券に口座開設して、SBIハイブリッド預金に1,000円預け入れ、1南アフリカランド（6～13円程度で推移）の外貨預金をすれば、最上級ランクとなります。
振込手数料は月15回無料となり、毎月50ポイントのボーナスポイントを得られます。
南アフリカランドに抵抗がある場合は、米ドルでもOKです。1ドル（2020/8/1時点で105.88円）で外貨預金の条件は充足します。
住信SBIネット銀行はお得なキャンペーンにもエッジ・優位性があります。
住信SBIネット銀行はまずSBI証券に口座開設して、その後にSBI証券の会員サイトから申し込むのも選択肢です。
こうすれば当サイト限定のSBI証券のタイアップ・プログラムを利用でき、3,000円分のAmazonギフト券がもれなくプレゼントされます。
口座開設と5万円以上の入金・SBIハイブリッド預金への振替だけで、3,000円分のAmazonギフト券がプレゼントされます。住信SBIネット銀行との同時口座開設も可能です。
口座開設時に以下の項目(無料)に申し込めば、SBI証券に入金するだけで自動的に振り替えられるので面倒な手間はありません。
SBI証券は1000万円までは銀行預金のような公的な保護(投資者保護基金)があるので安心・安全です。銀行預金と同じで万が一破綻しても保護されます。
口座開設・維持・入出金は無料です。まだ口座をお持ちでなければ、この機会にぜひ口座開設してみてはいかがでしょうか。
↓
当サイト限定タイアップ特典で住信SBIネット銀行と同時口座開設
口座開設・キャンペーンの手順については、以下にまとめています。
