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新生銀行の最上級ステータス「新生プラチナ」はメリット大!ラグジュアリーカードを保有するだけで取得可能

投稿日: ラグジュアリーカード 銀行 クレジットカード

ラグジュアリーカードと新生銀行のキャッシュカード

金属製の上級の質感が人気のラグジュアリーカード(Luxury Card)は、代金の支払い口座を新生銀行に設定して引落しがあるだけで、新生銀行の「新生プラチナ」となることができます。

新生ステップアッププログラムの最上級会員資格だけあって、本来的には総資産平均2000万円以上などハードルが高いステータスです。

他行宛振込手数料が月10回無料、海外送金手数料が月1回無料、定期預金の優遇、為替手数料優遇、プラチナ専用ダイヤル、プラチナセンター利用などのメリットがあります。


新生プラチナとは

新生銀行は口座開設・維持手数料も無料です。キャッシュカードが発行され、提携ATMの入出金手数料が無制限無料なので使いやすい銀行です。

ATMは新生銀行の他、セブン銀行、イーネット(ファミリーマート・ポプラ等)、ローソン、ゆうちょ銀行、VIEW ALTTE、全都市銀行・信託銀行・商工中金などのATMを利用可能です。

新生銀行には新生ステップアッププログラムという会員プログラムがあります。3段階のステージが用意されており、利用のサービス・残高に応じてランク付けされてお得な特典を享受できます。

新生スタンダード

口座を開設すると、「新生スタンダード」から始まります。他銀行への振込手数料が月1回まで無料です。条件は特にありません。楽天銀行もOKです。2回目以降は1回あたり308円です。

新生銀行への振込は手数料無料です。同行間振込手数料は無料で利用できます。

新生銀行

新生ゴールド

下記いずれか1つの条件を満たすと「新生ゴールド」となります。

  1. 預け入れ総資産の月間平均残高が200万円以上
  2. 所定の投資商品の月間平均残高が30万円以上
  3. 円普通預金・パワー預金・2週間満期預金の月間平均残高の合計が100万円以上
  4. 新生銀行スマートカードローンのお借り入れ月間平均残高が100万円以上
  5. 投資信託の積み立てを月5,000円以上(申込手数料0円の投信も対象)
  6. 外貨預金の積み立てを月1万円以上
  7. 新生アプラスゴールドカードの利用(引き落とし金額が1円以上)
  8. 新生銀行スマートカードローン プラスの20日時点の借り入れ残高が1円以上
  9. 新生銀行カードローン レイクの20日時点の借り入れ残高が1円以上

MMFに30万円入金すると、新生ゴールドになります。MMFは余程のことがない限りは元本割れすることはありません。

2週間満期預金に100万円預け入れても要件を充足します。2週間満期定期預金は、24時間いつでもフリーダイヤルの電話で中途解約することができます。

新生ゴールドが適用されると、他行宛振込手数料が月5回まで無料となります。6回目以降は1回あたり206円です。

その他、円定期預金の金利優遇、外貨の為替手数料の優遇もあります。

新生プラチナ

新生プラチナ

下記いずれか1つの条件を満たすと「新生プラチナ」となります。

  1. ラグジュアリーカードの利用
  2. 預け入れ総資産の月間平均残高が2,000万円以上
  3. 所定の投資商品の月間平均残高が300万円以上
  4. パワースマート住宅ローンの利用

住宅ローンを組んでいるとプラチナになります。プラチナだと他行宛振込手数料は月10回まで無料となります。11回目以降は1回あたり103円です。

年会費が54,000円(税込)以上と高価ですけれども、ラグジュアリーカードを保有するとそれだけでプラチナになります。

海外送金手数料がなんと月1回無料となります。通常は4,000円の手数料なのでお得感があります。定期的に海外への円貨・外貨送金を行う場合は極めてお得です。

OKポーズを取るオペレーター (1)

プラチナ専用ダイヤル(フリーダイヤル0120-555-007)が用意され、8:00~20:00は年中無休で専門のスタッフが直接用件を聞いてくれます。

夕方までの時間帯はつながりやすい上級会員限定のカスタマーサポートを利用できます。待ち時間は1分~数分程度でOKです。

20:00~翌8:00は新生パワーコール(0120-456-007)につながります。こちらは混雑している時間帯は10分以上待つこともザラです。

円定期預金が年0.02%に優遇されます。空前の低金利の情勢ではエッジがある数字です。

店頭・電話では1口500万円以上の「パワーフレックス円定期預金」、インターネットでは1口100万円以上の「パワーダイレクト円定期預金100」に適用されます。

外貨の為替手数料も優遇されます。米ドルなら1米ドルあたり片道7銭となります。これはソニー銀行住信SBIネット銀行と比較しても屈指の低水準です。

外貨定期預金の金利も優遇され、海外送金手数料が月1回無料となります。海外送金手数料は通常4,000円なのでお得感があります。

住宅ローンの事務取扱手数料が30,000円OFF、優先的な手続きというメリットもあります。

梅田(大阪)の新生プラチナの専用サロン「プラチナセンター」 梅田(大阪)の新生プラチナの専用サロン「プラチナセンター」の店内

店舗で相談した場合は、新生銀行所定の駐車場の無料サービス券がもらえます。梅田(大阪)の新生プラチナの専用サロン「プラチナセンター」を利用してくつろげます。

プラチナセンターは、大阪府大阪市北区角田町8-47 阪急グランドビル19階にあります。営業時間は平日9:00~17:00です。

資産運用の相談をすることを前提として、無料のドリンク、おしぼりが出されます。雑誌、快適な音楽、ATMも設置されています。

三井住友プラチナカードで利用できるSMBCパーク栄(三井住友銀行)と同様のイメージです。

各ステージの優遇内容の比較

新生銀行ステップアッププログラムの各ステータスの獲得要件をまとめると下表のとおりです。

条件 新生スタンダード 新生ゴールド 新生プラチナ
口座保有
お預け入れ総資産 - 200万円以上 2,000万円以上
当行所定の投資商品 - 30万円以上 300万円以上
円普通預金+パワー預金+ 2週間満期預金 - 100万円以上 -
スマートカードローン - 100万円以上 -
住宅ローン - - あり
カードローン レイク - 1円以上 -
ラグジュアリーカード - - 1円以上
新生アプラス ゴールドカード - 1円以上 -
パワービルダー(自動積立型外貨定期預金) - 1円以上 -
投信積立 - 1円以上 -

各ランクのベネフィットの内容を比較すると下表のとおりです。

項目 新生スタンダード 新生ゴールド 新生プラチナ
他行宛振込手数料 月1回無料
以降308円(税込/回)
月5回無料
以降206円(税込/回)
月10回無料
以降103円(税込/回)
円定期預金の金利優遇 1年0.01% 1年0.015%
2年以上0.02%
1年以上0.02%
外貨 為替手数料
米ドル(USD) 15銭 9銭 7銭
ユーロ(EUR) 40銭 32銭 20銭
カナダドル(CAD) 50銭 40銭 25銭
豪州ドル(AUD) 40銭 32銭 20銭
NZドル(NZD) 40銭 32銭 20銭
英ポンド(GBP) 60銭 48銭 30銭
香港ドル(HKD) 25銭 20銭 12銭
シンガポールドル(SGD) 50銭 40銭 25銭
南アフリカランド(ZAR) 25銭 20銭 12銭
ノルウェークローネ(NOK) 12銭 9銭 6銭
人民元(CNY) 40銭 32銭 20銭
トルコリラ(TRY) 1円 80銭 50銭
ブラジルレアル(BRL) 1円 80銭 50銭
その他 - - 海外送金手数料 無料(月1回)
住宅ローン事務取扱手数料優遇
プラチナ専用ダイヤル
駐車場無料サービス
プラチナセンター

ラグジュアリーカードの引落し口座を新生銀行に設定する手順

Luxury Cardを保有する場合は、手間を許容できるなら引き落とし口座は新生銀行に設定するのがお得です。

申込時点で引き落とし口座に新生銀行を設定するのが簡便です。もっとも、申込時には他の銀行口座を指定していた場合でも、インターネット上で簡単に引き落とし口座を新生銀行に変更できます。

口座振替依頼書の提出が必要なく、オンライン上で手続きが完了するので便利です。ラグジュアリーカードの名義と変更希望の口座名義が同一の場合に利用できます。

氏名の変更も伴う場合は、ページ上部の「お客さま情報の変更」の「ご氏名の変更」で手続きしましょう。預金口座振替依頼書を含む必要書類が送られてくるので返送する流れとなります。

まずラグジュアリーカードの会員サイト「Luxury Card Online」にログインして「各種変更・申請メニュー」を選択して、「ご返済口座の変更」を選びます。

ラグジュアリーカードの支払口座設定手続き画面へのリンク

続いて「オンラインで口座変更手続きする」を選択して「確認画面へ進む」を選ぶと簡便です。「預金口座振替依頼書を取り寄せる」で紙で手続きすることも可能です。

ラグジュアリーカードの支払口座設定の方法選択画面

手続きの流れ、注意事項が記載されているので、「同意してWEB口座振替受付サービスへ進む」を選択します。

ラグジュアリーカードの支払口座設定の注意事項

操作途中でブラウザ右上の「閉じる」ボタンを押すと、処理結果が通知されず手続きが完了しないので注意しましょう。

次の画面で利用になる金融機関を選択してください。新生銀行が一番上に記載されているので、それを選択すれば新生プラチナへと着実に近づきます。

ラグジュアリーカードの支払口座設定手続き画面

新生銀行以外の金融機関もWeb上で手続きすることが可能です。その場合、まずは金融機関の種類を選択することになります。

  • 都市銀行
  • 地方銀行
  • 信用金庫
  • ゆうちょ銀行
  • その他

新生銀行以外でインターネット上で変更手続きが完結する金融機関は下表のとおりです。

区分 銀行名など
都市銀行 三菱東京UFJ銀行、三井住友銀行、りそな銀行、埼玉りそな銀行
ゆうちょ銀行 ゆうちょダイレクト契約なしでも、キャッシュカードがあればOK
ネット銀行等 セブン銀行ソニー銀行住信SBIネット銀行じぶん銀行、イオン銀行
地方銀行 75行
信用金庫 228行

口座振替日はいずれの金融機関も27日(休日の場合は翌営業日)となります。楽天カードは楽天銀行のみ挙動が異なりますが、ラグジュアリーカードは一律で同様です。

新生銀行を選択すると、口座名義人名がラグジュアリーカードに登録されている氏名で表示されます。

「金融機関へ」ボタンを押して、金融機関のお申込画面に進んでください。これより先は新生銀行サイトへ遷移します。

ラグジュアリーカードのネット口座振替の手続き画面1

手続きを進める前に利用規定を確認して、「同意する」ボタンを選択します。

新生銀行のネット口座振替の手続き同意画面

次の画面で支店名の頭文字を選択します。インターネットで口座開設した場合は支店名は「本店」ですので「ホ」を選べばOKです。

ラグジュアリーカードのネット口座振替の手続き画面(新生銀行の支店選択)

選んだカタカナが頭文字の支店が表示されるので、自分の支店のラジオボタンにチェックを入れて「進む」ボタンを押下します。

ラグジュアリーカードのネット口座振替の手続き画面(新生銀行の支店選択2)

次の画面で7桁の口座番号を入力します。直接入力とソフトウェアキーボード入力のどちらでも可能です。

ラグジュアリーカードのネット口座振替の手続き画面(新生銀行の口座番号入力)

最後に本人確認のためにキャッシュカードの暗証番号を入力します。セキュリティの観点で暗証番号は直接入力はNGでソフトウェアキーボード入力のみです。

暗証番号入力後、画像に表示された数字を入力して、「進む」ボタンを選択します。

ラグジュアリーカードのネット口座振替の手続き画面(新生銀行の暗証番号入力)

新生銀行の口座振替登録を完了させるには、最後に必ず「確認」ボタンを選択する必要があります。選択するとNET station APLUSのトップページに戻ります。

ラグジュアリーカードのネット口座振替の手続き完了画面

手続きが終了すると、口座振替登録結果確認画面が表示されます。「正常に完了しました」と表示されると登録が完了しています。

手続きが完了すると、「【NETstationAPLUS】お客さま情報の変更のご連絡」というタイトルのメールが届きます。このメールが届いたら受付が完了しています。

ラグジュアリーカードのお客様情報変更手続き受付メール

ラグジュアリーカードの引落し口座の変更手続きが完了したら、新生銀行から口座振替登録完了のお知らせ が届きます。

新生銀行の口座振替完了の案内メール

口座引落が1度発生したら、新生プラチナが3ヶ月維持

後は1円以上の口座引き落としが発生したら、翌々月から新生プラチナのステータスが適用されます。

新生銀行のステージの判定は、前々月までの3ヵ月間の取引状況のうち、最も高いステージが適用されます。以下は3ヶ月間プラチナが適用されている画面です。

1度の引落しで新生プラチナ3ヶ月維持の画面

「お客さまの今月のステージ」欄の「今月のステージ」と「翌月のステージ」が新生プラチナになっています。

また、下の方の緑色の箇所に「お客さまがこのままの残高で月末を迎えた場合の翌々月のステージ(見込み)」が新生プラチナになっています。

一度新生プラチナの条件に該当したら、3ヶ月間はステータスが維持されるので、一度引落しが発生したら、翌々月から3ヶ月間プラチナが適用されます。具体的には下表のとおりです。

口座引落し月 プラチナ開始月 プラチナ終了月
1月 3月 5月
2月 4月 6月
3月 5月 7月
4月 6月 8月
5月 7月 9月
6月 8月 10月
7月 9月 11月
8月 10月 12月
9月 11月 1月
10月 12月 2月
11月 1月 3月
12月 2月 4月

メインカードは他のクレジットカードで新生プラチナを維持したい場合は、3ヶ月に1回忘れずに使うのは面倒なので、おすすめはAmazonギフト券(チャージタイプ)を15円定期的に購入することです。

Amazonギフト券の「残高・利用履歴の確認」→「お客様のオートチャージ設定」の「オートチャージを設定する」→「定期的にオートチャージ」の順番で進みます。

Amazonのアカウントサービス画面

AmazonのAmazonギフト券の管理画面

オートチャージする額を設定して頻度は「毎月」として、開始日を指定してAmazonに登録したラグジュアリーカードを選択して、「オートチャージ設定を保存」を選択すればOKです。

まとめ

ラグジュアリーカードは代金の支払い口座を新生銀行に設定して引落しがあるだけで、新生銀行の「新生プラチナ」となることができます。

他行宛振込手数料が月10回まで無料となるのが最大のメリットです。月10回あれば多くの方はこれだけで振込手数料を撲滅できるでしょう。

無料回数が月10回では不足する場合は、住信SBIネット銀行ソニー銀行など簡単に他行宛振込手数料を無料にできる銀行を活用しましょう。

他行宛振込手数料無料の銀行一覧!2017年最新版
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また、海外送金手数料がなんと月1回無料となるので、海外送金の機会がある場合はお得です。

プラチナ専用ダイヤル(フリーダイヤル0120-555-007)を利用でき、一般会員が利用する新生パワーコールより相対的に、問い合わせ時の待ち時間が短いのも大きなメリットです。

外貨預金の為替スプレッドが最低水準に低下して、住宅ローンの手続きでも優遇されます。資産運用の相談が伴いますが、大阪のサロンも利用できます。

ラグジュアリーカードはライバルのクレカに一歩差をつける流麗な制度が満載であり、人生がもっと楽しくなるクレジットカードです。一度使ったらもう手放せません。

ラグジュアリーカード(ゴールドカード)

私はラグジュアリーカード入会前と入会後では、生活の豊かさが圧倒的に変わりました。サービスを利用したり、イベントに参加することで、それまではなかった体験が可能になっています。

ラグジュアリー・リムジン、ラグジュアリー・アップグレードといったゴージャスなダイニング特典が付帯しています。

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満足に包まれて生活を豊かに彩ることを可能にするハイ・クオリティー・カードです。決してお高いお店ばかりではなく、お手軽に利用できる特典も充実しています。

ラグジュアリーソーシャルアワーでは1,500円(税抜)でシャンパン3杯とフィンガーフードを楽しめます。

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その他には、ワールドワインバー by ピーロートでのワイン1杯無料、カフェsignでのドリンク2杯目無料という特典もあります。

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ラグジュアリーカードは金属製デザインと構造で特許を取得した技術が用いられている金属製クレジットカードです。

チタンカードはブラッシュドステンレススチール&カーボン、ブラックカードはステンレススチール&カーボン(マットブラック)、ゴールドカードは24金の純金コーディング&カーボンが用いられています。

金属プレートの加工はNASAに技術を提供している会社が行なっているらしいです。

ゴールドカードはアカデミー賞のオスカー像を作っている金属会社が作成しているという話を聞きました。美しいゴールドを作れる会社として定評がある企業が作成しています。

米国では富裕層がこぞってラグジュアリーカードに申し込んでいます。保有者の平均年収はなんと約42万ドルとなっています。

驚きの平均年収におったまげた!ラグジュアリーカードが新しいステータス・シンボルに昇華する可能性
2016年2月からアメリカでスタートして、2016年11月に日本にも光臨した「ラグジュアリーカード」という高級カードがあります。Masterca...

Mastercardのワールドエリートと最上級の材質のパワーを遺憾なく発揮して、情報感度が高い方々に好評を博しています。

ラグジュアリーカードの実物(チタンカード)は、金属製らしい抜群のクオリティが威風堂々としたオーラを放っています。

MasterCardの箔押し金属ロゴが光り輝いていて美しかったです。カード本体も光沢感があって上質の極みでした。ブラックカードも卓越したカッコ良さがありました。

ラグジュアリーカード(チタンカード)ラグジュアリーカード(ブラックカード)ラグジュアリーカード(ゴールドカード)

カード裏面も華やかでオシャレです。「WORLD ELITE」の文字が刻まれています。

ラグジュアリーカード(チタンカード)の裏面ラグジュアリーカード(ブラックカード)の裏面ラグジュアリーカード(ゴールドカード)の裏面

率直な感想としては、アメックス・プラチナやダイナースプレミアムに勝るとも劣らぬカッコ良さでした。店頭で見せると羨ましがられて一目置かれる秀逸なクオリティです。

もちろんステータスの高さ、素材のクオリティだけではなく、充実したベネフィットが豊富です。ホテル&トラベル関連については以下にまとめています。

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世界の厳選した富裕層向けの最新情報が掲載される会員限定情報誌「LUXURY MAGAZINE」を3ヶ月に一度購読できます。

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ポイントをワイン購入に使う場合は、意外なことに高還元のクレジットカードとなってバリューが高いです。

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おまけ:他に銀行のランクが上がるクレカ

他に銀行の上級会員資格を得られるクレジットカードとしては、SBIゴールドカード、SBIプラチナカードがありました。

ただし、SBIカードは2018年1月末でサービスが終了して、既存カードも含めて利用できなくなります。

SBIカードが2018年1月末でサービス終了!代わりのクレジットカードを徹底解説!使えなくなる前に要検討
SBIカードがすべてのサービスを2018年1月31日をもって終了すると発表しました。既存のカードも使えなくなります。2017年7月31日で新規...

SBIカードのこれまでのSBIポイントの優遇は、「ミライノカード」という住信SBIネット銀行が新しく発行開始するクレジットカードに引き継がれます。

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住信SBIネット銀行が2017年11月からクレジットカード「ミライノ カード」(MIRAINO CARD)を発行します。還元率は1%と高還元であり、ス...

SBIゴールドカード(ミライノ ゴールドカード)を保有すると、住信SBIネット銀行のスマートプログラムでランクが2ランクアップします。

更にSBI証券に口座開設して、SBIハイブリッド預金に1,000円預け入れて、1南アフリカランド(7~13円程度で推移)の外貨預金をすれば、最上級ランクとなります。

振込手数料は月15回無料となり、毎月50ポイントのボーナスポイントを得られます。

南アフリカランドに抵抗がある場合は、米ドルでもOKです。1ドル(2017/8/19時点で109.15円)で外貨預金の条件は充足します。

住信SBIネット銀行はお得なキャンペーンにもエッジ・優位性があります。

住信SBIネット銀行のキャンペーンはお得!誰でも3,000円のAmazonギフト券をゲット可能
 住信SBIネット銀行というネット銀行があります。振込手数料やATM手数料を無料にすることができて、上手く活用すると家計ハックに資す...

住信SBIネット銀行はSBI証券と同時に口座開設するとお得です。なんと3,000円分のプレゼントがあります。マイナス金利の時代には破格のキャンペーンです。

SBI証券の口座開設・維持手数料は無料で口座維持に一切費用はかかりません。現在、SBI証券は当サイト限定のタイアップキャンペーンを行っています。

SBI証券のタイアップキャンペーン

口座開設と5万円以上の入金・SBIハイブリッド預金への振替だけで、3,000円分のAmazonギフト券がプレゼントされます。住信SBIネット銀行との同時口座開設も可能です。

口座開設時に以下の項目(無料)に申し込めば、SBI証券に入金するだけで自動的に振り替えられるので面倒な手間はありません。

SBI証券の口座開設申込画面

口座開設・維持・入出金は無料です。まだ口座をお持ちでなければ、この機会にぜひ口座開設してみてはいかがでしょうか。破格のキャンペーンです。

当サイト限定キャンペーンで住信SBIネット銀行と同時口座開設

口座開設・キャンペーンの手順については、以下にまとめています。

5万円の入金だけで3,000円分プレゼント!SBI証券のタイアップキャンペーンが激熱
口座開設数No.1のネット証券はSBI証券です。大手証券会社に引けをとらない幅広い商品ラインナップを取り揃えており、しかも業界屈指の...

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