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永久不滅ポイントを投資信託で運用できるように!セゾンカードのポイント運用サービスまとめ

更新日: セゾンカード

クレディセゾンの永久不滅ポイントの「ポイント運用サービス」

クレディセゾンの永久不滅ポイントが、2016年12月17日から投信の運用に使えるようになりました。「ポイント運用サービス」という名前です。

永久不滅ポイントはその名の通り有効期限がなく、多種多様なアイテムと交換でき、ショッピングの支払に充当することも可能な便利なポイントです。

この度は永久不滅ポイントを資産運用で増やすことも可能になりました。もちろん、投資ですので目減りする可能性もあります。

セゾンカードの永久不滅ポイントの「ポイント運用サービス」についてまとめます。


ポイント運用サービスとは

ポイント運用サービスを利用中の永久不滅ポイント残高は、クレディセゾンのグループ会社のマネックス・セゾン・バンガード投資顧問株式会社が運用する投資信託の運用状況に連動して増減します。

マネックス・セゾン・バンガード投資顧問とは、クレディセゾン、大手ネット証券の一角マネックスグループ、ザ・バンガード・グループ・インクが設立した運用会社です。

最先端のIT技術と世界標準の金融知識を活用して、主にインターネット・オンラインのチャネルで、「低コスト」を武器とした資産運用サービスを提供しています。

2016年9月には、個人向けロボ・アドバイザーサービス「マネラップ(MSV LIFE)」の提供を開始し、最低運用金額1万円(1万円以上1,000円単位)、実質コスト年率1%未満のラップ口座サービスをリリースしました。

マネラップ(MSV LIFE)はマネックス証券の低コストのラップ口座!個人的口コミまとめ
「MSV LIFE」というマネックス証券の低コストラップ口座が2016年9月にスタートしました。愛称は「マネラップ」であり、最先端のロボッ...

100 永久不滅ポイント単位で投資できます。永久不滅ポイントは1ポイント5円の価値があるので、実質的には500円相当から投資できます。極限まで細かい小口での取引が可能です。手数料は無料です。

1回の投資の上限は9,900ポイントですが、10,000ポイント以上利用する場合は、複数回に分けて手続きすればOKです。

クレディセゾンが発行している永久不滅ポイント付与対象カードの保有会員で、会員サイト(Net アンサーかアットユーネット)に登録している方が利用できます。運用コースは以下2つから選べます。

  • MSV内外ETF資産配分ファンド(Hコース)/アクティブコース:外国株式・外国債券を中心に積極的に運用(ハイリスク・ハイリターン)
  • MSV内外ETF資産配分ファンド(Aコース)/バランスコース:国内債券を中心に、安定的な運用(ローリスク・ローリターン)

アクティブコースのリスクは年間15%程度の変動であり、バランスコースは年間3%程度の変動となっています。2016年12月9日時点の過去約半年の運用成績は以下の通りでした。

ポイント運用サービスの2つのコースの運用成績(2016年12月時点)
(出典:セゾンカード会員サイト。以下、グラフは全て同じ)

ポイント運用サービスに投じたポイント残高は、マネックス・セゾン・バンガード投資顧問株式会社が運用する投資信託の運用状況に応じて変動します。

人工知能(AI)を使って投資助言する「ロボットアドバイザー」の投信(マネラップと同じイメージ)が投資対象です。投資信託の中身はVanguard、iShares、TOPIX連動型上場投資信託等のETFです。

ポイント残高はNet アンサーまたはアットユーネットで毎日確認できます。取り出しの方は1ポイント単位で取り出せます。任意のタイミングで利益確定することができます。

毎月6日23:30~7日0:30、13日23:00~17日8:00、その他システムメンテナンス中は利用できません。

永久不滅ポイントは換金できないため、資金決済法・金融商品取引法などの規制を受けないことから、今回のスキームが実現しました。


MSV内外ETF資産配分ファンド(Hコース)/アクティブコース

アメフト選手の男性

年率15%のポイント変動リスクがあるアクティブコースは、マネックス・セゾン・バンガード投資顧問の「MSV内外ETF資産配分ファンド(Hコース)」に投資しています。

2016年11月末の資産別構成比率は、外国株式44%、外国債券25%、国内債券(ヘッジ外債含む)15%、外国リート8%、国内株式7%、国内リート1%となっています。

地域別構成比率は、北米70%、欧州14%、日本7%、アジア(除日本)5%、オセアニア2%、その他新興国等2%です。組入上位10銘柄は下表のとおりです。

  1. Vanguard FTSE Developed Markets ETF
  2. Schwab U.S. Broad Market ETF
  3. Vanguard Total Bond Market Index Fund
  4. Schwab US Aggregate Bond ETF
  5. Schwab Short-Term US Treasury ETF
  6. Vanguard REIT Index Fund
  7. Vanguard Short-Term Corporate Bond Index Fund
  8. Vanguard S&P 500 Index Fund
  9. iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF
  10. Vanguard FTSE Emerging Markets ETF

加重平均経費率は0.07%とヴァンガードらしい秀逸な低コストとなっています。2016年は長らくボックスでの推移が続いていましたが、トランプ当選後は急上昇しています。

アクティブコースの運用成績

MSV内外ETF資産配分ファンド(Aコース)/バランスコース

守衛・ガードマン

年率3%のポイント変動リスクがあるバランスコースは、マネックス・セゾン・バンガード投資顧問の「MSV内外ETF資産配分ファンド(Aコース)」に投資しています。

2016年11月末の資産別構成比率は、国内債券(ヘッジ外債含む)88%、国内株式6%、国内リート3%、外国株式2%、外国債券1%となっています。

地域別構成比率は、北米86%、日本6%、欧州5%、その他新興国等2%、アジア(除日本)1%です。組入上位10銘柄は下表のとおりです。

  1. Vanguard Total Bond Market Index Fund
  2. Schwab US Aggregate Bond ETF
  3. iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF
  4. Schwab Short-Term US Treasury ETF
  5. Vanguard Short-Term Corporate Bond Index Fund
  6. TOPIX連動型上場投資信託
  7. 上場インデックスファンドTOPIX
  8. Vanguard FTSE Developed Markets ETF
  9. Vanguard Total International Bond Index Fund
  10. Schwab U.S. Broad Market ETF

加重平均経費率は0.06%とヴァンガードらしい秀逸な低コストとなっています。2016年は長らくボックスでの推移が続いていましたが、9月下旬からは軟調な展開となっています。

バランスコースの運用成績

外債ETFに為替ヘッジをかけている運用が主力なので、足元の米国金利の急上昇の悪影響が直撃して軟調な展開となっています。


利用手順

「ポイント運用サービス」の利用方法は簡単です。まず、会員サイト(Net アンサーまたはアットユーネット)にログインして、画面上部の「ポイントを使う・貯める」を選択して、「ポイント運用サービス」を選択します。

Net アンサートップページ

ポイント運用サービスのページに遷移するので、画面下部の「お申込」という緑のボタンを選択します。

ポイント運用サービスの申込画面

続いてコース選択、ポイント選択画面が出ます。申し込みたいコースの欄でポイントを入力して、「確認画面へ」のボタンを選択します。

ポイント運用サービスのコース選択画面

運用開始後は、「ポイント運用ホーム」画面で、運用結果、増減をいつでも確認できます。コース別の運用状況も確認できます。

「ポイント運用ホーム」画面

ホーム画面の下の方には、「追加で運用する」、「運用から取り出す」のボタンがあるので、ここからいつでも追加投資・投資終了を実施できます。履歴も確認可能です。

「ポイント運用ホーム」画面下部

運用を取り出す際には、1ポイント単位で終了させるポイント数を選べますし、全てのポイントを取り出すことも可能で極めて利便性が高いです。

運用から取り出すポイント数選択画面

まとめ

クレディセゾンの永久不滅ポイントのポイント運用サービスは、Vanguardのクオリティ良好なETFにお手軽に分散投資することができます。

特に投資初心者で、リスクが有る資産運用に興味はあるけれども、なかなか現金で行うのは抵抗がある場合は、ポイントで運用を体験することができるメリットがあります。

日本の投資教育は欧米に比べ不充分と言われており、資産形成・資産運用をどうしたらよいか困っている方が多いという評判・口コミもあります。

有効期限のない永久不滅ポイントを使い気軽に長期投資を体験できるのは、ユニークで面白いサービスであり、エッジ・優位性があります。

ポイント運用サービスは好評を博しており、サービス開始より1ヵ月弱で利用者が1万人を超え、総運用ポイントが1700万ポイント(8500万円相当)に到達しました。

1人あたりの平均運用ポイント数は1,600ポイント(8,000円相当)と比較的高くなっているのが特徴です。

ポイント運用サービスの仕組みに関しては、特許を出願中となっています。

クレディセゾンは、今後はブロックチェーン技術も採用しながら、斬新な商品・サービスの創造を目指して、ポイントが持つ新たな可能性を見出していくと発表しています。

永久不滅ポイントが貯まるセゾンカード・UCカードです。代表例は下表のとおりです。

区分 カード名
セゾン・アメックス セゾンパール・アメックス
セゾンブルー・アメックス
セゾンゴールド・アメックス
セゾンプラチナ・アメックス
セゾンプラチナ・ビジネス・アメックス
提携カード MUJIカード
ウォルマートカードセゾン・アメックス
パルコカード
シネマイレージカードセゾン
ヤマダLABI ANAマイレージクラブカードセゾン・アメックス
クラブ・オン/ミレニアムカード セゾン
西武プリンスクラブカード セゾン
三井ショッピングパークカード《セゾン》
ロフトカード
ラスカルカード セゾン
JAPANカードセゾン
プロパーカード セゾンカードインターナショナル
ゴールドカードセゾン
UCカード(一般カード)
UCカード ゴールド

セゾンカードの中で特におすすめのクレジットカードは、セゾン・アメックスシリーズです。国内外で幅広く使えるベネフィットが魅力的なクレジットカードです。

セゾンカードとアメックスの魅力が融合しているクレジットカードです。日本国内ではコストコでも利用できます。

今なら永久不滅ポイントがプレゼントされるお得な入会キャンペーンも開催されています。

セゾンパール・アメックスは年会費実質無料で、アメリカン・エキスプレス・セレクトや休暇村などでのお得な優待を使えるのがメリットです。

「特別な優待特典でライフスタイルを彩るカード」と名打たれています。

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ブルーは保険がプラチナカード級に充実しており、手荷物無料宅配などゴールドカード級のサービスも一部付帯しています。

「旅行にショッピングに、最高の安心とサポートを享受できるカード」という名目はまさにそのとおりです。

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ゴールドは一部でプラチナカード並みのサービスがあります。SAISON MILE CLUBへの加盟でJALマイルが1.125%貯まるようになるのも魅力的です。

年100万円以上の利用でコスパ良好のプラチナカード「セゾンプラチナ・アメックス」のインビテーションが届く可能性があるのが魅力的です。

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セゾンプラチナ・ビジネス・アメックスは「ビジネス」という名前が付いていますが、サラリーマンでも申し込めます。

年200万円以上の利用で年会費はたったの10,800円になるのが魅力的です。ゴールドカード並みの年会費でプラチナカードが保有できます。

コンシェルジュとプライオリティパス(プレステージ会員)がたったの10,800円で利用でき、JALマイルが1.125%貯まるのは大きなメリットです。手荷物無料宅配(往復)もあります。

セゾン・プラチナ・ビジネス・アメックス 限定キャンペーン

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セゾンプラチナ・アメックスは、パルコ5%OFF、ロフト5%OFFなどのクレディセゾンならではの特典が付帯しているのが、他のプラチナカードと比較してユニークです。

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セゾンプラチナ・アメックスへの道はセゾンゴールド・アメックスから始まります。

2017年9月30日まで、セゾンゴールド・アメックスは初年度の年会費が無料になるキャンペーンを行っています。なんと10,800円が無料です。更に4,000円相当のポイントプレゼントもあります。

セゾンカードはカードの利用金額があったらインビテーションが来やすいため、初年度は年会費無料でゴールド、2年目はプラチナということも可能です。

セゾンゴールド・アメックスの公式キャンペーン

各セゾン・アメックスの違いについては、以下で徹底的に比較しています。

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パルコをよく使う方ですと「パルコカード」がお得です。入会後1年間は、パルコでPARCOカードを使ってショッピングする際は5%OFFになります。

また、1年経過後も、年数回(過去3年は3月・5月・9月・11月・12月)の「PARTY SALE」期間中は、パルコ全店とネット通販のPARCO-CITYでのお買い物が5%OFFとなります。

強烈にお得です。更に一部店舗では、毎月25日は5%OFFにするという独自サービスを行っている店舗もあります。

パルコ館内・周辺施設でお得な優待もあり、全国の西友・リヴィンで5%割引(毎月5日・20日)、セゾンポイントモールなどセゾンカードの特典もあります。

年間10万円以上パルコまたはオンラインモールPARCO-CITYにてお買い物すると(3月~翌年2月)、翌年度1年間5%OFFの「PARCOカード・クラスS」を作れます。その他詳細は以下で徹底解説しています。

PARCOカードクラスS・パルコカードのメリット・デメリット・審査まとめ
魅力的なアパレル・雑貨に加えて、レストラン・無印良品・ロフト・ユニクロ・本屋なども入っている都市型百貨店・パルコ(PARCO)。そん...

西友をよく使う方ですと、ウォルマートカードセゾン・アメリカン・エキスプレス・カードを持つと、いつでも3%割引、月2回は5%割引になります。年会費無料です。

西友が常に3%OFF!ウォルマートカードセゾン・アメリカン・エキスプレス・カードのメリット・デメリットまとめ
ウォルマートカードセゾン・アメリカン・エキスプレス・カードは、西友・リヴィン・サニーで使うととてもお得なクレジットカードです...

ヤマダ電機をよく利用する方ですと、「ヤマダLABI ANAマイレージクラブカードセゾン・アメックス」もお得です。

ヤマダ電機でのお買い物が10%ポイント還元が基本となり、現金同様となります。ショッピング1,000円ごとに貯まるセゾン永久不滅ポイントをANAマイル・ヤマダポイントに交換できます。

また、ヤマダポイントとANAマイルの相互交換も可能です。クレジットカード払いでヤマダ電機でポイントをフルに得られて、ANAマイルに交換できる点にエッジ・優位性があります。

無印良品をよく買う場合は、リアルの無印良品店舗は還元率1.8%、ネット通販の無印良品ネットストアは還元率3%まで上がるMUJIカードが最高にお得です。

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ららぽーと、三井アウトレットパーク、コレドなどをよく使う場合は、還元率2.5%の三井ショッピングパークカードセゾンがお得です。

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