SMBC日興証券の手数料は驚異的!信用取引はなんと0円!現物売買にも利用可能

更新日: 証券会社

驚く女性

SMBC日興証券のインターネット口座「ダイレクトコース」は、なんと株式の売買手数料が0円にすることができます。

信用取引の売買手数料が無料であり、現物取引にも活用できます。

信用取引はしない方でも貸借銘柄に関しては、株式を普通に売買するのと同じ結果を信用取引で行えるので、完全無料で株式を売買できます。

SMBC日興証券の取引手数料0円についてまとめます。

SMBC日興証券の手数料0円

SMBC日興のダイレクトコース「日興イージートレード」でのネット取引では、信用取引の手数料がなんと完全無料です。0円です。

期間限定のキャンペーンではありません。大量の約定代金や建玉が必要な訳でありません。パーフェクト・フリーです。

取引所立会取引による信用取引において、約定代金や取引期間にかかわらず株式委託手数料を無料としているのは、SMBC日興証券だけです。

例えば、2万円の銘柄でも、200万円の銘柄でも無料です。この特典はオンリーワンであり、手数料の低さは圧倒的No.1です。日本一です。一番は正義ですね。

静岡の富士山

ナンバーワンになれなくてもオンリーワンならいいどころの話ではありません。No.1でもあり、Only Oneでもあるのです。

「信用取引はしないから関係ない」と思いませんでしたか?

そういう方でも信用取引は絶大なメリットが有る取引方法です。無料で株式の取引が可能になります。

実は現物取引で株式を売買するのではなく、信用取引を活用して現引き・現渡しを使うと、手数料を安く抑えられます。

信用買いが約定した後に、建玉の返済画面で「現引」あるいは「品受」と呼ばれている注文をすると、信用買いの建玉を現物の株式に手数料無料で交換できます。

SMBC日興証券の場合は「現引」という名前です。建玉一覧画面で現引というボタンを押すだけで手間はほとんどかかりません。

プレゼントを交換する女性

つまり、信用買いで建玉を作った後に「現引」をすれば、普通の現物取引で、株式を購入したのと同じ効果がもたらされます。

株式を売る際は、「信用売り」して、信用建玉画面から「現渡」あるいは「品受」と呼ばれている注文をすると、株式を普通に売ったのと同じ結果となります。

もちろん、現引・現渡には手数料はかかりません。信用管理費は、日興イージートレード信用取引では無料となります。

SMBC日興証券は信用取引の手数料が無料なので、信用取引が可能な銘柄については、手数料0円で売買が可能となるのです。

SMBC日興の信用取引手数料0円

不安定要素が多い株式投資において確実なリターンを生むことができます。 

SMBC日興のダイレクトコースで無料になるのは信用取引の手数料であり、手数料以外の諸費用(金利、貸株料等)は、無料の対象ではありません。

制度信用の買方金利は年2.50%、売り方金利は0%です。売った場合に支払う信用取引貸株料は年1.15%です。

2019年3月18日以降、一般信用取引の買方金利は年3.00%、売り方金利は1.40%となります。

しかし、約定したその日に現引・現渡を行えば、発生する金利・貸株料はたった1日分です。ごく僅かであり、大きな問題ではありません。

例えば約定代金が30万円なら、買方金利はたったの約21円です。100万円でも約68円、150万円でも約103円です。

約定代金金利貸株料
100,00073
200,000146
300,000219
400,0002713
500,0003416
600,0004119
700,0004822
800,0005525
900,0006228
1,000,0006832
1,100,0007535
1,200,0008238
1,300,0008941
1,400,0009644
1,500,00010347
1,600,00011050
1,700,00011654
1,800,00012357
1,900,00013060
2,000,00013763

信用銘柄で非貸借銘柄は、信用買いは可能ですが信用売りができません。したがって、買いの方は信用買い&現引という技が使えますが、売る場合は現物取引で売却する必要が生じます。

その場合でも、SMBC日興は現物株式取引の手数料も大手証券としてはリーズナブルです。許容範囲です。

約定代金オンライントレード
現物取引手数料
~10万円135円
~20万円194円
~30万円270円
~50万円432円
~100万円864円
~200万円1,620円
~300万円2,160円
~500万円3,240円
~1,000万円4,860円
~2,000万円9,720円
~3,000万円16,200円
3,000万円超27,000円

2018年4月から現物と信用取引の余力が原則共通に!

結婚式の夫婦

SMBC日興証券の信用取引の最大のデメリットは、現物取引の買い余力と信用取引の余力が別々に計算される点でした。

つまり、現物買い・現引に使える「MRF・お預り金」と、信用取引に使える「信用保証金」が別々でした。

  • MRF・お預り金に100万円/信用保証金0円→現物買い余力は100万円/信用取引の余力は0円
  • MRF・お預り金0万円/信用保証金100万円→現物買い余力は0円/信用取引の余力は約333万円

2018年4月2日の注文執行分からは、事前に保証金振替をすることなく信用取引の注文、現物買付・現引取引の注文が可能となります。

お預り金から保証金現金へ自動振替されるので、預り金で信用取引が可能です。

SMBC日興証券のお預り金100万円、保証金(信用担保余力)なしの場合の新規建可能額

総合コースとダイレクトコースのどちらも、日興イージートレード信用口座で適用されます。

また、ダイレクトコースの信用口座では、信用取引保証金を利用して現物株式の買付・現引が可能となります。

SMBC日興証券の保証金現金100万円(必要保証金80万円)、お預り金0円の場合の買付可能額

ただし、NISAを口座区分での購入の場合は、現行の預り金・MRF残のみの買付可能額の範囲内での注文となります。

また、ダイレクトコースの日興イージートレード信用口座のみの対応となり、総合口座は対象外です。

現引きの際には信用取引の証拠金とは別に資金がいるなど、資金効率が悪かったデメリットが解消されます!

取引や信用取引担保画面

パソコンを操作する女性

2018年4月2日から、「MRF・お預り金」や「信用取引担保状況」、「担保状況詳細」、「現物売り注文」画面などが変更されます。

MRF・お預り金画面(ダイレクトコースのみ)

SMBC日興証券のMRF・お預り金画面

信用取引担保状況画面

SMBC日興証券の信用取引担保状況画面

担保状況詳細画面

SMBC日興証券の担保状況詳細画面

現物売り注文画面

SMBC日興証券の現物売り注文画面の変更

一般信用売りも可能に!

SMBC日興証券

SMBC日興証券が2019年3月18日(月)から、 信用取引サービスにおいて一般信用売建取引を開始しました。

逆日歩リスクが無い点が大きなメリットの取引であり、注目の期間は3年間となります。

取引手数料が無料であり、貸株料も1.4%と業界最低水準です。更に大手証券だけあって売建可能な銘柄・在庫も豊富になることが期待できます。

取扱銘柄数は約2,000銘柄が予定されており、非貸借銘柄(制度信用取引では新規売建不可の銘柄)も含まれています!

対象はネット取引専用のダイレクトコースのみであり、支店の総合コースは対象外です。

SMBC日興証券が2019年3月18日(月)から、 信用取引サービスにおいて一般信用売建取引を開始しました。逆日歩リスクが無い点が大きなメ...

他のネット証券との比較

双子の子供

注文毎の約定代金に応じた信用取引の手数料(税込)の比較は下表のとおりです。

約定代金DMM株ライブ
スター
GMO
クリック証券
SBI証券楽天証券むさしマネックス
証券
SMBC
日興
10万円8686969797811030
20万円86861401451451021510
30万円86861831941941892050
50万円86861831941941892050
100万円86862593783783453830
200万円86862593783784758640
300万円86862593783784751,0800
400万円002593783788101,0800
500万円002593783788101,0800
1,000万円002593783781,9001,0800

SMBC日興証券は信用取引の売買手数料が0円と圧巻です。

コストは金利や貸株料などの諸費用のみとなり、非常にお得です。その超低コストっぷりには身震いする程です。

以前にフリーという本が流行りましたね。まさにSMBC日興証券の信用取引はフリー戦略を地で行っています。破天荒のお得さです。

1日の約定代金合計額で手数料が決まる手数料体系(信用取引)でも、SMBC日興の割安感は際立っています。手数料(税込)の比較は下表のとおりです。

約定代金SMBC
日興
ライブ
スター
GMO
クリック証券
SBI証券楽天証券松井証券岡三
オンライン
10万円043200000
20万円04322162582063240
30万円0432216258308324324
50万円0432216258463540540
100万円04324325159261,080756
200万円08648649472,1602,160756
300万円01,2961,2961,3793,2403,2401,404
500万円02,1602,1602,2435,4005,4002,052
1,000万円04,3204,3204,40310,80010,8003,672

熾烈な戦いが繰り広げられているオンライントレード業界において、SMBC日興証券は、手数料の閾値を一気に突破して雄飛しています。

ちなみに約定代金が10万円以下ですと、松井証券SBI証券楽天証券もSMBC日興証券と同様に無料でお得です。松井証券の場合は現物株式取引も10万円以下なら無料です。

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岡三オンライン証券は20万円まで無料です。

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また、他のネット証券でも前月や前営業日の建玉残高または新規建約定代金等の取引高が6000万円や1億円を超えると、売買手数料が0円になる制度もあります。

また、月間の建玉残高または新規建約定代金が4億円や5億円など一定額以上の場合は、買い方金利も優遇される仕組みがある証券会社もあります。

しかし、これらは大口の専業トレーダーでないと達成は困難です。SMBC日興は誰でも手数料0円を享受できます。

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まとめ

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金融機関に支払う手数料は少ない方がこちらにとってはお得になり、長い目で見るとそこそこの金額が浮きます。浮いた分で楽しく外食したりして生活を豊かにすることができます。

もちろん、IPOや優良PO獲得のために、「損して得取れ」の精神であえて高い売買手数料を落としたり、投資信託にお付き合いすることもあります。

また、取引ツールの使いやすさやユーザビリティに鑑みて、高い手数料を落とすのが許容できる場合もあります。

しかし、オンラインでの売買取引では、1円でも手数料が安価な方がより望ましいのは確かです。

以前にはSMBC日興証券に取材に行き、ダイレクトチャネル事業部 ダイレクト推進課の林課長、美根さん、山口さん、企画課の鈴木課長にインタビューしました。

インタビューでとりわけ印象深かったのは、日本を代表する総合証券としての安心感・信頼性と、格安手数料やお得で便利なサービスが卓越しているという点です。

ダイレクトコースの充実度は、他の大手証券である野村證券、大和証券などと比較すると際立っており、大口投資家だけではなく、小口個人投資家もフル活用できます。

信頼性が高い、手数料が安い、サービスが充実のどれかは満たしている証券会社はあるものの、その全てを高い次元で満たしているのは素晴らしいことです。

とりわけ社員の方とお話して感じるのは、仕事に一生懸命に取り組んでおり、一丸となってユーザーへ最大限に有利なサービスを提供しようとしている点です。

日本を代表する大手証券の一角がSMBC日興証券です。約100年の歴史があり、大正・昭和・平成と時を紡いできました。対面での総合コ...

その他、SMBC日興証券の詳細については、以下で徹底的に解説しています。

SMBC日興証券というネット証券があります。大手証券の一角であり、日本を代表する証券会社です。SMBC日興証券は対面口座だけではなく...

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  • この記事を書いた人

まつのすけ

14年に渡ってクレカ・電子マネー等のキャッシュレス決済を探求。日本のキャッシュレス化に貢献することが目標です。55枚のクレジットカードを保有し、支払年会費の総額は113万円。実生活において徹底的に活用した経験を活かして、記事を執筆しております。

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