The Goal

某機関投資家で働く会社員のブログです。経済、資産運用、IPO、株主優待、保険、クレジットカードなどについて発信

1000万円をどう資産運用する?おすすめの投資先まとめ!2017

一万円札の札束

1000万円は数字にすると「10,000,000」であり8桁となります。一つの大台であり、それの上の桁は1億円となります。

金融資産1000万円を突破しているとゆとりが生じており、資産運用で得られる収益の絶対金額も大きめとなります。

1000万円の1%は10万円、10%は100万円で侮れない数字です。投資で収益を上げていけると家計ハックとなります。

株式投資、FX投資などで少ない資産を伸ばしてきた方は、それまで通りの資産運用を行えばOKです。ここでは1000万円を初めて投資に向ける方向けの説明を行います。

1000万円からの資産運用は重要な国民的テーマであり、2017年最新のおすすめの投資先について徹底的に解説します。


ローリスク・ミドルリターン

100万円からの資産運用でもIPOをおすすめしていましたが、1000万円に到達した段階でも依然として妙味があります。

対面証券でのIPO申込

1000万円の現金がある場合は、対面証券でのIPO申込も検討し得ます。

継続的に獲得する場合は取引実績、手数料の投下が必要で一定の工夫が必要となるところです。

しかし、最初の1回であれば十分に獲得可能です。最近は「お金持ちのふりをして1回だけIPOをもらう行為」に対して、証券会社の警戒心が高まっています。

口座開設時に記入する資産欄で「1億円以上」にチェックを入れても、実際に入金しない限りは塩対応というケースが増えてきています。

しかし、特に中小証券においては、見せ金として1000万円規模での入金は有効です。

爆騰必至のS級IPOが出てきたタイミングで口座開設して、1000万円をドーンと入金して複数回の株式取引を行い、IPOをもらうというストラテジーは有効です。

注意点はラップ口座、投信や外債を買わないことです。これらを買ってしまうとすぐに売れずに拘束されますし、手数料が大きな損失となってしまいます。

コツは現物株式取引です。現物株であればすぐに売って資金を回収できます。

リスクが生じるのに抵抗がある場合は、大型株を対面証券で買って、同じ株数をネット証券で空売りすれば、リスクはなく損失は手数料だけで済みます。

10個の証券会社でこれを行い、1回あたりの利益が+30万だったら、通算利益は300万円となります。

元手が1000万円だったら+30%で侮れないですし、年間の平均給与は420万円(国税庁の平成27年分民間給与実態統計調査)であることに鑑みると、大きな数字となります。

SBI証券でのIPO申込

資産が1000万円でもSBI証券でのIPO申込は重要で、着実なリターンを生みます。

初値が高騰して数十万の収益が出るIPO案件は、基本的には店頭証券の裁量配分や、一部のネット証券でのパワー・プレイ(多額申し込み)でないと当たりにくいです。

しかし、それでも当たる時は当たります。100万円を使ってひたすら申し込み、3年に1回+10万円だとしても、9年間で+30万円のリターンです。

年利換算すると約3.33%であり、定期預金と比べると圧倒的な高リターンです。これくらいは十二分に可能です。

IPO投資の良い点はリスクが非常に低い点にあり、万人におすすめできます。私は2017年はSBI証券でアセンテックに当選して、525円の手数料を考慮して初値売りで422,475円も儲かりました。

SBI証券のオフィスの入口の吹き抜け

たまに公募割れのIPOもありますが、それでも損するのは最大で数万円程度です。微妙なIPOは安全策を取って回避すれば損失は抑制できます。

私の周辺でも、子供がこのご時世に3人いて住宅ローンを目一杯組んで青息吐息であり、資金は100万円程度しかない人が、SBI証券のインベスターズクラウドで、なんと単純な100株申し込み→100株当選の例があります。

インベスターズクラウドは+93.3%となり、約17万4千円の収益が出ました。不動産を除く全財産が100万円と資金が枯渇している状況でこれは嬉しいですよね。

ガッツポーズする男女

本人も歓喜していました。家族で高級レストランや旅行を楽しめますし、ほしかったモノを買えます。

資金量がなかったり、店頭との取引が面倒な場合でも、IPOは「無料で買える宝くじ」と解釈して、ポチポチ楽しむとたまにいいことがあります。

SBI証券では落選の場合でもIPOチャレンジポイントが貯まります。

「IPOチャレンジポイント」とは、コツコツとIPO申し込みを繰り返すことでポイントが貯まり、ポイントを利用することで数年に1度は確実にS級IPOをゲットできる制度です。

まだ安全資産は定期預金と国債だけなの?IPOチャレンジポイントで確実にS級IPOをゲットできる
リスクを取った投資はイヤだ!ということで、資産は100%定期預金か国債という方も多いと思います。また、リスクを取った投資をしてい...

IPO申込時に多額のIPOチャレンジポイントを使うと、S級IPOの当選確率が上がります^^

IPOの申し込みは苦痛という場合でも、SBI証券のみでは申し込み続けるのをおすすめしています。私もSBI証券のIPOだけで10年間の通算ではそこそこまとまった金額になっています。

私は2016年は101ポイントを使ってエボラブルアジア300株をゲットしました。手数料を除いた結果は+261,000円でした。

SBI証券でのIPOの結果

エボラブルアジアが大人気のPR TIMESと期間が重複したことから、100ポイント前後で行ける可能性があると判断して、結果的に獲得できました。

SBI証券は300株の複数当選があるので、100株だけではなく必ず300株以上申し込むようにしましょう。

101ポイントはたったの1年ちょいで貯められるポイント数でした。時期によってはIPOの数が少ない時期もありますので、2年ほどかかる時もあります。

SBI証券でポチポチとIPO申し込みボタンを定期的にクリックするだけで、1年ちょいで26万円というリターンを得られました。

余談ですが、NISAの使い方の一つとしてはIPOも有効だと考えています。NISAのメリットは売買益の非課税ですが、デメリットは損失が出た時に損益通算できない点です。

2018年のNISA(ニーサ)まとめ!変更点・限度額・キャンペーンの比較
NISAという株式・投信・REIT等のキャピタルゲイン・配当の税金が0円になる制度が2014年から始まりました。正式名称は「少額投資非課税...

この点、ほぼ確実に利益が出るIPOならば、NISAの非課税メリットを確実に活かすことができます。私はNISAの枠はIPOで使っています。

今回のエボラブルアジアの例では、約5万3千円の税金を節税できました。これは吉野家の牛丼を139杯も食べられる金額なので大きいですね。

IPOチャレンジポイントは神威のパワーがありますので、「ネット証券1つだけにログインして申込ボタンをクリックするのも面倒で苦痛に耐えられない」というお考えでない限りは、SBI証券のIPOだけには申し込むことをおすすめします。

SBI証券のタイアップキャンペーン

SBI証券は当サイト限定キャンペーンを行っています。口座開設と5万円以上の入金・SBIハイブリッド預金への振替だけで、3,000円分のAmazonギフト券がプレゼントされます。

口座開設時に以下の項目(無料)に申し込めば、SBI証券に入金するだけで自動的に振り替えられるので面倒な手間はありません。

SBI証券の口座開設申込画面

SBI証券の口座開設・維持・入出金は無料です。まだ口座をお持ちでなければ、この機会にぜひ口座開設してみてはいかがでしょうか。ネット証券としては破格のキャンペーンです。

SBI証券のタイアップキャンペーン

余裕があるならば、マネックス証券でのIPO申し込みも検討しえます。マネックス証券は完全抽選で小口個人投資家でも当選のチャンスは平等の証券会社です。

5~10年に1回程度はS級IPOが当たる可能性があります。マネックス証券はお得な入会キャンペーンを行なっています。

最後にまとめると、主幹事のIPOに申し込むこと(爆弾IPO案件は避ける)と、SBI証券でひたすらIPOに申し込みIPOチャレンジポイントを貯めることが、万人におすすめできる100万円からの投資法です。

これだけで10年間で少なくても40万円程度は十分に到達できます。年利換算すると4%の利回りを達成できます。ほとんどリスクが無いことに鑑みると良いコスパだと思います。

主幹事証券のネット口座でIPO申し込み

不特定多数のネット証券に片っ端から申し込むのが面倒な場合は、主幹事の証券会社にのみ申し込むをおすすめです。

特に野村證券、SMBC日興証券、大和証券は主幹事の案件も多いですし、小口個人でも当たる時は当たります。主幹事案件やREITのIPOは当たりやすいです。

私は野村ネット&コールで、日本郵政・ゆうちょ銀行・かんぽ生命にトリプル当選して、JR九州にも当選しました。

大和証券ではJR九州に当たり、SMBC日興証券では数え切れない程のIPOに当選しています。

ネット口座だと全く当たらないイメージがありますけれども、大和証券、SMBC日興証券、野村證券はネット口座でも完全抽選が行われており、当たることが確実にあります。

片っ端から申し込むのが面倒な場合は、以下のケースのみIPO申し込みを行うのはおすすめです。特に大型株は当たりやすいです。

  • 大和証券主幹事のIPO→大和証券のネット口座で申し込み
  • SMBC日興主幹事のIPO→SMBC日興のネット口座で申し込み
  • 野村證券主幹事のIPO→野村證券のネット口座で申し込み

SMBC日興証券は小口個人投資家でもIPOが当たるチャンスがある証券会社です。口座開設をおすすめします。

SMBC日興証券はネット口座でもIPOが当たる実績あり!主幹事が多くおすすめ
SMBC日興証券という大手証券会社がありますね。SMBC日興証券はインターネット口座もあります。「ダイレクトコース」という名前です。...

IPOは1世帯1口座ではなく、1人あたり1口座作れるので、家族全員分の口座を開設して申し込むと当選確率が上がります。未成年口座でもOKです。

例えば夫婦と子供1名ですと3名義、子供2名ですと4名義を確保できます。強者の中には自分の両親と配偶者の両親を合わせて8名義を駆使するような方もいます。

岡三オンライン証券は事前入金が不要なのが最大のメリットです。

岡三オンライン証券のタイアップキャンペーン

岡三オンライン証券は事前入金不要のIPOが魅力的なネット証券です。老舗証券の岡三証券グループのネット証券で安心感・信頼性も高いです。

岡三オンライン証券に取材!気になる最新情報をインタビューしました!Vol.1
岡三証券グループにはネット証券「岡三オンライン証券」があります。使い勝手がよくて投資に役立つツールに定評のあるネット証券です...
岡三オンライン証券に取材!気になる最新情報をインタビューしました!Vol.2
創業10周年を迎えた岡三証券グループの専業オンライン証券「岡三オンライン証券」に取材したインタビューの続きです。取引ツール、特...

岡三オンライン証券は、当サイト限定タイアップでお得な入会キャンペーンを行なっています。口座開設と5万円以上の入金だけで5,000円がプレゼントされます。

ネット証券のキャンペーンとしては破格の内容でおすすめです。まだ口座をお持ちでない方は、ぜひこの機会に開設してみてはいかがでしょうか。

クロス取引

大っぴらに公言するのはいかがなものかという意見が強いところですけれども、つなぎ売り・クロス取引というストラテジーがあります。

着実なリターン獲得が可能なのは事実ではあります。

知らないと損!つなぎ売り・株主優待タダ取り・クロス取引まとめ
3月末は株主優待の権利確定が最も多い月です。株主優待は現物の株式を保有してゲットするのが基本ですが、いわゆる「株主優待タダ取り...

ゼロリスクの口座開設キャンペーン

レストランで乾杯する笑顔の女性

投資というものは資金力が多ければ多いほど優位に立てる世界です。同じ+10%でも元手が100万円だと10万円ですが、1000万円だと100万円、1億円だと1000万円となります。

したがって、やはり重要になってくるのは種銭作りとなります。そこで着実に役立つのが、手前味噌ですけれども当サイト限定のタイアップキャンペーンです。

普通に公式サイトから口座開設した場合には得られない特典がついてきます。条件も入金や少しの取引でOKで緩めです。

破格の口座開設キャンペーンとなっていますので、まだ口座をお持ちでない業者がある場合はぜひ口座開設してみてはいかがでしょうか。

ジャンル 会社名 キャンペーン金額 口座を開設以外の条件
証券 岡三オンライン証券 5,000円 5万円入金
SBI証券 3,000円 5万円入金
ライブスター証券 2,000円 口座開設のみ
FX DMM FX 10,000円 5万円入金&1lotの取引
外為ジャパン 10,000円 5万円入金&1lotの取引
マネースクウェアジャパン 15,000円 5万円入金&1万通貨の取引
FXプライムbyGMO 3,000円 3万通貨の取引
インヴァスト証券 5,000円 往復1回以上の取引
CFD 岡三オンライン証券 5,000円 3枚以上の取引

タイアップキャンペーンについては、以下にまとめています。

お得な口座開設キャンペーンまとめ!限定タイアップキャンペーンも!
FX・証券会社のお得な口座開設キャンペーンについてまとめます。10,000円分のAmazonギフト券や楽天スーパーポイントが得られるキャン...

キャンペーンは一度限りとなります。ゼロリスクだと、空前の低金利の情勢でも相対的に高金利の定期預金、個人向け国債が候補です。

普通預金は年0.10%のイオン銀行楽天銀行が圧倒的な高金利となっています。

マイナス金利でも普通預金が高金利の銀行ランキング!
マイナス金利の導入以降、普通預金の金利は極限まで低下しています。メガバンクやゆうちょ銀行は普通預金だけではなく、定期預金でも...

リスクを取って高いリターンを狙う

ウォータージェットを運転するリッチな男性

これまで述べてきたローリスク投資やキャンペーンはほぼ確実に収益を上げることが可能なので、万人向けでおすすめです。

ただし、得られる絶対的な収益額はやはり限界があります。目標を億り人(金融資産1億円)などに高く設定する場合は、やはりリスクを取った資産運用が重要になってきます。

ただし、個別株式投資は価格が半減することもザラであり、株式投資信託でも最悪で年40%程はマイナスとなるリスクが有る点には留意が必要です。

事前にリスクは認識した上で、最悪の状態でも許容できる範囲で取り組むのが無難となります。

株式投資

王道はやはり株式投資です。期待リターンがプラスであり、経済全体が落ち込んでも成長する企業はあることから、まずは株式投資が選択肢となります。

向き不向きがあり、一定の研究が必要であることから「楽して儲けたい」という方には向いていません。

ただし、バリュー投資、モメンタム投資、イベント投資、東証一部昇格狙い投資に関しては、エッジ・優位性があると考えており、私はこれらのスタイルでの株式投資で今の自分を作ることができました。

マネーポストに登場!「億り人」プロファイルでこれまでの軌跡を振り返りました。
マネーポスト2017年夏号に掲載させていただきました。小学館が発行しているマネー雑誌で季刊となっています。今号を持ってマネーポス...

株式投資において極めて重要だと思うのが、自分の性格・メンタリティーと合った資産運用方法を採用することです。

投資手法は多様であり、勝ち方も無数にあります。その中で興味を持って調べることができ、苦になるどころかむしろ楽しいというジャンルで勝負するのが勝利への近道だと思います。

まずは定評が高い大御所の本を色々と読んでみることをおすすめします。

著者名 書名
ウィリアム・オニール オニールの成長株投資法
ジャック・D・シュワッガー マーケットの魔術師シリーズ
マーク・ダグラス ゾーン — 相場心理学入門
リチャード・スミッテン 世紀の相場師ジェシー・リバモア
エドウィン ルフェーブル 欲望と幻想の市場―伝説の投機王リバモア
ジェレミー・シーゲル 株式投資の未来
ピーター・リンチ ピーター・リンチの株で勝つ
ベンジャミン・グレアム 賢明なる投資家、新 賢明なる投資家
ジョエル・グリーンブラット グリーンブラット投資法

初心者におすすめなのは、株主優待株への分散投資です。優待をもらっても株価下落で損したら意味ないと感じるところですけれども、着実なインカムゲイン的なリターン獲得は侮れません。

優待株に業種をばらして適当に分散投資したとしても、TOPIXや日経平均に対する超過リターン獲得は十分に可能だと考えます。

中には端株優待を設定している企業もあります。100株とか1000株買わなくても、1株買うだけで株主優待がプレゼントされたり、粗品が得られます。JACKさんの書籍にリストが掲載されています。

「0円から2億円を稼いだJACKさんのお金の増やし方入門」は投資と節約の二刀流を磨けるノウハウが満載!
カリスマ投資家で2億り人のJACKさんが、投資に関する入門本『0円から2億円を稼いだJACKさんのお金の増やし方入門』を出版されました。...

優待は世帯ごとではなく名義ごとにもらえるので、家族4名義で100株ずつ保有すると4個の優待を獲得できます。

美味しい優待銘柄は複数名義で保有することも選択肢となります。

資金1000万円の段階でも、株式投資に使う業者は、手数料が安いネット証券がおすすめです。対面証券はある程度資金量が多くないとメリットがありません。

幾多のインターネットの証券会社がある中で、おすすめのネット証券については、以下で徹底的に解説しています。

おすすめのネット証券を比較!2017年最新版
インターネットが生活の隅々まで浸透しています。証券取引もオンラインのネット証券が低コストで便利です。IPO・PO・BO取引に本格的に...

大手総合証券ですと、SBI証券楽天証券マネックス証券カブドットコム証券あたりが有力候補です。

手数料の安さではライブスター証券GMOクリック証券SMBC日興証券(信用取引)が候補です。

松井証券は約定代金が1日10万円までなら日本株の売買手数料が無料なので、1日10万円までは松井証券で取引するとオトクです。

ネット証券の現物株式取引、信用取引の手数料については、以下で徹底的に比較しています。

ネット証券で一番安いのは?証券会社の手数料を比較!信用と現物の一覧
SBI証券と楽天証券が1日定額コースの手数料を2017年9月から引き下げます(SBIは8月31日から)。ネット証券の手数料の値下げ競争は一段落...

ネット証券大手のSBI証券、マネックス証券、楽天証券には以前にインタビューに伺いました。ネットでは公開されていない事項まで徹底的にヒアリングしました。

SBI証券に取材インタビュー!あんなこともこんなことも最新情報を聞き倒しました!
幾多のネット証券がある中で、日本で最も人気があるネット証券がSBI証券です。ネット証券でNo.1の口座開設数、NISA口座数はネット証券...
楽天証券に取材インタビュー!気になるあんな事やこんな事を聞き倒しました!
楽天証券という楽天グループのネット証券があります。日本の大手ネット証券の一角であり、大人気で存在感がある証券会社です。業界最...
マネックス証券に取材インタビュー!Vol.1 日本株・IPOについて聴き倒しました!
日本の大手ネット証券の一角がマネックス証券です。1999年創業以来、次々と先進的なサービスを提供してきており、日本初のサービスを...

ライブスター証券は、国内株式の売買手数料がネット証券の中でも最安値水準の証券会社です。

注文毎の約定代金に応じた現物株式の取引手数料の比較では、ライブスター証券は幾多のネット証券の中でも手数料が真の最安値水準です。以下価格は全て8%税込です。

約定代金 GMOクリ
ック証券
ライブ
スター
SBI証券 楽天証券 カブコム マネックス証券 岡三オン
ライン
10万円 95 86 150 150 97 108 106
20万円 105 104 199 199 194 194 216
30万円 260 194 293 293 270 270 378
50万円 260 194 293 293 270 486 378
100万円 470 367 525 525 1,069 1,080 648
200万円 900 648 994 994 2,041 2,160 1,620
300万円 900 648 994 994 3,013 3,240 1,620
500万円 900 864 994 994 3,985 5,400 2,268
1,000万円 900 864 994 994 3,985 10,800 3,240

ライブスター証券はネット証券全体の中でも、手数料が秀逸な低コストなのが絶大なメリットです。やはり手数料を第一に考える場合は最有力候補です。

ライブスター証券との限定タイアップキャンペーン

ライブスター証券は当サイトと限定タイアップキャンペーンを行なっています。新規口座開設だけで特別に2,000円がプレゼントされます。

当サイト限定!ライブスター証券の口座開設で2,000円プレゼント

外国株

資産が1000万円規模になってくると、外国株式への投資も選択肢となってきます。

資産が少額の場合は「One Tap BUY」という1,000円から外国株式を購入できるサービスも面白いです。

ただし、1000万円になってきたら取引単位が1回75,000円以上になってくることが多いでしょうから、ネット証券での取引です。

銘柄選びでは春山昇華さんのフェイスブックページが非常に参考になります。有料でもおかしくないクオリティの投稿を無料で見られます。

外国株取引のメインである米国株式投資は、SBI証券マネックス証券楽天証券がリーズナブルです。

SBI証券は為替コスト・貸株、マネックス証券は取扱銘柄数・ゼロETF、楽天証券は楽天スーパーポイントが貯まる点に、それぞれエッジ・優位性があります。

SBI証券の場合、SBI FX αの米ドル/円のロングを現引きして外国株式口座に入金することが可能です。

スプレッドはFXならではの「たったの0.5銭」であり、驚異的な低コストで円をドルに交換することが可能です。

ただし、1万通貨(1ドル100円だと100万円)と単位が大きいのがデメリットです。しかし、それ未満での交換も住信SBIネット銀行の外貨預金から、SBI証券の証券取引口座に入金できます。

住信SBIネット銀行の外貨普通預金(米ドル)の為替コストは、FXと比較すると高いですけれども、それでも15銭にとどまります。ソニー銀行と並んで最安水準です。

SBI証券の米国株式取引では、為替コストは0.5銭もしくは15銭です。マネックス証券、楽天証券の25銭と比較すると、卓越した低コストでの取引が可能です。

会社名 SBI証券 マネックス証券 楽天証券
売買手数料(1注文)
※税抜
約定代金の 0.45%(最低手数料は5米ドル、上限は20米ドル) 約定代金の 0.45%(最低手数料は5米ドル、上限は20米ドル) 約定代金の 0.45%(最低手数料は5米ドル、上限は20米ドル)
為替手数料(片道・1米ドルあたり) FXの現引:0.5銭
外貨預金:4銭
為替取引:25銭
25銭 25銭
米国株 取扱数(17.8.15) 1,395銘柄 3,351銘柄 1,333銘柄

1000株まで・ドル円105円の場合のトータルコスト(売買手数料+為替コスト)の比較を表にまとめます。

約定金額100万円まで(ドル円105円換算だと1万通貨未満)は住信SBIネット銀行、110万円以上(ドル円105円換算で1万通貨以上)はSBI FX αで為替取引をした場合のデータです。

約定金額 SBI証券 マネックス証券 楽天証券
100,000 488 688 688
200,000 976 1,376 1,376
300,000 1,464 2,064 2,064
400,000 1,952 2,752 2,752
500,000 2,290 3,290 3,290
600,000 2,329 3,529 3,529
700,000 2,367 3,767 3,767
800,000 2,405 4,005 4,005
900,000 2,443 4,243 4,243
1,000,000 2,481 4,481 4,481
1,100,000 2,152 4,719 4,719
1,200,000 2,157 4,957 4,957
1,300,000 2,162 5,195 5,195
1,400,000 2,167 5,433 5,433
1,500,000 2,171 5,671 5,671
1,600,000 2,176 5,910 5,910
1,700,000 2,181 6,148 6,148
1,800,000 2,186 6,386 6,386
1,900,000 2,190 6,624 6,624
2,000,000 2,195 6,862 6,862

ドル円110円の場合のトータルコスト(売買手数料+為替コスト)は下表のとおりです。

約定金額 SBI証券 マネックス証券 楽天証券
100,000 486 677 677
200,000 973 1,355 1,355
300,000 1,459 2,032 2,032
400,000 1,945 2,709 2,709
500,000 2,382 3,336 3,336
600,000 2,418 3,564 3,564
700,000 2,455 3,791 3,791
800,000 2,491 4,018 4,018
900,000 2,527 4,245 4,245
1,000,000 2,564 4,473 4,473
1,100,000 2,250 4,700 4,700
1,200,000 2,255 4,927 4,927
1,300,000 2,259 5,155 5,155
1,400,000 2,264 5,382 5,382
1,500,000 2,268 5,609 5,609
1,600,000 2,273 5,836 5,836
1,700,000 2,277 6,064 6,064
1,800,000 2,282 6,291 6,291
1,900,000 2,286 6,518 6,518
2,000,000 2,291 6,745 6,745

取引コストを徹底的に重視するならば、やはりSBI証券がダントツでリーズナブルです。

SBI証券がありとあらゆる価格帯で圧倒的No.1となっています。

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マネックス証券は取扱銘柄数が圧倒的なNo.1です。約3,000銘柄と圧巻の数であり、中小型株も充実している点にエッジ・優位性があります。

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中級者にはゾーンがおすすめ

満月と光の輪と男性

中級者以上におすすめの投資本は、投資における心構えが語られている「ゾーン」です。「勝つ」相場心理学入門です。

Kindleでこの本を読んだのですが、マーカーを塗るところが多くてまいりました。投資における心構えにおいて、神言が多数ありました。その中の一部をご紹介します。

以下、『』の中はゾーン ウィザード・ブックシリーズからの引用です。

自分を信頼し、自分のすべきことを躊躇なく実行する。これこそ成功するトレーダーだ。

マーケットの気まぐれな値動きを恐れず、不安を助長するような情報に気を取られるよりも、収益機会を伝える情報に神経を集中させる能力を身に着けている。』

常に相場は動くものですから、意味のない値動きに翻弄されるのではなく、本質的な要素を捉えることに注力したいところですね。

『注目すべきは、成功者が恐怖心や軽率さの悪影響をトレードからほぼ完全に取り除いている点だ。軽率なトレードと恐怖心によるミスの排除が、一貫した収益の達成を可能にしているのだ。

ほとんどの損失の原因が、浮かれているときの間違いや損失、軽率なトレードを犯す姿勢と信念にある。』

私はいつまで経っても直らないのですが、適当にポジションを取った時は負ける可能性が高いです。

理論的・統計的に期待値が高いことを確信しているトレードに徹しれば勝率は上がります。しかし、ポジポジ病の症候群に罹患することがあり、適当売買をしてしまうことがあります。

そうした売買はやはり負けることが多く、無駄に収益を削ってしまいます。そうした売買は遊びに範囲に止めて「ギャンブル」として楽しむようにしたいと思います。

『恐怖心がない状態は、無心の精神状態とも言える。それは多くのスポーツ選手が「ゾーン」と呼ぶ精神状態に似ている。今までにスポーツでゾーンを経験した機会があれば、完全に恐怖心のない精神状態がどのようなものであるか分かるはずだ。

ただ直感的に行動し、反応する。選択肢は検討しない。結果は気にしない。悩まない。ただその瞬間に「するだけ」なのだ。やるべきことを、そのとおりにやっているのである。

なぜなら損失はトレードの当然の結果であり、レストランのオーナーが食料品の購入にかける費用と同じようなものだからだ。

資金的にも感情的にも自分に不利な値動きの可能性を覚悟して、初めてリスクを完璧に許容したと言える。

こうした信念と予測であれば、姿勢は悪化せずに済むだろう。そして淡々と次のトレードへと進む。これこそトレードの信念と姿勢の理想形の一つである。』

このくだりは稲妻のような衝撃を受けました。やるべきことを淡々とやる、恐怖を感じず、たまたま上手く行かなかった結果には悩まずに次に進む、そういう心構えに100%なれたら理想的ですね。

日差しと手のひら

『往々にして、トレード機会における典型的なトレーダーのリスク認識は、直近二~三回のトレードの結果に影響を受ける(個人差はある)。

一方、最上級のトレーダーは、前回(あるいは直近の数回)のトレードの結果がマイナスであろうがプラスであろうが、影響を受けない。どのトレード機会でも、個人的な心理変化に影響を受けてリスクを認識することはない

そのとおりだと思います。私自身、EXCELのシートで示唆されている統計的優位性を信じ切り、ポジションを取らなければならないと考えています。

昨年はうまくいかない時期が続いた後、ポジションを少なめにしてしまったことがありました。そういう時に限って本来取るべきリスクテイクをしていたら爆益という結果に終わりました。

ゾーンが指摘している「たまたまの直近のトレード結果の悪影響」という陥穽に嵌まってしまいました。

『カジノ業者とプロのギャンブラーは、確率の本質をよく理解している。つまり、一つ一つのプレーが統計的にほかのものから独立しているという性質である。

個々のプレーが一個の事象であり、その結果は前回のプレーや次回のプレーとはランダムな関係にあるのだ。

個々のプレーに注目すれば、勝ち負けの分布はランダムで予測不可能である。しかしそのプレー回数が一定数に達すれば、そこから現れるパターンは一貫し、予測可能

統計的有意性ですね。これはあらゆる投資家が究極的にはその信念のもとで投資を行っているはずです。その心を忘れて直近の結果に左右されて、身持ちを崩すのは避けたいところです。

ミクロレベルでゲームの不確実性を信じ、同時にマクロレベルでゲームの予見性を信じる。カジノ業者とプロのギャンブラーは、この能力を有効的に用いて、自分の行為を成功させているのだ。

また各プレーの唯一性に対する信念は、各プレーの結果を予測しようという無駄な努力を防いでくれる。次に何が起こるか分からないという事実を理解し、完全に受け止められるからだ。

ここが重要だ。一貫した収益を残すために、次に何が起こるか知る必要はないのである。』

これはシステムトレーダーやEXCELに取り込んだデータに基いて裁量トレードをする投資家だけではなく、あらゆる投資家にとって、胸に刻んでおくべき言葉だと思います。

統計的有意性があり、期待値が高い手法があったとしても、その時その時の一時的な局面では当てはまらなくて損失や評価損が出る場合もあります。

トータルで勝てる手法であれば、その次の瞬間に対する短期的思考に囚われず、大局的な思考が重要ですね。

  1. トレードを仕掛ける前に、勝算が自分にあると知っている。
  2. トレードが機能していると判断するまで、いくら費やせるか知っている。
  3. そのトレードで利益を出すために、次に何が起こるか知る必要はないと知っている。
  4. 何事も起こり得ると知っている。

このような確信を持てる局面でのみトレードしたら、確実に勝率は上がっていくと思います。

『建玉を三等分(あるいは四等分)して、マーケットが自分の思惑どおりに動いているときに部分的に建玉を手仕舞う方法』

これは無難ですね。大底で買い、天井で売ろうとしても、なかなか上手くいきません。心理的に楽なのは、「頭と尻尾はくれてやれ」の精神で、分割して利益確定をしていくことだと思います。

軽く引用しただけでこのボリュームになってしまいました。ゾーンは一時的な損失で自分の信念が揺らいだ時は必ず読み返している本です。

留意点としては、初心者には向いていないかもしれない本です。抽象的である点、回りくどい点、読んだら直ぐに儲かる本ではない点がデメリットです。

投資を始めたばかりの方がこの本を読んだら、「高尚な能書きはわかった。で、勝つ具体的手法は何?それを知りたいんだ」という心境になる方が多い気がします。

ある程度投資のスタイルが固まった段階で、新しい境地、ネクストステージに進みたいという時に読むと、脳に青いイナズマが走るような良書です。


ゾーン ウィザード・ブックシリーズ

立会外分売

株式投資でもローリスクで着実に稼ぎたいという方もいらっしゃるでしょう。そのような方におすすめなのは立会外分売です。

手間がかかるのがデメリットですが、着実なリターン獲得が期待できます。

立会外分売は高勝率!
立会外分売とは、大口の売り注文を受けた証券会社が若干のディスカウントをつけて購入する投資家を募集し、売却する取引のことです。...

投資信託

いかなる投資手法・スタンスを採用しても、徹底的に研究しても、個別株式投資がどうしても上手く行かなくて疲れ切ったが、リスクを取った資産運用は継続したい方におすすめなのは投資信託です。

個別株投資は難易度が高めであるのは事実であり、誰でも簡単に勝てる訳ではありません。一定のセンス・投資リテラシーと研究が必要です。

投資信託は大別すると、日経平均などの株価指数に連動するインデックス投信、株価指数を上回るリターンを目指すアクティブ投信に大別します。

毎年かかる手数料である信託報酬はインデックス投信の方が低く、アクティブ投信の方が高いです。

インデックス投信とアクティブ投信のどちらが良いのかについては、国と時期によって異なりますが、概ね40~70%のアクティブ投信がインデックス投信に負けている時期が多いです。

アクティブ投信の方が手数料が高いので、その分インデックス投信に負ける可能性が高くなっています。

インデックス投信に勝てるアクティブ投信を選べばいいとなりますが、良い投信を選ぶには運用内容を精緻に分析する必要があり、ほとんどの方にはハードルが高いです。

また、インデックスに対して超過リターンを継続的に獲得する自信がある方は、他人のお金を運用せずに自分のお金を運用しがちです。

インデックス投資のメリット・デメリットまとめ
投資初心者におすすめの投資手法にはインデックス投資があります。TOPIXや日経平均、MSCI Kokusaiなどの株価指数に連動するパフォーマ...

私自身、インデックスに対して過去10勝1敗のパフォーマンスとなっていますが、運用会社に転職して投資信託のファンドマネージャーになろうとは思いません。

現在の勤務先は部署によっては株式投資がNGなのですが、幸いOKの部署におりますので今後も自己資金の運用を続けます。

社内ではかなり本気で株をやっていることを全力でPRしており、NGの部署には絶対に行きたくないことを猛烈にアピールしています。

投資信託を購入する場合は、基本的にはインデックス投信がおすすめとなります。世界の経済成長の果実を着実に享受できます。

アクティブ投信でも、ひふみ投信など一部に継続的にインデックス投信に勝つ傾向がある投信がありますので、そのようなものを選びましょう。

投資信託を保有する場合は、SBI証券が保有金額に応じてSBIポイントが得られるので、最もオトクなのはSBI証券です。

SBI証券 投信マイレージサービスは秀逸!eMAXIS Slim・ニッセイ外国株式・三井住友DC・たわらノーロード・ダイワiFreeなども0.05%のポイントが貯ま...
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SBI証券は投信積立に力を入れており、サービスが充実しています。

SBI証券の投信積立は秀逸!毎日積立も可能でNISA投資可能枠を使いきれる「NISA枠ぎりぎり注文」「課税枠シフト注文」も!
SBI証券が2017年10月中旬から投信積立を大幅に拡充しました。2006年から11年以上も積立サービスを提供している老舗が更なる進化を成し...

投信保有で使い勝手がいい楽天スーパーポイントを獲得したい場合は、楽天証券も候補となります。楽天銀行とのマネーブリッジを設定すると、取引で貯まります。

楽天スーパーポイントは楽天ポイントカードを保有していると、マクドナルド、ミスタードーナツ、ポプラ・生活彩家、ツルハドラッグ、ダイコクドラッグ、大丸・松坂屋、出光などのリアル店舗でも楽天ポイントを貯めて使えます。

貯めた楽天スーパーポイントで投資信託を購入することも可能です。

楽天証券が楽天スーパーポイントで投資信託を購入可能に!100円から投資が可能
楽天証券で2017年8月26日から、楽天スーパーポイントで投資信託を購入できるようになります。お買い物やクレジットカード、ポイントカ...

フリーETF

ETF(上場投資信託)も候補となります。信託報酬は投資信託よりも安い傾向にあります。

カブドットコム証券は「フリーETF」というサービスを提供しており、指定したETFの売買手数料が無料になるサービスです。

無料は嬉しいですね。現物のみならず、信用取引も無料になります。

対象のETFは、三菱UFJフィナンシャルグループの三菱UFJ投信・国際投信投資顧問、STATE STREET GLOBAL ADVISORSのETFです。

三菱UFJ投信と国際投信投資顧問が合併されて、スケールメリットが出ています。フリーETFの具体的ラインナップは以下の通りです。

  • MAXIS JPX日経インデックス400上場投信(1593) 
  • MAXIS トピックス・コア30上場投信F(1344)
  • MAXIS 日経225上場投信(1346)
  • MAXIS トピックス上場投信(1348)
  • MAXIS JPX日経中小型株指数上場投信(1492)
  • MAXIS S&P東海上場投信(1553)
  • MAXIS 海外株式(MSCIコクサイ)上場投信(1550)
  • SPDR S&P500 ETF(1557)  
  • ABF汎アジア債券インデックス・ファンド(1349)
  • 国際のETF VIX短期先物指数(1552)
  • 国際のETF VIX中期先物指数(1561)
  • MAXISトピックスリスクコントロール(5%)(1567)
  • MAXISトピックスリスクコントロール(10%)(1557)
  • MAXIS Jリート上場投信(1597)
  • MAXIS JAPAN 設備・人材積極投資企業200上場投信(1485)
  • MAXIS JAPAN クオリティ150上場投信(1460)

日本株、外国株、米国株、J-REITの代表的な株価指数に連動するETFがあります。いずれも信託報酬は野村のETFを下回り、最も低コストです。

普段は投資信託の積立というスタンスだとしても、一時的な急落時にスポット買いの際にはフリーETFを活用できます。

カブドットコム証券には「貸株サービス」が有ります。最低年0.1%の貸株料(貸し株金利)が得られます。決算期などで年0.5%になることもあります。

カブドットコム証券の口コミをネット証券の精通者に聞いた!実際はどうなのか?
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ゼロETF

マネックス証券は米国ETFの株式売買委託手数料を実質無料とする「ゼロETF」(米国ETF売買手数料実質無料プログラム)があります。

海外ETFの取引手数料が無料になるのは、日本国内の証券会社で初めての快挙です。

ゼロETFはマネックス証券で外国株取引口座を開設している方なら誰でも申し込めます。対象ETFは以下の28銘柄です。

ティッカー 銘柄名 連動指数
AGGY ウィズダムツリー米国債券ファンド(利回り強化型) ブルームバーグ・バークレイズ・ユーエス・アグリゲート・エンハンスト・イールド・インデックス
DEM ウィズダムツリー新興国株高配当ファンド ウィズダムツリー・エマージング・マーケッツ・ハイ・ディビデンド・インデックス
DES ウィズダムツリー米国小型株配当ファンド ウィズダムツリー・米国小型株配当インデックス
DEW ウィズダムツリー世界株高配当ファンド ウィズダムツリー・グローバル・ハイ・ディビデンド・インデックス
DFE ウィズダムツリー欧州小型株配当ファンド ウィズダムツリー・ヨーロッパ・スモールキャップ・ディビデンド・インデックス
DFJ ウィズダムツリー日本小型株配当ファンド ウィズダムツリー・米国小型株クオリティ配当成長インデックス
DGRE ウィズダムツリー新興国株クオリティ配当成長ファンド ウィズダムツリー・新興国株クオリティ配当成長インデックス
DGRS ウィズダムツリー米国小型株クオリティ配当成長ファンド ウィズダムツリー・米国小型株クオリティ配当成長インデックス
DGRW ウィズダムツリー米国株クオリティ配当成長ファンド ウィズダムツリー・米国株クオリティ配当成長インデックス
DGS ウィズダムツリー新興国小型株配当ファンド ウィズダムツリー・新興国小型株配当インデックス
DHS ウィズダムツリー米国株高配当ファンド ウィズダムツリー・ハイ・ディビデンド・インデックス
DLN ウィズダムツリー米国大型株配当ファンド ウィズダムツリー・米国大型株配当インデックス
DON ウィズダムツリー米国中型株配当ファンド ウィズダムツリー・米国中型株インデックス
DXJ ウィズダムツリー日本株米ドルヘッジ付ファンド ウィズダムツリー・ジャパン・ヘッジド・エクイティ・インデックス
DXJC ウィズダムツリー日本株資本財セクター米ドルヘッジ付ファンド ウィズダムツリー・ジャパン・ヘッジド・キャピタル・グッズ・インデックス
DXJF ウィズダムツリー日本株金融セクター米ドルヘッジ付ファンド ウィズダムツリー・ジャパン・ヘッジド・ファイナンシャルズ・インデックス
DXJH ウィズダムツリー日本株ヘルスケアセクター米ドルヘッジ付ファンド ウィズダムツリー・ジャパン・ヘッジド・ヘルスケア・インデックス
DXJR ウィズダムツリー日本株不動産セクター米ドルヘッジ付ファンド ウィズダムツリー・ジャパン・ヘッジド・リアル・エステート・インデックス
DXJS ウィズダムツリー日本小型株米ドルヘッジ付ファンド ウィズダムツリー・ジャパン・ヘッジド・スモールキャップ・インデックス
DYB ウィズダムツリー米国株ダイナミックベアファンド ウィズダムツリー・米国株ダイナミックベアインデックス
DYLS ウィズダムツリー米国株ダイナミックロングショートファンド ウィズダムツリー・米国株ダイナミック・ロングショート・インデックス
ELD ウィズダムツリー新興国現地通貨建債券ファンド
EPI ウィズダムツリーインド株収益ファンド ウィズダムツリー・インド・アーニングス・インデックス
EUDG ウィズダムツリー欧州株クオリティ配当成長ファンド ウィズダムツリー・欧州株クオリティ配当成長インデックス
GULF ウィズダムツリー中東株配当ファンド ウィズダムツリー・ミドル・イースト・ディビデンド・インデックス
HEDJ ウィズダムツリー欧州株米ドルヘッジ付ファンド ウィズダムツリー・ヨーロッパ・ヘッジド・エクイティ・インデックス
HYND ウィズダムツリー米国ハイイールド社債ファンド(金利ベア型) バンクオブアメリカ・メリルリンチ・ユーエス・ハイ・イールド・コンストレインド・ネガティブ・セブン・デュレーション・インデックス(0-5年)
HYZD ウィズダムツリー米国ハイイールド社債ファンド(金利ヘッジ型) バンクオブアメリカ・メリルリンチ・ユーエス・ハイ・イールド・コンストレインド・ゼロ・デュレーション・インデックス(0-5年)

マネックス証券のゼロETFの詳細については、以下で徹底的に解説しています。

マネックス証券がゼロETFを開始!米国ETFの売買手数料が無料に
マネックス証券が2017年2月27日から、米国ETFの株式売買委託手数料を実質無料とする「ゼロETF」を開始しました。ゼロETFは「米国ETF売...

また、投資信託の積立買付で発生する申込手数料が消費税も含めて全額キャッシュバックされる「ゼロ投信つみたて」を提供しています。

マネックス証券が「ゼロ投信つみたて」を開始!投資信託の購入手数料が無料へ
マネックス証券が2017年9月1日(金)積立買付分(約定日ベース)から「ゼロ投信つみたて」を開始しました。投資信託の積立買付で発生す...

ロボアドバイザーサービス「WealthNavi」

WealthNavi(ウェルスナビ)というロボアドバイザーによる自動資産運用サービスがあります。

ロボアドバイザーの診断結果に基づいて、自動的にETFによる国際分散投資やリバランスが可能になります。

フィンテックの金融テクノロジーを駆使した資産運用サービスです。全く手間をかけずに国際分散投資が可能になります。

目標金額とリスク許容度の設定、最適ポートフォリオの自動構築、自動発注、分配金の自動再投資、自動積立、自動リバランス、自動税金最適化と全てを自動で行うことができます。

WealthNaviでは原則として3か月ごとに最新の市場データによって最適ポートフォリオを更新することで、変化し続ける市場に適応しています。

計画の策定から発注、リバランス、最適ポートフォリオの更新、税金の最適化までサポートがある点が卓越しており、高品質・低コストのETFを活用して最適な国際分散投資が可能です。

インターネットバンキングでのクイック入金、積立投資では入金手数料は無料で、出金手数料も無料です。完全無料で入出金が可能です。

特定口座(源泉徴収あり)に対応しており、確定申告を一切不要にすることも可能です。

資産運用に時間をかけずに世界の成長の果実を享受することが可能になります。完全に放ったらかしで投資したい方におすすめのフィンテックサービスです。

WealthNavi(ウェルスナビ)の個人的口コミ!メリット・デメリットまとめ
WealthNavi(ウェルスナビ)というロボアドバイザーによる自動資産運用サービスがあります。ロボアドバイザーの診断結果に基づいて、...

WealthNaviは通常の公式キャンペーンに加えて、当サイト限定で1,000円がプレゼントされるキャンペーンを開催しています。

WealthNavi(ウェルスナビ)のキャンペーンまとめ!当サイト限定で1,000円の上乗せキャッシュバック!
WealthNavi(ウェルスナビ)というロボアドバイザー・サービスがあります。預かり資産が200億円を超えている国内No.1の自動投資サービス...

自動投資サービス「THEO」(テオ)

WealthNaviと並ぶ有名ロボアドバイザーによる自動投資サービスが「THEO」(テオ)です。

お金のデザイン社の提供する「THEO」は、 日本初の独自開発のロボアドバイザーによる個人向け投資一任運用サービスです。

5つの質問に答えるだけでロボアドバイザーが 世界中の約11,000銘柄のETF(上場投資信託)の中から最適な組み合わせを提案し、 自動で運用を行うことができます。

自動機械

投資額は最低1万円から、 運用報酬は1%(年率・税抜)と低コストで開始できる新しい資産運用の方法として、20代・30代の若年層を中心に利用が拡大しています。

  • 最低投資金額:1万円
  • 運用報酬:年1.0%(税抜) ※3000万円を超える部分は0.5%(税抜)
  • 為替手数料:無料
  • 売買手数料:無料
  • 入出金手数料:無料
  • プラン変更:24時間365日

THEOという名前は、画家ヴィンセント・ヴァン・ゴッホの弟、 テオドール・ヴァン・ゴッホから名付けられました。

生前には 絵が一枚しか売れなかったゴッホを経済的に支え、 励まし続けたのがテオでした。

「テクノロジーによって、 わかりづらい金融の仕組みからユーザーを解放し、 お金を将来の不安から希望に変えることで、 自分らしく挑戦していける人を応援したい」という想いからTHEOと名付けられました。

THEOでは、購入、定期的なリバランス(資産の再配分)などがすべて自動で行われます。

したがって、 時間や手間をかけることなく、 感情による失敗を減らして合理的な資産運用が実現できます。

しかもパフォーマンスは長期分散投資によって、世界経済の成長と共に着実なリターン獲得が可能になっています。

2007年の世界金融危機直前からTHEOのポートフォリオを運用したシミュレーションをチェックすると、世界的株価大暴落の状況ではさすがに元本割れしますけれども、長期的にはプラスの試算結果が出ています。

THEOのポートフォリオを運用したシミュレーション(2007-2017)

THEOは資産のメンテナンスの手間がなく、人間の行動特性に起因するミスを取り除くことができ、クオンツの最新の金融テクノロジーによる自動運用が可能です。

1万円から投資が可能である点がWealthNaviに優れている点です。WealthNaviより小口での開始をお望みの場合はTHEOも候補となります。

THEO(テオ)の個人的口コミ!メリット・デメリットまとめ
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節税の制度はうまく活用

よしとガッツポーズする女性

資産が1000万円を突破したとしても、先はまだまだ長いです。気を緩めずに国が資産形成を促進するために用意している節税策はフル活用しましょう。

確定拠出年金(401k)という制度があります。愛称は「iDeCo」(イデコ)です。絶大な節税メリットがあり、所得税・住民税を大きく減税することが可能です。

確定拠出年金は公的年金とは異なり、賦課方式ではなく積立方式となっています。自分で積み立てたお金を運用した結果を、老後に受け取る方式です。

確定拠出年金(iDeCo)は所得税・住民税の節税メリットが大きい制度です。最近話題のNISAはあくまで出た利益が無税になるのであり、不確実性は存在します。

しかし、確定拠出年金は確実に所得税・住民税が減税されます。リスク・ゼロには大きなメリットがあります。

定期預金などの低リスク資産での運用も可能なので、控除できる所得がある場合は大きな利点があります。詳細は以下で徹底解説しています。

確定拠出年金(iDeCo)のメリット・デメリット、企業型・個人型の違いまとめ
確定拠出年金(401k)という制度があります。絶大な節税メリットがあり、所得税・住民税を大きく減税することが可能です。愛称は「iDeCo...

企業型の確定拠出年金は金融機関の選択の余地がありません。個人型のiDeCoは多数の金融機関から選ぶ必要があります。

おすすめの銀行・証券会社については、以下にまとめています。

個人型の確定拠出年金(iDeCo)のおすすめ金融機関まとめ!2017年
企業型の確定拠出年金は企業が提携した金融機関が提示する商品から選ぶしかありません。個人型については、確定拠出年金の口座を開設...

同じく節税制度であるNISAは利益が出て初めてメリットがありますが、着実にお得な制度となっています。

年間120万円の投資が非課税となります。上手に運用すると10万円・20万円といった節税が可能になります。

大きく利益が出れば出るほど、享受できる非課税のメリットが大きくなります。例えば、薬王堂(3385)は、2008年の安値77.7円(分割後)から、2016年には2,496.7円まで上昇しました(+3113%)。

なんとテンバガーを通り越してトリプル・テンバガー(30倍)となっています。サッカーで喩えると、トリデンテ(三又の槍)のような破壊力があります。

薬王堂のチャート
楽天証券より)

安値で116万5500円分買って高値で売却した場合、税率20.315%で計算するとなんと約737万円もの税金がかかりますが、NISAの場合はこれが0円になります。

2018年のNISA(ニーサ)まとめ!変更点・限度額・キャンペーンの比較
NISAという株式・投信・REIT等のキャピタルゲイン・配当の税金が0円になる制度が2014年から始まりました。正式名称は「少額投資非課税...

お子さんがいる方ですと、ジュニアNISAも候補となります。子供が18歳になるまで引き出せないなどのデメリットがありますけれども、節税の枠を広げることが可能です。

ただし、制約が厳しいので、確定拠出年金、NISAを活用しても枠が足りない場合に利用しましょう。

ジュニアNISAのメリット・デメリット・比較・キャンペーンまとめ
2016年から「ジュニアNISA」という制度が開始します。親や祖父母が子供の代理で購入した株式や投信などの売却益・配当金・分配金が、5...

2018年1月からは「積立NISA」が導入される方向性となっています。投資信託での長期投資に適した制度です。

非課税となる限度額が通常のNISA(年120万円)の約3分の1である年40万円となる代わりに、年数が通常のNISA(5年)の4倍の20年間となります。

積立NISA口座で買える投資対象は、長期の分散投資に適したものに限られます。

具体的には信託期間が20年以上、毎月分配型でない等の要件を充足した商品です。対象の商品は今後、金融庁が金融機関と協議して決まります。

購入・解約手数料、信託報酬が低い公募株式投信とETFに限定される方向です。販売手数料は公募株式投資信託は0%、ETFは1.25%以下に限られます。

信託報酬は公募株式投信は最大1.5%、ETFは0.25%以下とする方針となっています。

積立NISA(つみたてNISA)のメリット・デメリット・比較・お得な使い方まとめ
若年層らの投資促進のために創設するNISA(少額投資非課税制度)に新しい枠組みである「積立NISA」が導入されます。非課税となる限度...

まとめ

資産1000万円で投資に取り組むと、年数十万円~百数十万円といったリターンを獲得することが十分に可能です。

1000万円からの資産運用でおすすめの投資先をまとめると以下のとおりです。

リスク 投資先
ゼロリスク 口座開設キャンペーン
高金利銀行の定期預金(おすすめのネット銀行)
高金利の普通預金
個人向け国債
iDeCoNISAの活用
ローリスク 対面証券でのIPO申込
SBI証券
でのIPO申込(IPOチャレンジポイント)
主幹事証券のネット口座でIPO申込(SMBC日興・大和・野村)
余力があれば他の証券でもIPO申込
クロス取引
ハイリスク 個別株式投資(おすすめのネット証券)
立会外分売
投資信託(インデックス投信かひふみ投信)
ETF(フリーETFゼロETFも活用)
WealthNavi

これらの中から興味があって好きなものをピックアップして資産運用すると、着実な資産形成が可能だと考えます。

情熱を注げるのであれば個別株式投資が最も期待リターンが高いです。ただし、誰でも勝てる甘い世界ではなく、絶え間ない情報収集や研究が重要です。

証券会社には数多くの選択肢があります。どれか一つを選ぶならばSBI証券がおすすめです。

SBI証券は、日本におけるネット証券の先駆者として、「顧客中心主義」の経営理念のもと、「業界屈指の格安手数料で業界最高水準のサービス」を提供してきました。

短期のトレーディングから中長期投資まで、幅広い個人投資家がフル活用できます。

手数料が安い、商品のラインナップが豊富のどちらか片方は満たしている証券会社は多いものの、その両方を高い次元で満たしているのはSBI証券が随一です。

そのクオリティが日本を代表する総合オンライン証券として、ネット証券では口座開設者数No.1という数字につながっているのだと思いました。

国内株式の委託個人売買代金シェア(2016年4月~2017年3月)は、なんと野村證券・大和証券などの対面証券も含めて日本一です。日本国内の34.7%というシェアを誇ります。

チャンピオンのトロフィーを掲げるアスリート

複数の証券会社を使い分けるのは面倒で、一つの証券会社で済ませたいという場合は、SBI証券が圧倒的な最有力候補となります。

PTS取引では値が大きく飛ぶことがあるので、活用するとリターンの向上に役立ちます。PTS取引が可能なのはSBI証券だけです。

IPOでは主幹事証券を務めることもあり、当たりやすいです。インベスターズクラウドでは、資金量も取引実績もあまりない方が100株申し込みで100株当選した例もあります。

IPOチャレンジポイントという仕組みがあり、いつかは必ずS級IPOに当たる嬉しい仕組みがあります。

一般信用売りも可能になり、つなぎ売りがしたい局面では非常に役に立ちます。

一般信用売りが可能なネット証券は限られており、その中でもSBI証券は手数料がリーズナブルなので、低コストでトレードすることが可能です。

 パソコンを操作する女性

信用取引の大口優遇制度もあり、専業トレーダーの強い味方です。プレミアム・ニュースという新しいサービスも開始しています。

投資信託では残高に応じてSBIポイントが得られてお得です。他社では対象外の低コストインデックス投信も、SBI証券では対象の場合もあります。

SBIグループがグローバル投資を推進しており、日本国内の投資にとどまらず、世界中の株式・ETF・債券に投資することができます。

NISA口座では国内株式の売買手数料、海外ETFの買付手数料0円、豊富な投資信託と投信保有で得られるSBIポイントが大きなメリットであり、NISA口座開設数はネット証券で断トツのNo.1となっています。

2016年7月には、SBI証券に取材に行き、株式会社SBI証券 商品開発部の杉本部長、稲場さんにインタビューしました。

杉本部長は以前にSBI証券のIPO引受け部門で活動していたことがある方です。IPOを知り尽くしたプロから、貴重なIPOに関するお話を伺えました!

SBI証券に取材インタビュー!IPOでネットにはないディープな情報を聞き倒しました!
日本の幾多のネット証券の中で、ここ最近では、SBI証券は唯一、IPOで主幹事証券を担ってきた証券会社です。また、幹事証券としての引...

続いて以下では、IPO以外のあらゆるサービスについても、株式・外国株式から投資信託、FXまで色々と聞き倒しています!

SBI証券に取材インタビュー!あんなこともこんなことも最新情報を聞き倒しました!
幾多のネット証券がある中で、日本で最も人気があるネット証券がSBI証券です。ネット証券でNo.1の口座開設数、NISA口座数はネット証券...

SBI証券は大手証券会社に引けをとらない幅広い商品ラインナップを取り揃えており、しかもコストは低いです。100万の資産運用でも大活躍します。

特にPTSIPO立会外分売つなぎ売りに使える一般信用売り、米国株投信保有で付与されるSBIポイント(投信マイレージ)、住信SBIネット銀行との連携、CFDには絶大なメリットがあります。

SBI証券はメリット絶大!個人的口コミまとめ
幾多のネット証券がある中で、おすすめのネット証券の一つがSBI証券です。私もフル活用しています。数多くのメリットがある証券会社で...

トレーディングに有用なサービス・取引ツールから、充実の投信積立まで幅広いサービスを提供しています。

デイトレーダー、スイングトレーダー、バリュー投資家、グロース投資家、インデックス投資家などありとあらゆる投資家が有効活用できる、総合ネット証券です。

活用していくと、リターンが着実に向上します。私はSBI証券がなかったら困り果ててしまいます。

SBI証券のタイアップキャンペーン

当サイト経由での口座開設と5万円以上の入金・SBIハイブリッド預金への振替だけで、3,000円分のAmazonギフト券がプレゼントされます。

口座開設時に以下の項目(無料)に申し込めば、SBI証券に入金するだけで自動的に振り替えられるので面倒な手間はありません。

SBI証券の口座開設申込画面

SBI証券の口座開設・維持・入出金は無料です。まだ口座をお持ちでなければ、この機会にぜひ口座開設してみてはいかがでしょうか。ネット証券としては破格のキャンペーンです。

他のサイトのタイアップキャンペーンは2,000円であることが多いです。当サイトは読者様に最大限に還元いたします。

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